Как открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП

Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке

15 апреля 2019

Расчетный счет — специальный банковский счет для индивидуальных предпринимателей. С расчетным счетом ИП платит налоги и зарплату, рассчитывается с подрядчиком, закупает товар.

Зачем нужен расчетный счет для ИП

ИП могут работать без расчетного счета, но в этом случае закон ограничивает возможности:

• Без расчетного счета нельзя получать или платить не более 100 000 рублей по одному договору. За превышение лимита — штраф до 50 000 рублей. Чтобы не попасть на штраф, предприниматель делит крупный платеж на несколько небольших. Это занимает время, выглядит подозрительно, и не все контрагенты готовы так работать.
• Налоговая не разрешает предпринимателям хранить большие суммы наличными — это называется лимитом кассы. Компания рассчитывает лимит кассы самостоятельно по формуле из Указания Банка России № 3210-У. Если превысить лимит, налоговая оштрафует на 40 000 — 50 000 рублей.
• Без расчетного счета нельзя принимать оплату картами. Это актуально для сферы услуг и мелкой торговли: розничных магазинов, кофеен, парикмахерских.

Открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке

Чтобы открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке, нужно собрать пакет документов. Каждый банк хочет убедиться в том, что предприниматель работает без махинаций. Закон разрешает запрашивать любые документы о деятельности компании. Сбербанк проверяет такие документы:

• паспорт;
• ИНН;
• выписку из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;
• карточку с образцами подписей и оттиском печати;
• лицензии и патенты на осуществление деятельности.

Если ИП разрешает другому человеку управлять своим расчетным счетом, приносит в Сбербанк паспорт доверенного лица и документы, которые подтверждают его полномочия.

Перед заключением договора предприниматель заполняет анкету на пяти страницах. Форму можно скачать на сайте Сбербанка. После заполнения ее нужно распечатать и отдать менеджеру вместе с документами.

Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание ИП в Сбербанке

Стоимость расчетно-кассового обслуживания или РКО зависит от региона. Чтобы узнать тарифы в своем городе, зайдите в раздел «расчетно-кассовое обслуживание» на сайте Сбербанка. В статье приведем тарифы базового плана, которые актуальны для Москвы.

• открытие счета — 3000 рублей;
• ведение — 1700 рублей в месяц;
• пополнение в кассе — 11 рублей за платеж;
• пополнение через банкомат — 0,3% от суммы платежа;
• перевод в другой банк — 32 рубля за платеж;
• оплата налогов — без комиссии;
• снятие наличных — 1,4% от суммы снятия, но не меньше 250 рублей.

С 5 февраля 2018 года Сбербанк запустил тариф «Легкий старт». Это самое выгодное предложение банка, но оно не подходит крупной компании из-за ограничений на количество платежей.

На «Легком старте» ИП не платит за открытие и ведение расчетного счета. Все переводы внутри Сбербанка бесплатные, как и первые три перевода в другой банк. За четвертый и следующие переводы Сбербанк берет комиссию — по 100 рублей за каждый.

Если предприниматель вносит деньги через кассу — комиссия 1% от суммы. Если через банкомат — 0,15%. Чтобы снять наличные в банкомате, придется заплатить 3% от суммы, а через кассу — 5%. Это невыгодно по сравнению с базовым тарифом, поэтому лучше расплачиваться картой, которую банк привязывает к счету.

В тариф «Легкий старт» входят бесплатные услуги:

• онлайн-банкинг;
• оплата налогов без комиссии;
• выписки об операциях по счету;
• бухгалтерия для предпринимателей на упрощенке и без сотрудников.

Другие тарифы на ведение расчетного счета ИП в Сбербанке

Тариф «Минимальный+». Обслуживание счета стоит 990 рублей в месяц. Сюда входит:

• открытие расчетного счета для ИП;
• бесплатные переводы внутри Сбербанка;
• пять бесплатных переводов в другие организации;
• шестой и последующие платежи в другие банки стоят по 50 рублей;
• безлимитные электронные выписки об операциях по счету.

Пополнять расчетный счет наличными без комиссии можно максимум на 30 000 рублей в месяц. Если предприниматель превышает лимит, с каждого следующего пополнения платит комиссию — 0,3% от суммы взноса.

Тариф «Базис+». Абонентская плата — 2100 рублей в месяц. В плату входит:

• 20 внешних платежей без комиссии;
• следующие платежи с комиссией от 11 рублей за каждый;
• внесение наличных без процентов — до 100 000 рублей в месяц;
• при превышении лимита — комиссия от 0,3% от суммы пополнения;
• безлимитные электронные выписки по счету.

На тарифном плане «Базис+» можно сэкономить, если оплатить обслуживание на несколько месяцев вперед, например:

• при оплате за три месяца стоимость — 1995 рублей в месяц;
• при оплате за полгода стоимость — 1890 рублей в месяц.

Тариф «Большие возможности». Обслуживание на этом тарифе стоит 8 000 рублей в месяц. В оплату входит:

• 100 платежей без комиссии;
• 101-й перевод и последующие стоят по 100 рублей за каждый;
• безлимитные переводы внутри Сбербанка;
• переводы на счета физлиц — до 300 000 рублей в месяц;
• пополнение счета и снятие до 500 000 рублей в месяц.

Открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке за пять минут

Сбербанк открывает счет через пять минут, после того как ИП отправляет заявку (резервирует его — подробнее). Банк присылает на электронную почту письмо с реквизитами, на которые ИП может принимать платежи. После этого предприниматель в течение месяца представляет пакет документов. Пока банк не проверит документы, снимать или переводить деньги нельзя.

Для резервирования счёта нажмите открыть счёт

Когда документы проверены, менеджер Сбербанка звонит и согласовывает время встречи. Встретиться и заключить договор можно в отделении банка или у предпринимателя в офисе.

Если ИП открывает второй расчетный счет, отправлять документы еще раз не нужно. Достаточно зайти в личный кабинет «Сбербанк Бизнес Онлайн», оставить заявку и подписать запрос на открытие второго расчетного счета для ИП. Когда банк обработает заявку, предприниматель получит СМС, которое подтверждает открытие.

Онлайн-банкинг для расчетного счета ИП в Сбербанке

В Сбербанке есть система «Сбербанк Бизнес Онлайн», которая помогает предпринимателям удаленно вести дела, например:

• просматривать входящие платежи и назначения;
• переводить деньги;
• обращаться за поддержкой через чат;
• интегрировать систему с программами учета продаж, например, 1С;
• формировать электронную отчетность и платить налоги.

В системе ИП видит статусы документов и ход их обработки. Например, можно найти платежные поручения на переводы конкретному партнеру и проверить, получил ли он деньги.

Чтобы быстрее переводить деньги, в «Сбербанк Бизнес Онлайн» есть актуальные реквизиты других банков. Предприниматель может создавать свои списки реквизитов тех партнеров, с которыми рассчитывается чаще всего. С помощью шаблонов можно создать типовые платежи и переводить деньги в один клик. Система доступна на сайте — ничего не нужно устанавливать на компьютер.

Преимущества открытия расчетного счета в Сбербанке

Сбербанк публикует на сайте следующие преимущества:

• самая крупная в стране сеть отделений и банкоматов;
• круглосуточная поддержка по телефону;
• онлайн-сервисы — мобильное приложение и личный кабинет на сайте;
• кредитование предпринимателей на льготных условиях;
• консалтинг по валютному контролю;
• специальные предложения от дочерних компаний и партнеров Сбербанка.

Сбербанк дает бонусы предпринимателям, которые впервые открывают расчетный счет:

• до 75 000 рублей на рекламу бизнеса в «Одноклассниках», «» и на проектах «Мэйл.ру Групп»;
• 15 000 рублей на рекламу в «Яндексе»;
• 30 000 рублей на рекламу в «Гугл Адвордс».

Максимальная сумма бонусов — 120 000 рублей.

Операционный день в Сбербанке — 20 часов. Это время, когда банк исполняет платежи предпринимателя. В некоторых отделениях операционный день длиннее. Все операции можно проводить в любой день без выходных.

Отзывы о расчетно-кассовом обслуживании в Сбербанке

Сбербанк занимает первое место по размерам активов, количеству отделений и банкоматов. Это удобно тем предпринимателям, которые привыкли решать вопросы лично, в отделении банка.

На сайте «Банки.ру» пользователи оставляют отзывы об уровне обслуживания и качестве услуг в банках. Сбербанк занимает в рейтинге 42 место из 50.

Также может быть интересно:

Как ИП закрыть расчетный счет в Сбербанке

Как положить деньги на счет ИП в Сбербанке

Как перевести деньги с расчетного счета ИП на карту Сбербанка

Открытие расчётного счёта в Сбербанке для ИП

Сбербанк – крупнейшее кредитное учреждение России с обширной сетью отделений и филиалов. Депозитный счёт в Сбербанке или платёжная карта, выданная им, есть у каждого второго россиянина. Однако пользоваться в бизнесе счётом, открытым для физических лиц, нельзя. Если вы зарегистрировали ИП, то для предпринимательской деятельности надо открыть расчётный счёт.

Чем отличается текущий счёт от расчётного

Если вы просто храните деньги в банке, то, в зависимости от условий депозита, получаете проценты, т.е. дополнительный доход. Такой счёт называется текущим и открывается для целей, не связанных с предпринимательством.

Операции по расчётному счёту связаны с бизнесом – расчёты с партнерами, работниками, бюджетом. За обслуживание расчётного счёта банк взимает ежемесячную комиссию, потому что несёт ответственность за своевременное прохождение платежей и правильное указание контрагента. Чем больше операций проходит по счёту, тем выше комиссия банка.

Некоторые предприниматели, по незнанию или из-за нежелания оплачивать ведение расчётного счёта, проводят платежи по своему счёту физлица. Этого делать нельзя, и причин тому несколько:

1. В Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153-И прямо сказано, что по текущим счетам запрещено проводить предпринимательские расчёты. Рано или поздно банк потребует открыть расчётный счёт или откажет в обслуживании текущего счёта.
2. Контрагенты, перечисляющие оплату на обычный счёт физлица, не смогут принять эти расходы к вычету и уменьшить свои налоги.
3. Если налоговая инспекция получит доступ к информации о суммах, проходящих через текущий счёт, то может обложить эти доходы по ставке НДФЛ (13%), как не относящиеся к предпринимательской деятельности. В этом случае вам придётся переплатить, ведь налоговая ставка по специальным режимам ниже, чем ставка НДФЛ.
4. Служба безопасности банка в рамках борьбы с отмыванием нелегальных доходов может потребовать пояснения об источнике денег.

Так что, если вы будете вести реальную деятельность и получать безналичные платежи, придётся открыть расчётный счёт в банке. А вот в каком банке это сделать, надо подумать.

Стоит ли ИП открывать счёт в Сбербанке

Сбербанк позиционирует себя как самый надёжный российский банк, и это во многом так, ведь его основным учредителем и акционером является Центральный банк. По финансовым показателям Сбербанк занимает первое место в России, а в 2016 году он стал ещё и самым прибыльным банком мира. Впечатляет также полуторавековая история банка и география отделений (более 15 000 только по России).

В последние годы Сбербанк серьёзно улучшил уровень клиентского обслуживания. Раньше клиенты часто жаловались на низкую квалификацию служащих, длительное прохождение платежей, сбои в работе онлайн-банкинга, высокую комиссию за ведение счетов.

Тарифы на открытие счёта для ИП в Сбербанке тоже были выше средних по рынку. Однако сейчас Сбербанк делает всё, чтобы привлечь мелкий бизнес с небольшими оборотами, в том числе, предоставляя бесплатное обслуживание расчётного счёта для ИП.

Как зарезервировать и открыть счёт

Открытие расчётного счёта для ИП в Сбербанке происходит точно так же, как и в другой кредитной организации, ведь инструкция ЦБ для всех одна и та же. Перечень документов для предпринимателей, которые надо иметь с собой, довольно скромный:

• паспорт или другой документ, удостоверяющий личность;
• лист записи ЕГРИП по форме №Р60009 или свидетельство о регистрации ИП (выдавалось до 2017 года);
• свежая выписка из ЕГРИП;
• лицензия, если она выдана на отдельный вид деятельности.

Если предприниматель передаст право распоряжения счётом другим лицам (например, бухгалтеру), то дополнительно потребуется подтверждение их полномочий. Карточку с образцами подписей и печати оформит банковский менеджер.

Останется только подписать заявление на открытие расчётного счёта для ИП в Сбербанке и заполнить информационные сведения о клиенте. При условии, что документы в порядке, а добросовестность заявителя не вызывает сомнений, счёт откроют в течение двух рабочих дней.

Документы на открытие счёта для ИП в Сбербанке

Расчётный счёт Сбербанка можно заранее зарезервировать онлайн без посещения отделения. Просто заполните форму, указав в ней контактные данные и регистрационные сведения ИП. Реквизиты в тот же день придут на вашу электронную почту и можно сразу использовать расчётный счёт для входящих платежей.

Правда, снять поступившие деньги или перевести их на другой счёт невозможно, пока процедура открытия р/с не завершена.

Если же никаких поступлений на счёт не будет, то срок резервирования реквизитов продлевается до 30 календарных дней.

Стоимость обслуживания счёта

Сейчас открытие расчётного счёта в Сбербанке бесплатно на всех тарифах, хотя раньше эта услуга стоила 3 000 рублей. Но за оформление карточки с образцами подписей комиссия всё-таки взимается – от 450 рублей.

Линейка тарифных планов на РКО для ИП выглядит достаточно привлекательно. Так, ведение расчётного счёта в месяц на разных тарифах стоит:

• Легкий старт – 0 рублей;
• Удачный сезон – 490 рублей;
• Хорошая выручка – 990 рублей.

Есть и более дорогие тарифы, которые больше подходят для крупных организаций:

• Активные расчёты – 2460 рублей;
• Большие возможности – 9600 рублей.

Важный нюанс для предпринимателей – каждый месяц вы можете выводить с расчётного счёта в Сбербанке до 150 000 рублей в месяц совершенно бесплатно, при превышении этого лимита взимается комиссия 1% от переведенной суммы.

Например, банк «Тинькофф» готов предложить нашим пользователям открытие на льготных условиях и бесплатное обслуживание на 6 месяцев. При этом, закрыть счёт можно будет в любой момент и бесплатно.

Сбербанк: расчетный счет для ИП

Индивидуальные предприниматели не обязаны открывать для своего бизнеса какой-то особенный расчетный счет. Вам в полнее будет достаточно счета, который откроет на себя директор вашего бизнеса или любое физическое лицо.

Частные предприниматели попробовав вести все дела на обычном счету, понимают что это не так уж и легко. Именно поэтому многие задаются вопросом как же открыть расчетный счет, непосредственно, для ип.

Основными преимуществами в процессе обслуживания счетов в Сбербанке являются:

1. безналичный расчет с поставщиками
2. наличие терминалов в магазина и торговых лавках, что значительно упрощает задачи клиента
3. если ваше предприятие участвует в тендерах, государственных закупках или же закупках на оптовых базах, вам просто необходима возможность безналичного расчета
4. при заключении договора с поставщиками, вам проще рассчитаться картой, так как за обналичивание денег снимается комиссия
5. если вы совершаете переводы на крупные суммы, вам обязательно нужен специальный расчетный счет, для бизнеса
6. на обычных картах банка срок действия изменяется от 3 до 5 лет; что касаемо расчетного счета, который открывается конкретно для индивидуальных предпринимателей, срок действия не заканчивается, если вы хотите просто закрыть счет, необходимо будет написать заявление.

Еще некоторые преимущества, касаемые открытия расчетного счета для индивидуальных предпринимателей:

• Сбербанк является главным Российским банком
• по всей территории РФ находится множество филиалов и банкоматов Сбербанка
• для данного вида расчетного счета, Сбербанк разработал свою систему расчетов, она максимально безопасная и надежная
• для клиентов-предпринимателей Сбербанк выделил даже отдельную горячую линию
• у вас будет возможность управлять своими счетами дистанционно
• банк предоставит вам льготные условия на оформление кредитов и т.д.
• вы сможете вести свой бизнес в разновалютной системе
• вы сможете рассматривать предложение не только от Сбербанка, но и от партнеров данного банка

Очень часто банк проводит среди своих потенциальных клиентов выгодные акции и аукционы. Принимать участие может каждый, кто является клиентом банка.

Очень часто Сбербанк проводит акцию с денежным призом, за выгодную для них рекламу в Социальных сетях. Реклама должна привлечь как можно больше клиентов.

Вы сможете составить договор с банком на РКО в двух различных вариантах. Время составления договора равняется 1 минуте.

Вам необходимо будет подписать нужные бумаги. Вас счет будет открыть в течении одного часа. В случае, если вы захотите подключить к вашему счету дополнительные услуги, необходимо сказать от этом своему специалисту, и он сразу все подключит.

Процедура составления договора на открытие расчетного счета проводится бесплатно. Вы сможете открыть счет как в отделении банка, так и дома с помощью онлайн-банкинга.

Условия открытия счета в Сбербанке

Сбербанк является лучшим банком для частных предпринимателей. Именно этот банк выбирают почти все бизнесмены и инвесторы. Если перейти на главную страницу официального сайта банка, вы сможете прочитать, какие документы вам нужны и какие пакеты услуг можете себе подключить.

Обратите внимание на то, что банк требует предоставление оригиналов всех документов. Ксерокопии, сотрудники банка, сделают сами. В некоторых случаях специалист по решению вашего вопроса, может запросить дополнительные справки, для удостоверения в достоверности предоставленных данных.

Основным в открытии счета является заполнение банковской карты. Для некоторых это процесс является самым сложным. Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем или счет открывается на фирму, есть вероятность того, что ним будут пользоваться многие.

Алгоритм процедуры открытия счета:

1. сбор всех нужных документов (вам нужны оригиналы)
2. заполнение бумаг в банке и подписание договора на открытие и обслуживании счета
3. получение уведомления про успешное открытие банковского счета
4. счет не должен быть пустым, поэтому необходимо внести какую-то сумму
5. при необходимости подключение дополнительных пакетов услуг (это нужно тем, кто пользуется электронными кошельками или онлайн-банкингом).

Для более знающих пользователей сети интернет, максимально комфортный способ открыть счет является дистанционно.

Алгоритм открытия РС дистанционно:

1. на главное станице сайта Сбербанка ознакомится со списком необходимых бумаг
2. собрать все оригиналы документов и справок
3. с помощью онлайн-банкинга заблаговременно выбрать себе резервный номер вашего будущего расчетного счета
4. с момента резерва номера вам необходимо будет предоставить в банк все бумаги в тридцатидневный срок
5. в отделении банка точно продумать какие еще услуги могут вам понадобиться и сразу их подключить
6. получение доступа к вашему расчетному счету

Вам также будет полезно знать о открытии обычного расчетного счета в Сбербанке, для этого можно прочитать статью Расчетный счет Сбербанка

Тарифы открытия расчетного счета в 2019 году

Сбербанк предлагает своим клиентов 5 различных тарифных планов. Для каждого пакета услуг разработаны свои привилегии и требования.

Выбор тарифов особенно важен для индивидуальных предпринимателей, поэтому к этой процедуре нужно отнестись с максимальной ответственностью:

• «Легкий старт» — тарифный план с бесплатным обслуживанием. Его выбирают начинающие предприниматели. Тариф учитывает наименьший пакет предоставляемых услуг.
• «Удачный бизнес» — ежемесячная стоимость тарифа составляет 490 рублей. В основном этим тарифом пользуются предприниматели, у которых сезонный бизнес или же небольшая фирма, которая совершает ежемесячно минимальное число оплат
• «Хорошая выручка» — ежемесячная стоимость тарифа составляет 990 рублей. В основном этим тарифом пользуются предприниматели, которые привыкли постоянно класть свои сбережения на счета. Тарифный план имеет минимальную комиссию за пополнение
• «Активные расчеты» — ежемесячная стоимость тарифа составляет 2490 рублей. В основном этим тарифом пользуются предприниматели, которые имеют крупный бизнес и постоянно занимаются отправкой множества платежей. В данном тарифе вы сможете осуществить перенос лимита на следующий месяц
• «Большие возможности» — тарифом пользуются юр.лица, у которых в подчинении большая бухгалтерия. Тарифный план предусматривает скидку на свои услуги в 50%.

Для того, чтобы ваш бизнес был максимально прибыльным, вам необходимо определится с самым оптимальным пакетом услуг.

Самым популярным среди частных предпринимателей является тарифный план «Легкий старт». Это самый мало-затратный пакет услуг.

Услуги пакета «Легкий старт» с бесплатным пользованием:

1. вы сможете полностью контролировать ваш расчетный счет
2. у вас будет возможность отслеживать все расчетные операции через онлайн-банкинг
3. вы сможете перечислять средства всем юридическим лицам, у которых открытый счет в банке
4. вы сможете ежемесячно, бесплатно осуществлять 3 платежа всем юридическим лицам, у которых нет счета в Сбербанке (если есть необходимость в переводах свыше трех раз, за каждый следующий вы будете оплачивать 100 рублей)
5. на протяжении первого года обслуживание вашей банковской карты будет бесплатное, далее годовое обслуживание будет вам обходиться от 2.500 рублей
6. вы сможете вести бухгалтерию (но этот пункт касается только индивидуальных предпринимателей)
7. оплата всех государственных услуг напрямую с расчетного счета

«Легкий старт» предусматривает некоторые комиссии за предоставленные услуги:

• 0.15% от всей суммы банк насчитывает за процедуру зачисления средств на счет с помощью банкомата или термина
• 3 % облагается процедура снятия средств, с вашей карты
• 5% банк начисляет при снятии суммы, которая ограничивается 5 миллионами рублей, 8% — если свыше
• 1% комиссии снимается за перевод средств ежемесячно, в размере более 150 000 рублей, со счета юридического лица на счет физического лица

Тарифные планы могут отличаться в каждом регионе.

Сбербанк развивается в ногу со временем и предлагает своим клиентам более упрощенное ведение бизнеса. Вы сможете управлять своими счетами с помощью интернета.

В каждом тарифном плане существуют ограничения на проведение различных операций или же за них дополнительно взымается плата.

Каждый бизнесмен-инвестор выбирает тарифный план, который подходит именно для его бизнеса. Не существует стандартов выбора.

На сайте Сбербанка существует специальная функция расчета тарифного плана. Если вы не можете самостоятельно рассчитать и определится с тарифом, вам поможет это сделать специальная программа. Она достаточно проста в пользовании. Вам будут задаваться вопросы, которые касаются вашего бизнеса и исходя их ваших ответов будет выдан результат.

Если спустя какое-то время вы решили, что данный тариф вам не актуален, вы с легкостью можете перейти на другой, более подходящий.

Пакет документов для открытия расчетного счета ИП

• свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя — ОГРНИП
• уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе — ИНН
• печать ИП — если есть. По закону предприниматель может, но не обязан пользоваться печатью
• паспорт
• заявление на открытие расчетного счета

В случае если банк не уверен в достоверности предоставляемых вами данных, специалист может запросить у вас конкретизирующие документы.

Если у вас легализированный бизнес, вам необходимо будет предоставить лицензию. Это касается, например, аптек.

Для полного выяснения списка документации, которая может пригодиться, можно написать или позвонить в техническую поддержку.

Управление счетом через Сбербанк Бизнес Онлайн

В Сбербанке онлайн вы не только можете просматривая чеки расчетов, но и сможете получить полноценную систему контроля всех услуг, которые предоставляет банка.

Что дает пользование Сбербанк онлайн:

• вы получите актуальную информацию об оставшихся средствах на вашем счету, про все действия, которые вы совершаете по карте
• возможность осуществлять необходимые расчеты
• вы сможете проводить подготовительные работы, которые касаются контроля валют
• открыв зарплатный проект, в Сбербанке, станет проще выдача зарплат для сотрудников
• у вас будет возможность отправить отчетные документы в вышествоящие органы
• вы сможете дополнительно пользоваться различными услугами
• происходит интеграция с 1С

Мобильное приложение

С помощью приложения в ваш смартфон вы всегда будете в курсе всех событий и новинок в сфере банковских услуг.

Приложение дает возможность:

• просмотреть актуальную информацию о финансовой ситуации на ваших счетах, выписках, платежным статусам
• оформить платеж контрагенту или в государственный бюджет
• просмотреть информацию о корпоративных картах и как ними управлять
• просмотреть зарплатные ведомости и быстро их подписать
• техническая поддержка 24/7

Как правильно управлять вашими активами можете прочитать в статье Сбербанк: управление активами

РКО тарифы на обслуживание счетов для госзакупок в Сбербанке

Если вы производите какие-либо закупочные работы, вам необходимо будет доплачивать за эту процедуру.
С 2018 года для произведения закупок обязательно нужен специальный расчетный счет.

Алгоритм действий:

1. для вашего бизнеса будет проводиться аккредитация в электронном виде
2. написать заявление для открытия счета и предоставить полный список необходимых документов
3. подписание договора с банком

У счета, который предназначен для закупочных процедур, есть свои привилегии:

• вы сможете предоставлять всю документацию в электронном виде
• вы сможете вносить изменения в юридическое дело
• в любой момент вы можете просто закрыть ваш счет
• пользование таможенной службой
• совершение переводов в целях благотворительности
• открывать счета бесплатно
• вы сможете в любой момент заблокировать денежные средства, эта процедура будет стоить вам 50 рублей

Тарифы РКО на переводы физлицам в Сбербанке

Если детально рассматривать РКО для обслуживания индивидуальных предпринимателей и юр.лиц, нельзя не учесть то, что за переводы банк снимает комиссию.

Если вы совершаете переводы с организации – комиссия банка составляет 0.5%.

Если вы совершаете переводы от имени физ.лица — комиссия будет зависеть от того, какой тариф вы выберете для себя. 1 платеж в месяц на сумму не более 150 000 рублей разрешен без начисления комиссии.

Все финансы, которые хранятся на ваших счетах, банк страхует. Так с 2019 года банки добавили в систему страхования малый бизнес.

Акция для новичков в бизнесе

Для клиентов, которые только решили оформить свой бизнес, или он уже оформлен, но меньше 6 месяцев назад, у Сбербанка есть специальные условия. Плата за обслуживание вашего счета ежемесячно, будет составлять 1 рубль.

На этих условиях можно обслуживаться в течении 3 месяцев, пока вы немного не освоитесь на рынке.

Эта акция действует для тарифов: «Удачный сезон», «Хорошая выручка», «Активные расчеты».

После окончания акции вы будете переведены на стандартные тарифные условия.

Загрузка…

Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке?

Закон не предполагает для предпринимателей обязательного открытия расчетных счетов. Но после начала бизнес — деятельности многие выясняют, что именно такой счет в Сбербанке больше всего подходит для расчетов и иных операций.

Преимущества такого выбора, в том числе, что в этой финансовой организации часто бывают выгодные акции для ИП, к примеру, можно открыть расчетный счет без комиссии.

Открытие расчетного счета для ИП

Схема как подать заявку на регистрацию расчетного счета в Сбербанке для ИП или ООО.

В Сбербанке всегда действует несколько тарифов для предпринимателей, решивших открыть персональный счет в банке. Тарифы для открытия счета ИП в настоящее время представлены в 4 вариантах:

«Легкий старт» — без уплаты ежемесячной комиссии. Данный пакет включает несколько бесплатных услуг:

• внутрибанковские переводы,
• 3 платежа в сторонние банки,
• пониженная комиссия за 4 платеж (100 руб., 12 месяцев обслуживания пластиковой карты.

«990 р. в месяц» — данный пакет предполагает именно такую сумма комиссии, и следующие бесплатные услуги:

• 5 платежей сторонним банкам,
• 50 руб. за 6 платеж,
• бескомиссионное внесение наличных до 30 000 руб.

«Базис +» — ежемесячная комиссия составляет 2100 руб., пакет бесплатных бонусов:

• 20 переводов на счета иных банков,
• 11 руб. за 21 перевод,
• бескомиссионное внесение наличных сумм до 100 000 руб.

«Оптима +» — комиссия за пакет составляет 3100 руб. Бесплатный опции:

• возможность совершать до 100 платежей ежемесячно бесплатно;
• 101 платеж за 11 руб.

Комиссия за внесение наличных составляет 0,3% по тарифным планам «990 р. в месяц», «Базис+», «Оптима +», а по плану «Легкий старт» — 0,15% от суммы пополнения.

Порядок действий при регистрации расчетного счета ИП в Сбербанке выглядит примерно так:

• Предоставление всех нужных документов или нотариальных копий;
• Заполнение всех банковских документов по формам (карточка, сведения о клиенте);
• Заключение договора на РКО;
• После этого на руки ИП выдается документальное уведомление.
• Далее следует внесение денег на счет согласно выбранному тарифу.
• Можно подключить и дополнительный услуги:
  • СМС-уведомления,
  • интернет – банкинг.

Необходимые документы

Чтобы ИП смог открыть расчетный счет в Сбербанке, ему необходимо предоставить документы по списку:

1. Свидетельства ИНН и ОГРНИП;
2. Выписку из Госреестра ИП;
3. Заполненную форму карточки образцов подписи и печати;
4. Сведения о клиенте по установленной в банке форме;
5. Документы для идентификации лиц с правом подписи в карточке (паспорта);
6. Лицензии (если есть).

Юрлицам, помимо перечисленных документов, нужно представить Устав хозяйственного общества и документы в подтверждение полномочий лица, исполняющего функции руководителя.

Все документы предоставляются в оригинале или можно представить нотариально заверенные копии.

Тарифы и условия для ООО

Организациям в форме ООО при открытии расчетного счета в Сбербанке предлагаются те же тарифы, что и ИП.

Кроме того, и юрлицам, и предпринимателям предлагаются бесплатные бонусы при выборе любого из предложенных тарифов:

• Интернет – банкинг,
• мобильный банк.

Обязательные виды платежей в бюджет.

• Бухгалтерия ИП, у которого нет штата работников.
• Осуществление ежемесячных переводов на счета физлиц на сумму не более 150 тысяч рублей (только индивидуальным предпринимателям).

Переводы на расчетный счет

Перевести деньги ИП, который обслуживается в Сбербанке с карты Сбербанка можно несколькими способами:

1. Обратившись в кассу территориального подразделения кредитной организации, предъявив удостоверение личности, данные счета получателя и свою карту, привязанную к счету.
   1. По окончании транзакции вам выдадут кассовый чек.
2. Посредством личного кабинета. Для осуществления транзакции выполните эти действия:
   1. войдите на сайт финансовой организации, нажмите вкладку «Сбербанк-онлайн».
   2. выберите опцию «Отправления и платежи»;
   3. затем вкладку «Клиенту банка»;
   4. введите нужные реквизиты, сумму транзакции;
   5. завершите перевод введением кода, который придет вам по смс.

Тот же порядок действий нужно соблюдать при переводе средств с устройства самообслуживания либо посредством мобильного банка.

Чтобы перевести деньги клиенту Сбербанка с карты сторонних банков, лучше всего воспользоваться услугой «Личный кабинет».

1. необходимо зайти в кабинет, выбрав кнопку «Платежи и переводы»,
2. внести реквизиты клиента Сбербанке,
3. затем подтвердить свое действие СМС-кодом.

Помните, что при переводе с карт сторонних банков, скорее всего, придется уплатить комиссию, которая исчисляется в процентах от суммы транзакции.

Как снять деньги и закрыть расчетный счет?

1. Следует издать распорядительный документ в виде приказа о закрытии счета в Сбербанке;
2. Направляется уведомление в ФНС, затем нужно получить согласие этого органа на осуществление процедуры;
3. Клиенту выдается на руки выписка, при наличии долгов они подлежат уплате;
4. Если на счете остались деньги, их можно получить в кассе (если остаток небольшой) или осуществить перевод по иным реквизитам, если сумма крупная. В этом случае необходимо оформление платежного поручения.
5. Следующим действием становится заполнение формы заявления о закрытии, перечисление в нем всех чеков, которые не были использованы, и передача этого документа ответственному работнику кредитной организации.

Это заявление будет передано на рассмотрение и подпись начальнику подразделения, а через 24 часа клиенту выдается документальное подтверждение закрытия счета.

На протяжении недельного срока о решении закрыть счет необходимо уведомить Пенсионный фонд, налоговую, Фонд ОМС, направив соответствующие декларации.

Быстрая форма заявки

Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

Расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО. Тарифы на РКО

Сбербанк – крупнейший универсальный и транснациональный банк, имеющий обширную сеть банкоматов, терминалов и территориальных отделений в 83 субъектах Российской Федерации.

Он занимает лидирующие позиции в рейтинговых списках самых надёжных и популярных финансовых организаций и предоставляет полный спектр банковских услуг в области расчётно-кассового обслуживания.

Преимущества расчётно-кассового обслуживания в Сбербанке

Оформить расчётный счёт в банке может любой бизнесмен – от начинающего ИП до опытного предпринимателя, нацеленного на развитие собственного дела.

К потенциальным клиентам предъявляются лояльные требования, а для заключения договора и получения нужной банковской услуги необходимо предъявить минимальный комплект документации.

Ниже перечислены основные преимущества расчётно-кассового обслуживания в Сбербанке для юридических лиц и частных предпринимателей:

• возможность открытия счетов в российской и иностранной валюте;
• большой выбор пакетов РКО и дополнительных услуг;
• индивидуальный подход к обслуживанию каждого клиента с учётом его потребностей;
• гарантия надёжности осуществления всех платёжных операций;
• онлайн-бронирование счёта;
• удобный интернет-банкинг и мобильный банк;
• предоставление доступа к кредитным продуктам, необходимым для успешного ведения бизнеса;
• круглосуточная поддержка и консультирование по любым вопросам;
• предоставление бонусов новым клиентам при открытии счёта;
• возможность подключения к пакету услуг зарплатного проекта;
• широкая сеть банкоматов, терминалов и офисов для приёма клиентов.

Банк предлагает своим клиентам выгодные тарифы РКО и дополнительные услуги, позволяющие добиться эффективного управления финансами. Подать заявку можно как дистанционно, забронировав реквизиты счёта в режиме онлайн, так и в любом из банковских офисов.

Тарифы на расчётно-кассовое обслуживание в Сбербанке

Клиенты могут выбрать любой пакет услуг, включающий в себя набор определённых сервисов и опций, необходимых для успешного управления бизнесом.

Если вам требуются индивидуальные условия обслуживания, для подключения нужных услуг Сбербанк предлагает заключить соответствующий договор-конструктор.

Ниже будут рассмотрены базовые тарифные планы РКО, условия обслуживания которых могут отличаться в зависимости от региона страны.

Ниже также перечислены тарифы на некоторые банковские услуги, используемые клиентами при открытии расчётного счёта:

• перевод финансов на счёт в Сбербанке – 11 рублей за операцию;
• перечисление средств в стороннюю финансовую организацию – 32 рубля за операцию;
• перевод денег в ФНС и бюджет – без взимания комиссионного сбора;
• зачисление наличных через терминалы и банкоматы – 0,3% от суммы;
• получение денежных средств с расчётного счёта – 1,4% (как минимум 250 рублей), если сумма не превышает 2 000 000 рублей в месяц.

Стоит отметить, что тарифы отличаются в зависимости от региона страны. Выше приведены данные для столицы РФ. Чтобы ознакомиться с перечнем тарифных планов РКО и условиями их обслуживания в вашем населённом пункте, обратитесь к специалисту в офисе банка или позвоните по бесплатному телефону 8-800-555-57-77.

«Лёгкий старт» — специальный тариф РКО от Сбербанка для ИП и юрлиц

Вы только начинаете своё дело или имеете небольшой бизнес? Данный тарифный план подходит лицам с минимальным количеством внешних платежей в пользу контрагентов, не планирующим снимать много наличных средств.

К преимуществам пакета «Лёгкий старт» относят бесплатное:

• открытие расчётного счёта;
• использование интернет-банкинга;
• обслуживание р/с;
• осуществление платежей внутри Сбербанка и в бюджет;
• предоставление выписок;
• совершение 3 внешних платежей;
• обслуживание корпоративной карты в течение первого года после оформления.

Если вы совершаете более трёх внешних платежей ежемесячно, за каждую последующую операцию банк удерживает комиссию величиной 100 рублей.

Пополнить счёт через банкоматы можно после оплаты 0,15% от суммы операции, а через кассу – 1%. Подключение к зарплатному проекту осуществляется на стандартных условиях.

Снятие наличных с банковской карточки также сопровождается оплатой небольшой комиссии:

• 3% от суммы – при использовании терминалов и банкоматов;
• 5% от суммы – при обращении в офис, если в течение месяца клиент выводит менее 5 000 000 рублей;
• 8%– при обращении в офис, если ежемесячно снимается больше указанной суммы.

Стоит отметить, что частные предприниматели вправе ежемесячно переводить на свою личную карточку вплоть до 150 000 рублей без оплаты каких-либо сборов.

Как открыть счёт в Сбербанке?

Самый простой вариант открытия счёта и подключения нужного тарифа РКО – заполнение онлайн-заявки на сайте Сбербанка. После заполнения полей анкеты в течение 5 минут за клиентом будет закреплён номер его будущего счёта.

Специалист свяжется с заявителем в течение 1–2 суток и назначит дату посещения офиса с определёнными документами для подписания соответствующего договора и получения доступа к р/с.

Вы не можете выбрать тарифный план? Воспользуйтесь специальным онлайн-сервисом, нажав «Подобрать тариф» на соответствующей странице, посвящённой пакетам услуг РКО. При необходимости закажите обратный звонок, чтобы получить подробную консультацию специалиста по телефону.

Ниже указана инструкция для открытия счёта через банковское отделение:

1. забронируйте номер р/с путём оформления онлайн-анкеты на сайте банка (при необходимости);
2. подготовьте список обязательных документов, требующихся для открытия счёта;
3. посетите любое отделение Сбербанка в течение 30 календарных дней после резервирования номера счёта;
4. предоставьте сотруднику все необходимые документы, заполните заявление об открытии р/с и подпишите форму договора банковского обслуживания;
5. подключите дополнительные опции и услуги (к примеру, зарплатный проект);
6. оплатите стоимость обслуживания счёта и получите реквизиты р/с.

Специалисты также могут помочь настроить доступ к интернет-банкингу, мобильному банку и иным сервисам, необходимым для успешного управления финансами на счёте.

Есть ли отличия у тарифов РКО в Сбербанке для ИП и юридических лиц?

Условия банковского обслуживания для всех клиентов одинаковы. Таким образом, предлагаемые Сбербанком тарифы РКО для юридических лиц и ИП не имеют серьёзных отличий, однако фирмам, компаниям, организациям, представителям среднего и крупного бизнеса чаще всего требуется больше дополнительных опций и услуг, чем частным предпринимателям.

Основное отличие – предоставление различного пакета документации для открытия р/с. ИП предъявляют меньше бумаг, чем организации, чтобы иметь расчётный счёт для ведения собственного дела.

Документы для юридических лиц

С целью заключения договора банковского обслуживания представитель юридического лица должен подготовить и предоставить в офис определённый пакет документации:

• выписку из ЕГРЮЛ;
• учредительные бумаги (учредительный договор и/или Устав организации);
• карточку с оттисками фирменной печати и образцами подписей должностных лиц;
• лицензии;
• анкету клиента (бланк выдаётся специалистом банка);
• документы о присвоении ОГРН и ИНН;
• договор аренды помещения (если организация снимает офис);
• приказы о назначении главного бухгалтера и генерального директора;
• удостоверения личности должностных лиц, имеющих доступ к деньгам на р/с;
• паспорт гендиректора и его ИНН.

В офис предоставляются оригиналы и ксерокопии перечисленных документов. Представитель организации также должен дополнительно иметь при себе доверенность, подтверждающую его полномочия.

Документы для частных предпринимателей

Перед встречей с представителем банка ИП должен подготовить минимальный комплект документации, включающий в себя:

• выписку из ЕГРИП;
• паспорт;
• заполненный бланк анкеты клиента;
• карточку с оттисками печатей и образцами подписей;
• свидетельство ИНН;
• патенты и лицензии (при наличии);
• ОГРНИП;
• документы, удостоверяющие полномочия третьих лиц, имеющих доступ к финансам на р/с, а также их паспорта.

Вы зарегистрировались в качестве ИП меньше месяца назад? В этом случае вместо выписки из ЕГРИП банк может принять оформленный лист записи по форме Р60009.

Дополнительные услуги от Сбербанка

Частные предприниматели и юридические лица могут подключить дополнительные сервисы и услуги, цель которых – эффективное управление финансами на счёте и упрощение работы с расчётами.

Среди самых популярных банковских услуг для бизнеса от Сбербанка можно выделить:

• зарплатный проект;
• эквайринг;
• оформление Бизнес-карты;
• страхование бизнеса, имущества организации и трудоустроенных сотрудников;
• онлайн-бухгалтерию;
• подключение онлайн-кассы нового поколения «Эвотор»;
• кредитование на льготных условиях;
• лизинг;
• факторинг;
• инкассаторские услуги;
• прочие банковские гарантии.

Бизнес-карта позволяет совершать безналичные покупки без оплаты комиссии, контролировать платёжные операции и сопутствующую отчётность, снимать наличные с р/с в любое время суток, моментально пополнять счёт через терминалы и банкоматы.

Эквайринг от Сбербанка позволяет принимать к оплате карты MasterCard, «МИР», UnionPay и Visa, повысив обороты вашей организации и увеличив приток клиентов. Подключение осуществляется бесплатно в течение одного дня. Деньги зачисляются на р/с по истечении рабочих суток.

Подключившись к зарплатному проекту от Сбербанка, вы сократите затраты на хранение и транспортировку наличных денег.

Банк гарантирует бесплатное открытие и обслуживание пластиковых карточек, оперативное зачисление зарплаты, закрепление за клиентом персонального менеджера, интеграцию онлайн-банка с бухгалтерскими и кадровыми программами.

Отзывы об РКО Сбербанка

Николай, г. Москва

У нашей компании открыт расчётный счёт в Сбербанке с 2016 года. За всё время обслуживания не возникло никаких проблем. Считаю, что зарплатный проект от этого банка самый удобный. Деньги перечисляются на счета сотрудников в течение часа. Если у бухгалтера возникают какие-либо сложности с переводом, ситуацию оперативно разрешает служба поддержки.

Евгений, г. Омск

Уже давно являюсь клиентом Сбербанка, с недавнего времени – в качестве индивидуального предпринимателя. Долго с выбором банка для открытия расчётного счёта не сомневался.

Сбербанк мною лично проверен, поэтому его надёжность и качество обслуживания подтверждены. Тарифов для бизнеса много. Что особенно радует – есть и для начинающих бизнесменов.

Если у вас небольшое собственное дело с минимум внешних платёжных операций, советую обратить внимание на пакет «Лёгкий старт». Мне он подошёл идеально.

Станислав, г. Челябинск

Я давно занимаюсь предпринимательской деятельностью в качестве ИП. Чтобы бизнес приносил реальную прибыль, важно подобрать правильный банк для открытия счёта.

Считаю, что Сбербанк подходит для этих целей лучше остальных. Успел убедиться в этом на собственном опыте. Недавно заменил тариф РКО, причём вся процедура заняла считанные дни.

Если выбирать банк для сотрудничества и ведения своего дела, то лучше Сбербанка не найти.