Комиссия Сбербанка за перевод на карту другого банка

Перевод с карты Сбербанка на карту другого банка: комиссия, лимит

Сбербанк предлагает своим клиентам широкий спектр возможностей по совершению финансовых операций. Перевести деньги с карты Сбербанка можно, как внутри самой организации, так и при взаимодействии с другими финансовыми компаниями. Для этого держатель пластика может воспользоваться интернет-банкингом или другим удобным способом перевода денег с карты.

Способы перевода денег с карты Сбербанка на карту другого банка

Перевод денег получателю другого банка может осуществляться через:

• Банкомат, терминал;
• Интернет-банкинг на компьютере или телефоне;
• Банковский офис.

Перед тем, как перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка, необходимо тщательно изучить все условия, размер комиссии и ограничения по суммам. В большинстве случаев комиссия при денежном переводе клиентам иных банков составляет 1,5%.

Через личный кабинет Сбербанк Онлайн

Интернет-банкинг Сбербанка позволяет проводить различные операции в самые короткие сроки и с наименьшей комиссией. Если клиент не проходил через процедуру регистрации, необходимо зайти на страницу сайта online.sberbank.ru и нажать на надпись «Регистрация». Далее вводится номер карты, номер мобильного. Процедура подтверждается с помощью СМС на указанный номер телефона.

Если вы уже зарегистрировались в личном кабинете, чтобы осуществить перевод с карты Сбербанка клиенту другого банка, следуйте инструкции:

1. Перейдите в раздел с названием «Переводы и платежи»;
2. Выберите надпись «Перевод на карту в другом банке»;
3. Появится форма, в которой необходимо ввести номер карты получателя, а также выбрать карту Сбербанка, с которой вы планируете осуществить транзакцию;
4. После того, как будет нажата кнопка «Перевести», система отправит на номер мобильного код для подтверждения данной операции;
5. Его необходимо ввести в специальное поле и подтвердить свое намерение перевести деньги.

Система показывает размер комиссии на самом последнем шаге. Плата снимается с карточки, выбранной для перевода. В данном случае она составит 1,5%.

Если вы переводите деньги не на карту, а на счет в другой банк, во-первых, на начальном этапе нужно выбрать «Перевод частному лицу в другой банк по реквизитам» или «Перевод организации». В этом случае комиссия — 1%.

Через мобильное приложение

Операция по переводу денежных средств может осуществляться и в мобильном приложении, которое работает точно так же, как и личный кабинет сайта. Приложение предназначено для платформ iOS и Андроид. Операция по переводу денежных средств осуществляется следующим образом:

1. После того, как вы инсталлируете приложение и войдете в кабинет с помощью логина и пароля, найдите раздел Платежи и переводы;
2. Далее потребуется выбрать «На карту в другой банк»;
3. Затем нужно ввести номер карты и следовать простым шагам;
4. Система предлагает выбрать карту для списания денег, а потом подтвердить операцию с использованием кода, пришедшего на телефон;
5. Перед совершением перевода необходимо тщательно проверить введенные вами данные;
6. Только затем платеж может быть подтвержден.

Комиссия составит 1,5% при переводе на карту в другой банк по ее номеру. Если получатель денег клиент Тинькофф банка, можно перечислить ему нужную сумму всего под 1%, указав его номер телефона.

С помощью банкомата

Через банкомат Сбербанка перевести деньги на карту в другой банк можно согласно инструкции:

1. Вставьте пластик в устройство самообслуживания и ведите ПИН;
2. Нажмите на пункт «Платежи и переводы»;
3. Далее нужно выбрать из двух рубрик именно «Переводы»;
4. Нажмите на «Перевод на карту другого банка»;
5. Если у вас несколько карт, выберите нужную и нажмите «Далее»;
6. Система попросит ввести номер пластика, состоящий из 16 цифр, потом нужно нажать «Далее»;
7. Введите сумму и нажмите на «Далее»;
8. Проверьте правильность заполнения данных и нажмите на кнопку «Перевести»;
9. Помните о чеке, который необходимо взять и сохранить до тех пор, пока вы не будете уверены в том, что сумма переведена.

Комиссию за проведение операции в банкомате можно увидеть перед завершением операции, она составит 1,5%.

Через телефон

Клиенты Сбербанка уже привыкли к тому, что многие операции можно совершить при помощи СМС сообщения, отправляемого на короткий номер 900. Но переводы таким образом можно совершать только на карты Сбербанка. Если вы желаете отправить деньги на карту иного финансового учреждения, данный способ вам не подходит!

Через отделение банка

Также деньги на карту, выпущенную другим банком, с пластика Сбербанка можно переслать через отделение банка. Но в этом случае сотруднику нужно назвать номер счета карты получателя (он есть в договоре и в личном кабинете). При этом лимита на операции нет, но взимается 2% комиссии от суммы.

Интернет платформа Тинькофф

Сегодня многие банки предлагают интернет-платформы для перевода денег с одной карты, выпущенной российским банком, на другую. К примеру, такой сервис есть у банка Тинькофф. Здесь нужно указать реквизиты обоих пластиков и сумму. Комиссия составит стандартные 1,5%, а лимит 100000 рублей, не зависимо от такой с карты какой платежной системы вы выполняете перечисление.

Комиссия

Когда необходимо перевести деньги на пластик другого банка, пользователь должен знать, что Сбербанк берет за это комиссию в размере 1,5% от суммы, если деньги отправляются с помощью интренет-банкинга, мобильного приложения, банкомата.

Лимит

При выполнении переводов с карты Сбербанка на карту другого банка с помощью банкомата, личного кабинета или мобильного приложения важно помнить и учитывать не только комиссию, но и лимиты. Итак, за сутки можно переводить:

• не более 150000 рублей с классических, золотых, премиальных карт;
• до 50000 рублей с моментальных.

Также установлены ограничения по сумме на одну операцию. В этом случае максимальная сумма зависит от платежной системы карточки, а не ее вида:

• Visa — 30 000 рублей;
• Mastercard и МИР— 150 000 рублей.
• Visa Electron или Maestro — 50 000 рублей.

Время зачисления денежных средств на карту получателя 5-10 минут. Только в крайне редких случаях перевод занимает до 5 дней.

Если перевод осуществляется в пользу юридического лица, в том числе внебюджетных фондов и бюджетных организаций, комиссия составляет 2-3%. Но есть поблажки, к примеру, комиссия не удерживается при переводе:

• Средств на благотворительные цели;
• Сборов и налоговых платежей;
• Кредитных платежей (по условиям целевых займов);
• Исполнительных листов.

При переводе средств разными способами взимаются различные комиссионные, которые могут постоянно меняться.

Лимиты тоже отличаются, поэтому целесообразно перед совершением перевода крупной суммы денег связаться с оператором и уточнить все детали.

Сделать это можно посредством онлайн-звонка в личном кабинете Сбербанк Онлайн, а также позвонив с мобильного на номер 900, либо по номеру +7 495 500-55-50 из любой точки мира.

Быстрая форма заявки

Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

Комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка

Перевод с карты Сбербанка на карту другого банка – одна из услуг, предоставляемая финансово-кредитной организацией. Такие операции проводятся на платной основе.

Особенности переводов

Владельцы карточных счетов могу осуществлять перечисление денежных средств из Сбербанка в другой банк. Такая необходимость возникает при:

• Покупке товаров, работ, услуг при условии безналичного перевода средств.
• Оплате счетов от коммунальных служб.
• Приобретении товаров в интернет-магазинах.
• Пополнении счетов операторов мобильной связи.
• Перечислении денег дальним родственникам или детям-студентам, которые учатся в других городах.

К особенностям проведения безналичных операций между картами, выпущенными разными банками, можно отнести следующее:

• Сбербанк предлагает своим клиентам проводить платежи в другие банки, зная только номер карты получателя.
• Перечисление средств в редких случаях может занять от одного до пяти банковских дней.
• Переводы денег можно осуществить несколькими способами: 1. В мобильном приложении Сбербанк Онлайн. 2. Через сеть самообслуживания.3. Через систему ДБО Сбербанк Онлайн.

Условия осуществления переводов

Сбербанк проводит операции по перечислению средств со своих платежных карточек на карты, открытые в другом банке на определенных условиях:

С полным перечнем условий поведения платежей можно ознакомиться на сайте Сбербанка.

Комиссия за платежи

При переводе средств с карты Сбера на любую другую карту финансово-кредитная организация может взимать комиссию. Ее размер зависит от:

• Типа карты.
• Региона получателя.
• Банка-эмитента.
• Способа осуществления транзакции.

Комиссия за перевод взимается в следующих размерах:

Сбербанк оставляет за собой право изменять размер комиссии за проведение операций в зависимости от изменений в учетной политике Центрбанка.

Переводим средства через банкомат

Зная номер карты получателя, легко перечислить свои деньги через банкомат или терминал. Для этого нужно:

• Вставить пластиковую карту в картоприемник.
• Пройти авторизацию.
• Перейти на страницу «Платежи и переводы».
• В разделе «Перевод средств» набрать шестнадцатизначный номер карты получателя.
• Подтвердить операцию паролем из СМС-уведомления.

Комиссия за транзакцию будет списана с карточного счета, о чем система сообщит в СМС-уведомлении.

:

Перевод денег через Сбербанк Онлайн

Через интернет-сервис Сбербанк Онлайн осуществление платежа займет считанные минуты и не потребует даже покидать дом. Для этого достаточно выполнить следующие действия:

• Зайти в главное меню программы. Для этого понадобится логин и пароль, полученные при регистрации в системе.
• Здесь найти ссылку на страницу «Платежи и переводы».
• В новом окне остановиться на категории «Перевод средств».
• На следующем этапе внести данные карточки получателя.
• Система вышлет код подтверждения. Его нужно внести в соответствующее поле.
• Транзакция завершена.

Получатель увидит средства через несколько минут. Комиссия будет списана одновременно с основной суммой платежа с карточного счета отправителя.

Перевод средств через мобильное приложение

Владелец платежной карточки Сбербанка может осуществить перечисление денег на карту другого банка при помощи смартфона или планшетного компьютера. Предварительно рекомендуется установить на гаджетах соответствующую версию мобильного приложения Сбербанк Онлайн.

Алгоритм проведения операции по перечислению средств через мобильные устройства аналогичен осуществлению операции в десктопной версии программы:

• Заходим в Личный кабинет при помощи полученного идентификатора и пароля.
• Находим вкладку «Платежи и переводы».
• Выбираем один из вариантов «На карту другого банка» или «На счет в другом банке». В первом случае в платежной форме вписываем номер карточки получателя из 16 цифр, во втором – банковские реквизиты, в том числе идентификационный код банка, в котором открыт счет, БИК, номер счета, фамилия, имя, отчество владельца счета.
• Подтверждаем транзакцию паролем из SMS-сообщения.

Деньги поступят получателю мгновенно. Отправитель оплатит комиссию согласно тарифов Сбербанка одновременно с проведением операций.

Перевод через отделение Сбербанка

На официальном сайте Сбербанка размещена информация о том, что в кассах финансово-кредитной организации переводы на карты сторонних банков не осуществляются.

Заключение

При необходимости перевести средства с карточки Сбербанка на счета, открытые в сторонних банках, можно воспользоваться системами дистанционного банковского обслуживания или банкоматами.

Банк установил суточные лимиты на подобные транзакции. За проведение каждой из них взимается комиссия согласно действующим тарифам на дату осуществления операции по перечислению активов.

Комиссия Сбербанка за перевод на карту другого банка

Из всех услуг, которые оказывает своим клиентам Сбербанк, перевод на карту другого банка (комиссия за совершение такой операции зависит от множества нюансов) используется достаточно часто. Перед тем, как обратиться к одному из способов перечисления денежных средств, следует узнать, какой процент взимается за это Сбербанком, и учесть его при осуществлении транзакции.

Условия перевода денег с карты Сбербанка на карту другого банка

Владельцы платежных карт, оформленных в Сбербанке, имеют возможность перечислять деньги на карточки других банков. Все переводы осуществляются в рублях и поступают на указанный счет очень быстро.

Межбанковские переводы можно осуществить различными способами

Максимальный размер перевода за один раз – тридцать тысяч рублей. Транзакции могут совершаться держателями карт Visa или Mastercard несколько раз в день. Со счета, в таком случае, можно снять до пятидесяти тысяч рублей в сутки, а для владельцев иных карточных продуктов эта сумма возрастает до ста пятидесяти тысяч.

Важно! Если платеж уже прошел, он не может быть аннулирован, поэтому единственный способ решить возможные разногласия – связаться с получателем денег.

От чего зависит размер комиссии

Как и всякое финансовое учреждение, Сбербанк взимает некоторую плату за оказание такой услуги, как перевод денег. На размер комиссионного сбора воздействуют следующие факторы:

• перечисляются ли денежные средства с карточки, оформленной в Сбербанке на чужие реквизиты в пределах организации или на карточный счет третьего банка;
• переводятся ли деньги в одной области или между разными;
• в какой валюте осуществляется транзакция;
• выполняется операция безналичным или наличным способом.

Перед тем, как перевести деньги, нужно выяснить размер комиссии для выбора подходящего способа осуществления транзакции.

Варианты перевода денег и размеры комиссионных сборов

Существует несколько способов, позволяющих владельцу карты, оформленной в Сбербанке, перекинуть деньги на карточку другого банка.

Через Сбербанк Онлайн

Клиенту, желающему перечислить некоторую сумму на сторонний карточный счет через сервис Сбербанк Онлайн, нужно учитывать комиссию в размере 1% от всей суммы (если перевод производится в рублях). При использовании другой валюты, например, долларов, сумма комиссии составляет 0,5% от платежа.

Минимальный размер комиссии при онлайн-переводе не определен, зато установлен максимум – не более тысячи рублей или ста пятидесяти долларов, вне зависимости от перечисляемой суммы.

Через кассу банка

Если денежные средства, хранящиеся в Сбербанке, перечислять на карту третьей финансовой организации прямо в отделении банка, комиссионный сбор составит 2% (при использовании рублей). Перевести деньги в долларах можно при учете 1% комиссии.

Перевод через Сбербанк онлайн

Если клиент переводит деньги через банковскую кассу, он должен помнить о строго ограниченных минимальной и максимальной суммах комиссии. Наименьшее значение процента составляет пятьдесят рублей или пятнадцать долларов, а максимально банк может взять за услугу полторы тысячи рублей (двести долларов).

Любая услуга, которая оказывается клиенту непосредственно в банковском отделении, будет стоить практически в два раза дороже, чем точно такая же операция, осуществленная дистанционно.

Перевести деньги на карточку другого банка совершенно бесплатно не получится, но можно сократить свои расходы, выбрав наиболее выгодный способ.

Блиц-перечисление

Если с карты Сбербанка на карту третьей организации нужно перечислить довольно большую сумму денег, можно обратиться к услуге «Блиц-перевод». Предельное значение перевода в этом случае – пятьсот тысяч рублей с комиссионным сбором, равным 1,75%. Размер комиссии варьируется от ста пятидесяти рублей до трех тысяч.

«Блиц-перевод» очень удобен для людей, которым нужно отправить денежные средства за границу, потому что перекинуть их с карты Сбербанка каким-то другим способом сложно. Если деньги отправляются за рубеж, помимо основной комиссии банковская организация взимает с клиента 1% от суммы платежа в качестве дополнительного сбора.

Возможно ли отправить деньги через «Мобильный банк»

Функция «Мобильный банк» постоянно используется клиентами Сбербанка, и это обусловлено тем, что при отправке денег через нее не взимается комиссионный сбор.

Существенный минус – перекинуть деньги на карту сторонней организации таким способом не получится. Это возможно только между клиентами Сбербанка и только в том случае, если отправитель знает номер карточки или телефон адресата.

 Ограничения установлены и касательно суммы платежа – не более восьми тысяч в день.

Итак, не уплачивать комиссионный сбор при отправке денег с карты Сбербанка на карту другого банка невозможно. Клиент может сэкономить, лишь обратившись к приложению Сбербанк Онлайн, установленному на мобильный телефон.

Какой размер комиссии в Сбербанке за перевод денег в другой банк

Сбербанк берет процент с физических лиц за денежные переводы в другие регионы и финансовые организации. Главный вопрос — о том, какая комиссия в Сбербанке за перевод денег в другой банк За стандартные переводы между картами или счетами физические лица заплатят от 1% до 2%. Максимальная комиссия за одну транзакцию обычно ограничена суммой в диапазоне 1000−2000 рублей.

Переводы с карты на карту

Переводы между собственными счетами клиента бесплатны, сумма и валюта значения не имеют. Банк возьмет процент в том случае, если деньги отправляются в другой регион или стороннюю финансовую организацию.

Стоимость перевода на карту в регион, отличающийся от региона-отправителя:

• В личном кабинете, Сбербанк Онлайн и банкоматах: 1%, не более 1000 руб.
• В отделениях: 1,5%, не более 1000 руб.

В другие банки:

• Через Сбербанк Онлайн: 1,5%, минимум 30 рублей.
• Через Сбербанк Онлайн в Тинькофф банк: 1%, без минимальной комиссии.

Тинькофф позволяет пополнять карту с карт других банков с нулевой комиссией в рамках определенного лимита. Таким образом, если перевод инициировать через приложение банка-получателя, в некоторых случаях комиссию можно не платить вообще.

Переводы на счет в другой банк

При переводе на счет физического лица размер комиссии меньше (1%), чем при переводах на карту (1,5%). Но есть нюанс: перевод на карту обычно приходит мгновенно, крайне редко требуя больше нескольких минут. Перевод на счет идет дольше.

Как стать миллионером? Или список самой перспективной криптовалюты

Если отправить средства не на карту, а на счет в другой кредитной организации, срок поступления средств может растянуться до нескольких рабочих дней. Полпроцента экономии не всегда стоят того, чтобы задерживать поступление средств на несколько часов или дней.

Комиссия за перевод на счет стороннего банка:

• В мобильном приложении: 1%, не более 1000 рублей.
• В личном кабинете и банкоматах Сбербанка: 1%, не более 1000 р.
• В офисах и отделениях: 2% от суммы, не менее 50 р. и не более 1500 р.

Это общие правила, которые действуют, когда средства отправляются от физических лиц к физическим лицам. Еще есть дополнительные условия, в зависимости от которых плата за услуги банка будет уменьшаться.

Со счетов банковских карт

Тарифы Сбербанка отличаются в зависимости от того, кому отправляются деньги: физическим или юридическим лицам, на счета или карточки.

При отправлении крупных сумм нужно смотреть не только на проценты, но и на ограничения по суммам для конкретного способа перевода. Лимиты делятся на суточные и месячные.

Сумма может отличаться для самостоятельных платежей и платежей через кассовых работников в отделении Сбербанка.

Платежи на счета юрлиц через кассу в отделении банка:

• В пользу юридических лиц, а также неналоговые платежи в бюджет и государственные фонды: от 2% до 3%, максимум 2000 р.
• В пользу поставщиков жилищно-коммунальных услуг: от 1% до 3%, максимум 2000 рублей.
• В пользу интернет-провайдеров и операторов сотовой связи: от 1% до 3%, не более 2000 р.

Без комиссии проводятся платежи в налоговую и в благотворительных целях. Не берется процент за платежи по инкассовому поручению (составленного на основе исполнительного документа) и за погашение кредитов, полученных в ПАО Сбербанк.

Лимиты на суммы операций

Сбербанк не ограничивает суммы денежных операций, которые проходят через сотрудников банка в отделениях. Через отделение нельзя перевести деньги с карты. Поэтому можно наткнуться и на лимиты карточек, и на ограничения, установленные для дистанционных платежей (через сайт или приложение).

История возникновения и развития рынка Форекс

Суточные лимиты на отправления внутри банка, на счета других клиентов:

• В сутки, на все операции Card-2-Card в пользу клиентов Сбербанка: 301 000 р.
• Лимит для Gold, Platinum и других премиальных категорий: 301 000 р.
• Для карточек Classic и Standart: 201 000 р.
• Для любых моментальных (неименных) карт: 101 000 р.

Гораздо меньше лимиты для платежей, осуществляемых с карточек Сбербанка в сторонние организации. Для таких платежей берется комиссия в размере 1,5% (не менее 30 рублей).

Размер кумулятивного лимита (по всем операциям в сумме) для карт Visa и MasterCard:

• На одну операцию — 30 000 р.
• В сутки — 150 000 р.
• В месяц — 1 500 000 р.

Лимит еще меньше для карточек категорий Visa Electron, Visa Classic Momentum, Maestro и MasterCard Standart Momentum:

• По одной операции — макс. 30 000 р.
• В сутки — макс. 50 000 р.
• В месяц — макс. 1 500 000 р.

Сутки считаются с 0:00 до 24:00 по московскому времени. Это значит, что если в 23:00 потратить всю сумму, уже через час лимит обновится.

Как перевести деньги со Сбербанка на карту другого банка?

Сбербанк – один из крупнейших отечественных банков, который предлагает разные возможности управления личными финансами. Однако нередко владельцы его карт сталкиваются с проблемой, как перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка и сколько идет перевод?

Переводы на карточки сторонних банков

Сбербанк может предложить огромное количество возможностей по управлению собственным капиталом: от осуществления разнообразных вкладов до операций чарджбэка.

Также, клиенты банковской организации могут свободно перечислить деньги на карты и расчетные счета сторонних финансовых учреждений. Важно помнить, что средства могут переводиться только среди держателей карт МПС (Maestro, Visa и т.д.). Таким образом, владельцам карт МИР будет сложно положить деньги на пластиковые носители других банков.

Существует 3 способа пополнения кредитных и дебетовых карточек посторонних банков:

• Посредством терминалов самообслуживания и банкоматов;
• С помощью онлайн-сервиса «Сбербанк онлайн»;
• Лично обратившись в отделение банка.

Разберем подробнее каждый из способов перекинуть деньги на карточку другой банковской организации.

Перечисление денег с помощью терминалов самообслуживания многими признается одним из наиболее удобных вариантов. Ниже представлена пошаговая инструкция, как выполнить перевод через банкомат:

1. Вставьте платежную сбербанковскую карточку в приемник.
2. Введите секретный ПИН-код;
3. В отобразившемся меню найдите раздел платежей и переводов;
4. В указанном разделе выберите подраздел под названием «Перевод средств»;
5. После выполнения всех действий откроется окно, в которых необходимо будет указать реквизиты карты получателя (Ф.И.О. владельца, уникальный номер);
6. Введите запрашиваемую информацию и укажите размер, переводимой суммы.

При зачислении денег на карту данным способом транзакция будет идти от 2-3 секунд до 10 минут. Лимит переводов в сутки составляет 150 тыс. руб., притом во время одной операции нельзя перевести более 30 тыс.

Также нужно заплатить от общей суммы один процент за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка.

Многофункциональный сервис «Сбербанк онлайн» позволяет проводить любые платежи и переводы, с компьютера или смартфона. Это удобно, и имеет свои преимущества.

Однако, следует сделать оговорку, что комиссия Сбербанка при переводе в другой банк здесь увеличивается на полпроцента и составляет 1,5% от общей суммы перечисления.

Алгоритм действий:

• Авторизоваться в онлайн-сервисе, введя учетные данные;
• Найти раздел платежей, а в нем подраздел «Перевод средств»;
• В отобразившемся окне ввести все требующиеся сведения (Ф.И.О. получателя, реквизиты его банковской карточки).

Переводя деньги этим способом, суточные ограничения на вывод средств остаются такими же, как и при работе с терминалом. Однако срок проведения транзакции значительно сокращен – от нескольких секунд до 10 минут.

Пополнить платежную карту другой финансовой организации можно и в любом сбербанковском отделении.

Осуществляется процедура в кассовом отделе. Любому желающему отправить средства на карту другого банка, нужно иметь при себе:

• собственный лицевой счет в Сбербанке;
• документ, подтверждающий его личность;
• Ф.И.О. получателя;
• карточные реквизиты получателя;
• БИК и ИНН банка-получателя.

Примечательно, что осуществлять переводы посредством кассового отделения можно и в рублях, и в валюте (долларах, евро и т. д.). Так же, как и при перечислениях другими способами будет взиматься комиссионный процент.

Комиссия Сбербанка при переводе в другой банк:

• Перечисление в рублевом эквиваленте – 2% от всей суммы;
• Перечисления в валюте – 1%.

Кроме того, часто возникает вопрос – сколько идёт перевод с карты Сбербанка на карту другого банка при использовании этого варианта перечисления?

Поступление денег на карточку происходит в течение 1–2 рабочих дней, может зависеть от региона получателя. Ограничений по размеру максимальной суммы перевода нет.

Некоторых клиентов Сбербанка волнует вопрос, как перевести деньги с помощью мобильного телефона (через услугу мобильного банка). Перевод денег на карты сторонних финансовых организаций посредством смс-команд невозможен. Однако держатель сбербаковской карточки может установить специальное мобильное приложение на свой смартфон. Оно работает как на базе Android, так и на iOS.

Перевод денег на счета сторонних банков

Держатель пластиковой карты от Сбербанка может зачислить деньги не только на платежную карту другой банковской организации, но и на ее расчетный счет. Сделать это также можно посредством:

• сервиса «Сбербанк онлайн»;
• банкомата;
• в отделении банка.

Операция выполняется по схожему сценарию пополнения пластика других банков. Единственное отличие – для проведения перевода необходимо указывать не только Ф.И.О. владельца счета и его уникальный номер, но и наименование банковской организации, ее БИК и идентификационный номер налогоплательщика.

Время проведения платежа – от пары секунд до 7 рабочих дней. Более подробно о сроках проведения транзакции для конкретных банков-контрагентов можно узнать, позвонив на официальную горячую линию Сбербанка.

При взаимодействии со счетами сторонних банков Сбербанк не берет комиссию в следующих случаях:

1. При оплате налоговых задолженностей;
2. Если оплачиваете благотворительные взносы;
3. Если хотите заплатить по частным кредитным обязательствам физического лица;
4. Если проводите инкассацию юридического лица.

В остальных случаях придется платить комиссию, размер которой колеблется в пределах 1-2% в зависимости от валюты перевода (1% — для рубля, 2% — для иностранной валюты).

Альтернативные возможности переводов

Если по каким-либо причинам вы не можете или не хотите перечислять деньги любым из перечисленных способов, то существуют альтернативы.

Например, сегодня перевести деньги со сбербанковской карты на счет или карту другой организации можно посредством различных платежных систем. Свои услуги в этой сфере предлагают:

• отечественный интернет-сервис «Яндекс.Деньги» https://money.yandex.ru/transfer/;
• финансовая организация «Тинькофф» https://www.tinkoff.ru/cardtocard/;
• платежный сервис «PSB» https://www.psbank.ru/Personal/eCommerce/Card2Card;
• международная платежная система «MasterCard» https://card2card.mastercard.ru/.

Универсальная пошаговая инструкция перевода денег с помощью интернет-сервисов:

1. Перейдите на соответствующий портал;
2. Выберите банковскую организацию, которой была выпущена ваша карта (в данном случае – «Сбербанк»);
3. Укажите реквизиты вашей платежной карты (ее уникальный номер, период эксплуатации и секретный код с оборотной стороны);
4. Затем укажите всю требуемую информацию о карте получателя;
5. Укажите сумму перечисления;
6. Нажмите на кнопочку «Далее».

В ряде случаев сервис может попросить подтвердить операцию введением секретного пароля, отправленного на прикрепленный к сбербанковской карточке номер телефона.

Теперь рассмотрим особенности перечислений каждого платежного инструмента.

Сервис «Яндекс.Деньги» позволяет проводить переводы на карты любых платежных систем. Исключение составляют лишь те, что были выпущены в США, Афганистане и некоторых других восточных странах. Сервис имеет множество российских банков-партнеров («Русский стандарт», «ВТБ», «PSB» и т.д.).

Стоимость комиссии — 45 рублей + 3 процента от общей суммы вывода. Также, данный banking-сервис устанавливает строгие ограничения:

• Минимальная сумма перевода составляет 500 рублей;
• В рамках одной транзакции можно вывести сумму, не превышающую 75 000;
• Суточный лимит – 150 тысяч, месячный – 600 тысяч рублей.

Деньги на карту зачисляются мгновенно, так что долго ждать не придется.

Переводя финансы используя сервис «Тинькофф», следует знать:

• «Тинькофф» берет фиксированную – 1,5%;
• В отдельных случаях банком может взиматься доп. комиссия;
• В сутки можно совершать не более 5 перечислений;
• Лимит в месяц – 500 000 руб.

«Тинькофф» осуществляет зачисление денег на лицевые счета многих российских банков: «ВТБ», «Райффайзенбанк» и т.д. Основываясь на отзывах, можно сделать вывод, что сотрудничать с этой финансовой организацией довольно безопасно.

Особенности работы PSB:

• Размер комиссии – 1,5%, причем минимально она будет стоить 30 рублей;
• В рамках одного перечисления можно перевести не более 70 тыс.;
• Суточный лимит – 100 тыс. руб.;
• Месячный лимит – 600 тыс. руб.

Банк проводит транзакции в течение 1–2 часов.

Особенности работы MasterCard:

• При перечислении сумм, не превышающих 5000, комиссия не берется;
• От 5 000 размер комиссионного сбора – 1%;
• Минимальная сумма вывода – 50 рублей;
• Максимальная сумма вывода – 75 000;
• Перевод осуществляется мгновенно.

Стать пользователем сервиса от MasterCard можно в том случае, если вам срочно нужно сделать небольшой перевод до 5 тысяч рублей, поскольку это позволит сэкономить на комиссии.

Помимо приведенных выше способов перечисления денег существуют всевозможные сервисы-обменники. По функционалу они схожи с приведенными выше альтернативными возможностями переводов.

Использовать их не рекомендуется в связи с частыми случаями киберпреступлений. Данные системы имеют относительно слабую степень защиты, а потому делают своих клиентов уязвимыми.

Как перевести деньги с карты Сбербанк на карту другого банка

Если необходимо в Сбербанке перевести деньги на карту другого банка, то у держателя пластика есть множество способов. При наличии интернета можно совершить транзакцию через систему удаленного банкинга, при его отсутствии – отыскать ближайший банкомат или просто воспользоваться СМС-шаблоном.

Перевод средств на карту другого банка возможен несколькими способами. Каждый клиент может выбрать наиболее удобный для себя, изучив перед этим существующие ограничения банка и размер взимаемой комиссии.

Эта функция доступна только тем пользователям, которые подключили Сбербанк Онлайн. Если у вас есть под рукой логин и пароль (т.е. вы прошли регистрацию), то используйте для входа главную страницу сервиса.

При отсутствии регистрации необходимо:

• перейти на online.sberbank.ru;
• кликните на Регистрация;
• ввести номер карточки, с помощью которой вы планируете подключаться (это должна быть основная дебетовая);
• указать номер мобильника, подтвердить кодом из СМС верность данных;
• придумать логин и уникальный пароль, используя подсказки.

Произведите регистрацию в Сбербанк Онлайн, для возможности осуществления переводов с вашей карты на карту другого банка

После этого необходимо попасть в личный кабинет и перевести деньги через систему Сбербанк Онлайн на карту, выданную в другом банке, по такому алгоритму:

• переходите в раздел Переводы;
• выбираете подходящий способ транзакции;
• вписываете номер карточки, выпущенной другим банком (в процессе ввода данных Сбербанк сам определит банк-получатель и используемую платежную систему);
• выбираете карту, откуда будут переведены деньги (для операции не подойдут расчетные счета, но подойдут дебетовые и кредитные карточки);
• указываете сумму;
• проверяете все данные и подтверждаете завершение операции.

Шаг 1Шаг 2

Размер комиссии будет показан на предпоследнем этапе. Плата за операцию спишется с карточки поверх переводимо суммы, так что нужно позаботиться, чтобы на счете оказалось достаточно средств.

В мобильном приложении

Второй способ, как просто перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка – применить возможности специального приложения. Оно предназначено для мобильных платформ под управлением Андроид, iOS и Windows.

Для регистрации в приложении нужно:

• инсталлировать его на телефон, в котором находится сим-карта с номером, указанным в документах на получение основной карты (т.е. на телефон с подключенным мобильным банком);
• тапнуть на значок приложения и нажать регистрация;
• ввести свою дату рождения – это контрольная информация;
• вписать номер телефона;
• ожидать получения СМС – система сама возьмет из сообщения нужные данные и завершит регистрацию;
• ввести 5-значный шифр, который будете впоследствии использовать для входа в приложение.

Воспользуйтесь мобильным приложением Сбербанка для перевода денежных средств

Сама процедура, позволяющая с помощью приложения от Сбербанка перевести деньги от вас на карту другого банка, такова:

• после авторизации в приложении пролистайте влево до появления экрана Платежи;
• тапните на ссылку На карту другого банка;
• укажите цифры карты выбранного получателя;
• выберите, с какой вашей карточки будут списываться деньги, и сумму;
• ознакомьтесь с комиссией и подтвердите отправку денег.

Шаг 1

Шаг 2

Шаг 3

Шаг 4

Шаг 6

Внимательно вводите реквизиты пластиковой карты получателя. Возможности отменить или оспорить операцию, когда она исполнилась, уже нет. Сложность заключается в том, что вам не будут показаны данные получателя, в отличие от операции переброски денег клиенту Сбербанка.

С карты через банкомат

Через бакомат перевести деньги и с кредиток, и с дебетового пластика достаточно просто.

Для этого нужно:

• установить карту в устройство и ввести ПИН-код;
• нажать на рубрику Платежи;
• выбрать подрубрику Перевод средств (иногда путь, позволяющий перевести деньги на карту клиентов другого банка через банкомат Сбербанка, отличается от описанного в зависимости от версии прошивки устройства);
• ввести номер эмитированной иным банком карты (система сама определить банк получателя и подставит нужные реквизиты);
• указать сумму, которую нужно отправить;
• ознакомиться с сообщением о комиссии, проверить реквизиты отправления и подтвердить операцию.

Осуществление перевода средств с карты Сбербанка на карту другого банка через банкоматПеревод со Сбербанка на карту другого банка по СМС сделать нельзя

Если на карте нет средств, то вы можете сначала пополнить ее, внеся наличные. Для этого нужно предварительно выбрать соответствующую опцию и внести все купюры разом. Проследите, чтобы в таком банкомате была функция Cash-In.

По СМС

Перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка по СМС невозможно. Данный сервис СМС-запросов на номер 900 актуален только при осуществлении переводов между картами Сбербанка.

Ограничения и комиссия за перевод

Если необходимо перевести деньги со Сбербанка на карту другого банка через Сбербанк Онлайн, комиссия будет составлять 1,5% (минимально банк возьмет за отправку 30 рублей).

Это если вы делаете перевод по номеру карты. Если осуществить его по номеру счета — вознаграждение банка составит 1%.

Если для произведения данной операции вы обратились в кассу банка или воспользовались банкоматом, комиссия будет 1,5%.

Нужно учесть и ограничения:

• валюта – только рубли;
• сумма одного перевода – от 50 до 30 тыс. рублей;
• лимит переводов в день – до 50 тыс. рублей для моментальных карт, 150 тыс. рублей для всех остальных (статус карты получателя значения не имеет).

Номинальный срок перевода от 5 до 10 минут, если речь идет об одинаковых платежных системах (например, с Visa на Visa). Если же переводить деньги между разными системы (например, с Мир на Виза), то срок увеличивается до 3 дней. Но обычно все платежи проходят в течение часа.

Ограничения, установленные Сбербанком на переводы денежных средств на пластик других финансовых организаций

При переводе с кредиток взимается дополнительная комиссия по установленному тарифу как за снятие наличных (обычно 3-5%).

Таким образом, есть немало способов через Сбербанк перевести деньги на карту другого банка. Например, можно осуществить это через личный онлайн кабинет в удаленном банкинге, использовать мобильное приложение или смс-шаблон.

Чтобы не запутаться, можно позвонить на горячую линию банка и уточнить размер доступных остатков.