Список государственных банков России

Список банков России с государственным участием — банки России с финансовой господдержкой

Меню

X

Банки Сегодня Лайв

Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим

А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

Написать

X

Ежедневно в офисах банков заключаются кредитные договора, оформляются вклады, делаются переводы и т.д. Совершая подобные операции, население способствует повышению своей финансовой грамотности.

Теперь для того чтобы оформить депозит, или взять кредит, клиент смотрит не только на предлагаемую процентную ставку, но и задается вопросами: «Насколько данный банк надежен? Какие существуют финансовые организации? Чем отличаются банки с государственным участием?»

Что означает государственное участие в банках

Участие государства в деятельности банков означает следующее:

1. Банковская система становится стабильной, и обладает высокой степенью надежности;
2. Определенная доля акций учреждения принадлежит государству;
3. Банки, с господдержкой принимая какие-либо решения, действуют исходя из интересов государства.

Не секрет, что многие банки России лишились своей лицензии, и не смогли выполнить перед вкладчиками своих обязательств. Как показывает практика, такое обстоятельство не происходит с банками, в деятельности которых принимает участие государство. Ведь даже если финансовое учреждение будет признано банкротом, то каждый его вкладчик сможет получить свои сбережения в полном объеме.

Виды государственного участия

Государственное участие в деятельности банковских учреждений может быть следующих видов:

• Полное;
• Частичное;
• Косвенное;
• Контролирующее.

Полное участие государства в жизни банка возможно, только если оно является его единственным акционером. В настоящий момент в нашей стране существует только один такой банк – это Центральный банк России.

Частичное участие возможно, если государству принадлежит контрольный пакет акций. Например, более 50% акций Сбербанка принадлежит государству, а остальная часть в публичном обращении.

Косвенное участие государства в банковской деятельности предполагает, что влиять на какие-либо решения напрямую оно не может. Только через фирму или предприятие. Например, у ВТБ около 60% акций в руках государства. Но у банка в наличии 90% акций дочернего предприятия ВТБ 24. Таким образом, на деятельность ВТБ 24 государство влияет через сам банк ВТБ.

Госбанки подвержены постоянному контролю со стороны государства. Он осуществляется через вышестоящего управляющего.

Плюсы и минусы государственного присутствия в деятельности банков

Присутствие государства в банке несет в себе как положительные, так и отрицательные стороны. Основные моменты такого участия отражены в таблице:

№ п/пПлюсы№ п/пМинусы

1	Стабильность и надежность	1	Высокие процентные ставки по кредитованию
2	Возможность вернуть сбережения в условияхнеплатежеспособности банка	2	Низкий процент при оформлении депозита
3	Действия банков согласуются с правительством	3	Оформление кредитных заявок занимает огромное количествовремени, с предоставлением большого пакета документов
4	Снижается качество обслуживания клиентов

Важно! При заключении соглашений, как с коммерческим, так и с государственным банком необходимо полностью изучить текст договора. Во избежание предоставления нежелательных услуг.

Как и где получить кредит на дебетовую карту?

Список банков с государственным участием за 2017 год, и их краткая характеристика

Количество государственных банков России изменяется каждый год. Связано это, прежде всего с тем, что ЦБ РФ ведет активную политику в области контроля над деятельностью банков. У многих финансовых организаций были отозваны лицензии.

На сегодняшний день список банков с государственным участием состоит из 50-ти кредитных организаций. Среди них выделяется 4 основных представителя. Это – Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и Россельхозбанк.

Более подробная информация представлена в таблице:

Наименование банка% акций, принадлежащих государствуРаботающие активы, млн руб БанкаПримечание

Банк России (Центральный банк Российской Федерации)	100%	Не работает с физ. лицами	Высокий	Банк принадлежит государству в силу закона
Внешэкономбанк(Банк развития и внешнеэкономической деятельности)	100%	Не работает с физ. лицами	Высокий	Банк принадлежит государству в силу закона
Сбербанк России	52%	6052085	Высокий	Банк характеризуется положительными показателямифинансового состояния.
ВТБ	61%	2154446	Средний	Уровень устойчивости приближен к среднему
ГазпромБанк	51%	1216806	Средний	Уровень устойчивости приближен к среднему
Россельхозбанк	100%(Участие государства косвенное)	743339	Средний	Банк удовлетворяет требованиям финансовой устойчивости.
Банк Москвы	51%	657279	Средний	Уровень устойчивости приближен к среднему
ВТБ24	61% у ВТБ	545626	Средний	Уровень устойчивости приближен к среднему

В данной таблице приведен перечень банков с высоким и средним уровнем устойчивости. Из нее видно, что Сбербанк России занимает лидирующие позиции. Ему доверяют большинство граждан, а так же он может рассчитывать на государственную поддержку в случае такой необходимости.

Принимая во внимание вышеизложенное можно сделать вывод, что большинство клиентов делают выбор в пользу государственного банка. Их выбор основывается не на получении большей прибыли, а на возможности вернуть свои сбережения.

Список банков, которым будет оказана финансовая поддержка

Не так давно, Агентства по страхованию вкладов привело полный список банков, которым может быть оказана государственная поддержка с целью повышения их капитализации. Приведём его:

1. ВТБ
2. Газпромбанк
3. Россельхозбанк
4. ВТБ24
5. Альфа-банк
6. Банк Москвы
7. ФК Открытие
8. Промсвязьбанк
9. Московский кредитный банк
10. Ханты-Мансийский банк Открытие
11. Банк Санкт-Петербург
12. Банк Россия
13. Уралсиб
14. Ак Барс
15. Межрегиональный коммерческий банк развития связи и информатики
16. Югра
17. Зенит
18. Петрокоммерц
19. МДМ банк
20. Бинбанк
21. Глобэкс
22. МТС-банк
23. Новикомбанк
24. Возрождение
25. Абсолют банк
26. Московский индустриальный банк
27. Совкомбанк

Эти банки самостоятельно решают, обращаться ли за финансовой поддержкой к государству. Если деньги им будут выданы, они будут обязаны увеличить объёмы кредитования бизнеса и населения.

Таким образом, банки из этого списка могут пользоваться дополнительным доверием у вкладчиков, так как мало вероятен отзыв лицензии у этих банков ЦБ.

редактура, графическое и текстовое оформление: Мацун АртёмВам также будет интересно:

• Ждём вас:

Какие банки государственные в России: список 2018, обзор

Какие банки государственные в России список 2018

Всем привет, друзья! С утра по телефону разговаривал с Антониной Петровной. Ей уже за шестьдесят, но от жизни она старается не отставать.

Сейчас хочет сделать депозит на серьезную сумму, но желает разместить его только в государственном банке.

Даже попросила меня узнать и о других предложениях таких учреждений. Самому стало интересно узнать текущую ситуацию. Хочу поделиться этой информацией и с вами, дорогие читатели. Из статьи ниже узнаете, какие государственные банки есть в России, список 2018 года посмотрите и оцените общее их количество.

Список банков России с государственным участием в 2018 году

Официальный список банков России с государственным участием в 2018 году, представленный экспертами, многие предпочитают изучать заранее, потому что именно госучастие делает финансовые организации страны максимально надежными, хотя некоторые нюансы данного вопроса стоит обсудить отдельно.

Предупреждение!Нужно сразу сказать о том, что перечень банков, которые находятся под государственным контролем, достаточно обширен, но полностью государственным является только Центробанк – главная финансовая организация страны, все остальные только зависят от их решений, потому что в таких структурах содержаться финансовые активы госаппарата.

Государственные доли в тех или иных банках могут быть разными – начиная от небольшого процента и заканчивая владение основным пакетом акций.

О чем стоит знать?

Единственным полностью государственным банком, как уже было сказано выше, является Банк России или Центробанк, к мнению специалистов которого прислуживается огромное количество людей.

Однако на самом деле список банков России с госучастием в 2018 году достаточно обширен, причем стоит отдельно знать о том, что некоторые из данных организаций работают исключительно с организациями (исключая физических лиц).

Отдельные финансовые организации преследуют четкие специфические цели, ведь, например, Внешэкономбанк был создан исключительно для ведения внешнеэкономической деятельности и финансирования тех проектов, которые имеют национальное значение.

Он находится под контролем государства и не имеет лицензии для работы с физическими лицами (примечательно то, что его деятельность регулируется индивидуальным законом, а похвастаться такими может далеко не каждая государственная организация).

Отдельным узкоспециализированным банком является НЦК, который создан специально для выполнения клиринговой деятельности, а некоторые банковские организации действуют исключительно на территории определенных регионов (они отличаются небольшим размером и не особенно сильной популярностью, но в отдельных случаях обращаться к ним намного удобнее, чем в популярные банки страны).

Основным преимуществом банков с государственным регулированием является их повышенный уровень надежности, потому что гарантом их безопасной работы выступает государственная поддержка, соответственно, сомневаться в их популярности среди населения не приходится.

На какие банки нужно обратить внимание?

Безусловно, нужно максимально подробно обсудить российские банки с государственным участием, список на 2018 год которых начинается со Сбербанка. Власти держат 52% процента акций, а доверие населения к нему постоянно возрастает, поэтому рассмотреть его стоит как можно более подробно.

Внимание!Он имеет 16 тысяч отделений и уникальным в своем роде его делает наличие банковской лицензии генерального типа, потому что не способен предоставлять населению любые банковские услуги, то есть его можно назвать универсальным банком, куда можно обратиться с любым вопросом, как физическому лицу, так и организации. Сбербанк имеет также огромную сеть банковских сейфов для хранения ценностей и предлагает процедуры персонального обслуживания клиентов.

К банкам с государственным участием также относится ВТБ и ВТБ 24, доля влияния государства в которых составляет более 60%.

Прибыль данной организации постоянно растет, а деятельность является практически такой же широкой, как и у Сбербанка, поэтому нет ничего удивительного в том, что ВТБ постоянно находится на слуху у общественности и отделения организации находятся не только в больших городах, а и в небольших населенных пунктах.

Дополнительно нужно рассказать еще о таких банках, как Райффайзенбанк, который оказывает достаточно широкий спектр банковских услуг, но уступает в функциях двум вышеперечисленным организациям, а также Газпромбанк и Россельхозбанк, которые входят в тридцать лучших банков Российской Федерации.

В общем, на вышеперечисленные организации необходимо обращать наиболее пристальное внимание по той простой причине, что они позволяют вкладчикам не переживать за свои депозиты и вещи, отданные на хранения, а также вести безопасную финансовую деятельность.

Государственные банки России полный список 2018

Принадлежность банка государству в России означает серьезный бонус для его развития и, самое главное, устойчивости и надежности. В случае возникновения проблем с платежеспособностью, такой банк с высокой вероятностью получит финансовую и административную помощь или будет санирован.

Дело в том, что возможное банкротство такого банка — сильный удар по репутации государства, вопрос финансово и политически очень неудобный. Госучастие в деятельности банков различается по уровню контроля (полный, частичный), присутствию в капитале (прямое или косвенное), виду госструктур (правительство России, субъкты РФ, муниципальные образования).

Банки с госучастием, как правило, не предлагают самых выгодных условий обслуживания, низких ставок по кредитам или высоких ставок по вкладам.

Отметим, что Банк России (Центральный Банк, ЦБ РФ) и Внешэкономбанк (ВЭБ), несмотря на название, банками не являются, потому что не имеют банковской лицензии. Несмотря на это, они могут выполнять весь спектр банковских операций. ЦБ РФ — это государственный орган управления финансовой системой страны (регулятор), эмитент денег, «банк для банков».

Внешэкономбанк — это государственная корпорация развития, созданная для стимулирования развития народного хозяйства.

Государственный банк

Контрольный пакет акций банка принадлежит государству (напрямую или косвенно), включая различные субъекты РФ или муниципальные образования. Доля государства всегда превышает 50% акций. Особенностями таких банков являются устоявшаяся клиентская база, административный ресурс, возможность получения помощи от государства, относительно невысокие ставки по вкладам и (необязательно) кредитам.

Банк с госучастием

Контрольный пакет акций принадлежит не государству, а частным или иностранным владельцам. Однако государство (напрямую или косвенно, включая различные субъекты РФ или муниципальные образования) имеет в капитале банка долю от 15% до

Государственные банки РФ. Полный список

Существует 2 типа банков, которые могут считаться государственными, с вытекающими из этого важными последствиями. Такие кредитные организации заведомо более устойчивы и надежны, поскольку в случае возникновения сложной ситуации на финансовых рынках в первую очередь получат помощь от государства.

1. Государственные

В этих банковских организациях контрольный пакет акций банка принадлежит государству (50% + 1 акция или более), что подразумевает полный контроль над его деятельностью.

2. С госучастием

Государству принадлежит блокирующий пакет акций (25% или более) или мажоритарный (менее 25%, но тоже позволяющий участвовать в управлении, величина — в зависимости от устава организации). К этой категории относят те банки, в которых государство владеет от 15% до 50% акций.

Полный перечень госбанков

(на начало 2 квартала 2019)

Кредитная организация Типсобственности Место повеличинеактивов

Сбербанк	госбанк	1
ВТБ	госбанк	2
Газпромбанк	госбанк	3
Национальный Клиринговый Центр	госучастие	4
Россельхозбанк	госбанк	5
ФК Открытие	госбанк	7
Промсвязьбанк	госбанк	9
Всероссийский банк развития регионов	госбанк	17
БМ-Банк	госбанк	18
АК БАРС	госбанк	21
Новикомбанк	госбанк	24
Почта Банк	госбанк	26
Связь-Банк	госбанк	28
Банк ДОМ.РФ	госбанк	37
Зенит	госучастие	38
РНКБ	госбанк	41
НациональныйРасчетныйДепозитарий	госучастие	47
Сетелем Банк	госбанк	49
Росэксимбанк	госбанк	54
МСП Банк	госбанк	62
Фондсервисбанк	госбанк	63
Росгосстрах Банк	госбанк	73
Крайинвестбанк	госбанк	93
Социнвестбанк	госбанк	103
Генбанк	госучастие	104
Девон-Кредит	госучастие	121
Кредит Урал Банк	госбанк	125
Алмазэргиэнбанк	госбанк	126
Акибанк	госучастие	131
Московскоеипотечноеагентство	госбанк	149
Липецккомбанк	госучастие	153
Банк Казани	госучастие	177
Банк Оренбург	госбанк	185
Яндекс.Деньги	госбанк	194
Екатеринбург	госучастие	196
Хакасскиймуниципальный банк	госучастие	204
Сибсоцбанк	госбанк	222
Енисейскийобъединенный банк	госучастие	237
Русь	госбанк	241
ЧерноморскийБанк Развитияи Реконструкции	госбанк	246
Зенит Сочи	госучастие	247
Чувашкредитпромбанк	госбанк	253
Элита	госбанк	288
Заречье	госучастие	302
Йошкар-Ола	госбанк	324
Дом-Банк	госучастие	350
Спиритбанк	госучастие	358
МОБИ.Деньги	госбанк	396
Расчетные Решения	госбанк	397
Народный банк Тувы	госбанк	421
Нарат	госбанк	465
Еврофинанс-Моснарбанк	госучастие	—
Российскаяфинансоваякорпорация	госбанк	—

Важные пояснения

— Хотя принадлежность банка государству однозначно позитивно влияет означает на его устойчивость и надежность, создает определенные преференции для деятельности и развития, этот факт сам по себе не является полной гарантией от банкротства.

Также следует учитывать, что уровень надежности банков из приведенного выше списка неравнозначен, а случаи отзыва лицензий у таких кредитных организаций уже имели место.

— Если не вдаваться в рассмотрение деятельности отдельных банков, а рассматривать ситуацию в целом, то можно сказать, что находящиеся в первой группе более надежны, чем относящиеся к типу «с госучастием».

— Тип государственного собственника у банков может быть разный: Правительство России, субъекты РФ, муниципальные образования; а входить они могут в сферу интересов различных структур и организаций (Центрального Банка, Госкорпораций и компаний, других крупных банков и даже зарубежных инвестфондов).

— Центральный Банк РФ и Внешэкономбанк (ВЭБ) не являются банками в обычном понимании этого слова, хотя и могут выполнять весь спектр банковских операций. У них нет банковской лицензии, которая им не нужна. Это орган государственного управления и государственная корпорация (соответственно).

— «БМ-Банк» — это бывший «Банк Москвы».

Плюсы и минусы

Выгоды для клиентов и вкладчиков, вытекающие из повышенной надежности и устойчивости, в некоторой степени могут нивелироваться не самыми выгодными тарифами на обслуживание и процентными ставками. Имея более высокую востребованность своих услуг у населения, такие банки вправе себе это позволить.

В последнее время также выявилась новая потенциальная проблема, которая может затронуть клиентов. В связи с напряженной международной обстановкой российским банкам с госучастием грозит перспектива попасть в 2019 году под американские санкции в 2019.

Каких банков это коснется (и коснется ли вообще), а также каким образом скажется на клиентах — предугадать в настоящее время невозможно.

Банки с государственным участием — полный список 2019 года

Все банки на территории Российской Федерации разделяются на две большие группы: государственные и частные организации. В этой статье речь пойдёт исключительно о банках с государственным участием.

Особенности банков с государственной поддержкой

Главным звеном всей банковской структуры РФ является Центральный банк. Его задача – это эмиссия денег и контроль всей финансовой системы в стране. Остальные банковские организации занимаются кредитной деятельностью под надзором Центробанка. Главный банк государства вправе запрещать или разрешать другим финансовым организациям осуществлять деятельность на территории страны.

Госбанки целиком или частично принадлежат государству. Их можно разделить на несколько основных видов:

• банки, которые полностью принадлежат государству;
• банки, у которых контрольный пакет акций принадлежит государству (более 50%);
• банки, блокирующий пакет акций которых принадлежит государственным структурам (более 25% акций);
• банки, которые принадлежат государству косвенно (через сторонние структуры).

При помощи своих банковских структур государство выполняет ряд функций:

Список государственных банков России на 2019 год

Ниже в таблице представлен структурированный перечень банков с государственным участием.

№	Название банка	Доля государства
1	Сбербанк	50% принадлежит Центробанку
2	ВТБ	60,93% владеет Росимущество
3	Газпромбанк	46,02% владеет ПАО Газпром
4	Россельхозбанк	100% принадлежит Росимуществу
5	МСП Банк	70,59% владеет Росимущество
6	БМ-Банк	входит в группу ВТБ
7	Открытие	99,9% принадлежит Центробанку
8	Национальный Банк «Траст»	99,9% принадлежит Центробанку
9	Почта Банк	входит в группу ВТБ
10	ДОМ.РФ	100% принадлежит Росимуществу
11	Российский Национальный Коммерческий Банк (РНКБ)	100% принадлежит Росимуществу
12	Крайинвестбанк	99,99% принадлежит РНКБ
13	ВЭБ.РФ (бывший Внешэкономбанк)	государственная корпорация
14	Связь-Банк	99,85% владеет ВЭБ.РФ
15	Глобэкс	поглощён Связь-Банком
16	Всероссийский банк развития регионов (ВБРР)	контроль над банком осуществляет компания «Роснефть»
17	Банк Казани	контролируется мэрией Казани
18	Ак Барс	88,499% принадлежит Республике Татарстан
19	Русь	48,6% принадлежит Оренбургской области
20	Хакасский Муниципальный Банк	31,56% принадлежит Комитету муниципальной экономики Администрации города Абакана
21	Росэксимбанк	100% владеет ВЭБ.РФ
22	Новикомбанк	подконтролен госкорпорации «Ростех»
23	Еврофинанс Моснарбанк	25% акций контролирует ВТБ, ещё 25% — Газпромбанк
24	Алмазэргиэнбанк	92,09% контролирует Министерство имущественных и земельных отношений Республики Саха
25	Московское Ипотечное Агентство	банк полностью подконтролен Правительству Москвы
26	Промсвязьбанк	99,99% принадлежит АСВ

В таблице можно увидеть, что БМ-Банк входит в группу ВТБ, а банк ВТБ принадлежит Росимуществу. Соответственно, все эти банки так или иначе принадлежат государству.

Стоит ли выбирать банк с господдержкой?

К выбору банка для кредитования или инвестирования собственных средств стоит подходить с максимальной ответственностью. Банки с господдержкой отличаются высоким уровнем надёжности и привлекательными процентными ставками по кредитам.

Вкладчики, которые положили свои сбережения в государственный банк, могут быть уверены, что их депозиты будут застрахованы государством. Подробнее о системе страхования вкладов можно узнать в соответствующей статье.

Банки с участием государства предлагают для своих клиентов выгодные программы кредитования. На рынке банковских услуг постоянно внедряются новые льготные системы помощи для различных слоёв населения. На сегодняшний день наибольшую популярность имеют следующие продукты:

Одними из самых крупных и надёжных банков на территории Российской Федерации считаются:

1. Сбербанк
2. ВТБ
3. Россельхозбанк
4. Газпромбанк
5. Открытие

по теме

Государственные банки России: список 2019. Госбанки РФ: перечень банков с госучастием

Как известно, существует 2 вида государственных банков – центробанки и коммерческие банки с госучастием. В эпоху активной конкурентной борьбы на финансовом рынке клиентам важно знать, какие кредитные учреждения России являются государственными.

В этом обзоре журнал ПрофиКоммент приводит полный список госбанков РФ и банков со значительным госкапиталом, действующих на территории страны в 2019 году.

Какие банки принадлежат государству

Если не считать самого главного госбанка страны – Центробанка России – с которым частные лица не работают, все остальные финансовые учреждения, так или иначе, попадают в сферу жизненных интересов граждан.

Обилие автокредитов, ипотечных займов и потребительских кредитов делает банк одной из самых важных организаций в жизни простого человека.

Сегодня сложно представить человека, который бы ни разу не обращался в банк в течение хотя бы месяца.

Если не кредит, то зарплата или пенсия уж точно связаны с банками – почти все подобные платежи уже давно проводятся безналично и владельцев пластиковых карт в России практически столько же, сколько населения по переписи.

• Кстати, можно почитать здесь: какие иностранные банки работают в России.

В последние годы в СМИ всё чаще встречаются новости о закрытии того или иного банка – и это также наталкивает на мысли о поиске более надёжного кредитного предприятия.

Хотя в мировой практике частный банк, как правило является более гибким, он может предложить более выгодные условия под конкретный запрос клиента, в России к государственным банкам до сих пор относятся более доверчиво.

Особенно это мнение распространено среди людей старшего поколения, которые ещё помнят СССР, где не было никаких банков, а была одна Сберкасса.

Государственный банк – это банковское учреждение, где под контролем государства, Центробанка, госкорпорации или региональных властей находится свыше 50% акций. Если в какой-то кредитной организации у государства или государственных структур находится пакет менее 50%, то считать такой банк государственным не правильно — это банк с госучастием.

Госбанки могут попасть под санкции в 2019 году

Помимо надежности в лице государства стоит помнить и о том, что в связи с напряженной международной обстановкой ряд банков с госучастием может попасть под американские санкции в 2019 году – о такой возможности еще весной 2018 года уведомляли общественность представители Госдепа, а затем в Палату представителей было внесено сразу несколько законопроектов о запрете на покупку госдолга РФ, и операций с долларами для ряда российских банков с государственным капиталом.

Если раньше среди банков, принадлежащих непосредственно Правительству РФ, находилось не так много организаций, то в период «банковской чистки» ряд ранее частных кредитных учреждений попал в собственность государства по причине их санации. У государства попросту не было другого выбора – либо закрыть эти банки, уволить персонал и потерять доверие клиентов, либо поставить там внешнюю администрацию и продолжать работать.

Такая ситуация наблюдается с несколькими ранее полностью частными банками, например, Промсвязьбанком, где с марта 2018 года владельцем почти 100% акций является АСВ (Агентство по страхованию вкладов), а 28 мая 2018 г. по решению №990-р, подписанному Д.А. Медведевым эти акции были переданы в казну Российской Федерации. История с банком Траст похожа.

Список госбанков РФ с указанием доли государства в 2019 году

В течение последних лет список банков, где контрольный пакет акций принадлежит государству, постоянно меняется.

Какие-то финансово-кредитные учреждения приватизируются и передаются в руки негосударственным структурам, где-то путём санации на баланс государства попадают ранее частные банки.

В течение 2019 года список данных госбанков РФ может меняться, а также могут изменяться доли государственного участия в них.

Список государственных банков России в 2019 году (доля государственного контроля свыше 50%):

• Сбербанк
• ВТБ
• Промсвязьбанк
• Траст
• Россельхозбанк
• ФК «Открытие»
• Связь-Банк
• Российский Капитал
• Почта банк
• Крайинвестбанк
• РНКБ Банк
• МСП Банк
• Росгосстрах Банк
• Росэксимбанк
• Дальневосточный Банк
• ОИКБ «Русь»
• Новикомбанк

Перечень банков с госучастием ниже 50% в 2019 году:

• Газпромбанк
• АК БАРС
• ВБРР (Всероссийский Банк Развития Регионов)
• Банк Казани
• Хакасский Муниципальный Банк
• Банк «Екатеринбург»

Список госбанков РФ 2019 с указанием доли государственного участия (таблица)

Банк	Размер госпакета
Сбербанк	52,32% голосующих акций принадлежит ЦБ РФ
ВТБ	60,9% принадлежит Правительству РФ через Росимущество
Промсвязьбанк	100% акций переданы в казну от АСВ
Россельхозбанк	100% в ведении Росимущества
Газпромбанк	35,54% владеет ПАО «Газпром» и 9,1% контроля у ВЭБ
ФК «Открытие»	99,9% принадлежит ЦБ РФ
Связь-Банк	99,77% владеет ВЭБ (Внешэкономбанк)
МСП Банк	100% принадлежит Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства
Российский Капитал	100% акций владеет Правительство РФ через ДОМ.РФ
ВБРР (Всероссийский Банк Развития Регионов)	находится под контролем госкорпорации Роснефть
Почта банк	50%+1 акция у ВТБ, 50%-1 акция у Почта России
АК БАРС	25,78% и ещё 14,57% принадлежат Республике Татарстан
Крайинвестбанк	99,99% под контролем РНКБ, который в свою очередь находится в собственности Росимущества
РНКБ Банк	100% принадлежит Росимуществу
РГС Банк (Росгосстрах Банк)	93,77% принадлежат Банку России через ФК «Открытие»
Банк Казани	42,17% владеет мэрия Казани
Хакасский Муниципальный Банк	31,56% в собственности администрации Абакана
ОИКБ «Русь»	82,92% принадлежат Оренбургской области
Банк Траст	99,9% принадлежит ЦБ РФ
Новикомбанк	100% принадлежит Ростеху
Росэксимбанк	100% принадлежит Правительству РФ через ВЭБ
Банк «Екатеринбург»	29,29% принадлежит Департаменту имущества Екатеринбурга
Дальневосточный Банк	100% дочерний банк ВБРР

Список государственных банков России

Люди всегда были убеждены, что если некое предприятие обладает всесторонней государственной поддержкой или полностью находится под контролем госорганов, то оно является наиболее защищенным от экономических потрясений. Такие компании воспринимаются как более надежными и внушающими доверие. Такое восприятие касается и банковских структур, и оно становится более острым и актуальным в кризисные периоды.

По статистике россияне чаще и охотнее обращаются за получением финансовых услуг именно к банкам государственным.

Конечно, такая принадлежность не становится полной гарантией защиты от кризисов, но госбанки намного реже сталкиваются с санкциями и банкротством, нежели финансовые структуры другой категории.

Поэтому, прежде чем отправляться в банковские отделения, потенциальные клиенты изучают список государственных банков России и подбирают наиболее подходящий под собственные запросы.

По данным статистики россияне предпочитают обращаться в государственные банки

Банковская структура РФ

Все современные российские кредитно-финансовые структуры подразделяются на две крупные категории: госбанки и частные/коммерческие.

Государственные банки РФ, список которых регулярно пополняется, обладают контрольным акционным пакетом, принадлежащим госструктурам.

Но совсем необязательным становится факт, что данные банковские организации изначально создаются непосредственно государственными органами.

Частыми бывают ситуации, когда Правительством РФ принимается решение о покупке того или иного частного банка, испытывающего определенные трудности. Конечно, при условии, что данная организация является крупной, хорошо развитой, системной.

При таком решении отзыва лицензии не происходит. Вместо запрета банковской деятельности, госструктурами осуществляются значительные вливания в банковскую организацию, приводящие его экономику в порядок.

А более 50% акций переходит под юрисдикцию государственных органов.

Банковские организации России, принадлежащие государству, практически никогда не лишаются лицензии, такое может произойти только в самых крайних и чрезвычайно редких случаях.

Виды банковских организаций

Принадлежность банка непосредственно государству является довольно ощутимым бонусом, предполагающим стабильность в развитии и устойчивым положением на рынке финансовых услуг. При возникновении неких проблем, касающихся платежеспособности, такие банковские структуры получают всестороннюю, гарантированную поддержку со стороны государства в виде административной и финансовой помощи.

Банки с наибольшей поддержкой государства

Стоит понимать, что отзыв у госбанка лицензии – это, прежде всего, признание самим государством собственной несостоятельности, а такого удара по репутации правительство вряд ли допустит. Участие госорганов в процесс управления современными российскими банковскими структурами имеет отличие по некоторым характеристикам.

Осуществление контролирующих действий:

Степень присутствия в основном капитале:

• косвенное;
• непосредственное.

Разновидность контролирующих госорганов:

• субъект РФ;
• правительство России;
• муниципальные предприятия.

Рассматривая, какой банк в России государственный, стоит помнить, что такие предприятия обычно не заманивают клиентов предложениями наиболее выгодных условий.

Таких, как самые сниженные проценты по займам или чрезмерно увеличенные годовые по открытым депозитам.

Кстати, такие известные структуры, как Центробанк и Внешэкономбанк по своей сути не относятся к банковским компаниям, у них отсутствует лицензия на право осуществления данным видом деятельности.

Но, даже не имея лицензирования, эти организации вправе осуществлять полный спектр всех имеющихся финансовых операций. А именно:

1. Центробанк (Центральный Банк России). Это полностью государственная структура, созданная для управления все кредитно-финансовой деятельностью России. То есть, регулятор, главный денежный эмитент.
2. Внешторгбанк. Мощная корпорация, также полностью принадлежащая государственным органам. Структура была создана с целью осуществления стимулирования и помощи в развитии современного народного хозяйства и для реализации и обеспечения национальных проектов.

Активность государственных банков за рубежом

Государственные

Данные банковские организации находятся целиком под управлением госструктур, которые обладают более 50% контрольного акционного пакета. Главными особенностями таких банковских структур является следующие их характеристики:

• развитый административный ресурс;
• обширная и устоявшаяся база клиентов;
• средние показатели годовых по кредитам и депозитам;
• возможность при необходимости получать всестороннюю помощь госструктур.

Государственные банковские структуры отличаются пониженным уровнем экономических потрясений и избавлены от риска банкротства.

Банковские структуры с господдержкой

У данных кредитно-финансовых организаций контрольный пакет акций находится под владением частных либо зарубежных организаций. Российское государство также присутствует в управлении этих банков, но обладает в собственном капитале 14–49% акций.

Этот тип банковских структур больше характерен для организаций региональных, которые зачастую контролируются местной администрацией.

Обладание небольшой долей участия РФ не гарантирует эти банковские структуры от банкротства и лишения лицензии, но позволяет получать при необходимости поддержку госструктур.

По данным статистики отмечается рост банков с господдержкой

Частные банковские компании

Коммерческие структуры под управлением частных (физических) лиц или товариществ. Практически всегда данные структуры являются универсальными и занимаются обслуживание как юридических, так и физлиц. Чтобы заниматься на территории РФ этим видом бизнеса, коммерческие банки обязаны получить соответствующую лицензию. Регулятором в данном вопросе выступает ЦБ РФ.

По данным статистики, за 2017 год на территории России действовало 572 частных/коммерческих банковских компании. К числу наиболее прибыльных и успешных частных банков относятся такие организации, как:

• Югра;
• Траст;
• Россия;
• Бинбанк;
• Ситибанк;
• ОФК банк;
• Локо банк;
• Тинькофф;
• Совкомбанк;
• Альфа-Банк;
• Росевробанк;
• Центрокредит;
• Юникредит банк;
• Райффайзенбанк;
• Фольксваген банк;
• Русский Стандарт;
• Эйч-Эс-Би-Си банк;
• Московский областной банк;
• Московский кредитный банк.

Стоит ли доверять государственным банковским структурам

Если клиент запланировал перевести часть собственных сбережений на счет банка либо вклад, перед ним встает актуальный вопрос с выбором банковской организации.

Ведь на данный момент в России активно работают более 500 банков, большая часть из которых относится к крупным структурам.

И, если верить яркой и разнообразной рекламе, каждый банк обещает большие выгоды при обращении к ним и оптимальные условия обслуживания.

Данные, полученные при опросе россиян и рейтинге доверия банкам

Но подавляющее большинство современных граждан, мало доверяя навязчивой рекламе, акцентируют внимание при выборе банка на его надежность. Причем такие нюансы, как высокие годовые отходят на второй план.

Никто не хочет терять личные сбережения в случае банкротства банка и отзыва у него лицензии. И именно поэтому большая часть россиян отправляется за получением финансовых услуг в банковские организации, принадлежащие государству.

Ведь взамен вкладчик получает полные гарантии сохранности своего счета и стабильность личных сбережений.

Какие банки в России являются государственными

Название банковской организации	Процент принадлежности акций (в %)	Кому принадлежит контроль/управление
Полное присутствие
Россельхозбанк	100,00	Росимущество
РНКБ
Российский Капитал	АИЖК (агентство ипотечно-жилищного кредитования)
Частичное участие
МСП-Банк	100,00	Федеральная корпорация по развитию малого/среднего предпринимательства
РОСЭКСИМБАНК	Внешэкономбанк
ГЛОБЭКСБАНК	99,99
Связь-Банк	99,77
ВБРР	84,67	НК Роснефть
Русь	51,27	Банк Оренбург
ВТБ	60,93	Росимущество
БАРС	64,22	республика Татарстан
Сбербанк	52,32	Центробанк
НОВИКОМБАНК	53,84	Ростех
Банк Казани	42,1724	администрация г.Казань
Газпромбанк	87,5955	ПАО Газпром
Хакасский Муниципальный Банк	33,36	г.Абакан
Рускобанк	25,00	Ленинградская область
Косвенное участие
Нарат	100,00	АК БАРС
Крайинвестбанк	99,99	РНКБ
Под государственным контролем
ФК Открытие	99,99	Центробанк
Генбанк	72,45	АСВ
ТРАСТ	99,99	Банк России
Промсвязьбанк	АСВ
Автовазбанк	100,00	Банк России
Рост-Банк	99,99
Азиатско-Тихоокеанский Банк

Причины отзыва лицензии

По данным на ноябрь 2018 года Центробанк РФ лишил лицензирования 58 банковских компаний. Финансовые структуры могут лишиться права на проведение финансовой деятельностью по различным причинам. В частности:

• нарушения действующего законодательства о корректности направляемых на отчетность сведений;
• регулярное искусственное занижение кредитного риска и, соответственно, поддержание величины основного капитала;
• сомнительные транзитные операции с привлечением средств физлиц;
• высокий уровень проблемных активов;
• предоставление кассовых документов с признаками фальсификации;
• сомнительное качество выдаваемых кредитов с существенной переоценкой кредитного риска;
• значительное снижение размера собственных средств;
• более половины оформленных кредитов относились к уровню безнадежных и проблемных;
• сокрытие существующего в реальности финансового положения;
• существенный спад и значительный отток клиентской базы;
• преобладание на балансе активов низкого качества;
• ориентация бизнес-модели на обслуживание собственных акционеров;
• осуществление теневых (скрытых) валютных операций.

Какие банки признаны самыми проблемными в России

Выводы

Усиление контроля государства за кредитно-финансовым сектором, позволило россиянам стать намного избирательнее в плане выбора подходящего банка.

А сами банковские структуры (частные и коммерческие) вынуждены изменять политику своей работы на рынке России, становясь более осторожными в плане подбора финансовых стратегий.

Регулярно проводимые проверки госнадзорными органами своевременно ликвидируют недобросовестные банковские структуры, акцентируя внимание россиян, потенциальных банковских клиентов на выбор более надежных и стабильных банков, которые работают с государственной поддержкой.