Кредитная карта Visa Signature Сбербанк

Содержание

Visa Signature от Сбербанка: условия по кредитной карте, преимущества, отзывы

Visa Signature Аэрофлот от Сбербанка – это удобная кредитка, за пользование которой клиентам начисляют бонусы в виде миль. Начисленные бонусы владельцы карт могут потратить на приобретение авиабилетов, оплату услуг и товаров компаний-партнеров, повысить класс обслуживания при перелете, принять участие в благотворительном проекте.

Карта Аэрофлот Signature позволяет экономить и путешествовать с комфортом. Рассмотрим правила оформления карты, список необходимых документов и требования к заемщикам.

Возможности и преимущества карты

Кредитная карточка Аэрофлот Signature дает возможность получать дополнительные баллы (мили) за совершение любых покупок в разных магазинах. Клиенту предлагается достаточно высокий кредитный лимит и особое обслуживание в банке.

Преимуществами использования кредитки являются:

доступ к программе лояльности и дополнительным сервисам от Виза и проекту «Мир привилегий Visa»;
доступ к СМС-банкингу;
возможность обналички средств в случае утери и кражи кредитки за пределами страны;
взаимодействие с мобильным банком и подключение персонального кабинета Сбербанк Онлайн;
подключение автоматического платежа для оплаты коммунальных услуг и других видов услуг;
медицинское страхование от Сбербанка при выезде в другие регионы и за пределы страны.

Пополнять карточку возможно несколькими способами:

наличными в офисе;
через мобильное приложение;
в личном кабинете через Сбербанк Онлайн;
через СМС по команде на номер 900;
через терминал Сбербанка.

Важное преимущество – это получение миль, которые в дальнейшем можно тратить на покупку билетов, аренду автомобилей и другие нужды.

Лимиты и проценты

Получить карточку Аэрофлот Signature можно на весьма выгодных условиях.

Ниже представлены её характеристики:

система платежей – Visa;
валюта счета – рубли;
период действия кредитки – 36 месяцев;
проценты за использование кредитного лимита – 21,9% годовых;
неустойка за несвоевременный возврат средств – 36% годовых;
размер кредитного лимита – 300 тыс. – 3 млн. рублей;
наличие электронного чипа;
беспроцентный период – 50 суток;
возможность бесконтактной оплаты Visa PayWave;
наличие бонусной программы «Спасибо от Сбербанка».

Карта Visa Signature Аэрофлот может использоваться за границей.

Стоимость обслуживания

Стоимость обслуживания Visa Signature Аэрофлот Сбербанка относительно приемлемая.

Рассмотрим тарифы пользования картой:

стоимость обслуживания в первый год – 12 000 рублей;
стоимость обслуживания в последующие годы – 12 000 рублей;
процент за выдачу налички в банкоматах Сбербанка – 3% от суммы, но не меньше 390 рублей;
процент за обналичку в других банках – 4% от суммы, но не менее 390 рублей;
общий лимит выдачи средств в сутки – 500 000 рублей;
лимит на получение средств в Сбербанке – 500 тыс. рублей;
бесплатный плановый перевыпуск карточки;
перевыпуск при утере карточки – 0 рублей;
проверка баланса в банкоматах иных банков – 15 рублей за операцию;
получение выписки через банкомат Сбербанка – 15 рублей;
получение выписки по почте – бесплатно;
СМС-оповещения – 0 рублей.

По данному продукту индивидуальный дизайн не предлагается.

Как оформить карту?

Получить карту Visa Signature Аэрофлот с персональным лимитом можно в том случае, если клиент получает заработную плату в Сбербанке или активно пользуется дебетовой карточкой.

Проверить возможность получения кредитки можно в Личном кабинете Сбербанк Онлайн. Предварительно нужно зарегистрироваться в системе и подать заявку онлайн.

Заемщику необходимо будет посетить офис для заполнения заявления с оригиналом паспорта. Персональный менеджер, который в дальнейшем будет обслуживать клиента, предложит составление договора. Карта активируется в тот момент, когда клиент получает ее на руки.

Требования к клиенту

Чтобы получить кредитку Signature Аэрофлот от Сбербанка, клиент должен соответствовать требованиям банка:

возраст от 21 до 65 лет;
наличие гражданства Российской Федерации;
регистрация на территории РФ;
непрерывный стаж работы должен составлять не менее полугода.

Прописка может быть как временной, так и постоянной.

Пластиковая карточка выдается в отделении банка в индивидуальном порядке по решению Сбербанка.

Бонусы и скидки

По карте Сбербанка Аэрофлот Signature предусмотрено начисление бонусов. За каждые потраченные 60 рублей банк начисляет по 2 мили. При получении карточки начисляется 1 000 приветственных миль. За начисленные баллы клиенты могут приобрести авиабилет в любую страну мира, куда летают самолеты компании «Аэрофлот».

Дополнительными предложениями для путешественников служат:

безлимитный интернет в роуминге МТС и Билайн;
скидка до 35% на аренду автомобилей;
скидка до 12% на отели с Agoda;
скидка до 20% на передвижение в аэропорт и обратно с Wheely и Gett;
бесплатная упаковка багажа;
возмещение до 600 евро за отмену либо просто задержку рейса.

Действуют скидки при покупке товаров у фирм-партнеров. Карточка имеет отношение к премиальной группе, поэтому позволяет вернуть до 10% на карту после покупок.

Мотивирующим фактором для людей является повышенное начисление бонусов Спасибо. 1 начисленный балл приравнивается к 1 рублю.

Владелец премиальной карты получает следующее количество бонусов:

покупки в супермаркетах – 1,5%;
оплата услуг в ресторанах и кафе – 50%;
оплата услуг автозаправок и Яндекс.Такси – 10%;
остальные траты – 0,5%.

Зарегистрироваться в бонусной программе можно посредством СМС. При оплате покупок этой картой клиенты будут получать в 20 раз больше бонусов, чем по обычным картам.

Плюсы и минусы карты

Карточка появилась не так давно, поэтому не все еще успели ознакомиться с ее положительными и отрицательными сторонами.

ВАЖНО! Это хороший продукт, но выгоден он будет для тех клиентов, чей месячный доход составляет не менее 150 тыс. рублей.

Именно в этом случае выгодно использовать карту и накапливать баллы.

Рассмотрим плюсы кредитки:

абсолютная безопасность, так как введена технология 3D Scure;
небольшая годовая процентная ставка;
большой кредитный лимит, если сравнивать с обычными карточками;
страхование всех финансов при выезде за рубеж;
активация услуги Priority Pass;
возможность совершения удаленных платежей PayPas, Visa PayWave;
действие акций и скидок при совершении покупок в партнерских сетях;
наличие сервиса, страхующего покупки;
длительный беспроцентный период;
экстренная поддержка за пределами страны;
возможность обналичивания средств в Сбербанке в России и в других странах на одинаковых условиях.

Оценить все преимущества возможно при непосредственном использовании кредитки. Рассмотрим негативные моменты:

нет возможности оформить дополнительные карточки;
получение карточки по индивидуальному предложению лично в банке;
достаточно дорогое обслуживание;
большой процент за несвоевременное внесение платежа;
бонусы Спасибо не начисляются при покупке не у партнеров;
снятие денежных средств за обслуживание карточки после ее активации, даже если клиент ею не пользуется.

Получить эту кредитку могут только особые клиенты банка, которые имеют высокий доход и успели зарекомендовать себя как надежные заемщики.

Заключение

Премиальная карточка Visa Signature Аэрофлот прежде всего предназначена для VIP-клиентов. Уникальное предложение с пониженным процентом за пользование кредитом – это возможность сэкономить на покупках и повысить класс обслуживания во время перелетов.

Кредитная карта Visa Signature Сбербанк

Сбербанк, оправдывая свой статус крупнейшего и надежного банка России, ежегодно делает все новые предложения своим клиентам, расширяя кредитный портфель и повышая уровень обслуживания заемщиков. Некоторое время назад линейку финансовых продуктов пополнили многофункциональные кредитные карты класса Премиум.

Данный кредитный продукт предназначается для особенного контингента банка – людей с высоким доходом. Кредитная карта Visa Signature Сбербанк отличается от иного пластика не только повышенным количеством опций и привилегий, но и стоимостью обслуживания.

Кредитка Visa Signature создана для людей, много времени проводящих в путешествиях

Виды кредиток Visa Signature

Разрабатывая новую программу кредитования, главное внимание банка было направлено на расширение количества бонусов и лимита займа. При использовании данного премиального кредитного продукта клиент получает до 10% кэшбэков. А также и ряд существенных привилегий.

По отзывам экспертов, кредитка Signature наиболее удобна для использования ее при поездках за рубеж. Если с помощью данной кредитки оплачивается тур, то ее владелец получает автоматическое страхование жизни.

https://www.youtube.com/watch?v=tUIxhiA1j7M

Использование кредиток премиального класса дает право их обладателю получить статус VIP-персоны. Что позволяет получить множество привилегий, а также и стать обладателем сразу пяти валютных счетов (для сравнения кредитка Visa Platinum имеет лишь 3 счета). Программа кредитования Премиум-класса ориентирована на использование двух кредитных продуктов:

Visa Signature (Аэрофлот).
World MasterCard Black-Edition.

Премиальные карты представлены в двух вариациях

Их сравнительные характеристики представлены в следующей таблице:

Ставка годовых (%)	Годовое обслуживание (в руб.)	Грейс-период	Лимит займа (руб.)	Комиссия за снятие наличности	Пеня за просрочку
Visa Signature (Аэрофлот)
21,9	12 000	50 суток	300 000–3 000 000	3% (терминалы Сбербанка); 4% (иные банки);не менее чем 390 руб.	36%
World MasterCard Black-Edition
21,9–25,9	4 900	50 суток	600 000 (массовые предложения); 3 000 000 (индивидуальные)	3% (Сбербанк); 4% (сторонние банковские структуры);минимальные 390 рублей	36%

Премиальные кредитные карты не меняют установленную стоимость годового обслуживания на всем сроке действия (он равен 3 годам).

Привилегии кредиток-Премиум

Кредитная карта класса премиального уровня отличается расширенным рядом сервисного обслуживания. В частности, к услугам ее владельца:

персональный консультант-менеджер;
бесплатная круглосуточная линия поддержки;
ряд дополнительных привилегий (медицинская страховка, страхование при выезде из РФ, услуги консьержа, крупные скидки от партнеров Сбербанка).

Кредитка Visa Signature сразу после активации дает 1 000 миль (премиальные бонусы). Впоследствии при каждой безналичной проплате на счет владельца происходит начисление в размере 2 мили, эквивалентные 60 потраченным рублям. Полученные кэшбэки разрешается тратить на приобретение билетов на авиаперелеты.

Кредитка класса Премиум (Visa Signature) гарантирует компенсацию за отмену/задержку рейса (до 600 евро).

Также существует возможность получить скидку в размере 20% при оплате проезда до и от аэропорта.

Личный кабинет «Сбербанк-Онлайна» у владельцев премиальной кредитки расширен функциями «Мобильный банк» и «Автоплатеж».

Все обладатели такого пластика автоматически становятся участниками бонус-программы «Мир привилегий от Visa», получая доступ к крупным скидкам и использованию различных привилегированных предложений.

Премиальные карты помогают получать в два раза больше кэшбэков Спасибо

Процентные ставки

Начальный лимит у кредитки Signature равен 300 000 рублей, но он может быть увеличен до 3 млн (при персональных предложениях Сбербанка). Уровень займа зависит от дохода будущего заемщика, учитываются и некоторые иные факторы. На протяжении Грейс-Периода потребитель может свободно пользоваться средствами займа без начисления на них процентов.

По условиям кредитования допускается неограниченное пополнение кредитки. По истечении льготного срока начинается начисление процентов (она равна 21,9% годовых). Но на личные деньги заемщика, положенные на карту, начисление процентов не происходит.

Условия использования

Обслуживание кредитной карточки обойдется владельцу в ежегодных 12 000 рублей. Но стоит помнить, что данный кредитный продукт Сбербанк создавал, опираясь на запросы и потребности человека, много времени проводящего в разъездах. Именно для такой категории заемщиков кредитка Signature становится выгодной и полезной.

Достоинства и недостатки Карты-Премиум

Данный продукт из кредитной линейки еще является довольно «свежим», и изучить его особенности полностью, еще мало кому удалось. Можно обрисовать следующие нюансы, делающие карту Visa Signature выгодной и привлекательной:

довольно невысокая годовая ставка;
сервис электронных платежей (PayPas и Visa PayWave);
автоматическое страхование средств, действующее в любой стране;
увеличенный лимит займа (в сравнении с иными кредитными предложениями);
повышенная гарантия безопасности, которую обеспечивает технология 3D-Scure;
встроенный привилегированный сервис, дающий право на множество бонусов и льгот;
крупные скидки при безналичной оплате в магазинах, отелях, ресторанах и аэропортах;
услуга Priority Pass (международная программа, разрешающая ее участникам получить доступ в VIP-залы крупнейших международных аэропортов).

Кредитная линия Visa Signature становится наиболее выгодной для клиентов Сбербанка, имеющих средний месячный уровень дохода от 150 000 рублей.

С помощью удаленного сервиса можно сделать предварительную заявку на оформление премиальной карты

Опираясь на отзывы лиц, уже пользующих данным кредитным пластиком, можно сделать и перечень некоторых его минусов. В частности:

довольно дорогое обслуживание;
слишком высокий процент за просрочку обязательного платежа;
получение карты происходит непосредственно в офисе Сбербанка;
после активации счета (даже при неиспользовании кредитки) сразу происходит начисление платы за годовое обслуживание.

Как оформить кредитку-Премиум

Стать владельцем такого пластика удается немногим. Ее оформить могут и те клиенты Сбера, которые помимо неплохого дохода, являются обладателями активных дебетовых или зарплатных карт.

Но в любом случае данное предложение будет интересовать тех людей, которые много времени проводят в путешествиях. Чтобы получить кредитку, придется непосредственно посетить офис банка.

А вот предварительную заявку разрешается создать и на сервисе «Сбербанк-Онлайн».

Подписание договора на обслуживание и получение кредитки Visa Signature придется посетить офис Сбербанка.

Чтобы стать владельцем карты-Премиум, клиент должен соответствовать следующим условиям:

Иметь гражданство России.
Обладать регистрацией на территории РФ.
Находиться в возрасте от 21 года до 65 лет.
Стаж на последнем месте службы должен быть от года.

Сбербанк может делать и индивидуальные предложения на оформление и получение данного кредитного пластика. Информация поступает будущим заемщикам в СМС-сообщении. Клиент также может быть уведомлен посредством телефонного звонка или же через официальное письмо.

Способы погашения

По действующим условиям кредитования карта Премиум-класса Visa Signature имеет ежемесячный платеж в размере 5% от суммы задолженности и выплаты начисленных процентов. Проплату можно производить, перекидывая средства с других карточек/счетов, используя банковские терминалы. Наиболее удобным становится применение Мобильного банка или удаленного сервиса «Сбербанк-Онлайн».

Выводы

Кредитная программа Премиум-уровня на данный момент является наиболее привлекательным и выгодным предложениям Сбербанка. Данный пластик эксперты относят к наиболее экономичной версии кредитных продуктов, относящихся к элитному слою. Многочисленные привилегии, бонусы, преимущества делают кредитку Visa Signature незаменимым помощником для лиц, привыкших много и подолгу путешествовать.

Премиум карты Visa Signature и MasterCard World Black Edition от Сбербанка

Кредитная карта Visa Signature Сбербанк

Черная карта Сбербанка элегантно дополняет портмоне и другие аксессуары своего хозяина. Её обслуживание стоит на порядок дороже классических и золотых продуктов.

Такой пластик открывает дополнительные возможности.

Для кого выгоден такой продукт? Для каждого, кто оплачивает по карте ежемесячно от 3600 рублей в супермаркетах и столько же на автомобильных заправках.

Кэшбэк от указанных сумм полностью покрывает стоимость годового обслуживания. Все потраченное свыше того приносит чистую прибыль.

Разберемся, как клиентам извлечь максимум пользы из чёрной кредитки. Что именно делает ее премиальной?

Описание класса карт

Весь пластик Сбербанка можно поделить на 3 вида:

В премиальном сегменте выделяются 3 уровня:

Platinum;
Signature/World Black Edition;
Infinite/World Elite.

Со стороны банка отличия в обслуживании Платинум и Сигнатур / Блэк Эдишн минимальны. Принципиальной разницей является принадлежность платиновых карт к дебетовым, вторых – к кредитным.

Однако платежные системы предлагают держателям таких кредиток ряд дополнительных возможностей, сопоставимых с уровнем элитных:

PlatinumSignature /Black EditionInfinite / World Elite

Стоимость годового обслуживания, руб.	4900	30000 / 70000
Лимиты на снятие наличных	Суточные, месячные	Единственное ограничение 30 млн. р. в месяц.
Комиссии по операциям	Взимаются	Тарифом практически не предусмотрены.
Пакет услуг, в рамках которого пластик выдается бесплатно	Премьер	Первый
Внесение наличности	Максимум 10 млн руб. в месяц.	Лимит отсутствует.
Кредитование по пластику	Нет	Кредитный лимит до 3 млн руб.	Овердрафт до 70 млн руб.
Снятие наличных в банкомате	Бесплатно	3–4%, минимум 390 руб.	Бесплатно
Повышенный кэшбэк	Всегда	При расходах по карте свыше 150 тыс. р. в предыдущем месяце
АЗС, такси	10%	—
Кафе и рестораны	5%	10%
Супермаркеты	1,5%	5%
Привилегии для путешествующих	Скидки в аэропортах (упаковка багажа, аренда авто и пр.)	Дополнительно к преимуществам платиновой карточки, со стороны MasterCard – доступ в бизнес-залы аэропортов (имеются не везде);со стороны Виза – расширенная страховка выезжающих за рубеж.
Служба консьержа	Не входит в стоимость	Есть у Визы

Держателям карт Виза Сигнатур и МастерКард Блэк Эдишн Сбербанк предлагает одинаковый сервис:

безналичная оплата в магазинах во всех странах;
оплата счетов ЖКХ, налогов, штрафов, сотовой связи и прочих;
снятие наличных в банкомате с комиссией;
начисление повышенного кэшбэка Спасибо;
удаленный доступ к счетам.

Разница между двумя продуктами в повседневной жизни мало заметна, но она есть. Особенно заметно в путешествиях.

Visa Signature

Платежная система для своих держателей Signature предоставляет следующие возможности:

круглосуточная техническая поддержка во всех странах, включая экстренное изготовление и доставку пластика в случае его утраты, порчи;
медицинская помощь, информационная поддержка за границей;
удвоение срока гарантии на товары, купленные по Визе, при условии их стоимости свыше 50 долл. США и наличии гарантии производителя от 1 года;
расширенное страхование рисков при выезде за рубеж;
круглосуточный консьерж, который по просьбе клиента бронирует билеты, столики в ресторанах и прочие услуги;
бесплатное посещение культурных мероприятий, вход на которые доступен только держателям премиальных Виз;
скидки и другие привилегии на товары и услуги многочисленных партнеров Виза, среди которых магазины, развлекательные заведения, отели, услуги транспорта.

У путешественников карта Visa Signature Сбербанка особенно популярна из-за своей страховки. Годовое обслуживание пластика имеет сопоставимую стоимость с полисом аналогичного уровня.

Аэрофлот

Для тех, кто часто путешествует, выгодна кобрендинговая Visa Signature Аэрофлот. Она доступна как в кредитном, так и в дебетовом исполнении.

Сравним их с обычной статусной картой Сбербанка:

НазваниеSignature АэрофлотSignature

Дебетовая	Кредитная
Стоимость обслуживания в год, руб.	12000	4900
Дополнительная Visa, руб./год	2500	Не выдается
Валюта	Рубль, доллар США, евро	Рубль
Суточный лимит на выдачу наличных, руб.	500 тыс.	300 тыс.
Кэшбэк	Только мили, которые тратятся по специальным внутренним расценкам на товары, услуги Аэрофлота и его партнеров.	«Спасибо», курс которого равен рублю, принимается партнерами Сбербанка

Кобрендинговые карты предлагают держателям следующий сервис:

безналичная оплата;
снятие наличных в банкомате (с кредитки с комиссией);
привилегии Визы (мед. помощь, страхование за рубежом, консьерж, скидки партнеров, удвоенная гарантия, творческие уикэнды);
выгодное начисление кэшбэка перевозчиком.

У премиальных Visa Аэрофлот начисляются 2 мили за каждые 60 рублей, потраченных при оплате пластиком.

Пример для наглядности:

Билет Москва – Вена экономкласса при покупке за 2 недели в одну сторону стоит 12500 милей, дополнительно оплачиваются сборы приблизительно 3800 руб. Этот же билет при оплате деньгами стоит 13103 р.

За покупку будет начислено 437 милей (13103/60*2=436.77). Если пассажир оплатит эту же сумму не кобрендинговой премиальной картой, подключенной к бонусам Спасибо, он получит 0,5% кэшбэк = 65,5 р.

за этот же билет.

Курс конвертации миль в рубли отсутствует, однако пример нагляден, и из него можно сделать выводы:

стоимость билета за вычетом сборов составляет приблизительно 9300 р. (13103-3800=9303);
1 рубль соответствует менее чем 1,5 милям (12500/9300=1,34);
бонусы в милях значительно выше баллов Спасибо (437 миль /1,34 миль = 326 р., что почти в 5 раз больше 65,5 р., которые были бы начислены по программе Спасибо).

Кэшбэк Аэрофлота высоко привлекателен для постоянных пассажиров. Одновременно он обладает специфической ликвидностью, потратить его можно только на товары и услуги, тесно связанные с авиаперелетами и туризмом. Имеются некоторые ограничения, например, при перелетах туда-обратно.

MasterCard World Black Edition

Международная система МастерКард предоставляет своим премиальным клиентам ожидание международных рейсов в комфортабельных лаунджах. Однако они имеются далеко не во всех аэропортах. В России такой зал есть пока только в терминале Е Шереметьево. Держателям MasterCard World Black Edition Сбербанка также доступны остальные сервисы платежной системы:

техническая поддержка 24/7 во всем мире;
поощрения в форме скидок на покупки в магазинах, кафе, развлекательных заведениях;
привлекательный кэшбэк от МастерКарда Rewards, который по выгодному курсу обменивается на сертификаты сетевых магазинов, а также на эксклюзивные товары, представленные на сайте программы.

Дебетовые

МастерКард Ворлд Блэк Эдишн и Виза Сигнатур выпускаются Сбербанком только в форме кредиток.Краткое описание альтернатив среди дебетовых карт:

Visa Signature Аэрофлот – обслуживание 12 тыс. рублей ежегодно;

+ выгодный кэшбэк для часто летающих;
— неоправданные затраты для редко путешествующих;

Платинум Виза и МастерКард – стоимость обслуживания такая же 4900 рублей в год;

+ пластик позволяет снимать наличные в банкомате без комиссии до 500 тыс. р. в сутки;
— меньшее количество привилегий от платежных систем;

Infinite Visa и MC WorldElite – плата 30 либо 70 тысяч каждый год;

+ отсутствие комиссий, единственный лимит – снятие наличных 30 млн руб. в месяц;+ максимальный кэшбэк Спасибо;+ максимальный уровень привилегий от Visa, MasterCard;

— гарантированная рентабельность пластика при безналичных оплатах от 150 тыс. руб. в месяц.

Кредитные

Черные кредитки в Сбербанке выпускаются по индивидуальному предложению для действующих клиентов с положительной историей, а также по массовому – для обратившихся впервые.

https://www.youtube.com/watch?v=1Mb-7ylqD9c

Главное отличие касается размера ставки по кредиту. У предварительно одобренной карты она составляет 21,9% годовых, на общих основаниях – 25,9%.

Кредитный лимит рассматривается индивидуально, максимальный размер составляет 3 млн руб. Однако при прочих равных обстоятельствах действующие клиенты получают предложение с более высокой суммой.

Условия

Обобщим описанное выше:

обслуживание 4900 рублей в год;
срок действия 3 года;
кредитный лимит в пределах 3 миллионов рублей;
ставка по кредиту 21,9% для предодобренного предложения, 25,9% – по массовому;
неустойка при просрочке 36% годовых;
комиссия за обналичивание в банкомате 3–4%, не менее 390 р.;
повышенный кэшбэк (10% АЗС, такси; 5% рестораны; 1,5% супермаркеты);
привилегии от MC и Visa, сопоставимые с элитными продуктами.

Лимит снятия наличных

Максимально доступно для обналичивания 300 тыс. р. в сутки. В пределах этой суммы ежедневно можно получить до:

100 тысяч в банкоматах Сбербанка;
300 тысяч в его кассах;
300 тысяч в кассах и банкоматах сторонних банков.

Чтобы снять наличные с кредитки, необходимо заплатить комиссию, 3% в Сбербанке, 4% в других организациях, минимум 390 рублей.

Как получить

Клиенты с доходами значительно выше средних и положительной историей в Сбербанке получают предодобренное предложение по инициативе банка. Информирование происходит через личный онлайн-кабинет, СМС либо при посещении банка.

Для получения пластика требуется согласие, которое можно выразить через клик в интернет-банке, ответное СМС, личный визит. Забрать готовый пластик можно будет в назначенный день, предъявив паспорт.

По собственной инициативе заявку можно оставить в отделении или на сайте, кликнув на странице продукта кнопку «Оформить карту». Далее действуйте по указаниям системы. Алгоритм будет иметь отличия в зависимости от того, получаете ли вы зарплату через Сбербанк, подключен ли у вас мобильный и интернет-банк. Возможно, потребуется личное посещение офиса со справкой о доходах.

Банк проинформирует вас по СМС о решении выдачи. Если оно будет положительным, вам сообщат ориентировочную дату получения. Позже придет СМС-уведомление о готовности к выдаче.

Премиальные карты Visa Signature и World MasterCard Black Edition от Сбербанка

Кредитная карта Visa Signature Сбербанк

Сбербанк выходит на новый уровень качества обслуживания клиентов. С 2019 года начался выпуск премиальных дебетовых и кредитных карт. В продукты включено достаточно много опций, однако, и стоимость обслуживания увеличена по сравнению со стандартными предложениями. Премиальные карты ориентированы на категорию населения с уровнем дохода выше среднего.

Дебетовые премиальные карты

Премиальные дебетовые карты Сбербанка предоставляются клиентам банка, у которых имеется оформлен депозит или зарплатный проект. Впрочем, подать заявку на оформление может любой клиент на сайте банка.

Помимо расширенных возможностей безопасности, наличия дополнительных страховых услуг и поддержки бесконтактных платежей, программы предполагают наличие множества скидок при обслуживании в организациях, являющихся партнерами банка.

Премиальные дебетовые карты «Мир»

Карта «Мир» премиальная от Сбербанка выпускается сравнительно недавно, ранее заемщикам были доступны лишь предложения для пенсионеров и классический вариант. Продукт может быть оформлен для работников бюджетной сферы в рамках зарплатного договора.

Карта международной платежной системы действует 5 лет. По программе «Спасибо» начисляются повышенные бонусы (10% от трат). Пополнение счета осуществляется без комиссий, сумма ежедневных операций по обналичиванию может составлять до 300 000 рублей в сутки.

Плата за обслуживание составляет 150 рублей в год.

Премиальные карты «Сбербанк Премьер»

Премиальные платиновые карты Сбербанк Премьер – это вид дебетовых счетов. Оформить договор можно при личном обращении в банк в возрасте от 18 лет.

Стоимость годового обслуживания составляет 4900 рублей в год. Срок действия пластика 3 года.

В рамках пакета, клиент может бесплатно оформить до 5 премиальных дебетовых карт Visa Platinum Премьер и World MasterCard Black Edition Премьер, для себя и близких людей.

Кредитные карты Visa Signature и World MasterCard Black Edition

По программам Visa Signature и MasterCard World Black Edition Сбербанк акцентирует внимание на наличии больших бонусов, в рамках которых возвращается до 10% от суммы покупок. Продукт предполагает наличие увеличенного кредитного лимита. Кредитка удобна для использования при поездках за границу.

Премиальная карта Сбербанка обеспечивает такие виды сервисного обслуживания:

выделяется персональный менеджер;
бесплатная консультационная линия поддержки «Сбербанк премьер»;
большая сеть точек премиального обслуживания (более 200 пунктов только в Москве).

Премиальная карта mastercard black edition Сбербанка не предусматривает выпуск дополнительных карт. По продукту Visa Signature этой услуги так же нет.

Условия пользования и проценты

World MasterCard Black Edition позволяет накапливать мили за покупку авиабилетов (2 мили за каждые 60 рублей). При активации счета клиенту в подарок предоставляют 1000 миль. В дальнейшем эти бонусы можно будет обменивать на билеты и рейсы Аэрофлотом и SkyTeam.

Помимо этого, предусмотрена компенсация до 600 евро за задержку или отмену рейса с Compensair, а также 20% скидки на трансферы в аэропорт и обратно с Gett и Wheely и бесплатная упаковка багажа.
В личном кабинете клиента будет доступен калькулятор премий, сервисы «Автоплатеж» и смс-банк.

Заемщики автоматически участвуют в программе «Мир привилегий Visa» при которых действует множество скидок и специальных предложений.

Наименование	Плата за обслуживание	Ставка	Льготный период	Неустойка за просрочку	Кредитный лимит	Комиссия за обналичивание
World MasterCard Black Edition	4900 рублей за год пользования	От 21,9 до 25,9% годовых	До 50 дней	36% годовых	До 600 000 в рамках массового предложения и до 3 000 000 рублей для спецпредложений	3% в пределах банка и партнеров и 4% в сторонних организациях, минимально 390 рублей
Visa Signature (Аэрофлот)	12 000 рублей в год	21,9% годовых	До 50 дней	36% годовых	От 300 000 до 3 000 000 рублей	Аналогично условиям, описанным выше

Премиальная карта Сбербанка стоимость обслуживания не меняется на протяжении всего ее срока действия. Счет будет активен 3 года.

Плюсы и минусы

Поскольку этот вид продукта внедрен не так давно, пользователи еще не все успели оценить насколько выгодны условия.

Эти кредитки больше подходят для пользователей, у которых движение средств в месяц превышает сумм 150 000 рублей.

Наиболее выгодно пользоваться безналичным способом оплаты, поскольку за это начисляются премиальные баллы.
Карты класса премиум дают такие преимущества клиентам:

Защита и безопасность, задействована технология 3D Scure.
Низкая процентная ставка.
Увеличенный кредитный лимит в сравнении с классическими условиями.
Страхование средств при выезде за рубеж, территория действия – весь мир.
Наличие дополнительных страховых программ (защита покупок, расширенная гарантия).
Множество скидок, акций и привилегий при осуществлении покупок в магазинах, ресторанах, отелях, аэропортах.
Поддержка бесконтактных платежей Visa PayWave и PayPass.
Подключение «Priority Pass».
Управление счетом при помощи приложения «Мобильный банк» и «Сбербанк ОнЛ@йн».
Получение наличных в России и в дочерних банках за границей на одинаковых условиях.

Сразу можно сказать, что только при активном пользовании, клиент сможет оценить все преимущества карты. Если не снимать средства, но счет был активирован, то плата за обслуживание все равно взимается.
Среди недостатков отмечают:

нет дополнительных карт;
получение только в отделении банка;
дорогое ежегодное обслуживание (комиссия);
высокие санкции за пропуск платежа;
не всем клиентам доступно такое предложение.

Получить пластик премиум класса удается только «избранным» клиентам, к примеру тем, у кого в Сбербанке размещен зарплатный проект или депозит. В целом, данные условия могут быть интересными как физическим лицам, так и бизнесменам, активно совершающим безналичные расчеты и совершающим частые перелеты за границу.

Как оформить?

Договор заключается согласно заявлению клиента. На сайте банка можно подать заявку онлайн. В этом случае заемщик должен иметь доступ в личный кабинет клиента либо пройти несложную регистрацию в системе.
Заключение сделки осуществляется только при личном присутствии клиента в отделении. Активировать счет можно уже в день выдачи пластика на руки.

Премиальная кредитная карта Сбербанка предоставляется если заемщик соответствует таким требованиям:

Гражданство – РФ.
Возраст – от 21 до 65 лет.
Наличие регистрации на территории РФ;
Стаж работы на последнем месте работы должен составлять не менее 1 года непрерывно (за последние 5 лет) и минимум 6 месяцев непрерывного стажа.

Visa Signature Аэрофлот предоставляется исключительно по персональному предложению банка. Это может быть смс-информирование, письменное уведомление или личный звонок от сотрудника банка.

Условия погашения

Премиальная карта виза Сбербанк удобна в использовании еще тем, что отсутствует требование к сумме минимальной суммы платежа. Однако, кредитный лимит также распространяется только на безналичные операции.

Также следует помнить о том, что деньги нужно платить до конца платежного периода (он составляет 1 месяц). Внести средства можно с другого денежного счета, через банкоматы и терминалы или при помощи мобильного банка.