Социальная карта Сбербанка Maestro: оформление и тарифы

Возможности социальной карты Маэстро

Карта Маэстро может быть выдана тем клиентам банка, которые получают пособия и другие социальные выплаты, поэтому ее также называют «социальная».

В сравнении с другими пластиковыми картами, явным преимуществом этой заключается в бесплатном обслуживании. То есть при снятии средств по карте комиссия не взымается.

Помимо этого, владельцам таких карт начисляются 3,5 % годовых по остаточным средствам на счете.

Какие выгоды дает карта Маэстро

Обладатели карты Маэстро получают дополнительные возможности для работы с банком. Так, им становится доступны интернет сервисы банка, а кроме того безналичные переводы и платежи.

Помимо удобства при получении пенсии, а также возможности вкладывать средства на условиях повышенной ставки для увеличения своих накоплений из пенсионного фонда, карта Маэстро предусматривает и другие возможности и преимущества.

Выгоды с картой Маэстро от Сбербанка:

1. Дополнительная возможность получения пассивного дохода для пенсионеров. На остаток хранящихся, на карте средств от пенсии, каждый квартал происходят начисления 3,5 % годовых. Однако для этого необходимо чтобы пенсия поступала на карту регулярно. Выгода и удобство в одном нововведении — Сбербанк карта Маэстро социальная. Проценты, начисляемые на карту, и являются дополнительным пассивным доходом.
2. Возможность получения пенсии без очереди. Теперь пенсионерам нет необходимости стоять в очереди за пенсией, ведь они могут получить ее в абсолютно любом банкомате Сбербанка без снятия процентов.
3. Быстрая и удобная оплата коммунальных и других услуг. При помощи новой карты, каждый пенсионер, умеющий пользоваться терминалом или банкоматом, может с лёгкостью заплатить коммунальные платежи, оплатить интернет, пополнить телефон, сделать вклад, погасить кредит или перевести деньги. И это далеко не полный список возможностей с новой картой.
4. Бонусы при регулярной оплате платежей с картой Маэстро. Оплачивая различные услуги и платежи через карту для пенсионеров, каждый клиент получает приятный бонус. Комиссия на оплату по карте ниже, чем при оплате этих же услуг в кассе банка.
5. Скидки. Клиент банка, который оплатил покупку с помощью данной карты, получит в скидку на товар в магазине, аптеке или другой торгово-сервисной организации, которая является партнером Сбербанка. Список таких магазинов можно узнать непосредственно в отделение банка.
6. Снятие средств без оплаты комиссии. Владелец данной карты в любом банкомате Сбербанка сможет снять деньги, не оплачивая при этом комиссию.
7. Контролирование расхода средств по карте Маэстро. Получая социальную карту, каждый желающий может подключить услугу мобильного банка. В этом случае при списании денежных средств на телефон владельца моментально будут приходить оповещения.

Какие операции можно выполнять со счетом карты Маэстро?

Владелец карты Маэстро «социальная» от Сбербанка может с помощью нее выполнять ряд таких операций:

• получать деньги по карте в банкомате, пункте выдаче или через кассу Сбербанка на всей территории Российской Федерации;
• получать деньги со счета карты в любом банкомате дочернего банка Сбербанка России за ее пределами, в таких странах как Украина, Белоруссия, Турция или Швейцария;
• проводить платежи по оплате мобильной связи, платежи коммунальным службам, автоплатежи и другие при условии оформления специального заявления;
• делать выплаты юридическим лицам за определенный товар по всей Российской Федерации посредством платежного оборудования Сбербанка;
• производить оплату платежей в тех торговых центрах, которые имеют обозначение «Maestro»;
• выполнять передов денег на другой счет согласно программам Сбербанка;
• выполнять приплаты за покупку товаров в интернете;
• с помощью мобильного банка выполнять онлайн переводы;
• пополнение счета может осуществляться наличным и безналичным способом с помощью перевода.

Помимо всего вышеуказанного, владельцу данной карты доступна еще одна хорошая возможность по ее применению.

Активным покорителям интернета, которые подключили карту к системе «Сбербанк онлайн», могут, не покидая своего жилища делать вклады, переводя средства со счета Маэстро на вклады по типу «пополняй онлайн» и «сохраняй онлайн».

Процент выплаты здесь несколько больше, чем при обычных вкладах, которые можно оформить в отделении Сбербанка.

Как пополнить счет карты Маэстро и зачем это нужно?

В связи с тем, что дебетовая карта Сбербанка Маэстро социальная является картой предназначенной специально для пенсионеров, были разработаны наиболее оптимальные способы ее пополнения, доступные каждому. Для пополнения карты можно воспользоваться четырьмя простыми способами:

• пополнение карты непосредственно в отделении банка через сотрудников. При таком способе происходит моментальное зачисление средств;
• посредствам терминалов и банкоматов Сбербанка. При пополнении карты таким путем деньги зачисляются на счет через несколько минут, при этом комиссия за операцию не взымается;
• пополнение в кассе другого банка с оплатой соответствующей комиссии. Каждый банк устанавливает свой размер комиссионных. Сумма заходит на счет в течение семи дней;
• пополнение с помощью электронных систем WebMoney или Яндекс деньги.Особенно удобен такой способ для тех пенсионеров, которые работают в сети.

Конечно, для обычного пенсионера, среди всех данных способов наиболее простым и понятным является использование банкомата и терминала. Для того чтобы выполнить эту операцию посредством терминала или банкомата необходимо вставить карту в устройство и ввести ПИН-код карты. Далее в главном меню необходимо выбрать пункт «внести наличные». После этого следует внести средства в приемник для купюр.

На экране терминала появиться сумма, которую внес пользователь. Если она правильная необходимо выбрать пункт «выполнить операцию» и подтвердить  действие. После этого средства будут зачислены на счет карты в ближайшие несколько минут. За проведение такой операции комиссии Сбербанком не взымается. При пополнении карты в терминалах «киви» и «свободная касса» дополнительно оплачивается комиссия.

Владельцы карты Маэстро «социальная» могут использовать ее по той же схеме, по которой раньше пользовались сберкнижками. Ее можно использовать не только как карту для снятия, но и как счет для хранения средств.

Однако  потенциал карты гораздо шире:

• большинство современных магазинов и супермаркетов имеют специальный терминал для оплаты покупок с помощью карты. Карта Маэстро позволяет удобно и быстро оплачивать покупки во многих магазинах по всей территории России;
•  с помощью карты можно также без очереди оплатить штрафы, государственную пошлину, страховые взносы и многие другие платежи.

Однако, для того чтобы все возможности для владельцев карты Маэстро от Сбербанка были открыты необходимо чтобы на ней были денежные средства.

Активация карты Маэстро от Сбербанка

Получив карту Маэстро, для того чтобы начать работу со счетом, ее необходимо обязательно активировать и выполнить это можно двумя основными доступными способами.

Способ 1. Через банкомат.

Чтобы активировать карту Маэстро с помощью банкомата необходимо выполнить следующие действия:

• вставить карту в окно банкомата;
• ввести ПИН-код;
• в появившемся главном меню выбрать пункт «запросить баланс». Несмотря на то, что изображения в банкоматах могут быть разными, смысл проведения операции везде одинаковый. Важно следить за тем, что высвечивается на экране;
• в меню далее следует выбрать пункт «вывести баланс на экран»;
• теперь карта Маэстро уже активированная и ей можно пользоваться;
• теперь можно или же прекратить действие, нажав на пункт «завершить обслуживание» либо далее работать с банкоматом перейдя на пункт «вернутся в главное меню».

Способ 2. В отделении Сбербанка

Также карту Маэстро можно проще всего привести в действие непосредственно в самом отделении Сбербанка. Чтобы выполнить активацию необходимо обратиться к оператору банка.

Удобство пользования и возможность дополнительного заработка, все это сочетает в себе карта Сбербанка Маэстро социальная.

Отзывы про карту на данный момент поступают исключительно положительные, однако одним из недостатков можно считать то, что она может обслуживаться только в местах выдачи наличных и банкоматах банка. В других банках обслуживание по этой социальной карте производиться не может.

Чтобы получить средства с карты Маэстро в банкомате необходимо выполнить такие действия:

• вставить карту в специальное окно в банкомате и ввести ПИН-код. Если он был не корректно введен три раза, то карта автоматически блокируется, и с ней уже нельзя будет совершать никаких действий;
• в главном меню следует выбрать пункт «получить средства»;
• из указанных вариантов необходимо выбрать нужную сумму, если таковой в списке не предусмотрено, следует указать свою, выбрав пункт «другая сумма». При этом пользователь может прервать операцию в любое время, нажав пункт «назад»;
• выбрав пункт другой суммы, на экране отображается панель, где необходимо ввести нужную цифру. После того, как сумма была указана, следует нажать на пункт «выдать с разменом» или «выдать крупными деньгами»;
• далее на экране банкомате появится запрос о необходимости печати чека. Здесь нужно нажать да или нет;
• после этого, операция завершена, остается лишь забрать карту и ждать наличных;
• необходимо сверить выданную сумму с той, которая указана на чеке.

Срок действия карты

Карта Маэстро от Сбербанка действительна на протяжении трех лет. Дата, по истечению которой карты будет не действительна, указана на ее лицевой стороне и отображает месяц и год.

Карта действительная вплоть до последнего дня того месяца, который указан на карте.

При получении карты, вместе с ней сотрудниками банка также выдаётся конверт, который содержит ПИН-код, необходимый набор чисел для проведения любых операций по карте.

Это возможно только в том случае, если клиент не отказался от использования карты за 60 дней до конца срока действия. Всем клиентам нужно вовремя посещать банк и сдавать карты, которые уже не действительны.

Это необходимо для того чтобы ускорить процесс получения новой пластиковой карты от Сбербанка.

Отзывы

Белоусова Галина, 34 года, Воронеж

На самом деле очень удобная карта! Несколько лет назад моя мама вышла на пенсию и вот только недавно мы решились оформить ей карту для перечислений. И тут как раз узнали, что Сбербанк выпустил новую карту Маэстро специально для пенсионеров. В общем, мы проконсультировались в банке и сделали карточку.

Мама уже даже освоила банкомат и терминал, хотя раньше с ним не дружила. Ей очень удобно пользоваться такой карточкой. Легко снимать, без трудностей можно пополнить. Подключили мобильный банк и теперь ей всегда приходят смс про любые операции.

Теперь работает над тем, чтобы начать оплачивать коммунальные платежи сразу с карты.

Хоруженко Светлана, 50 лет, Ростов-на-Дону

Недавно оформила в Сбербанке социальную карту Маэстро. Одним из ее преимуществ является возможность пополнения через веб мани.

Мне это очень удобно, так как я работаю в интернете и мне нужно, чтобы я без проблем могла проводить операции со счетом. Сложностей у меня никаких с карточкой пока не возникало. Деньги зачисляются быстро.

Хотелось бы еще отметить, что при снятии средств в банкомате комиссия не снимается, как и было обещано в банке.

Колчина Анна, 60 лет, Киров

Мне рассказали, что оформив пенсионную карту Маэстро, я смогу оплачивать любые коммунальные платежи без очереди в банке, и я решила попробовать, ведь правда столько времени занимают эти бесконечные очереди! Оформила карту и уже освоила практически все возможности.

Также очень нравится возможность пополнения телефона с карточки и то, что мне на телефон приходят смс про снятие и зачисление средств.

* Внимание! Информационная статья может иметь устаревшую и неполную информацию. Актуальная информация может быть размещена на официальном сайте ПАО Сбербанк sberbank.ru

Социальная карточка Maestro для пенсионеров от Сбербанка

Пенсионная, или по-другому «Социальная» карта сбербанка, является дебетовой карточкой начального уровня. Изначально продукт создавался с целью привлечения новой аудитории, для увеличения клиентуры банка.

Маркетологи справились с задачей «на ура», охватив широкий слой населения – пенсионеров, который согласно статистике и последней переписи населения составляет чуть ли не половину всех проживающих граждан на территории Российской Федерации.

Простая в использовании и оформлении Maestro имеет несколько ограничений, что и отпугивает некоторых клиентов. О всех особенностях социального тарифа и его недостатках вы узнаете ниже.

Сокращение очередей

Основными целями разработки и выпуска пенсионных карт от сбербанка, было:

1. Сокращение очередей у касс, большую часть которых и составляли пожилые люди. Таким образом была оптимизирована работа отделения, путём популяризации переводов платежей в онлайн режиме.

2. Увеличения КПД отделений банков, так как теперь нет необходимости ждать по несколько часов консультанта, чтобы оформить договор или получить деньги из кассы. Время, затрачиваемое на решение одного финансового вопроса в среднем, уменьшилось на 30 процентов.
3. Исключение из обихода сберегательных книжек, чья актуальность в последние годы серьёзно просела.

   Таким образом, затраты банка на выпуск и распространение подобных товаров — существенно сократились.

Возможности карты

Два основных отличия от других карт начального уровня – невозможность выпуска дебетовой карточки в рамках зарплатного договора и отсутствие овердрафта, что создаёт необходимость оформлять кредитку отдельно.

Взамен компания предлагает владельцам Маэстро такие возможности, как:

1. Возможность пополнения наличным счета или безналичным платежами. При этом, для первого случая предоставляются терминалы и банкоматы компании, расположенные на всей территории РФ. Также, при необходимости можно закидывать деньги на карту с помощью сотрудников сбербанка.

   Достаточно записать реквизиты и иметь при себе паспорт, со всем остальным поможет консультант. А для безналичных переводов предлагается система «Сбербанк онлайн» и пополнение баланса сторонними кредитными организациями. И конечно же присутствуют переводы без комиссии между картами одного региона.

2. Снятие наличных без комиссии при использовании именных банкоматов.
3. Безналичные расчёты в ресторанах, кафе и магазинах, а также оплата услуг и покупок через личный кабинет. В том числе и коммунальных платежей.

4. Возможность создания автоплатежей, если один из переводов, например, коммунальные услуги, вы совершаете с периодичностью 1-2 раза в месяц. Подобная услуга способна облегчить ведение семейного бюджета и помочь с бухгалтерским учётом клиентов.

5. Вспомогательные услуги, вроде «Мобильного банкинга» и «Спасибо от сбербанка», облегчающие ведение статистики расходов и управление счётом. А также предоставляющие возможность возврата части затраченных на покупки средств и другие акционные тарифы.
6. Карта является мультивалютной, соответственно обслуживают её как в РФ, так и за рубежом, во всех странах ЕС и СНГ.

Получение пенсионной карты

Дебетовую карточку возможно получить лишь при наличии соответствующей выписки из пенсионного фонда. Причина выплаты пенсии значения не имеет, социальный тариф предоставляется как инвалидам, так и просто людям, достигшим пенсионного возраста. Главное, чтобы владелец был зарегистрирован на территории РФ и прописан в том же регионе, где находится отделение банка к которому он обратился.

При выполнении всех условий, следуем по иснтрукции:

1. Обратитесь в ближайший филиал Сбера, взяв с собой паспорт и документы, которые подтверждают получение средств из пенсионного фонда или социальной помощи от государства.

2. Попросите консультанта о помощи, он предоставит вам образец заявления, которое необходимо будет заполнить и подписать. Далее, оригинал заберут сотрудники, клиент имеет право попросить копию.

3. Ожидайте в течении двух недель звонка из банка, карточка будет проходить всю бюрократические процедуры и попадёт в отделение, в котором вы писали заявление. После согласования даты с оператором, подойдите в филиал в назначенный день и заберите ваш «пластик».

4. Если вы хотите получать пенсионные выплаты на Маэстро, то после получения, обратитесь в государственные органы или соответствующий фонд, что бы написать заявление об изменении реквизитов.

Преимущества тарифа

Среди основных преимуществ, для клиентов, оформивших пенсионную Maestro, можно выделить:

1. Не тарифицированное обслуживание без абонентской платы.
2. Повышенный тариф начислений на остаток средств, в 3.5 процента годовых. Производится пополнение раз в 3 месяца.

3. Можно оформить вспомогательные карточки, привязанные к одному счёту, как например кредитка для студентов.
4. Полный контроль расхода средств и предоставление статистики операций при помощи сервиса «Сбербанк онлайн» или приложения на смартфоне.
5. Специальные предложения сбера и системы Mastercard, позволяющие сэкономить до 12 процентов на любой покупке.

6. Одинаковые условия для снятия наличных на всей территории СНГ и заграницей, где имеются банкоматы компании.
7. Бонусные программы от сбера, в том числе «Спасибо», возвращающая от 0.5 процентов с каждой покупки обратно клиентам, в виде баллов. Подробнее стоит почитать вот тут.

8. Создание и простая настройка автоплатежей, позволяющих исключить из своей жизни рутинную оплату коммунальных платежей, интернета и абонентской платы операторам мобильной связи.

Заключение

Тариф является хорошим выбором для пенсионеров, которые хотят приобщиться к современным технологиям и не желают стоять в очередях к кассам банка. Он предоставляет все условия для удобного управления счетами и полной автоматизации рутинных платежей, а также позволяет удобно составлять статистику расходов и домашний бюджет с помощью «Сбербанк онлайн».

Простота оформления и дополнительные бонусы, в виде увеличенных начислений за остаток, позволят клиентам ощутить все преимущества современных безналичных систем оплаты услуг, без необходимости длительной адаптации и оформления карточки месяцами.

Социальная карта Сбербанка – Сбербанк-Maestro «Социальная»

С 03 ноября 2016 года Сбербанк приступил к выпуску для пенсионеров российской национальной карты платёжной системы «МИР» – МИР Пенсионная.

Материал об обоих Пенсионных картах Сбербанка можно прочитать здесь

Социальная карта Сбербанка

Социальная карта MasterCard Maestro практически ничем не отличается от других банковских карт Сбербанка России

Социальная карта Сбербанка оформляется следующим категориям населения:

• физическим лицам, имеющим право на получение пенсий – по старости,

Карта Maestro – Сбербанк оформляется физическим лицам с возраста 14-и лет, имеющим право на получение пенсии, которые соответствуют следующим условиям:

• Имеют Гражданство РФ и постоянную регистрацию в регионе, где оформляется карта;

Для оформления пенсионной карты необходимо:

• Обратиться в удобное для работы со Сбербанком отделение;

Срок действия социальной карты Сбербанка – 3 года. Дата окончания срока действия указана на лицевой стороне карты в виде месяца и последних двух цифр года (00/00). Карта действует до последнего дня месяца (включительно), указанного на Карте.

Для пожилых или часто болеющих людей пенсионная карта Сбербанка имеет одно, ну очень привлекательное достоинство – к основной карте держателя могут быть выданы дополнительные карты на других людей.

Это может сразу снять проблему пожилых людей по хождению в банк или к банкомату за наличностью, по осуществлению покупок в магазинах, по оплате коммунальных платежей и т.д.

Иногда пенсионеры могут оформить такую карту и для финансовой поддержки своим внукам и т.д.

Что можно делать с помощью счёта и карты Maestro «Социальная»?

Держатель карты Сбербанк – Maestro «Социальная» можем осуществлять с ее помощью следующие операции по своему счету:

Кроме всего перечисленного выше, есть и еще одна привлекательная возможность использования социальной карты.

Если вы активный пользователь интернета и оформили к своей карте услугу в виде Сбербанк ОнЛ@йн, то можете не выходя из дома оформлять вклады, переводя средства со счёта пенсионной кары на такие пенсионные вклады в рублях как “Сохраняй ОнЛ@йн” и “Пополняй Онл@йн”, по которым процентные ставки значительно выше обычных вкладов в банке.

Тем более Сбербанк подготовил достаточно подробную Инструкцию по открытию онлайн-вкладов через «Сбербанк Онл@йн». Эти два вида вкладов можно оформлять и пополнять при наличии карты даже через банкоматы и терминалы Сбербанка.

Ограничения в использовании социальных карт Сбербанка

Социальная карта Сбербанка России имеет определённые ограничения в использовании, хотя большинство её держателей могут их даже и не почувствовать. Ограничения в пользовании картой Сбербанк-Maestro «Социальная» сводятся к следующему:

• Карта обслуживается в банкоматах, филиалах и пунктах выдачи наличных Сбербанка России;

По счету социальной карты Сбербанк – Maestro «Социальная», как и по вкладу “Пенсионный плюс Сбербанка России» начисляются проценты на остаток средств на счете. Согласно тарифам, проценты по пенсионной карте Сбербанк-Maestro «Социальная» начисляются в следующих размерах:

Причисление процентов на счёт карт Сбербанк-Maestro «Социальная» осуществляется ежеквартально по истечении каждого трехмесячного периода, определяемого от даты открытия счета карты – осуществляется ежеквартальная капитализация процентов.

Тарифы на обслуживание банковских карт Сбербанк-Maestro «Социальная»

Кроме процентов, банком устанавливаются и тарифы, по которым держатели основной и дополнительной карты оплачивают выпуск и обслуживание карт. Сбербанком России периодически пересматриваются параметры и тарифы на выпуск и обслуживание банковских карт Сбербанк-Maestro «Социальная».

счет карты через ОКР в сутки

Скидки на товары и услуги при оплате банковской картой Maestro «Социальная»

При оплате банковской картой Maestro «Социальная» в некоторых торгово-сервисных точках предоставляется скидка на товары или услуги.

Список торгово-сервисных точек по каждому региону России определяется региональным банком индивидуально, исходя из договоренностей с клиентами. Список по каждому региону можно посмотреть на сайте банка.

Размеры скидок – от 1 до 12 %. Наиболее часто скидки предоставляются аптеками.

Дополнительные услуги Сбербанка держателям пенсионной карты

Держателям социальных карт, Сбербанк предлагает также воспользоваться дополнительными услугами в виде:

Надо отметить, что дополнительные услуги позволяют более эффективно использовать социальную карту, но это тоже стоит определенных денег.

Пример расчёта стоимости владения пенсионной картой Сбербанка

А теперь давайте прикинем, выгодно ли сегодня перечислять пенсию на карточный счет.

а. Годовое обслуживание дополнительной банковской карты (при наличии) – 150,00 руб.

б. Предоставление дополнительных отчетов по счету банковской карты 1 раз в квартал (для контроля) – 200,00 руб. (50*4)

Как вернуть незаконно списанные с карточного счёта средств (новое в законах!)

Иногда со счёта банковской карты производятся списания средств, не санкционированных держателем социальной карты. “Пропажа” средств со счёта может произойти в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента.

Как решать такую проблему? Чтобы своевременно принимать меры по возврату незаконно списанных со счёта средств, обязательно сразу-же просматривайте все СМС сообщения, поступающие из банка с уведомлениями о проведённых операциях по счёту.

Такая обязательная услуга в банке теперь есть.

5. Оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить возможность направления ему клиентом уведомления об утрате электронного средства платежа и (или) о его использовании без согласия клиента.(ч.5 ст.9)

Исходя из этого, чтобы не допустить незаконного списания денежных средств с вашего счёта, следите за СМС сообщениями, которые будут поступать из вашего банка после каждого проведения операции и если операция по списанию средств вам не известна и вами не проводилась, то срочно принимайте меры в соответствии со следующими пунктами этого же закона: В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.(п.11 статьи 9 N 161-ФЗ)

Карта Сбербанка социальная: возможности и тарифы

Итак, карта Маэстро. Что это такое и как пользоваться пластиком? Этот продукт позволяет реализовать пользователю сразу несколько целей.

Во-первых, его использование позволит избежать очереди при получении пенсий или социальных выплат. Кроме того, выгода очевидна, так как финансы могут храниться на счету до тех пор, пока они не понадобятся. Во-вторых, использовать продукт можно прямо дома, посредством интернет-банкинга.

В-третьих, карточка Маэстро Социальная предназначена не только для накопления детских пособий, а и по прямому назначению. Пример: с помощью пластика можно оплачивать любые покупки.

В-четвертых, для тех, кто работает в интернете, пластиковый продукт Сбербанка Маэстро позволит выводить деньги с электронных кошельков Вебмани с комиссией всего в 15 рублей + 0,8% от суммы.

Также к Социальному продукту можно подключить услугу «Спасибо», что позволит получать баллы после каждой проведенной финансовой операции.

Как получить

Гражданин, получающий карту, должен быть не моложе 14 лет, иметь постоянную прописку на территории страны (без постоянной регистрации случай рассматривается в индивидуальном порядке) и ему должна быть начислена пенсия либо помощь от государства.

Карта Сбербанка Социальная оформляется в таких случаях:

• получение пенсии в случае ухода на заслуженный отдых;
• наличие звания «Почетный донор»;
• получение социальной помощи разного рода (например, декретный отпуск);
• компенсация коммунальных платежей для членов многодетных семей;
• компенсация за оплату муниципального детсада;
• возврат подоходного налога (на дохода физически лиц) по имущественным и другим вычетам (учеба, квартира и т.д.);
• получение ежемесячных выплат инвалидам.

После оформления продукта нужно передать реквизиты счета в организацию, которая начисляет и выплачивает пенсию. Но если получать выплаты вы будете с Пенсионного фонда, банк сделает все за вас.

Преимущества

Маэстро Социальная имеет ряд преимуществ для пенсионеров:

• бесплатное оформление и пользование;
• бесплатный перевыпуск как после того, как закончилось действие продукта, так и досрочно в ряде случаев;
• безналичная оплата покупок, как на территории страны, так и за рубежом (такая возможность справедлива для любой карты банка);
• возможность обналичить финансовые средства в любом банке и кассе по всей территории страны бесплатно (также начисление процентов отсутствует за пополнение счета и перевод денег на него в пределах города);
• начисление 3,5% годовых на остаток денег на карте, что позволит покрыть расходы на смс-банкинг и другие мелочи;
• возможность подключить услугу «Спасибо» и накопить бонусные баллы по безналичной оплате, которые после можно будет потратить в специализированных магазинах;
• возможность воспользоваться скидками и предложениями от банковских партнеров;
• возможность подключить к продукту мобильный банкинг, который дает возможность осуществлять переводы, оплату покупок и коммунальных услуг не выходя из дома;
• карточка обладает чипом, который выступает дополнительной защитой продукта, а также дает возможность осуществлять финансовые операции за границей;
• возможность оформить еще одну карту и привязать ее к главному счету.

Тарифы

Карточка «Социальная» действительна 3 года, после чего банк перевыпустит ее бесплатно. Если же вы потеряли ее, забыли пин-код или изменили имя или фамилию, заплатить за услугу придется 30 рублей.

При снятии денег с банкомата суточный лимит составляет 50 000 рублей, за превышение которого придется заплатить штраф 0,5% от суммы снятия.

При осуществлении финансовых операций в дочерних банках других стран сам Сбербанк комиссию не берет. Процент может снять сама дочерняя структура.

Выписка по 10 последним операциям предоставляется в банкомате организации, где пластик был оформлен, бесплатно.

Недостатки

Кусочек пластика данного вида имеет свои минусы:

• Номер карты состоит из 18 цифр, а не из 16 как у всех других продуктах. Это может доставить дискомфорт при оплате покупок в интернет-магазинах.
• Карту примет только тот терминал, на котором имеется соответствующий логотип «MasterCard Maestro».
• Обналичить финансы можно только на территории страны.
• Оформить карту можно только для начислений социальных и других выплат.
• Карту нельзя использовать как зарплатную.

Исходя из всего вышесказанного, можно сделать вывод, что плюсов у продукта значительно больше, чем недостатков.

Итак, карта Социальная – хороший вариант для клиентов, который позволит действовать пользователям максимально разнообразно и открыто.

Есть вопросы и нужны ответы?
Задать вопрос специалисту

Карта Сбербанка Маэстро социальная

Пластик с дебет-счетом ассоциируется с получением зарплаты, но в Сбербанке это популярный, но далеко не единственный тип расчетных карт. В банковской линейке есть инструменты под различные задачи и категории клиентов.

Дебетовая карта Сбербанка Маэстро социальная предназначена для пенсионеров и получателей пособий. Пластик быстро оформляется и включает необходимые платежные операции.

Его обслуживание не обременительно для человека со скромными доходами.

Что такое «социальная карта» и как она выглядит

Maestro входит в структуру старейшей международной платежной системы MasterCard. Штаб-квартира MC находится в США, поэтому в финансовых кулуарах корпорация считается американской.

Технически платежный инструмент относится к начальной категории банковских карт.

По существу это недорогой бюджетный продукт, так что не стоит рассчитывать на полноценный функционал классической карты MC или той же VISA.

Ограничения по использованию не помешали Maestro выйти в топ социальных продуктов Сбербанка. На привязанный счет поступают пенсии, выплаты и пособия, стипендии. Карта выполнена в форме стандартного пластика с узнаваемым оформлением: ромашки на летнем поле разнотравья.

Информация лицевой стороны включает несколько важных элементов. А именно:

• логотип Сбербанка;
• чип;
• номер карты;
• срок действия;
• имя и фамилия держателя;
• логотип Maestro.

На оборотной стороне карты также содержится важная информация. Это:

• магнитная полоса;
• поле для личной подписи держателя;
• защитный код CVC/2.

Обратите внимание, что до 2014 года CVC отсутствовал. Защита пластика добавлена из соображений безопасности. Также Сбербанком выпускаются неименные дебетовые карты социального назначения, но если сюда зачисляется пенсия, персонализация обязательна.

Особенности пластик

Дебетовая карта не обеспечена банковскими деньгами, и этим она принципиально отличается от кредиток. Платежный лимит ограничен собственными средствами на привязанном счете. Если это карта Сбербанка Маэстро социальная, она пополняется соответствующими выплатами ПФР или путем самостоятельного внесения средств владельцем.

Что можно делать с помощью счета

Maestro удачно объединяет функции сберкнижки и портативного платежного терминала. Он предоставляет держателям следующие возможности:

• получать пенсию, социальные пособия и выплаты без посещения почты или банковского отделения;
• обналичивать деньги в банкоматах/кассах Сбербанка и сторонних банков;
• безналично расплачиваться за товары и услуги;
• подключать автоплатежи по расчетно-финансовым обязательствам;
• переводить деньги;
• получать уведомления и отчеты по своим операциям с картой;
• использовать в полном объеме электронные сервисы СБ: интернет-кабинет на сайте, мобильный банк.

Если хорошо изучить все возможности социального пластика, можно организовать личную бухгалтерию «от и до». Если же под конец расчетного периода на счете останутся деньги, приятным бонусом окажутся проценты на остаток.

Как начисляются проценты

В 2018 году процентная ставка СБ по карте Маэстро составляет 3,5% годовых, этот параметр неизменен несколько лет. Принципы расчета:

• ставка не зависит от суммы средств и продолжительности их размещения на карточном счете;
• начисление процентов проводится на сумму средств в последний день календарного месяца;
• ежеквартально проценты капитализируются, то есть включаются в основные средства по счету. В обиходе этот механизм называется «процент на процент».

Проценты невелики, и по сумме в пару тысяч рублей их практически «не видно». Но чем больше свободных средств на счете, тем ощутимее финансовый «плюс» клиента.

Какие есть скидки

Maestro предлагает держателю стандартный пакет бонусов «Спасибо от Сбербанка».

Программа потребительской лояльности работает по принципу начисления баллов за совершенные в магазинах-партнерах СБ покупки.

Важно, чтобы расчет проводится безналично с использованием карты. На счет возвращаются виртуальные деньги, но платежеспособность их вполне реальна. Баллами можно оплатить:

• покупки в онлайн или розничных магазинах;
• ж/д и авиабилеты в системе «Спасибо – путешествия»;
• билеты на концерты, спортивные и культурные мероприятия через сервис «Спасибо-впечатления»;
• подарочные сертификаты, купоны скидок на сервисе «Спасибо- онлайн маркет».

Стоимость 1 балла равнозначна 1 рублю. Объем начислений зависит от размера безналичных трат и присвоенного по этому показателю уровня. Активация программы «Спасибо от СБ» проводится через личный кабинет Сбербанк-онлайн, в мобильном банке или через банкомат.

Дополнительные услуги держателям карты Маэстро

Пакет дополнительных возможностей Сбербанк Maestro позволяет несколько расширить функционал карточек. Итак, клиент сможет:

• настроить регулярные автоплатежи ЖКХ, сотовой связи;
• отслеживать операции по карте в режиме онлайн через Мобильный банк (МБ);
• управлять счетом удаленно (личный кабинет Сбербанк-онлайн, услуга МБ);
• участвовать в специальных акциях и предложениях СБ, международной системы Mastecard;
• по защищенному платежному каналу MasterCard MoneySend моментально пополнить счет социального пластика Маэстро с любой карты Мастеркард.

Как правило, эти дополнения не входят в стандартный пакет карты. Их надо подключать в системе Сбербанк-онлайн, МБ или через банковского сотрудника.

Сроки действия пластика

Если Маэстро оформляется для зачисления пенсионных выплат, платежный инструмент действует 5 лет. Под другие пособия новый пластик оформляется уже через 3 года после выдачи. Очередной перевыпуск не требует письменного заявления и сбора документов. Банк сообщит о поступлении карты в отделение по месту проживания по телефону (звонок, СМС).

Для смены юридически значимых данных клиента потребуется посещения офиса. При утрате ПИНа, досрочный выпуск можно заказать через личный кабинет на сайте СБ или обратиться в отделение банка.

Существующие ограничения и лимиты

Ограничения по использованию социального пластика Маэстро связаны с получением наличных средств. Карта социальной направленности, поэтому оборота значительных сумм не предполагается, и лимиты снятия ниже принятых по другим программам вариантов:

• через операционный отдел банка – до 50 000 рублей в сутки. За превысившую лимит сумму придется заплатить комиссию 0,5%;
• в банкоматах Сбербанка – до 50 000 рублей в стуки с комиссией 0,5% за превышение;
• в сторонних банках суточный лимит такой же, но комиссия взимается с полной суммы снятия – 1%, но не менее 100 рублей через банкомат и 150 рублей в кассе.

В течение календарного месяца разрешается получить на руки до 500 000 рублей. И это с учетом превышения суточных ограничений. Как положительный момент, можно отметить небольшие комиссионные и возможность обналичить социальное финансирование.

Кто может оформить карту Маэстро социальная от Сбербанка

Пластик предоставляется трем категориям лиц, получающим любые виды российских пенсий и социальных пособий. Это:

• граждане РФ;
• подданные иностранных государств;
• лица без гражданства.

При этом потребуется постоянная/временная регистрация на территории РФ. Получатель основного средства платежа должен достичь 18-летнего возраста, дополнительного пластика – 7 лет.

Первая карта оформляется в офисе банка вне зависимости от прописки. К заявлению нужно приложить ксерокопию паспорта и основания назначения пособия.

Это может быть пенсионное удостоверение, свидетельство инвалидности, многодетности и другие документы.

Как рассчитать стоимость использования карты

Расходы по использованию пластика любого уровня складывается из стоимости годового обслуживания, пакета смс-уведомлений банка и расходов на мобильный банк. Основные тарифы Сбербанк Maestro социальная:

• годовое обслуживание держателю не стоит ни копейки;
• мобильный банк с смс-уведомлениями первые 2 месяца оплачивать не нужно, затем обслуживание составит 30 рублей в месяц;
• сервис МБ без смс – бесплатно;
• контроль остатка средств на счете в банкоматах СБ – бесплатно, в других учреждениях – 15 рублей за операцию;
• плановый перевыпуск бесплатен.

Выпуск дебет-карты взамен утраченной и перевыпуск из-за проблем с секретным кодом – 30 рублей. Годовое обслуживание дополнительного пластика – 150 рублей.

Пример:

01.01.2018 года пенсионер впервые получил социальную карту Сбербанка Maestro. У него подключен полный вариант Мобильного банка и действует дополнительная карта для сына с МБ без уведомлений. Баланс счета будет проверяться только в принадлежащих СБ банкоматах. Годовое обслуживание карт составит: 30 х 10 + 150 = 450 рублей.

Достоинства и недостатки карты Маэстро

Главное достоинство для пенсионера или социального льготника – недорогое обслуживание при достаточном перечне повседневных услуг. Несомненно, держатели оценят и специфические плюсы пластика:

• быстрый выпуск – через 3–10 рабочих дня после подачи заявления в банк;
• дополнительные карты с возможностью установить суточный лимит расходов (в том числе для детей и подростков);
• подключение скидок MasterCard и бонусов «Спасибо» СБ сэкономит не меньше 10–12% от объема месячных трат;
• свободные деньги счета «работают», принося доход держателю пластика.

Недостатки Maestro связаны с некоторыми ограничениями применения. Здесь нужно отметить следующие факторы:

• если даже получатель-пенсионер работает, на социальную дебет-карту зачисляют только пенсии и пособия. Под зарплату придется открывать другой пластик;
• нет секретного кода CVV2 (только), поэтому сделать покупку через интернет не получится. Но поскольку есть CVC2, возможны переводы и пополнения счета;
• валюта счета и всех операций – только рубли;
• как платежное средство карта Maestro бесполезна в заграничных поездках. Единственное, что доступно путешественнику,– снятие наличности в банкоматах дочерних структур СБ. Исключение составляют Армения и Южная Осетия.

Переход с Маэстро на карты МИР

Толчком послужили изменения в ФЗ «О национальной платежной системе» 2015 года. Из-за возросшей политической напряженности банки России обязаны перейти с систем VISA, Mastercard на внутренние платежные системы. Постепенно «иностранные» карты исключаются из финансового оборота с переводом получателей пенсий, пособий, бюджетных ЗП на российскую систему МИР.

Однако владельцам дебетовых социальных карт Сбербанка Маэстро не стоит выстраиваться в очереди к сотрудникам СБ. Переход идет поэтапно с 1 июля 2017 года. После завершения срока действия Maestro заменяется пластиком национальной платежной системы МИР с практически одинаковыми условиями использования.

Выводы

Платежи банковскими карточками значительно потеснили расчеты наличностью, и дебетовая карта является ведущим инструментом. Если же говорить о государственных пособиях, то социальная карта – способ безналичного получения денежной поддержки с широким спектром дополнительных функций.