Сбербанк Онлайн и мобильный банк: в чем разница

Содержание

Чем отличается Мобильный банк от Сбербанк Онлайн

Сбербанк активно развивает сервисы дистанционного обслуживания, такие как Сбербанк Онлайн.

Они позволяют клиентам получать необходимые банковские услуги и совершать операции в удобной обстановке дома, в офисе или даже во время поездки.

Некоторые сервисы могут показаться довольно схожими на первый взгляд, хотя между ними есть большая разница. Особенно часто путаница возникает вокруг 2 взаимосвязанных систем – Мобильного банка и Сбербанк Онлайн.

Сбербанк Онлайн и Мобильный банк: суть предоставляемых услуг

Мобильный банк – это услуга, активирующая доступ к SMS-сервису. С помощью него можно оплачивать телефон, отправлять переводы и совершать другие операции. Для проведения операции достаточно отправить SMS-запрос на телефон 900.

Сбербанк Онлайн – это полноценный сервис удаленного банковского обслуживания. Он доступен в виде кабинета на сайте, а также банком было разработано одноименно приложение. С помощью этой системы пользователь может совершать практически любые операции (платежи, переводы), а также полностью управлять всеми кредитами, карточными продуктами, депозитами и т. д.

Особенности Мобильного банка

Мобильный банк подключается по желанию пользователя. Его можно активировать через менеджера в офисе или с помощью банкомата. На выбор клиенту предлагается полный и экономичный пакет услуги. Оба они позволяют осуществлять следующие действия:

запрашивать сведения о балансе;
оперативно сообщать о краже/утери карты и моментально блокировать ее;
оплачивать различные услуги (ЖКХ, телефон и т. п.);
отправлять деньги на счета других клиентов Сбера;
получать защитные коды.

Экономичный вариант предоставляется без абонентской платы. Но если клиент хочет запросить информацию о балансе или последних операциях, то за каждый запрос ему придется заплатить 3 или 15 р. соответственно.

Полный пакет сервиса бесплатен для кредиток и некоторых зарплатных карт, а в остальных случаях ежемесячно за него взимается 30 или 60 р. В него входит возможность бесплатно и неограниченное количество раз запрашивать сведения о балансе и последних расходах. Но главное – в него включены уведомления при любом списании или зачислении средств.

При проведении переводов и платежей с помощью SMS-сервиса действуют довольно жесткие лимиты. Например, пополнить телефоны других людей можно максимум на 1,5 тыс. р. за сутки.

При активном использовании пластика стоит пользоваться полной версией SMS-сервиса. Наличие уведомления о расходах позволяет повысить безопасность использования карты. В случае попытки мошенников списать средства пользователю будет проще ее заметить и предотвратить хищение средств.

Особенности Сбербанк Онлайн

Сбербанк Онлайн – более продвинутый сервис, вход в систему осуществляется с помощью идентификатора и пароля. Но практически любая операция должна подтверждаться защитным кодом, который направляется в коротком текстовом сообщении.

Сервис позволяет осуществлять переводы и платежи в адрес любых лиц. При этом лимиты в нем будут значительно больше. Например, в адрес компаний через систему удаленного обслуживания можно отправить до 1 млн руб., а переводы внутри банка на свои и чужие счета ограничены только общим количеством – не более 100 шт. в сутки.

Платить за возможность пользоваться системой дополнительно не надо. По желанию пользователь может также бесплатно загрузить приложение для смартфона из фирменного магазина iOS или Google.

Различие и сходство этих сервисов

Оба сервиса призваны упростить получение банковских услуг и могут показаться в целом очень похожими, ведь они позволяют проводить платежи и переводы. Но все же у них существуют существенные отличия, которые надо обязательно учитывать:

Интерфейс и удобство. Работать в онлайн-банке через сайт или приложение значительно проще. Не надо запоминать никакие команды и комбинации цифр. Но зато SMS-сервис доступен даже с самого простого кнопочного телефона и отлично работает в ситуациях, когда доступ в Интернет невозможен или сильно затруднен.
Безопасность. Вероятность, что вирус сможет провести без участия пользователя операцию в кабинете на сайте или через приложение существенно ниже. Управлять переводами через СМС для злоумышленников не составляет труда. Но при этом кнопочный телефон фактически не может быть заражен вредоносным ПО.
Возможности. Открыть вклад или досрочно погасить кредит можно исключительно с помощью веб-интерфейса или приложения. Реализация данных возможностей в СМС привела бы к огромному числу сложных команд, которые попросту запутали бы пользователей.

Несмотря на наличие отличий, надо понимать, что оба сервиса дополняют друг друга. Фактически если не активен SMS-сервис, то пользоваться полноценно Сбербанком Онлайн не получится. Конечно, можно распечатать коды в банкомате, но данная функция устарела , поэтому ее постепенно убирают с устройств, т. к. популярностью она никогда не пользовалась из-за неудобства.

Наличие различных сервисов удаленного обслуживания позволяет клиентам Сбербанка получать нужные услуги с максимальным удобством с учетом конкретной ситуации. В большинстве случаев человек пользуется приложением или сайтом Сбербанк Онлайн, но иногда SMS-сервис Мобильный банк также может сильно выручить.

Чем мобильный банк отличается от Сбербанк Онлайн

Сбербанк Онлайн и мобильный банк: в чем разница

Каждый банк сегодня предлагает примерно одинаковый набор услуг для управления банковским счетом. Но различия в функционале могут быть довольно существенными. Сбербанк онлайн по своим возможностям намного опережает конкурентов, как и мобильный банк, который также пользуется большой популярностью. Это две разные услуги, позволяющие:

получать информацию по банковским счетам;
управлять услугами;
управлять денежными средствами, находящимися на счетах;
взаимодействовать с банком, например, для блокировки банковской карты.

Так в чем же разница между услугами мобильный банк и сбербанк онлайн, если они выполняют одинаковые функции?

Техническая сторона вопроса

Мобильный банк появился намного раньше сбербанк онлайн, так как для управления счетом достаточно было иметь мобильный телефон без интернета.

Сегодня возможности мобильного банка только расширяются, но по-прежнему для его успешной работы необходимо находиться в зоне покрытия сотового оператора, а также иметь положительный баланс для отправки исходящих СМС сообщений и USSD запросов.

Сбербанк онлайн, как и любой аналогичный интернет – банкинг вошел в нашу жизнь с появлением интернета. Для работы в системе требуется подключение к интернету, а также персональные логин и пароль, с помощью которых осуществляется вход в личный кабинет. Кроме интернета необходимы:

мобильный телефон;
подключенная услуга мобильный банк (любой пакет) для получения секретных разовых паролей.

Таким образом, услуги отличаются своим техническим функционалом – первая позволяет управлять банковским счетом через мобильный телефон посредством SMS и USSD, вторая через личный кабинет в сети интернет.

Возможности и удобство сервисов

Все возможности сервисов, в первую очередь, направлены на удобство работы с банковской картой. При этом они умеют управлять всеми банковскими счетами клиента, конвертировать валюты, подключать, отключать услуги. Рассмотрим подробнее сходства и различия.

Мобильный банк – с помощью входящих СМС сообщений на мобильный телефон

Сбербанк онлайн – информация не поступает

Мобильный банк – короткая выписка по запросу

Сбербанк онлайн – формирование короткой, либо полной выписки за любой временной интервал. Возможен просмотр в режиме он – лайн, либо запрос отправки на электронный ящик.

Мобильный банк – при помощи исходящих СМС, либо запросов USSD с мобильного телефона, содержащих определенные команды в тексте.

Сбербанк онлайн – оплата из личного кабинета путем заполнения определенной формы.

Мобильный банк – информирование о сформированных платежах, о списаниях. Возможность оформления отказа для сформированного платежа.

Сбербанк онлайн – создание, редактирование, приостановка, удаление автоплатежей из личного кабинета.

Мобильный банк – быстрые платежи посредством отправки исходящих сообщений и запросов по уже сформированным ранее шаблонам.

Сбербанк онлайн – создание, редактирование, приостановка, удаление шаблонов для быстрых платежей из личного кабинета.

Мобильный банк – с помощью СМС и USSD запросов. Между своими счетами – с указанием номеров и сумм, на карты других клиентов Сбербанка – по номеру карты, либо номеру мобильного телефона с указанием сумм.

Сбербанк онлайн – из личного кабинета путем заполнения специальной формы.

Мобильный банк – только в пользу получателей, имеющих договорные отношения со Сбербанком по ранее сформированному шаблону.

Сбербанк онлайн – из личного кабинета после заполнения всех реквизитов формы

Мобильный банк – только внутри Сбербанка

Сбербанк онлайн – из личного кабинета после заполнения всех реквизитов формы

Мобильный банк – невозможно

Сбербанк онлайн – возможно

Мобильный банк – выборочно с помощью отправки команд

Сбербанк онлайн – выборочно

Мобильный банк – возможно

Сбербанк онлайн – возможно

Мобильный банк – невозможно

Сбербанк онлайн – возможно

Мобильный банк – невозможно

Сбербанк онлайн – возможно

Мобильный банк – действует

Сбербанк онлайн – действует

Мобильный банк – невозможно

Сбербанк онлайн – возможно

Мобильный банк – невозможно

Сбербанк онлайн – возможно

Мобильный банк – невозможно

Сбербанк онлайн – возможно

Из таблицы видно, чем отличается, одна услуга от другой в плане функциональных возможностей. Можно сделать вывод, что функции сбербанк онлайн гораздо шире, но мобильный банк позволяет оперативно получать информацию о поступлениях и списаниях по банковской карте на мобильный телефон (что очень важно в вопросах информационной безопасности).

Пользоваться мобильным банком можно везде, где есть сотовая связь. Управлять банковским счетом с помощью интернет банкинга можно не выходя из дома или офиса через ПК или мобильное приложение, где есть интернет.

Стоимость услуг

Подключение услуг осуществляется бесплатно. Но мобильный банк, в отличии от сбербанк онлайн, имеет абонентскую плату, если вы используете полный пакет. Она составляет от 0 до 60 рублей в месяц в зависимости от банковской карты. У премиальных и кредитных карт нет абонентской платы за услугу мобильный банк.

30 рублей в месяц списывается с базовых карт, 60 рублей – со всех остальных. Альтернативой может стать пакет “Экономный”, которого достаточно для использование услуги сбербанк онлайн.

Отличия от полного пакета заключаются в отсутствии информирования об операциях на телефон, а также платных запросах об остатке и выписке по счету.

Кроме абонентской платы, мобильный оператор взимает плату за исходящие сообщения и запросы согласно тарифному плану.

Сбербанк берет комиссию за переводы согласно своим тарифам. Это касается как мобильного банка, так и сбербанк онлайн.

Подключение и отключение услуг

Подключение, изменение данных, либо отключение услуг обязательно потребует идентификации.

При обращении в офис банка понадобится паспорт. Если вы подключаетесь в устройстве самообслуживания, идентификация происходит путем ввода персонального пин – кода. Для подключения к услуге через личный кабинет вводятся логин, пароль и разовый код из СМС.

При обращении в контактный центр оператор попросит вас озвучить кодовое слово, паспортные данные, историю последних операций по счету или другие персональные данные.

Сбербанк Онлайн и Мобильный банк: подробное руководство

Сбербанк Онлайн и мобильный банк: в чем разница

Компания Сбербанк является самой крупной организацией на финансовом рынке СНГ благодаря исторически сложившемуся тренду: банк приобрел крупнейшую систему филиалов после распада СССР. И не смотря на свои огромные масштабы, он стремится идти в ногу со временем.

Если раньше еще каких-то лет 15 назад любой платеж надо было совершать через отделение Сбербанка, то сегодня с помощью мобильного телефона стала доступным оплата услуг не выходя из дома. Мобильный банк сегодня стал незаменимым сервисом для миллионов клиентов по всей территории РФ и даже за ее пределами.

Что такое Мобильный банк

Если вы еще не знаете, что такое мобильный банк, то сейчас мы вам расскажем простыми словами об этой услуге. Итак, мобильный банк от Сбербанка – это возможность управлять вашей картой Сбербанка с помощью мобильного телефона, смартфона или планшета.

Мобильный банк представляет собой сервис, который даёт вам доступ проводить операции по переводу денежных средств с карты на карту, оплате услуг, погашению кредитов, контролю баланса.

То есть вы можете оплатить услуги ЖКХ, интернет, мобильный не выходя из дома – в буквальном смысле лёжа на диване. Согласитесь, это очень удобно!

Мобильный банк – это услуга по управлению картой с мобильного телефона

Важнейшим преимуществом мобильного банка является потрясающая экономия сил и времени: вам больше не надо тратить драгоценные часы, посещая отделение Сбербанка и простаивая там в очередях к оператору.

К тому же вы имеете доступ к мобильному банку круглосуточно, а отделения работают с 9-00 до 20-00.

Это также огромный плюс – например, вы вспомнили, что забыли оплатить интернет, а Сбербанк уже закрыт: не надо никуда бежать, просто пользуетесь мобильным банком и через пару минут интернет оплачен.

Что можно сделать с помощью мобильного банка

Мобильный банк дает возможность выполнять следующие операции:

Перевод с карты на карту
Пополнение баланса мобильного телефона
Получение выписки о любых операциях
Получение уведомления (в виде sms) о зачислении денег на карту или о расходе средств с карты
Оплата услуг с помощью команд USSD через sms
Блокировка карты

Мобильный банк тариф экономный и полный: в чем отличия

У мобильного банка Сбербанка существует два варианта – полный пакет и экономный пакет.

Мобильный банк экономный пакет – это ограниченный набор функций мобильного банка Сбербанк.

Мобильный банк полный пакет – это полный набор функций, доступный клиенту Сбербанка с мобильного устройства.

Чем отличаются Мобильный банк Сбербанка тариф экономный и полный: отличия состоят в том, что за полный пакет мобильного банка нужно будет платить ежемесячно от 30 до 60 рублей, в то время как экономный пакет предоставляется бесплатно. Если вам надо пользоваться услугой Сбербанк Онлайн, о которой мы расскажем чуть ниже в этой статье, то вам достаточно иметь пакет экономный.

С помощью экономного тарифа мобильного банка вы можете получать необходимую информацию по вашей карте, использовать блокировку или разблокировку карты в случае ее кражи или утери, совершать основные платежи по карте, но вы не получаете никаких уведомлений о расходе средств на карте.

То есть если по вашей карте совершена какая-то операция, то экономный пакет не позволит вам узнать об этом – уведомления не приходят таким клиентам. Но на тарифе Экономный вы можете сами делать запрос (платный, цена 3 руб.) баланса карты. Для некоторых людей этого вполне достаточно.

Чтобы получать любые уведомления о приходе на карту новых средств или расходе денег с карты, а также любых других услуг существует тариф полный мобильного банка Сбербанк.

На момент написания этой статьи услуга полный пакет мобильного банка первые два месяца предоставлялась бесплатно, а с третьего месяца оплата этой услуги составляет: 30 рублей в месяц для держателей Maestro Momentum, Maestro, Visa Electron, Visa Electron Momentum, Maestro «Социальная», Maestro «Студенческая», карта МИР Стандартная. Для любых карт MasterCard Standard и Visa Classic стоимость будет 60 рублей ежемесячно.

Как подключить мобильный банк Сбербанка

Существует несколько вариантов подключения мобильного банка. Подключить мобильный банк Сбербанка к вашей карте можно либо в отделении Сбербанка либо в удобном месте, где есть платежный терминал или обычный банкомат Сбербанка. Узнать о наличии рядом с вами банкоматов или платежных терминалов можно вот на этой карте с официального сайта Сбербанка.

Как подключить мобильный банк:

через банкомат Сбербанка
через платежный терминал Сбербанка
в отделении Сбербанка у любого специалиста

Некоторые считают, что можно подключить мобильный банк сбербанк через интернет и пишут запросы в Яндексе и Гугле «как подключить мобильный банк не выходя из дома» или «как подключить мобильный банк сбербанк через интернет».

Но этого сделать нельзя! Сбербанк не предоставляет такой услуги. Подключение мобильного банка Сбербанк возможно только через банкоматы или платежные терминалы Сбербанка и в отделениях Сбербанка у специалистов.

Других способов подключить мобильный банк попросту нет.

Как подключить мобильный банк через банкомат самостоятельно

Шаг №1. Находим терминал

Чтобы самостоятельно подключить мобильный банк вам надо найти ближайший банкомат или терминал Сбербанка на карте Яндекса:

Рис.1 Банкоматы на карте

Кстати, здесь же на этой карте вы можете выбрать ближайшее к вам отделение Сбербанка, посмотреть, какие отделения работают в данный момент, найти терминал и банкомат.

Шаг №2. Вставляем карту в банкомат и вводим свой пин-код.

Рис.2 Вводим пин-код

Шаг №3. Нам открывается Главное меню Сбербанка. Выбираем в Главном меню пункт «Подключить Сбербанк Онл@йн и Мобильный банк»

Рис.3 Главное меню

Шаг №4. Нам открывается следующее окно, где надо выбрать пункт «Подключить мобильный банк»

Рис.4 Выбор настроек Мобильного банка

Шаг №5. Выбираем подходящий тариф мобильного банка (полный или экономный):

Рис.5 Выбираем пакет

Шаг №6. В открывшемся окне вводим номер телефона, на который будет подключен мобильный банк:

Рис.6 Вводим номер телефона

Осталось только дождаться уведомления на ваш номер телефона о том, что услуга Мобильный банк Сбербанка подключена!

Как отключить мобильный банк

В интернете много запросов, вводящих людей в заблуждение:

отключить мобильный банк через сбербанк онлайн;
отключить мобильный банк сбербанк через смс на номер 900;
отключить мобильный банк сбербанк через интернет;
отключить мобильный банк по смс;
отключить мобильный банк через банкомат;
отключить мобильный банк через компьютер.

На самом деле ни один из этих вариантов не является правдой – отключить мобильный банк Сбербанка такими вариантами нельзя!

Чтобы отключить мобильный банк у вас есть 2 варианта:

Обратиться в отделение Сбербанка к специалисту
Отключить мобильный банк по телефону в службу поддержки Сбербанка

Буквально на днях я обнаружил, что в моем личном кабинете Сбербанк Онлайн к услуге мобильный банк подключены сразу 3 номера мобильных телефонов. Причём, 2 номера потеряны и они у меня уже давно не используются.

Мне повезло, что по этим номерам никто не успел воспользоваться возможностью войти в мой личный кабинет! Я сразу стал звонить в службу поддержки Сбербанка по бесплатному номеру: 8-800-555-555-0 и после связи с оператором объяснил, что хочу отвязать заблокированные номера телефона от мобильного банка. Оператор спросила мои ФИО и кодовое слово, после чего спокойно отключила мобильный банк для этих номеров.

Через терминал или банкомат отключить мобильный банк нельзя! Я пробовал это сделать, для чего специально посетил банкоматы и платежные терминалы Сбербанка рядом со своим домом – там нет такой функции. Поэтому для отключения мобильного банка вам легче всего позвонить в контактный центр Сбербанка по телефону, указанному выше.

Что такое Сбербанк Онлайн

Выше мы подробно рассмотрели сервис Мобильный банк. Теперь пришла очередь еще одной популярной услуги: Сбербанк Онлайн – это удобный сервис от Сбербанка, с помощью которого вы можете управлять операциями по вашей карте, используя личный кабинет на сайте Сбербанка.

Сбербанк Онлайн – это бесплатное управление вашей картой через личный кабинет на сайте Сбербанка

Сбербанк Онлайн относится к категории так называемых служб онлайн-банкинга, то есть доступа к банку через интернет.

Чем отличается Мобильный банк от Сбербанк Онлайн

Многие путают мобильный банк и Сбербанк Онлайн, полагая, что это одно и то же. Я даже встречал недавно такой запрос в Яндексе: подскажите, «сбербанк онлайн и мобильный банк это одно и тоже». И спешу сразу ответить: нет, это разные услуги, но они взаимосвязаны.

Между этими двумя самыми популярными сервисами Сбера есть большие различия.

Если мобильный банк позволяет управлять картой с помощью мобильного телефона, не выходя в интернет, то Сбербанк онлайн – способ управления картой с помощью интернета. Можно сказать, что сбербанк Онлайн – более современный сервис.

Но для того, чтобы воспользоваться услугой Сбербанк Онлайн, нужно авторизоваться в личном кабинете на сайте Сбербанка, а это невозможно сделать, если у вас не подключена услуга Мобильный банк. Таким образом, для Сбербанк Онлайн нужен подключенный мобильный банк.

Лично я пользуюсь пакетом экономный мобильного банка и не плачу за это ни копейки, а все операции по счетам провожу через личный кабинет Сбербанк Онлайн.

Как подключить Сбербанк Онлайн

Спешу разочаровать тех, кто думает, что можно подключить Сбербанк Онлайн не выходя из дома. К сожалению это нельзя сделать – Сбербанк для подключения данного сервиса предлагает только официальные способы. Подключить Сбербанк Онлайн можно тремя способами:

через банкомат Сбербанка
через платежный терминал Сбербанка
в отделении Сбербанка у любого специалиста

Если с подключением через специалиста всё понятно, то для самостоятельного подключения мы приведем подробную инструкцию.

Как подключить Сбербанк Онлайн через банкомат самостоятельно

Шаг №1. Находим терминал

Чтобы самостоятельно подключить Сбербанк Онлайн вам надо найти ближайший банкомат или терминал Сбербанка на карте Яндекса (смотрите Рис. 1 выше).

Шаг №2. Вставляем карту в банкомат и вводим свой пин-код. Нам открывается Главное меню Сбербанка.

Шаг №3. Выбираем в Главном меню пункт «Подключить Сбербанк Онл@йн и Мобильный банк»

Рис.3 Главное менюНапоминаем, что для подключения услуги Сбербанк Онлайн у вас должна быть подключена услуга Мобильный банк. Если вы ее еще не подключили, почитайте в этой статье выше подробную инструкцию по ее подключению. Если мобильный банк у вас уже включен, тогда переходим к следующему шагу.

Шаг №4. Выбираем пункт «Получить логин и пароль Сберб@нк Онлайн»

Рис.4 Выбор настроек Мобильного банка

После этого банкомат или платежный терминал распечатает вам листик, на котором будет указан логин и пароль от входа в личный кабинет Сбербанк Онлайн.

Теперь вы можете зайти на главную страницу сайта Сбербанка и в правом верхнем углу нажать на ссылку Личный кабинет-Вход:

Рис.7 страница сайта Сбербанка

В открывшемся окошке вводите логин и пароль, которые вы получили в банкомате:

Рис.8 Ввод логина и пароля

После этого вам на мобильный номер, по которому у вас подключен мобильный банк придет смс с кодом подтверждением, который вам нужно будет ввести в окно для подтверждения входа в личный кабинет.

Рис.9 Вводим код подтверждения из смс

Ура! Я вас поздравляю! Вы попали в личный кабинет Сбербанк Онлайн и можете наслаждаться любыми настройками и сведениями по вашей карте, совершать платежи, осуществлять покупки и переводы денег с карты на карту и другие финансовые операции.

В следующих статьях мы подробно расскажем секреты, как пользоваться личным кабинетом Сбербанк Онлайн. На этом всё, спасибо за внимание, до скорых встреч на страницах журнала ПрофиКоммент.

В чем разница между «мобильным банком» и «сбербанк онлайн»

Сбербанк Онлайн и мобильный банк: в чем разница

Существует 2 основных сервиса, которые позволяют обслуживать клиентов удаленно, без визита в банк – это «Сбербанк онлайн» (предоставляется бесплатно) и «Мобильный банк» (или бесплатно, или за 60 рублей в месяц).

Меня, как сотрудника Сбербанка, клиенты часто просят проконсультировать, какая из этих услуг выгоднее.

Можно ли вообще пользоваться только одним сервисом или обязательно подключить обе опции? Подробно отвечу на все эти вопросы прямо сейчас.

Основные отличия

Если говорить кратко, то:

«Мобильный банк» – это сервис СМС-уведомлений обо всех операциях по карте. Также эта опция дает возможность совершения некоторых транзакций (например, перевод или пополнение мобильного) с помощью SMS или USSD-команды.
«Сбербанк онлайн» – это личный кабинет клиента, в который можно попасть через мобильное приложение или через любой браузер компьютера.

С помощью сервиса «Сбербанк онлайн» вы можете совершать самые разные операции – оплачивать телефон, ЖКХ, инвестировать средства, открывать сберегательные счета и многое другое. В этом плане «Мобильный банк» значительно уступает услуге личного кабинета. Но у него есть 2 незаменимых преимущества:

С помощью СМС вы подтверждаете все операции, в том числе проводимые через «Сбербанк онлайн». Т.е. пользоваться одной услугой без другой невозможно.
С помощью СМС вы сразу можете отследить каждую операцию по карте. И при подозрении на мошеннические действия незамедлительно заблокировать ее (также отправив SMS).

Оба сервиса можно сравнить с помощью такой таблицы.

Параметр сравнения «Сбербанк онлайн» «Мобильный банк»

Узнать баланс	+
Заблокировать карту
Перевод между своими карточками
Перевод другому клиенту Сбербанка
Оплата мобильного телефона
Автоплатеж мобильного телефона
Оплата в пользу организации	+	Только после создания шаблона в «Сбербанк онлайн»
Информация об операциях	За последние 6 месяцев	Только последние 5
График платежей	+	—
Покупка некоторых товаров	+	—
Перевод в другой банк	+	—
Получение СМС-уведомлений об операциях	—	+
Стоимость обслуживания	Бесплатно	60 руб./мес.*

*По социальным картам – 30 руб./мес., а кредитные и премиальные карты (уровня Gold и выше) обслуживаются бесплатно. В течение первых 2 месяцев после открытия счета «Мобильный банк» предоставляется бесплатно всем клиентам.

Возможности «Сбербанк онлайн»

Сервис «Сбербанк онлайн» действительно дает очень много возможностей. Фактически вы можете выполнить любое действие без посещения банка.

Что можно узнать

Зайдя в личный кабинет, вы сразу сможете получить информацию обо всех счетах, открытых вами в Сбербанке:

зарплатные карты;
пенсионные;
кредитки;
все открытые кредиты;
вклады;
инвестиционные счета;
персональные приложения по кредитам и кредитным картам.

По каждой карте вы можете увидеть:

название, например: Visa Classic;
список операций минимум за последние 6 месяцев;
место совершения транзакции, дату и точное время;
суммы списания или зачисления;
реквизиты банковского счета.

Если карта кредитная, можно также уточнить данные об общей задолженности, минимальном платеже и долге, который необходимо погасить для полного восстановления льготного периода.

https://www.youtube.com/watch?v=0gAAWHbBFDw

По каждому кредиту вы узнаете:

название;
график погашения на все годы;
остаток общей задолженности;
минимальный ежемесячный платеж;
какая часть из этого платежа идет на проценты, какая – на погашение основного долга.

Что можно настроить

В разделе «Настройки» можно:

узнать о том, какой пакет «Мобильного банка» подключен – тариф «Экономный» или «Полный»;
создать шаблон для перевода платежей в пользу организаций с помощью СМС;
установить мобильное приложение Сбербанка для любых систем – «Андроид», устройства Apple или Windows Phone;
самостоятельно установить лимиты на проведение операций (например, не более 10 тысяч рублей в день);
сменить логин и пароль от «Сбербанк онлайн»;
выбрать тип оповещения о входе в систему – СМС или е-мэйл;
настроить собственный интерфейс, выбрав порядок расположения окон на странице;
добавить промо-код (его можно получить, приняв участие в акции в социальных сетях).

Какие операции доступны

Каждому клиенту доступны такие операции:

блокировка/разблокировка карты (например, в случае утери);
переводы между своими счетами, иному клиенту Сбербанка, в другой банк, в пользу организации;
подключение копилки для получения процента на остаток годовых;
оплата мобильного телефона и коммунальных услуг;
погашение штрафов, налогов и других задолженностей;
покупка электронных товаров, онлайн игр, программного обеспечения;
страхование и инвестиции;
покупка билетов;
переводы на благотворительные цели.

Любые операции в «Сбербанк онлайн» подтверждаются с помощью СМС, которое сразу поступает на телефон. Поэтому предварительно вам нужно подключить хотя бы бесплатный (экономный) пакет «Мобильного банка». Как правило, его автоматически устанавливают по карте в день ее выдачи.

Уточнить наличие или отсутствие сервиса можно также в личном кабинете или в колл-центре по бесплатному телефону 8-800-555-555-0.

Возможности «Мобильного банка»

Основное назначение «Мобильного банка» – постоянно уведомлять клиента обо всех операциях по его карте, а также о дате ближайшего платежа по кредитке или кредиту. Однако сервис дает возможность совершения и некоторых переводов.

Чем выгоднее пользоваться

«Сбербанк онлайн» дает намного больше возможностей для клиента. По сути, это удобный «банк в кармане», с помощью которого можно делать всевозможные операции в любом месте, где есть доступ в Интернет. Однако «Мобильный банк» дополняет этот сервис, поскольку обеспечивает поступление СМС для подтверждения любого действия.

«Мобильный банк» – это ваша дополнительная мера безопасности. Если по карте совершает операции посторонний человек, вы узнаете об этом незамедлительно благодаря СМС-уведомлению.

Поэтому, оплачивая в месяц всего 60 рублей за сервис «Мобильного банка», вы получаете полный спектр банковских услуг. И благодаря этому можно практически никогда не обращаться в сам банк, совершая все операции не выходя из дома. Это экономит не только ваше время, но и деньги.

Мобильный банк и сбербанк онлайн в чем разница

Сбербанк Онлайн и мобильный банк: в чем разница

Держатели карт Сбербанка Visa и MasterCard могут легко взаимодействовать с банком без банкоматов и визитов в отделения. С помощью Мобильного банка и Сбербанка Онлайн можно узнавать о балансе, расходах и поступлениях средств, выполнять финансовые операции в любом удобном месте – дома, на работе, в дороге.

Многие путают эти услуги, сомневаются, работает ли Сбербанк Онлайн без Мобильного банка. Сервисы действительно взаимосвязаны, предоставляют схожие возможности, но все же разница между ними есть.

Мобильный банк

Обеспечивает связь с банком посредством смс-оповещений и быстрых смс-команд и запросов. Действует на смартфонах или планшетах. Оператор связи значения не имеет.

Для подключения нужно обратиться в любое отделение Сбербанка или зарегистрироваться самостоятельно через банкомат. В отделении банка необходимо иметь с собой паспорт.

Подключить услугу через банкомат просто, и занимает времени эта процедура не более 5 минут. Нужная опция – подключить Сбербанк Онлайн и Мобильный банк, далее – подключить Мобильный банк. Выбрать тариф и указать номер, на который тут же придет смс-уведомление.

Можно оформить любой тарифный план:

Тариф Эконом бесплатный, но запросы о балансе карты и о последних операциях платные. Моментальные уведомления с номера 900 о проведенных операциях, пополнении, снятии средств в этом тарифном плане не приходят.

Полный тариф – это бесплатные запросы и смс-оповещения. За месяц нужно платить от 30 до 60 рублей (первые два месяца можно пользоваться бесплатно), зависит от типа карты (для Gold Mastercard или Visa Gold обслуживание бесплатное).

Услуга привязывается к номеру телефона и автоматически не переподключается, поэтому в случае смены номера нужно отключить смс-банкинг и переоформить на другой номер. Иначе новый владелец номера может получить доступ к счету.

Возможности Мобильного банка:

переводы на карты по привязанному номеру телефона;
переводы между личными картами;
пополнение счета мобильного (своего и других);
оплата услуг организаций;
подключение автоплатежей;
погашение кредитов;
блокировка карты.

С помощью Мобильного банка можно подключить бонусную программу «Спасибо от Сбербанка» и копить бонусы с покупок у партнеров организации.

Как это работает:

Например, чтобы перевести деньги на карту по номеру телефона, нужно отправить на короткий номер 900 смс с текстом «ПЕРЕВОД номер телефона и сумма перевода».

Сбербанк Онлайн

Это мобильное приложение и интернет-сервис. Цель та же – быстрое и удобное взаимодействие клиента с банком.

Если возникает вопрос, можно ли подключить Сбербанк Онлайн без подключения Мобильного банка – нет, сначала нужно оформить услугу смс-банкинга. Для работы Сбербанка Онлайн необходимо подключение к интернету.

Подключить сервис просто. Как и с Мобильным банком, доступны следующие варианты:

через отделение банка;
через банкомат.

Сначала нужно получить постоянный пароль и идентификатор. В банкомате для этого выбирается пункт «Подключить Мобильный банк и Сбербанк Онлайн», после чего – Получить логин и пароль. Банкомат выдает листок с данными. Получить пароль можно через запрос на номер 900, а за идентификатором придется сходить в отделение.

Данные нужно ввести на сайте Сбербанка при входе. После придет смс-оповещение с кодом – он вводится на сайте. Личный кабинет готов.

Что можно делать с помощью программы Сбербанк Онлайн:

Пополнять счет мобильного;
Совершать платежи и переводы;
Оплачивать услуги, квитанции, штрафы;
Контролировать и планировать финансы, ставить финансовые цели;
Анализировать расходы;
Открывать счета и вклады;
Управлять кредитами;
Подключить автоплатежи;
И многое другое.

Приложение работает на платформе Windows Phone, Андроид, iOS.

Выводы

Мобильный банк – сервис смс-банкинга, а Сбербанк Онлайн – интернет-банкинг. Для подключения Сбербанка онлайн нужно сначала зарегистрировать Мобильный банк. Без него он не работает.

Возможности интернет-банкинга более широкие. Сервис бесплатный. У Мобильного банка два тарифа – Эконом и Полный. Ежемесячная оплата «Полного» зависит от типа карты. В «Экономе» платные запросы, обслуживание бесплатное. Подключить оба сервиса можно в отделении Сбербанка или через банкомат. Подключение Сбербанка Онлайн более долгое, ступенчатое, но сложностей вызвать не должно.

В чем разница сбербанк онлайн и мобильный банк

Сбербанк Онлайн и мобильный банк: в чем разница

› Сервисы › «Мобильный банк» и «Сбербанк Онлайн»: в чем отличаются два сервиса

«Сбербанк Онлайн» и «Мобильный банк» – услуги одноименного кредитного учреждения, позволяющие клиенту осуществлять удаленный контроль за тратами по дебетовой или кредитной карте.

Похожие названия сбивают клиентов с толку и заставляют считать опции идентичными. Однако услуги кардинально отличаются друг от друга.

Чтобы разобраться, в чем разница между опциями «Мобильный банк» и «Сбербанк Онлайн», стоит детально изучить предложения.

«Мобильный банк»: что это?

Когда оформление кредитной или дебетовой карты окончено, работники финансовой организации предложат клиенту подключить «Мобильный банк». Услуга позволяет осуществлять управление средствами при помощи телефона или планшета. Чтобы активировать опцию, можно обратиться в отделение финансовой организации или воспользоваться терминалом.

Обычно предложение применяется для получения информации о состоянии счета. Однако спектр его возможностей значительно шире. Сервис открывает доступ к:

Главное преимущество банковского продукта – экономия времени. Сервис позволяет совершать операции с картой 24 часа в сутки без личного посещения отделения кредитной организации.

За использование банковского продукта взимается плата. Она составляет 30 или 60 рублей в месяц в зависимости от выбранного тарифа. Сегодня клиент может воспользоваться 1 из 2 разновидностей предложения – «Экономным» или «Полным».

Первый тариф стоит дешевле, но позволяет получить доступ к меньшему количеству возможностей. Чтобы узнать состояние счета, нужно самостоятельно делать запросы в банк. Автоматические уведомления не приходят.

За отправку запроса взимается дополнительная плата в размере 3 рублей.

Отсутствие уведомлений не позволяет осуществлять оперативный контроль за состоянием карты, что уменьшает полезность тарифа «Экономный». Эксперты советуют отдавать предпочтение пакету услуг «Полный», в котором устранен этот недочет.

У кредитных и премиальных карт эта функция бесплатна.

Возможности «Сбербанка Онлайн»

В отличие от «Мобильного банка», доступ к сервису «Сбербанк онлайн» предоставляется бесплатно. Для использования банковского продукта нужен выход в интернет. Клиент сможет получить доступ к управлению картой, только после авторизации на сайте кредитного учреждения. «Сбербанк онлайн» предоставляет более широкий список возможностей. С его помощью можно:

Получать детальную информацию о состоянии счета;
Оплачивать кредиты, штрафы, услуги ЖКХ, телефон, интернет;
Активировать и деактивировать дополнительные опции, такие, как автоплатеж;
Перечислять средства между своими карточками или переводить деньги другому пользователю.

Активировать услугу можно удаленно. Для этого необходимо пройти процедуру регистрации на официальном сайте кредитного учреждения. Однако нужно соблюдать обязательное условие – активация «Мобильного банка» должна быть выполнена заранее. Без него сервис не сможет функционировать. На привязанный телефон система отправляет сообщения с кодами для подтверждения совершаемых действий.

Сходства и различия

Сервисы «Сбербанк Онлайн» и «Мобильный банк» очень похожи. Они позволяют осуществлять удаленное управление карточкой и вести контроль за состоянием счета. С их помощью выполняется оплата кредитов и штрафов.

Однако различий между опциями значительно больше.

«Сбербанк Онлайн» не может функционировать без подключенного «Мобильного банка», который, в свою очередь, предоставляет меньший список возможностей для совершения операций со средствами.

Чтобы получить полноценный доступ к контролю за состоянием счета и управлению хранящимся капиталом, эксперты советуют активировать обе опции.

(1 5,00 из 5) Загрузка…

sovetbank.ru

Мобильный банк и сбербанк онлайн в чем разница

Многие путают эти услуги, сомневаются, работает ли Сбербанк Онлайн без Мобильного банка. Сервисы действительно взаимосвязаны, предоставляют схожие возможности, но все же разница между ними есть.

Что такое мобильный банк и чем он удобен? — База ответов на любые вопросы

Развитие банковской системы продвигается стремительными темпами. Еще десятилетие назад мы и представить не могли, что управлять собственным счетом в финансовой организации можно с обычного сотового телефона.

Сегодня мобильный банк используется повсеместно и считается одним из самых удобных клиентских сервисов.

Он становится настоящим помощником при проведении операций по дебетовым или кредитным картам и позволяет в любой момент получить полную информацию о состоянии счета.

Что такое мобильный банк? Что входит в экономный пакет услуг у Сбербанка? Что входит в полный пакет услуг у Сбербанка? Чем отличается мобильный банк от Сбербанк онлайн? Что делать, если мобильный банк не работает?

Что такое мобильный банк?

Мобильный банк – это интернет-сервис, благодаря которому владельцы платежных карт получают доступ к управлению своим счетом. Для проведения операций можно использовать как сотовый телефон, так и смартфон или планшет. Подобную услугу предоставляют многие кредитные учреждения, но наиболее простым и удобным считается мобильный банк Сбербанка.

Подключившись к этому сервису, банковский клиент может производить платежи, перечислять средства с одного своего счета на другой, оплачивать кредиты, а также получать актуальные сведения о действиях со счетом.

Чтобы воспользоваться услугой, не нужно посещать финансовую организацию, поскольку все операции осуществляются с помощью удаленного доступа. Основное преимущество мобильного банка – это экономия времени и возможность производить любые действия со счетом 24 часа в сутки.

Он является комфортным и недорогим способом управлять своими платежными картами, что очень удобно для занятых клиентов, не имеющих ни одной свободной минутки.

На сегодняшний день Сбербанк предоставляет клиентам полный и экономный пакеты услуг, различающихся по ценам и набору доступных функций.

Что входит в экономный пакет услуг у Сбербанка?

Экономный пакет услуг – это неполная версия стандартного мобильного банка, предназначенная для малоактивных пользователей, которые не нуждаются во всех банковских опциях.

Сервис предоставляет возможность бесплатной регистрации номера телефона, получения информации о платежных картах, их блокировки в случае необходимости, оформления платежей организациям, которые имеют соглашение со Сбербанком.

За дополнительную плату пользователь может получить выписку по карте и сведения о ее свободном расходном лимите.

Что входит в полный пакет услуг у Сбербанка?

Полный пакет услуг – более расширенная версия, не ограничивающая клиентов в получении какой-либо информации о своем счете.

Помимо услуг, входящих в экономный пакет, пользователь дополнительно получает извещения на телефон обо всех своих действиях, а выписки по счету и информация о свободном лимите на карте предоставляются бесплатно.

По сути, оплатив этот тариф, клиент больше ни за что не платит, если не считать отдельных опций, связанных с извещением о действиях по некоторым типам карт.

Чем отличается мобильный банк от Сбербанк онлайн?

Кроме сервиса извещения, Сбербанк предоставляет своим клиентам еще одну удобную услугу – онлайн-банкинг. В отличие от мобильного банка, с его помощью любые транзакции, будь то покупки в магазинах, денежные переводы или коммунальные платежи, производятся с компьютера через интернет-браузер.

Чтобы выполнить какое-либо действие, необходимо зайти на сайт Сбербанка и после авторизации попасть в свой личный кабинет. Обе услуги связаны между собой, то есть для подключения онлайн-банкинга нужно иметь рабочий мобильный банк.

Что делать, если мобильный банк не работает?

Чаще всего сбои в работе мобильного банка связаны с отсутствием абонентской оплаты. При подключении полного пакета услуг с вашего лицевого счета каждый месяц списывается установленная денежная сумма.

При использовании экономного пакета абонплата не взимается, но отдельные услуги являются платными. Если на счету нет средств, то услуга предоставляться не будет, пока вы его не пополните. Гораздо реже мобильный банк не работает из-за технических неполадок на стороне самого Сбербанка или мобильного оператора. В этом случае достаточно подождать, пока проблема будет решена.

Нет комментариев