Кредитная карта Сетелем Банка: как оформить

Кредитная карта Сетелем банка: оформить онлайн заявку

Вы сможете подать онлайн заявку на кредитную карту Сетелем банка уже сегодня. Для этого достаточно ознакомиться с условиями, а затем внести личные данные в анкету в конце страницы. Заявка пройдет быструю проверку, а затем с вами выйдут на связь. Выдача кредитной карты абсолютна бесплатна. Но давайте обо всем по порядку.

Почему стоит выбрать кредитную карту этого банка

Каждому клиенту предлагается определенный кредитный лимит. Вы можете совершить покупку, используя банковские средства. Погашение долга при этом будет восполнять основный кредитный лимит. Таким образом, вы сможете пользоваться деньгами банка сколько угодно раз. Нужно лишь своевременно погашать задолженность.

Преимущества кредитной карты

Давайте рассмотрим основные достоинства, почему стоит обратить внимание именно на данный продукт. Основные условия выглядят следующим образом:

• Карта выпускается бесплатно
• Беспроцентный период достигает 55 дней
• Максимальный лимит – 120 тысяч рублей
• Множество способов погашения долга
• Наличие онлайн банкинга
• Удобное мобильное приложение
• СМС-информирование – бесплатно
• Без комиссий за выпуск новой карты
• Множество бонусов от системы МастерКард

Стоит отметить возможность подключить услуги страхования жизни и защиту от мошеннических операций. Карточка совмещает в себе обычную дебетовую карту плюс доступный кредит. Кредиткой можно расплачиваться в большинстве современных магазинов.

Льготный период выглядит вот так:

Если вкратце, то всё очень просто. Вы совершаете покупки в текущем месяце на определенную сумму. Погасить весь долг нужно в следующем месяце до 25 числа. Тогда никаких начислений процентов не будет. Чтобы снова воспользоваться льготным периодом, надо полностью закрыть прошлую задолженность.

При обычном использовании вам достаточно вносить минимальный платеж каждый месяц. Размер платежа будет зависеть от суммы используемого вами лимита. Вот такие характеристики имеет кредитная карта Сетелем банка. Больше подробностей вы узнаете при оформлении договора.

Некоторые тарифы по карте:

• Максимальный лимит – 120 тысяч
• Срок действия карты – три года
• Отчетная дата – последний рабочий день месяца
• Совершение платежа – не позднее 25 числа
• Комиссия за использование – отсутствует
• Максимальный льготный период – 55 дней
• Ставка вне льготного периода – 29,5%
• Минимальный платеж – от 200 рублей
• Снятие наличных – 3,9% (не менее 490 рублей)
• Лимит наличных – в пределах кредитного лимита по карте

Советы по карте будущим владельцам 

Ниже мы опишем несколько полезных советов, на которые есть смысл обратить внимание, когда вы сможете оформить себе кредитку.

Действия после получения карты:

• Убедитесь, что инициалы на лицевой стороне соответствуют вашим
• Оставьте подпись на специальной белой полосе
• Активируйте карту

Для совершения оплаты в магазинах нужно:

• Убедиться, что принимаются пластиковые карты
• Выбрать товар и совершить оплату с помощью карту (потребуется ввести пин-код на терминале)
• Проверить чек на правильность суммы

Никогда не делайте следующих вещей:

• Не записывайте ПИН-код на самой карте.
• Не сообщайте никому ПИН-код, даже сотрудникам банка.
• Старайтесь не допускать ошибок при вводе ПИН-кода в банкомате. После трех раз карточка будет заблокирована.
• Не сообщайте номер карты посторонним людям.
• Используйте только банкоматы крупных и надежных банков.

Процесс погашения задолженности

Каждый месяц нужно вносить минимальный платеж. Его размер напрямую зависит от того, сколько вы сняли с доступного лимита. Уведомление о необходимом объеме платежа придет вам в СМС сообщении в конце месяца.

Внести нужную сумму можно следующими способами:

Выбирайте тот, который вам кажется наиболее удобным. Не важно, как вы будете вносить деньги. Главное – делать это вовремя.

Выводы

В статье мы рассмотрели все преимущества кредитки от Сетелем банка. Вы знаете, как работает льготный период, а также как можно внести деньги на счет.

Осталось только принять решение и оставить онлайн заявку на кредитную карту в Сетелем банк. Сделать это можно через наш сервис onlinezayaanacredit.ru. Внизу вы найдете специальную форму.

Сетелем банк онлайн заявка на кредит: ставки, как оформить

Сетелем банк является дочерней организацией Сбербанка, специализирующейся на post-кредитовании. Кредитная линейка для частных лиц очень привлекательна. Наибольшую долю в структуре кредитного портфеля занимает кредит наличными физическим лицам в Сетелеме.

Процентные ставки по потребительским кредитам

В своей работе Сетелем банк придерживается разумных ставок по потребительским кредитам. Наиболее востребованным является кредит наличными под 12,9 – 21,3% годовых. Процентная ставка зависит от следующих факторов:

• кредитной истории;
• длительного сотрудничества с банком (для лояльных заемщиков она ниже);
• платежеспособности клиента.

Сетелем банк активно сотрудничает с торговой сетью «Связной», предоставляя заемные средства на приобретение мобильных устройств и аксессуаров. Ставка по кредиту на товары является фиксированной —16,6%. Займ может быть предоставлен на срок до 36 месяцев.

Онлайн-заявка на кредит наличными

Клиент может подать заявку на кредит 3 способами:

1. На официальном сайте (https://www.cetelem.ru/kredit-nalichnymi/). Достаточно заполнить виртуальную анкету, состоящую из следующих разделов: ФИО, даты рождения, контактного телефона, города проживания и ориентировочного времени для звонка. Далее с клиентом связывается специалист call-центра для обсуждения параметров кредитования и вариантов сотрудничества.
2. Через мобильное приложение. Заявка на кредит онлайн в Сетелем банке доступна для устройств, оснащенных операционными системами Google Play и App Store. Помимо персональных данных, пользователь должен указать параметры займа: сумму, срок, а также способ получения (в офисе банка или курьером на дому).
3. Через контактный центр. Клиенту достаточно позвонить по номеру горячей линии: 88005005504 и оставить заявку. Сотруднику call-центра необходимо назвать паспортные данные, адрес проживания, тип и место трудоустройства, среднемесячный доход.

Условия кредитования

Сетелем банк предоставляет кредит наличными на срок от 1 до 5 лет. Максимальная сумма составляет 500 тысяч рублей, минимальная — 15 тысяч рублей. Несмотря на название, получить деньги наличными не получится.

На официальном сайте кредитора указано 2 единственных способа:

1. На дебетовую карту. Предоставляется при подписании кредитного договора. Отличительная особенность — деньги можно снять в любом банкомате стороннего банка без комиссии.
2. На карточный или сберегательный счет в другом банке. В этом случае заемщик должен предоставить полные реквизиты для перечисления средств.

Для получения заемных средств не требуется поручительство или предоставление залога. Лояльные клиенты и соискатели с хорошим кредитным рейтингом могут получить деньги в день обращения.

Полезно знать! В рамках договора о сотрудничестве клиенты Сбербанка могут получить персональное предложение от Сетелем банка. Опция доступна для соискателей, которым Сбербанк отказал в одобрении кредита из-за несоответствия установленным критериям к финансовому положению.

Требования к заемщикам

>

Для получения кредита в Сетелеме соискатель должен соответствовать следующим требованиям:

• российское гражданство;
• возраст: от 18 до 65 лет;
• наличие постоянной регистрации в регионе присутствия кредитора;
• отсутствие действующих просрочек по финансовым обязательствам сроком свыше 5 дней;
• отсутствие процедуры признания заемщика банкротом.

Сведения о трудоустройство указываются со слов клиента. Их документальное подтверждение не требуется, за исключением автокредита.

Документы

Пакет документов состоит всего из паспорта и другого документа на выбор заемщика. Решение принимается на основании скоринговой модели.

Погашение кредита

Сетелем Банк предоставляет широкую сеть каналов, позволяющих оплатить кредит максимально удобным способом. Срок зачисления средств варьируется от 2-х до 5 рабочих дней, что необходимо учитывать при совершении платежа. Широкие возможности предоставляет головная организация — Сбербанк.

Клиент может внести деньги в счет погашения кредита через его устройства самообслуживания, включая личный кабинет Сбербанк Онлайн и Автоплатеж, а также в банковских офисах. При использовании услуги «Автоплатеж» комиссия не взимается.

При совершении платежа по другим дистанционным каналам плата составляет 1% от суммы перевода.

Также можно внести деньги через электронный кошелек и терминалы Киви, платежную систему «Элекснет», отделения Почты России и т.д.

Как узнать остаток по кредиту через личный кабинет в Сетелем банке

Сведения по кредиту доступны в личном кабинете Сетелем банка. В разделе «Действующие кредиты» можно получить следующую информацию:

• реквизиты кредитного договора;
• график плановых платежей;
• остаток по кредиту;
• величину переплаты;
• способы погашения долга.

Также здесь можно подать заявку на досрочное погашение долга (полное или частичное) и проследить его обработку.

Простота оформления займа в Сетелеме и отсутствие необходимости подтверждать доход привлекает заемщиков. В целом, клиентская база на 65% состоит из клиентов, которым отказал Сбербанк, 25% приходится на клиентов, приобретающих товары в кредит. Банк активно развивается, используя только лучшее из опыта Сбербанка и BNP Paribas Personal Finance.

Подробнее о взаимодействии на сайте: http://www.sberbank.ru/ru/about/company_partner/cetelem

Что еще может быть полезно:

Оформить кредитную карту Банка Сетелем

Плата за обслуживание:

0 руб. в год

Оформить заявку на карту Сетелем Банк

Сетелем Банк ведет активную деятельность на рынке потребительского кредитования с 1992 года. Клиентам предлагается широчайший спектр финансовых услуг, который включает в себя автокредитование, банковские карты, страховые программы, кредиты наличными и многое другое. Услуги предоставляются только частным клиентам, проживающим на территории России.

Банк представлен более чем в 70 регионах страны, количество сотрудников превысило 4 800 человек. Кредитные продукты организации реализуются в основном через точки продаж, которые располагаются в крупных магазинах электроники.

Партнерами банка являются такие компании, как «М-видео», «Техносила», «Эльдорадо», «Снежная королева», «Мир кожи и меха».

Помимо этого, имеются программы автокредитования, которые доступны клиентам автоцентров «Автомир», «Авилон», Genser, «Рольф» и так далее.

Финансовые показатели свидетельствует о медленном, но стабильном развитии организации. По состоянию на вторую половину 2017 года финансовая корпорация занимает 116 место в стране по количеству полученной чистой прибыли и 58 место по размеру собственных активов.

На текущий момент 79.2% акций компании принадлежат Сбербанку, и только 20.8% владеет BNP Paribas S. A. Сделка была проведена в 2013 году.

Кредитные карты

Кредитная карточка от Сетелем ‒ это возможность совершать любые покупки и снимать наличные по всему миру. Клиентам предлагается 2 варианта ‒ пластик мгновенной выдачи и именная карточка. Обе кредитки выпускаются платежной системой MasterCard, благодаря чему ими можно пользоваться не только в России, но и за пределами страны.

Условия по кредитным картам Банка Сетелем ‒ идентичные. Главное отличие заключается в сроке изготовления. Для того чтобы получить пластик с данными владельца, придется подождать около 2 недель, в то время как неименную карточку можно получить сразу же после одобрения.

Краткие условия:

• размер лимита по кредиту ‒ от 2 500 до 120 000 рублей;
• установленная ставка ‒ 29.9% годовых;
• обслуживание ‒ бесплатно;
• льготный период ‒ 55 суток на безналичные операции;
• срок действия пластика ‒ 3 года;
• правила погашения долга ‒ 4%, но не меньше 200 рублей, вносится не позднее 25 числа каждого месяца;
• получение наличных средств в счет кредита ‒ 3.9%, не меньше 490 рублей;
• установленные лимиты ‒ снятие до 100% от суммы кредита.

Полная стоимость кредита ‒ 31.682% годовых, включает в себя уплату процентов за пользование финансовыми средствами банка, ежегодную комиссию за обслуживание счета, погашение основной задолженности по договору.

SMS-информирование предоставляется бесплатно, как и доступ в систему «Мой банк». Приложение совместимо с операционными системами iOS и Android.

Условия получения карты

Подать заявку на кредитную карту Банка Сетелем можно только при личном присутствии. Оформить запрос на сайте ‒ невозможно. Оформление кредитки возможно только при положительном решении на выдачу потребительского кредита.

Требования к потенциальным клиентам:

• гражданство РФ;
• возраст ‒ от 21 года до 70 лет на момент подачи заявки;
• постоянная прописка на территории России, в одном из регионов нахождения Сетелем Банка.

Подтверждать факт трудоустройства и получение постоянного дохода ‒ необязательно. Однако заемщики должны быть готовы к тому, что в некоторых случаях специалист банка может запросить справку о доходе.

Документы:

• паспорт;
• заявление по форме банка на выдачу кредитной карты;
• дополнительный документ (загранпаспорт, ИНН, страховое свидетельство, водительские права, военный билет).

Заявление на получение кредитки рассматривается банком не дольше одного рабочего дня. Как правило, процесс занимает около 30 минут, после чего клиенту выдается карточка с одобренным лимитом.

Для того чтобы начать пользоваться средствами, необходимо активировать пластик. Сделать это можно по телефону, заранее приготовив паспорт и карту.

После активации можно пользоваться денежными средствами по своему усмотрению.

Программа лояльности

Многие банка разрабатывают программы лояльности для своих клиентов, чтобы им было выгодно пользоваться пластиком. Однако Сетелем стал исключением. По кредиткам предусмотрена одна программа ‒ «Бесценная Москва» от платежной системы MasterCard.

Программа ориентирована на людей, которые останавливаются в гостиницах, посещают рестораны и развлекательные заведения. Согласно условиям, держателям карточек предоставляются скидки в установленном размере. Размер скидки зависит от конкретного магазина, отеля или ресторана.

Актуальные скидки и предложения:

• 10% на экскурсии от сервиса Weatlas;
• месяц премиальной подсписки в онлайн-кинозале ivi;
• 10% на покупку билетов в онлайн режиме на сайте «Киноход»;
• 10% на оплату билетов в кинотеатрах «Формула кино»;
• 10% на оплату счета в кафе «Шоколадница».

Важное условие: оплачивать покупки необходимо пластиковой карточкой Сетелем.

Дополнительный сервис для клиентов

Премиального сервиса у банка нет, но это не значит, что организации нечего предложить своим клиентам. Помимо того, что они могут оформить онлайн заявку на кредитную карту Банка Сетелем с моментальным решением, клиентам доступны другие виды услуг, а именно:

• Несколько разновидностей страховых программ. В банке можно оформить личное страхование, которое заключается в предоставлении финансовой защиты при наступлении непредвиденных ситуаций, а также страхование автомобиля, защиту ценных вещей, страхование во время путешествий за границу, комплексное страхование и другие программы.
• Личный аварком. Услуга заключается в предоставлении помощи при наступлении случаев, связанных с порчей личного имущества. В пакет услуг входят круглосуточные консультации по телефону, юридические консультации при наступлении ДТП и различных инцидентах с имуществом, выезд эксперта на место происшествия, независимая оценка, подготовка искового заявления в судебные органы.
• Личный адвокат. Предоставляется 2 вида услуги, в рамках которых клиент получает профессиональную помощь и консультации по вопросам, связанным с нарушением семейного, трудового, жилищного права. Также юристы готовы оказать помощь в сделках с недвижимостью. Стоимость пакета ‒ от 1 000 до 3 000 рублей в год.
• Личный врач. Услуга доступна в 4 вариантах, которые отличаются по комплексу мероприятий. При подключении одного из пакетов, клиент получает круглосуточные консультации по телефону, письменную экспертную консультацию «Второе мнение» (кроме пакета «Личный врач Инфо»), помощь в поиске медицинского учреждения и многое другое. Стоимость услуги ‒ от 1 500 до 7 000 рублей в год.
• Помощь на дорогах. Участие в программе значительно облегчит жизнь автолюбителям. В данный пакет включена эвакуация ТС с места ДТП или в случае поломки, замена поврежденных колес и транспортировка авто до ближайшего шиномонтажа, подвоз до 20 литров топлива, вскрытие дверей, запуск двигателя при разрядке аккумулятора, информирование о нахождение ТС при принудительной эвакуации. Стоимость услуги на 1 год ‒ от 1 900 до 4 900 рублей.
• Помощь при ДТП. Данный пакет отличается от пакета «Помощь на дорогах» по оказываемым услугам. В рамках помощи при ДТП клиент получает профессиональную медицинскую помощь, консультации технических специалистов по телефону, эвакуацию автомобиля с места ДТП, юридическую поддержку, небольшой ремонт на месте, подготовку заявления для подачи в суд, подбор экспертных компаний. Стоимость пакета ‒ 9 900 рублей в год.

Мнение клиентов

Сетелем уже на протяжении многих лет оказывает услуги кредитования в России, благодаря чему заслужил определенную репутацию.

В Интернете можно найти честные мнения клиентов, которые описывают свой опыт пользования продуктами организации, в том числе и пластиковыми карточками.

На сайте Zaimite можно ознакомиться с информативными отзывами о кредитных картах Банка Сетелем за считанные минуты. Это убережет вас от возможных ошибок и поможет сделать правильный выбор.

Обзор плюсов и минусов

Начнем с обзора основных плюсов, которыми обладает кредитка от Сетелем Банка:

• Простое оформление. От заемщика требуется минимум документов и времени. Срок рассмотрения заявки занимает максимум 1 рабочий день, после чего кредитка выдается на руки (неименной пластик).
• Умеренная ставка. В тарифе указана фиксированная ставка в размере 29.9% годовых, полная стоимость кредита составляет 31.6% годовых. Это не так много, если сравнить тариф с предложениями других банков.
• Бесплатное обслуживание, SMS-инфо и мобильный банк. В течение всего срока действия пластика плата за обслуживание и дистанционные сервисы не взимается.
• 55 дней без процентов. Оплачивая покупки кредитными средствами, клиенту не придется платить проценты в течение 55 суток, поскольку по данной операции действует беспроцентный период.
• Широкий спектр дополнительных услуг. За отдельную плату можно подключить программу страхования, помощь на дорогах и многое другое.
• Отсутствие лимитов на операции. Сетелем не установил ограничения на снятие наличных и оплату покупок, благодаря чему заемщики могут потратить до 100% от суммы кредита.
• Небольшой ежемесячный взнос. Минимальный платеж в месяц составляет 4% от задолженности, но не меньше 200 рублей.

Теперь рассмотрим имеющиеся минусы:

• скромный кредитный лимит ‒ до 120 тысяч рублей;
• крупная комиссия за получение наличных средств ‒ 3.9%, минимум 490 рублей;
• подать заявку на кредитную карту Сетелем Банка можно только при оформлении потребительского кредита;
• льготный период не распространяется на снятие наличных.

В целом, предложение банка является довольно выгодным и интересным для заемщиков. По тарифу предусмотрена умеренная % ставка, которая позволит пользоваться пластиком для оплаты покупок и снятия наличных.

Оформить заявку на карту «Сетелем Банк»

Кредитная карта Сетелем Банка как оформить

Оформляя кредит в Сетелем Банке, не забудьте воспользоваться специальным предложением и получите кредитную карту, кредитный лимит которой возобновляется за счет погашения основного долга по потребительскому кредиту!

Кредитная карта позволяет воспользоваться кредитным лимитом, часть которого направляется на приобретение товара или услуги по потребительскому кредиту, а погашение долга по потребительскому кредиту восполняет доступный лимит по кредитной карте, которым можно воспользоваться в любой момент, при условии своевременного погашения долга по потребительскому кредиту.

Уникальность предложения Сетелем Банка признана профессиональным сообществом: в 2016 году продукт выдвинут на премию RETAIL FINANCE AWARDS как лучший розничный финансовый продукт 1 .

Кредитная карта — Ваш универсальный помощник для осуществления как крупных приобретений, так и повседневных покупок. Вы можете пользоваться картой во время путешествий, чтобы не задумываться о необходимости обмена валюты, или просто держать её под рукой как «запасной кошелёк» — на всякий случай.

В дополнение к этим преимуществам мы предлагаем Вам:

• Бесплатный выпуск карты;
• Бесплатное годовое обслуживание;
• Беспроцентный период кредитования до 55 дней;
• Восполняемый кредитный лимит до 120 000 рублей;
• Удобные каналы погашения;
• Единый счет для обслуживания потребительского кредита и кредитной карты;
• Удобное получение информации о Вашем договоре: бесплатная услуга «Мой Банк» на сайте Банка либо в формате мобильного приложения для клиентов-владельцев смартфонов на платформах Android и iOS;
• Бесплатная услуга «SMS-информирование» обо всех операциях по кредитной карте;
• Отсутствие комиссий за перевыпуск карты*;
• Бонусы платежной системы MasterCard;
• Карта выпускается на Ваше имя.

* при автоматическом перевыпуске по истечении срока действия карты

По желанию Вы можете воспользоваться услугами страхования жизни, страхования от рисков мошеннических операций по картам и иными видами страховой защиты.

Оформление карты происходит одновременно с оформлением потребительского кредита 2 , без ожидания и очередей.

Карта направляется Вам по почте в неактивированном состоянии.

Для использования кредитного лимита достаточно только активировать карту и создать уникальный ПИН-код, обратившись в Центр обслуживания клиентов:

• Подготовьте паспорт и карту;
• Позвоните по номеру: 8 495 644 33 44 (звонок для Москвы и Московской области) или 8 800 500 55 03 (бесплатный звонок по России);
• Сотрудник подскажет Вам, как создать надежный ПИН-код, после чего переведет на автоматизированную систему самостоятельного создания ПИН-кода;
• Создайте ПИН-код к Вашей карте.

Ваша карта готова к использованию!

Вы можете купить понравившуюся Вам вещь в любом магазине, где принимают к оплате карты MasterCard.
Так же Вы можете снимать наличные денежные средства в любом банкомате с логотипом платежной системы MasterCard 3 и оплачивать покупки в сети Интернет.

Как определить период льготного кредитования по Вашей карте?

Льготный период рассчитывается как количество дней с даты совершения операции в текущем месяце до даты платежа в следующем месяце.

Когда и какую сумму необходимо оплатить:

• Если Вы хотите воспользоваться условиями льготного кредитования, то Вам необходимо внести всю сумму безналичных операций, совершенных в прошедшем месяце.

Средства должны поступить на счет в банке до даты ежемесячного платежа в текущем месяце.

• Если Вы решили оплачивать Ваши покупки ежемесячными платежами, то Вам необходимо ежемесячно вносить лишь сумму минимального платежа.

В конце каждого месяца Вам будет приходить СМС-сообщение с суммой и датой обязательного минимального платежа. Если по каким-то причинам Вы не получили СМС-сообщение или сомневаетесь в сумме платежа, то Вы можете уточнить информацию в личном кабинете на сайте www.cetelem.ru, в мобильном приложении «Мой банк» или позвонив в Центр обслуживания клиентов по телефону 8-800-500-55-03.

Сумма, указанная в СМС-сообщении должна быть зачислена на Ваш счет в Банке, до даты платежа, указанной в этом сообщении.

1 Премия RETAIL FINANCE AWARDS учреждена журналом The Retail Finance в 2007 году с целью отметить наиболее достойных представителей розничного финансового бизнеса, привлечь внимание профессионального сообщества к самым значимым достижениям в области развития финансового ритейла, осветить лучшие практики розничного финансового бизнеса.

3 Для данной услуги имеются ограничения. Более подробную информацию вы можете получить по телефонам 8 495 644 33 44 (звонок для Москвы и Московской области), 8 800 500 55 03 (бесплатный звонок по России) или ознакомившись с тарифами Банка.

Как оформить кредитную карту Сетелем Банка

Сетелем является первым банком, который дает кредиты согласно новых государственных программ. Он осуществляет свою деятельность по всей России, предлагает клиентам автомобильное кредитование, кредиты наличными, оплату услуг и товаров в кредит, кредитные и дебетовые карты и прочие услуги.

Предложения банка по кредитным и дебетовым картам

Выдается одновременно с потребительским кредитом. Предоставляется лимит, часть которого погашает стоимость покупки. Он восполняется и доступен после погашения основного долга.

Кредитная карта Cetelife позволяет осуществлять снятие наличных средств, оплату товаров в интернете и в магазинах с предоставлением бонусов и скидок).

Карта Master Card Сетелем Instant выдается при оформлении кредита. Картой можно оплачивать покупки в магазинах и снимать наличные с момента активации в течение 30 дней без комиссии).

• до 55 дней льготного периода
• множество способов для погашения долга
• единый счет карты и потребительского кредита
• бесплатный выпуск и годовое обслуживание карты
• возобновляемый кредитный лимит до 120 тысяч рублей
• перевыпуск кредитки без комиссий по окончании срока действия
• добровольные услуги страхования и преимущества платежной системы Master Card
• услуга СМС-информирование и система Мой Банк для управления счетом предоставляются бесплатно

• активация карты только по телефону
• комиссия за снятие наличных с кредитной карты 3,9%
• 29,9% годовых при задолженности по кредитной карте
• невозможность использования льготного периода при снятии наличных

Как активировать карту

Для активации карты Сетелем Банка:

1. приготовьте паспорт, саму карту, придумайте ПИН-код
2. позвоните в Центр обслуживания: 8 800 500 55 03 (бесплатные звонки по России) или 8 495 644 33 44 (для Москвы и области)
3. оператор Сетелем Банка активирует карту

Погашение кредитной карты Сетелем

Оплатить задолженность по карте можно следующими способами:

• терминалы и отделения Сбербанка
• платежные терминалы Qiwi, Элекснет и Рапида
• пункты Золотая Корона
• отделения Почты России
• переводы через другие банки или с зарплатной карты

Оплата без комиссии

Бескомиссионное погашение долга возможно через услугу Автоплатеж от Сбербанка и в системе Элекснет.

Используй льготный период с умом

Чтобы воспользоваться беспроцентным периодом, необходимо оплатить полную сумму задолженности до конца льготного срока.

У пользователя есть 30 дней на совершение покупок, далее следуют 25 дней на погашение долга.

Условия использования льготного периода Сетелем Банка

Кредитная карта Сетелем Банка: как оформить

Опубликовал: admin в Карты 20.06.2018 0 38 Просмотров

Кредитная карта Сетелем Банка: онлайн заявка

Сетелем банк известен практически каждому из нас, ведь, наверняка, многие оформляли именно там кредит на покупку бытовой техники, мебели или автомобилей.

Сегодня спектр услуг данной кредитно-финансовой организации довольно широкий, пользователи имеют возможность оформить здесь кредит наличными или кредитную карту.

Собственно, далее и пойдет речь о том, как оформить кредитную карту Сетелем Банка, условия ее обслуживания.

Сетелем Банк в 2012 году был присоединен к Сбербанку России, до этого момента он являлся структурным подразделением «БНП Париба» С 2007 года. На самом деле Сетелем Банк расшифровывается, как кредит на приобретение бытовой электроники, соответственно, основное направление банка – это работа в точках продаж.

Условия кредитных карт с Сетелем банком

Кредитная карта Сетелем – это возможность оплачивать товары и услуги безналичным способом, а также периодически пользоваться потребительским займом посредством снятия наличных. Нельзя не заметить, что здесь кредитные карты отличаются действительно выгодными условиями. Рассмотрим несколько из них:

• кредитный лимит — до 120000 рублей;
• грейс-период — до 55 суток;
• процентная ставка фиксированная — 35,5%;
• за получение наличных в банкомате взимается плата в размере 4,9% от суммы, но не менее 490 рублей.

Обратите внимание, что плата за выпуск и годовое обслуживание не взимается.

На текущий момент банк предлагает два типа пластиковых карт моментальной выдачи и Mastercard Сетелем. Кроме того, владельцы карту могут рассчитывать на скидки и бонусы от системы MasterCard. Карточные клиенты банка получают доступ к бесплатному SMS-информированию и дистанционной системе Мой Банк.

Способы оформления

Оформить онлайн-заявку на кредитную карту Сетелем Банка потенциальный клиент не может. Особенность банка в том, что он обслуживает своих клиентов только посредством крупных торговых сетей. Например, точки продаж можно найти в таких крупных магазинах, как М.

, Эльдорадо, Техносила, Мебельград, ДНС, Много мебели и другие. Также у банка нет своих отделений, куда клиент мог бы обратиться за оформлением потребительского кредита, то есть Сетелем банк выдает только кредиты на определенные цели, а именно для оплаты покупок.

Соответственно, если вы хотите стать обладателем кредитки, то вам нужно оформить в банке кредит на покупку товара. Если быть точнее, то кредитная карта банка является побочным продуктом, он доступен только при оформлении целевого кредита в рамках персонального предложения. Банк может выпустить пластиковую карту на индивидуальных условиях.

У банка есть несколько преимуществ перед другим кредитно-финансовыми организациями, ведь для оформления небольшого кредита на покупку товара, от заемщика не требуется справка о заработной плате.

Достаточно указать контактные данные работодателя и несколько стационарных телефонов. Возраст заемщика от 21 до 65 лет, обязательно наличие постоянной регистрации на территории России и гражданство РФ.

Обратите внимание, карту моментальной выдачи клиент может получить прямо в магазине при совершении покупки с помощью кредитных средств Сетелем Банка.

Если вас интересует карты Сетелем MasterCard это именно пластик, то его вы можете получить иным способом, вам нужно дождаться персонального предложения от банка. Если быть точнее, то банк заочно одобряет решение по выдаче пластиковой карты с установленным на ней лимитом, от пользователя только нужно согласие на ее получение и заявка по номеру горячей линии.

Кстати, если речь идет о крупных суммах, то при получении пластика нужно обязательно подготовить несколько документов, а именно паспорт, справка по второй форме и другие документы удостоверяющие личность, например, водительское удостоверение, загранпаспорт.

Таким образом, кредитная карта Сетелем Банка доступна только для действующих заемщиков банка при оформлении целевого займа или в рамках персонального предложения. То есть, если вы хотите получить пластик, то здесь нельзя просто отправить заявку в режиме онлайн.

Какие кредитные карты выдает Сетелем Банк?

Кредитные карты достаточно успешный банковский продукт. Кредитки предлагаются финансовыми учреждениями в дополнение к действующим вкладам, дебетовым картам, потребительским кредитам, при покупке товаров, в торговых центрах.

Выбор продукта часто происходит «на бегу», когда клиент оформляет услугу не вчитываясь в условия ее предоставления.

К тому же большинство банковских договоров печатается мелким шрифтом, что также не способствует их изучению. В точках продаж навязывают самые легко оформляемые и невыгодные кредиты.

Именно такая стратегия предложения кредитных продуктов населению характерна для Сетелем Банка. Основная деятельность кредитной организации развернута в сетевых магазинах и автомобильных дилерских центрах.

Несмотря на направленность в сферу розничного обслуживания, банк предлагает только один вид карты. Кредитку Сетелем Банк часто выдает в дополнение к потребительским кредитам на товары.

Условия

Единственное кредитная карта в финансовой организации — Mastercard Сетелем. Выпуск и использование осуществляются путем поступления предложения от банка.

Условия использования одинаковы для всех клиентов. Отсутствуют льготные категории пользователей, бонусные программы, возможности изменения лимита карты.

Сравнение карты с другими кредитными предложениями часто играет не в пользу Сетелем Банка, но предложение продукта в торговых точках сформировало определенную базу клиентов.

Основные условия предоставления кредиток представлены в таблице:

Клиентам подключается бесплатная услуга смс-информирования. Осуществлять безналичные платежи можно через программу головной организации Сбербанк-Онлайн.

На официальном сайте Сетелем Банка запущено приложение «Мой банк». Это не полноценный интернет-банк, а справочная информирование.

С его помощью можно узнать размер задолженности, сумму минимального платежа, кредитный лимит. Осуществление выплат в системе не доступно.

Войти в личный кабинет можно через интернет или с мобильного устройства. Для доступа достаточно ввести номер паспорта, номер счета (карты), зарегистрированный номер телефона.

По кредитным картам не предусмотрены возврат денег за покупки (кэшбэк) или участие в бонусных программах.

Возможно предоставление скидок по специальным предложениям. Так до 31.12.16 действуют две программы:

• бесплатная 10-я процедура в спа-комплексе;
• скидка 10% на билеты в кинотеатры.

Также действуют скидочные программы платежной системы.

Как оформить кредитную карту в Сетелем Банке?

Кредитная карта оформляется после предложения банка. Финансовое учреждение выпускает карты заемщикам, оформившим потребительский кредит или другие кредитные продукты банка.

Подписание договора оформляется вместе с другими документами. Карта высылается по почте. Банк работает через точки продаж в дилерских и торговых центрах. Там и происходит оформление документов.

Не предусмотрено самостоятельное заключение договоров по кредитным картам. Не действует онлайн-заявка на оформление.

Предложения банка

Любые предложения банка по выпуску карты, увеличении или уменьшении лимита, увеличении или снижении ставки направляются смс-сообщениями.

Также все новости, а также размер лимита и минимального платежа и срок внесения можно найти в приложении «Мой банк».

Лимит

Размер максимального кредита по карте устанавливается индивидуально в зависимости от оценки платежеспособности клиента.

Банк может самостоятельно увеличить лимит при полном использовании кредита в течение нескольких платежных периодов и своевременном гашении минимального платежа.

В случае задержки платежей или их неуплате лимит может быть уменьшен или карта блокируется.

Границы лимита: от 5 000 до 120 000 рублей.

Можно ли снять наличные?

Наличные денежные средства можно снять в банкоматах Сетелем Банка. Для этого нужен ПИН-код.

Цифровой шифр можно сформировать, позвонив по телефону на горячую линию банка. ПИН-код нельзя поменять, в случае его утери карту придется перевыпускать.

Снятие наличных платное: 4,9%, не меньше 490 руб. Нет дифференциации по источнику средств. Заплатить придется и в случае снятия собственных средств.

Получение денег в кассах и терминалах других кредитных учреждений увеличится на сумму комиссии иного банка.

Ограничение на наличные средства установлено в размере 50% от лимита. Банк может устанавливать индивидуальные границы на снятие наличных.

Как проверить баланс?

Проверить баланс карты Сетелем Банка можно несколькими способами:

• в терминале банка или другого кредитного учреждения (может взиматься плата);
• позвонив на горячую линию;
• через систему Сбербанк-Онлайн;
• в программе «Мой банк» на официальном сайте.

Проценты

Установлена единая ставка кредитования 35,5%. При соблюдении условий льготного кредитования ставка нулевая. Грейс период действует при безналичной оплате товаров и услуг.

Снятие наличных в льготы не попадает. Проценты за кредит наличными считаются с момента получения.

Сроки

Срок беспроцентного кредита начинает течь с 1 числа месяца совершения покупки («нечестный грейс»).

Оплатить задолженность необходимо до 25 числа следующего месяца.

Погашение задолженности

При несоблюдении сроков льготного периода необходимо оплачивать ежемесячно до 25 числа минимальный платеж. Сумма погашения должна быть не меньше 7% долга и комиссий банка.

Внести платежи бесплатно можно через собственные банкоматы и терминалы Сбербанка, а также через систему Сбербанк-Онлайн.

Кроме того погашать кредит можно:

• безналичными перечислениями на карту;
• почтовыми переводами;
• интернет переводами с других карт;
• через платежные терминалы QIWI, Элекснет;
• в точках обслуживания Билайн, МТС, Евросеть;
• в местах приема платежей «Оплати в пути» (Эльдорадо, М-видео, Техносила).

При внесении денег необходимо учитывать срок зачисления средств.

Преимущества и недостатки

Плюсы и минусы кредитных карт Сетелем Банка представлены в таблице:

Выгодно воспользоваться кредитной картой можно при соблюдении условий грейс периода. Кредитование сверх льготы очень дорогое.