Карты для накопления миль авиакомпаний
Лучшие карты c бонусными милями 2019
| Дебетовые карты | Кредитные карты | С кэшбэком на АЗС |
Отдыхать всегда приятно, особенно во время отпуска где-нибудь на тропическом острове. Многие люди копят на такие путешествия длительное время, что бывает достаточно сложно. Карты с бонусными милями помогают комфортно собирать дополнительные средства на Ваш отдых. Полезное решение для деловых и туристических поездок.
Уникальные характеристики и схема работы
Кобрендинговые банковские продукты сегодня появляются достаточно часто, но накопление миль весьма уникальная и интересная функция. Как она работает:
- При совершении покупок Вам автоматически начисляются бонусные мили, стоимость бонусных баллов определяет сам банк (чаще всего 1 миля = 30 рублей);
- Увеличенное количество миль можно получить при оплате услуг и товаров у партнеров банка;
- Накопленные мили можно тратить на приобретение -авиа и ж/д билетов, бронирование номеров или аренду автомобилей. Принимают оплату бонусами исключительно те компании, которые состоят в кобрендинговой программе банка.
Во многом вышеупомянутая схема похожа на то как работает функция кэшбэк, отличие лишь в форме начисления возвращаемых средств и узконаправленном способе их использования.
Карты с бонусными милями имеют несколько незначительных ограничений:
- Достаточно высокая стоимость годового обслуживания на дебетовые и кредитные продукты. Окупается при частых авиаперелетах;
- Медленная скорость накопления бонусов при малом и среднем уровне расходов без покупок у партнеров программы;
- Необходимость пользоваться услугами преимущественно одной авиакомпании.
Среди плюсов можно указать:
- Расширенные возможности для комфортных путешествий. Мили можно использовать для повышения класса обслуживания;
- Карты для накопления миль авиакомпаний часто предлагают дополнительные скидки и бонусы у партнеров программы. Известны случаи, когда клиенты настолько удачно использовали различные акции, что практически не платили за собственные авиабилеты.
самых выгодных карт с бонусными милями 2019
Найдите наиболее интересные предложения с высокими бонусами в нашем топ-10 рейтинге. Актуальное сравнение продуктов 2017 года поможет Вам подобрать индивидуальное решение на лучших условиях.
| 1 | АльфаБанк — AlfaTravel/Дебетовая | Кэшбэк: 2% за все покупки милямиПовышенные ставки при покупке билетов на сайте travel.alfabank.ru 4.5% милями за авиабилеты 7% милями за ЖД билеты Бонусы: 1000 приветственных миль Бесплатное снятие наличных за рубежом Бесплатная страховка для выезжающих за рубеж | Стоимость обслуживания:— 900₽ в год + услуги пакета Оптимум (докупается отдельно) |
Для получения максимальной выгоды от карты с бонусными милями необходимо правильно рассчитать какой возврат бонусов Вы получите со своих повседневных расходов и как быстро Вы сможете их накопить на запланированное путешествие. Важно учесть стоимость годового обслуживания и структуру своего бюджета, возможности заменить покупки в обычных местах на аналогичные у партнеров программы.
Дебетовые карты с милями
Использование дебетовых карт становится более выгодным при наличии дополнительных опций и программ, разработанных банками для своих клиентов. В целях увеличения объема выпускаемых карт, кредитные организации придумывают новые инструменты, чтобы их дебетовки были самими выгодными. Одной из важнейших бонусных программ, разработанных за последние годы, является начисление миль.
Дебетовые карты с милями — крайне популярный продукт в 2018 году, в оформлении которого заинтересованы клиенты, любящие путешествовать или те, кто по определенным причинам часто пользуется услугами транспортных, железнодорожных и авиакомпаний.
Дебетовки с начислением миль работают по тому же принципу, что и стандартные карты, но вместо бонусных баллов на счет держателя начисляются мили. При достаточном количестве миль ими можно расплатиться в процессе покупки билетов на один из видов транспорта.
Дебетовые карты с милями — что это такое
По любой пластиковой карте предусматривается специальная опция, согласно которой часть потраченных пользователем средств возвращается на его счет по истечении определенного периода. Возврат средств осуществляется в деньгах (Cashback), бонусных баллов или миль.
Смысл всегда остается одним и тем же, только в отличие от кэшбека, накопленные мили можно потратить преимущественно на приобретение билетов на любой вид транспорта. При этом упор делается именно на авиаперевозки и РЖД. Если же вдаваться в смысл механизма возврата, то получение бонусных миль является разновидностью опции Cashback.
Если используется дебетовая карта с милями, то начисление бонусов производится за пользование услугами транспортных компаний. Крупнейшие банки заключают соглашения с рядом транспортных компаний.
Мили можно обменять на бесплатные билеты
Суть такого соглашения заключается в том, что держатель карты будет пользоваться услугами компаний, расплачиваясь своей дебетовой картой, а банк за это начислит на счет клиента бонусные мили. Эти бонусные мили клиент может потратить на оплату услуг (частично или полностью) в транспортной компании-партнере.
Пример: клиент расплатился картой при совершении покупки билета в условной авиакомпании. Эта компания и банк-эмитент заключили между собой соглашение о сотрудничестве. По истечении отчетного периода банк возвращает часть потраченной на билет суммы, на счет своего клиента.
Следовательно, при неоднократном пользовании услугами партнерских компаний, на счете клиента образуется достаточное количество миль, чтобы ими полностью или частично оплатить следующую поездку. Подобное сотрудничество выгодно всем:
- Банк-эмитент получает отчисления от компаний-партнеров.
- Транспортные компании увеличивают конверсию клиентов.
- Держатель карты удовлетворяет свои потребности, расплачиваясь картой, за что получает на счет бонусные мили.
На что можно тратить мили
Преимущественно (в 99,9% случаев) использование миль трата миль предусматривается на пользование услугами транспортных компаний: приобретение билетов, перевозка багажа, поход в ресторан / кафе, находящиеся на территории транспортных компаний. По отдельным картам предусматривается использование миль на бронирование и оплату номеров в отеле, заказ такси (другого транспорта), и даже на оформление страховки для путешествующих.
Нецелевое использование миль не выгодно ни банкам, ни компаниям-перевозчикам. В последние несколько лет количество приобретаемых билетов на авиаперевозки снизилось из-за повышения компаниями цен. Следовательно, покупать билеты для большинства стало дорого, поэтому накопить достаточное количество миль для их целевого использования крайне трудно.
Именно поэтому некоторые банки, к примеру, Уралсиб и Альфа-Банк, дают возможность своим клиентам использовать мили не только на покрытие конкретных услуг, но и на покупку товаров и оплату услуг в ряде партнерских компаний.Карты с милями авиакомпаний или РЖД целесообразно оформлять только в том случае, если потенциальный клиент постоянно пользуется услугами авиакомпаний (или Российскими Железными Дорогами). Если такой необходимости нет, то лучше обращаться за оформлением карт с начислением стандартных бонусов или баллов. Это может быть любая дебетовая карта с опцией Cashback.
Самые выгодные дебетовые карты с начислением миль
Выгода дебетовой карты – субъективный критерий, так как у каждого держателя свои интересы и цели ее использования. По картам с милями все гораздо проще. Главное, чтобы мили копились быстрее, и их можно было использовать по назначению.
В отличие от стандартных карт критерии выгоды здесь иные. Одни банки используют механизм, согласно которому мили начисляются только при оплате картой в компаниях-партнерах.
То есть, банк начислит мили только по покупкам, совершенным в пределах партнерской сети. Тратить накопленные мили можно только у партнеров. Такой схемы придерживается большинство банков.
Соответственно, чем больше у банка партнеров, тем удобнее копить и тратить полученные мили.
Наиболее выгодным алгоритмом начисления миль для держателя карты считается начисление за приобретение билетов во всех транспортных компаниях. Клиенту не нужно обращаться специально в партнерскую компанию, условия у которой не всегда бывают подходящими. Он покупает билет где угодно, а банк за это возвращает ему часть потраченной стоимости в виде милей.
Карта Tinkoff ALL Airlines
Отдельно отметить нужно дебетовую карту Тинькофф банк — ALL Airlines. Преимущества этой карты заключаются в большом количестве привилегий, которые получает держатель сразу после оформления. Основными достоинствами этой картой являются:
- Получение до 10% возврата за бронирование отелей и автомобилей на партнерских порталах Booking.com и Rentalcars.com, а также через приложение «Тинькофф Путешествия».
- Получение до 5% за каждую покупку авиа или Ж/Д билета через приложение «Тинькофф Путешествия».
- Начисление до 1,5% за любые другие покупки.
То есть, чтобы накопить достаточное количество миль, необязательно обращаться в конкретные компании. Достаточно использовать один из вышеуказанных вариантов, чтобы через какое-то время на бонусном счету образовалась сумма, которой хватит на оплату поездки.
Более того, тратить накопленные мили можно в любой авиа или Ж/Д компании, а не только у партнеров. Достаточно удобно, если учесть, что держатель карты может самостоятельно выбирать, какие условия и какой компании для него будут приемлемей остальных в текущий момент. Расчет при обмене миль здесь производится по схеме 1/1 – одна миля равняется одному рублю.
Помимо карты Тинькофф ALL Airlines на рынке имеется еще несколько достаточно интересных предложений. При подробном изучении каждого из них держатель может сделать окончательный выбор. Лучшими картами с начислением миль по праву считаются следующие:
- Мультикарта дебетовая (ВТБ) – 1-4 мили за 30 рублей.
- Travel Miles (Газпромбанк) – 1-2 мили за 35 публей.
- Аэрофлот (Открытие) – 1-2 мили за 50 рублей.
- Без границ (ЮниКредит) – 1 миля за 50 рублей.
- Alfa-Miles дебетовая – 1-1,75 миль за 30 рублей.
- Airbonus (Авангард) – 1 миля за 35 рублей.
- Visa Travel (Райффайзенбанк) – 1 миля за 40 рублей.
- Аэрофлот (Сбербанк) – до 1,5 мили за 60 рублей.
- Miles & More (Русский Стандарт) – 1 миля за 60 рублей.
При окончательном выборе обращать внимание следует не только на схему начисления и обмена миль. Накопление и использование миль – ключевой признак таких карты, но не следует забывать и о факультативных условиях, таких как плата за выпуск и годовое обслуживание, уровень сервиса, надежность банка, количество компаний-партнеров.
Brobank.ru: Чем прозрачней и легче для восприятия схема начисления и использования миль, тем удобнее использование карты. Поэтому банки отказались от сложных и не всегда понятных алгоритмов расчета в пользу более простых схем – за определенное количество потраченных рублей пользователь получает на счет конкретное количество миль.
Какая самая выгодная карта для накопления миль: Тинькофф Авиалинии или Сбербанк Аэрофлот?
С началом экономического кризиса в России все больше людей начали задумываться о возможности сэкономить или накопить различные бонусы, которыми можно было бы выгодно воспользоваться, например, для того чтобы купить авиабилет. И такая возможность в нашей стране есть!
Сегодня мы проведем сравнение двух самых популярных банковских карт с возможностью накопления милей авиакомпаний, подробно расскажем об условиях их получения, обслуживания и использования, разберем конкретные примеры расчетов, а также ответим на вопрос: какая самая лучшая карта для накопления миль доступна для абсолютного большинства россиян.
Сравнение двух лучших карт для накопления миль
Прежде чем переходить непосредственно к сравнению, расчетам и определению самой выгодной карты для накопления миль, необходимо ознакомиться с условиями выпуска и использования данных банковских продуктов.
А сравнивать мы сегодня будет кредитные карты Тинькофф All Airlines и Сбербанка Visa «Аэрофлот».
Именно эти две кредитки предоставляют для своих держателей наиболее привлекательные условия в плане начисления бонусных миль за безналичные платежи.
| Платежная система | MasterCard | Visa |
| Стоимость годового обслуживания (руб.) | 1890 | 900 для Visa Classic, 3500 для Visa Gold |
| Кредитный лимит | До 700 000 руб. | До 600 000 руб. |
| Беспроцентный период | 55 дней | 50 дней |
| Процентная ставка (годовых) | По операциям покупок: 23,9-32,9%;По операциям получения наличных 29,9-39,9%. | 33,9% |
| Комиссия за выдачу наличных | 390 рублей | 3% от суммы, но не менее 390 руб. (в банкоматах сбербанка и дочерних банках);4 % от суммы, но не менее 390 руб. (в других банках) |
| Возможность оформления дополнительных карт | Да | Нет |
| Начисление миль | 2% за любые покупки по карте;3% за покупку авиабилетов в любых компаниях;5% за покупку авиабилетов через сервис travel.tinkoff.ru;10% за бронирование отелей и авто через сервисы travel.tinkoff.ru, booking.com и rentalcars.com;до 30% за покупки по специальным предложениям банка. | 2% за любые покупки по карте (Visa Classic);3% за любые покупки по карте (Visa Gold). |
| Приветственные мили | 1000 | «Аэрофлот» Visa Classic: 500«Аэрофлот» Visa Gold: 1000 |
| Сгорают ли бонусы | Нет | Да |
Начисление миль по карте сбербанка
А теперь более подробно разберем, насколько выгодно копить мили через кредитку Сбербанк «Аэрофлот» Visa Classic. Напомним также, что ее годовое обслуживание обойдется в 900 рублей.
Как начисляются?
За все безналичные расчеты по карте вам будет начисляться 2 мили за каждые 100 рублей. Но есть и некоторые ограничения, подробнее о которых вы можете прочитать в правилах начисления миль Сбербанка.
Чтобы нагляднее разобраться с потенциалом бонусных начислений за год, давайте рассмотрим конкретный пример:
Гражданин Иванов в течение года использовал кредитку для безналичных платежей в размере 50 000 рублей в месяц, а также совершил разовую покупку авиабилетов стоимостью 70 000 рублей. Т.е. за год он провел по карте транзакция на сумму 670 000 рублей, за что ему было начислено 13 400 миль, плюс 500 приветственных. Итого за год он накопил 13 900 м.
Как потратить мили?
Чтобы потратить накопленные мили, необходимо зайти на сайт Аэрофлота, открыть калькулятор премий, выбрать желаемое направление для путешествия и посмотреть, хватит ли вам накопленных бонусов для покрытия стоимости перелета или нет. Нужно также отметить, что «цена в милях» будет сильно отличаться от «цены в рублях». Так, например, авиабилет Москва-Барселона в рублях стоит 15 000, а в милях — 22 500.
Сгорают ли мили?
Все мили, накопленные за 2 года, автоматически сгорают по прошествии указанного срока, если в течение этого времени вы ни разу не покупали авиабилеты Аэрофлота. Это один из самых существенных минусов данной бонусной программы.
Какие авиакомпании?
Как можно понять из названия карты, накопленные бонусы вы можете тратить только на покупку билетов Аэрофлота.
Начисление миль по карте Тинькофф All Airlines
А теперь давайте посмотрим, что же нам предлагает банк Тинькофф и его кредитка All Airlines. Ее годовое обслуживание обойдется вам в 1890 рублей.
Как пользоваться?
С каждых потраченных с карты 100 рублей вам будут начисляться (миль):
- по 2 – за все безналичные расчеты;
- по 3 – за покупку авиабилетов;
- по 5 – за покупку авиабилетов через сервис travel.tinkoff.ru;
- по 10 – за бронирование отелей через booking.com;
- по 10 – за бронирование отелей через сервис travel.tinkoff.ru;
- по 10 – за бронирование автомобилей через сервис travel.tinkoff.ru;
- до 30 – за покупки по специальным предложениям банка, о которых вы можете узнать в личном кабинете. Скажем только, что среди партнеров банка фигурируют такие компании как Zara, Перекресток, Старбакс, McDonalds и др.
Для того чтобы сравнительно оценить потенциал накопления миль по данной кредитной карте, разберем тот же пример, что и для Сбербанка.
Итак, Иванов потратил за год 670 000 рублей. Допустим также, что он ни разу не воспользовался кредиткой All Airlines для оплаты покупок у партнеров банка, а авиабилет приобрел через сервис aviasales. Итого за год Иванов накопил 15 100 миль (1000 – приветственные, а также 600 000*0,02 + 70 000*0,03).
Мильные карты банков — сравнение, какую из них выбрать, сколько начисляют милей?
Дебетовые карты с накоплением миль всегда актуальны для тех, кто много путешествует по стране и миру. Мы изучили какие продукты предлагают российские банки и составили рейтинг лучших и интересных предложений. А также собрали советы по выбору карты.
Поток путешествующих россиян постепенно набирает обороты. И несмотря на финансовые сложности, люди выезжают отдыхать или работать за пределы родного города. В этой ситуации рынок специализированных банковских дебетовых карт с возможностью накопить мили становится все более популярным и востребованным.
С первого взгляда все подобные карточки выглядят как «вкусное» предложение: трать деньги – собирай мили – экономь на билетах. Но мало просто выбрать любую карту и накопить на ней мили.
По факту выжать максимум из своей карточки могут лишь те, кто разобрался в механизме ее работы, летает не менее четырех раз в год и умеет находить выгодные предложения от кредитных организаций и от авиатранспортных компаний.
Зато если разобраться в схемах накопления и использования миль по дебетовым картам, то можно бесплатно слетать в отпуск, получить номер в отеле на ночь в Париже или же смотаться по работе в Санкт-Петербург.
→ про мильные карты Аэрофлот
Что такое миля, начисленная на карту?
Миля – это аналогия кэшбэка, которая отражает активность и лояльность держателя карты. Как и возвращенные средства с покупок (бонусы) можно потратить на новые приобретения, также и мили направляют на оплату билетов, бронирование отелей, прокат автомобилей и прочее.
Мили, могут быть:
- премиальными, которые обменивают на билеты или улучшение класса обслуживания. По большинству банковских программ эти мили сгорают каждые 20-36 месяцев;
- статусные – помимо возможности обмена, они могут повышать уровень обслуживания, зависящий от статуса держателя карты. Здесь наблюдается прямая зависимость количества накопленных миль и возможности доступа в ВИП-зоны, прохождения регистрации вне очереди, бизнес-класса. Эти мили сгорают раз в год 31 декабря.
Бонусные программы накопления миль по дебетовым картам
Многие российские банки, такие как Сбербанк, Альфа-Банк, Тинькофф и десятки других предлагают своим клиентам участие в программах лояльности. В том числе оно подразумевает начисление миль для держателей кобрендинговых и привилегированных дебетовых карт. Банки мотивируют клиента проводить платежи с картсчета. И за это поощряют начислением миль – это может быть:
- процент от определенных операций проведенных по карте (например, оплата в интернет-магазинах или в конкретных торговых точках);
- процент от суммы всех трат за определенный период;
- процент за покупки билетов на самолеты или поезда.
Особенно выгодно с точки зрения накопления миль по дебетовым картам – это начисление повышенных процентов по спецпредложениям банка.
Дополнительно источником миль по карте может быть начисление:
- приветственных и праздничных (например, ко дню рождения) миль;
- за активное участие: отзывы, игры, конкурсы компании, подписку в социальных сетях на новости;
- купленные мили на сайте авиаперевозчика.
Как выбрать дебетовую карту с милями для себя
Большое количество разнообразных дебетовых карт с накоплением миль усложняет выбор потребителя. Без должного понимания и знаний сложно определиться с тем какая карточка максимально охватит потребности и не станет просто дорогой обузой.
Помимо относительно понятного механизма накопления миль, который напрямую зависит от трат по карте, есть еще и другие критерии на которые стоит обращать внимание. В частности – это альянсы, созданные крупными авиаперевозчиками.
Это стоит учитывать тем, кто не хочет себя ограничивать использованием миль в одной авиакомпании, а планирует экономить больше и лучше, летая на самолетах нескольких перевозчиков.
Три наиболее крупных мировых союза:
| Альянс | Авиакомпании | Бонусные программы | Банки-партнеры альянса |
| Star Alliance | 27 компаний, среди них: Turkish Airlines, African Airways, Air Canada, THAI | Miles & More | Сити-Банк, Русский Стандарт, Raiffeisen Bank |
| SkyTeam | 20 компаний, среди которых: AirFrance, KLM, Alitalia, Аэрофлот | Flying Blue и Аэрофлот Бонус | Сбербанк России, Альфа-Банк, Ситибанк |
| Оneworld | 15 компаний, в том числе: S7 Airlines, American Airlines, Finnair, British Airways | Avios, S7 Priority, Finnair Plus | Русский Стандарт, Райффайзенбанк, Промсвязьбанк, Альфа-Банк |
Есть специальные совместные программы банков и сервисов, которые позволяют накапливать мили не только за авиабилеты, но и за дополнительные туристические траты. Так работает онлайн-сервис iGlobe.ru по программе Travel Miles с которым сотрудничают Райффайзен Банк, Газпромбанк и др.
Также есть небезызвестный OneTwoTrip, с которым сотрудничают Тинькофф банк, Росгосстрах банк и Росбанк. Здесь также можно совершать с помощью кобрендовых карт покупки с получением миль, а также эти накопленные мили тратить в дальнейшем.
Выбирая карту стоит учитывать, что:
- Для часто путешествующих одной авиакомпанией, лучшим решением будут кобрендовые карты, например, в партнерстве с Аэрофлотом. Или карты, накапливающие мили по программам альянсов.
- Для людей, которые много отдыхают хорошо подойдут дебетовые карточки по совместным программам туристических сервисов.
- Для тех, кто планирует потратить мили на 1-2 перелета в год лучше оформить карту с программами бонусного накопления миль за покупки и платежи без прикрепления к конкретным авиакомпаниям.
И все же для всех нет однозначного рецепта по выбору дебетовой карты с накоплением миль. Кроме тарифов по карте, это зависит так же от финансового поведения держателя и преследуемых целей. Стоит учитывать, что динамика накопления напрямую связана с объемом операций по карте и условий на которых насчитываются мили.
Поэтому для держателей мильных карт всегда актуален совет: если есть активная дебетовая карта с функцией накопления миль, то стоит расплачиваться ею во всех точках, где предусмотрена такая возможность. Только так можно повысить отдачу карты, окупить стоимость обслуживания и накопить на билет.
Обзор банковских карт с программами накопления миль
Объективный рейтинг дебетовых карт составить невозможно, так как что одному держателю хорошо, то другому – плохо. Так высокая стоимость обслуживания карт категорий Премиум и Gold, окупается повышенными накоплениями миль и доступом к привилегиям для держателя. Но человеку со средним достатком такие карты не по карману, да и не будет он много летать.
Вывод
Подводя итоги обзора можно отметить, что выбор дебетовых карт с накоплением миль достаточно богат. Но при этом, даже по самым скромным подсчетам, чтобы собрать достаточное количество миль при тратах 40 000 рублей, понадобится не менее 20-24 месяцев. Уменьшить этот срок можно только, совершая еще больше покупок по карте и используя все возможности, предоставляемые партнерами банков.
Не мильные но тоже выгодные карты
Миллионеры миль: как выбрать «карту путешественника»
Правильно выбранная «карта путешественника» сделает ваш отпуск лучше, дешевле и удобнее Fotolia/Artem
Несмотря на майские снегопады и ураганы, на нас неумолимо надвигается сезон летних отпусков. Банки.ру изучил, какие продукты наши кредитные организации предлагают российским туристам.
Путешествуем по карте
Резко упавший из-за кризиса в 2014—2015 годах турпоток россиян, выезжающих за границу, снова начинает расти. Несмотря на экономические трудности и продолжающийся кризис в стране, люди путешествуют и делают это охотно.
С появлением специализированных банковских продуктов планировать путешествия стало легче.
На сегодняшний день банки предлагают большое количество специальных продуктов, начиная с потребительских кредитов на путешествия и заканчивая кредитными и дебетовыми картами с возможностью накопления миль.
Банки.ру подготовил обзор так называемых карт для путешественников, которые присутствуют в продуктовых линейках большинства банков.При совершении безналичных операций по оплате товаров и услуг с помощью таких карт накапливаются мили или баллы, на которые в дальнейшем можно приобрести авиабилеты у авиаперевозчиков с существенными скидками или вовсе бесплатно, а также повысить класс обслуживания, арендовать авто и забронировать номер в отеле. А некоторые банки в качестве дополнительного бонуса предоставляют услугу бесплатного страхового полиса для путешественников.
Какие бывают бонусные программы
Бонусные программы по накоплению миль бывают разными. Зачастую кобрендовые карты выпускаются совместно с крупными авиакомпаниями. Примечательно, что крупные авиаперевозчики входят в разные альянсы, что позволяет тратить мили на билеты и услуги не одной компании, а нескольких. Примеры таких союзов:
— Star Alliance: Air Canada, Air China, Lufthansa, Turkish Airlines и др.;
— Оneworld: S7 Airlines, airberlin, American Airlines, British Airways, Finnair и др.;
— SkyTeam: «Аэрофлот», AirFrance, China Airlines и др.
Название бонусных программ и банки, сотрудничающие с альянсами:
Альянс | Бонусная программа | Банки |
Star Alliance | Miles & More | «Русский Стандарт», Ситибанк |
Оneworld | Avios | «Русский Стандарт» |
S7 Priority | Альфа-Банк, Райффайзенбанк, Банк Интеза, Промсвязьбанк | |
Finnair Plus | «Зенит» | |
SkyTeam | «Аэрофлот Бонус» | Сбербанк России, Ситибанк, Альфа-Банк, «ФК Открытие», СМП Банк |
Копить мили можно и по программам, разработанным совместно с сервисами по онлайн-бронированию туристических услуг, такими как iGlobe.ru (например, программа «Travel Miles — Росбанк»), OneTwoTrip.com (Тинькофф Банк, Росгосстрах Банк).
Также существуют собственные программы банков, подразумевающие трату бонусных миль на любые туристические услуги, в том числе оплату авиаперелетов.
Примерами карт с такими программами являются: All Airlines Тинькофф Банка, Alfa-Miles Альфа-Банка, «Карта путешественника» Восточного Экспресс Банка, «Планета» Промсвязьбанка, «Карта мира» банка ВТБ 24, AirMiles Бинбанка, Travel «ФК Открытие» и т. д.
Стоит упомянуть и бонусную программу «Спасибо» от Сбербанка, которая также позволяет тратить накопленные баллы на авиабилеты. Бесплатно подключить к программе можно практически любую карту банка.
Как накопить мили
Бонусные мили начисляются за безналичную оплату картой товаров и услуг.
Количество начисляемых миль зависит от класса пластика и категории трат: например, стандартно за любые покупки начисляется 1% от суммы, а при оплате авиабилетов или покупок в определенной категории клиент получает повышенное количество баллов (примерно 1,5—2% от суммы). Зачастую предусмотрены приветственные мили, начисляемые при оформлении карты или совершении первой покупки по ней, — от 500 до 3 000 миль.
При подборе карты следует обращать внимание на такой нюанс: если 1 миля начисляется за 60 рублей, то за траты от 1 до 59 рублей миля начислена не будет. Добор рублей со следующей покупки невозможен.
Если 1 миля начисляется за 60 рублей, то за траты от 1 до 59 рублей миля начислена не будет. Добор рублей со следующей покупки невозможен.
Количество миль зависит от категории карты: чем выше класс пластика, тем больше баллов будет начисляться за покупки. Условия накопления миль могут различаться в зависимости от выбранной программы, продукта и банка.
Как потратить мили
В обмен на накопленные мили можно получить бесплатный билет на любой рейс авиакомпании или ее партнера. Стоит обратить внимание, что топливный сбор в данном случае оплачивается отдельно. Возможно повышение класса обслуживания.
Например, с класса «эконом» до класса «комфорт» или класса «бизнес» при условии подтвержденного бронирования, оформленного по разрешенному тарифу.
Также доступен обмен миль на премию партнеров, то есть на товар, работу или услугу партнера.
Теперь перейдем к описанию конкретных программ.
«Аэрофлот Бонус»
Кредитные и дебетовые карты с программой «Аэрофлот Бонус» есть у следующих банков-партнеров: «ФК Открытие», Сбербанка, Альфа-Банка, СМП Банка и Ситибанка.Самая широкая линейка среди дебетовых карт программы «Аэрофлот Бонус» — у СМП Банка. Карты представлены в различных категориях: Standard, Gold, Platinum, World Black Edition международной платежной системы MasterCard, а также «Мир Премиальная» национальной платежной системы.
За каждые потраченные 60 рублей по классической и «золотой» картам начисляется 1 миля (плюс 1 000 и 2 000 приветственных миль), по «платиновой» и World Black Edition — 1,5 мили (3 000 приветственных миль).
Самый большой размер начислений по «Мир Премиальной» — 1,75 мили за каждые 60 рублей (3 000 приветственных миль).
У Альфа-Банка также широкий выбор дебетовых и кредитных карт с данной программой. Количество миль, начисляемых за каждые 60 рублей, составляет 1,1 / 1,5 / 1,75 / 2 мили по картам MasterCard Standard / Gold / Platinum / World Black Edition соответственно.
Сбербанк также предоставляет на выбор дебетовые и кредитные карты «Аэрофлот». Мили начисляются за каждые 60 рублей в размере 1 / 1,5 мили по картам Visa Classic / Gold соответственно.
У Ситибанка представлены только кредитные карты с начислением 1 мили за каждые 60 рублей, потраченные безналично. Размер приветственных миль по классической карте — 1 000 миль, по «золотой» — 2 000 миль.
В феврале был выпущен «Обзор банковских карт программы «Аэрофлот Бонус»», в котором Банки.ру рассказывал, по какой из карт быстрее получится накопить мили.
«S7 Приоритет»
У второй по величине российской авиакомпании S7 есть совместные кобрендовые карты с Альфа-Банком (дебетовые и кредитные S7 Priority Green, S7 Priority Gold, S7 Priority Platinum, S7 Priority Black), Промсвязьбанком (дебетовая карта S7 Priority) и Банком Интеза (программа подключается к счету любой карты, выпущенной банком). За каждые 60 рублей покупок мили начисляются в размере 1—1,75 мили в зависимости от категории карты.В этом году Тинькофф Банк представил дебетовые и кредитные карты с программой S7 Priority.
Особенностью дебетовой карты банка является прямая зависимость между количеством миль и суммой ежедневного остатка на картсчете. За каждые потраченные на сайте S7.
ru 60 рублей начисляются 3—4 мили, за любые другие безналичные покупки — 1,25—2 мили в зависимости от категории карты и остатка по счету дебетовой карты.
OneTwoTrip
В марте 2017 года Росгосстрах Банк представил «Карту путешественника» с бонусной программой OneTwoTrip.
Программа позволяет накапливать бонусные баллы за безналичные покупки, которые в дальнейшем можно полностью или частично использовать для компенсации стоимости покупок на сайте партнера OneTwoTrip из расчета 1 рубль = 1 бонус.
Бонусные мили начисляются в размере 1,5% за каждые 100 рублей, потраченные безналично в любых торгово-сервисных предприятиях, 3% от суммы операций, совершенных на сайте onetwotrip.
com; 5% бонусов при оплате авиабилетов в личном кабинете OneTwoTrip; 8% бонусов при оплате железнодорожных билетов в личном кабинете OneTwoTrip. Также начисляется 10% годовых в виде бонусов на среднемесячный остаток средств на счете карты и 10% бонусов при оплате бронирования отелей в личном кабинете OneTwoTrip. Минимальная сумма использования — 500 бонусов.
Летаем любыми авиакомпаниями
Удобно копить и тратить мили с помощью программ, которые не прикреплены к определенным авиакомпаниям: не нужно ориентироваться на какого-то определенного перевозчика, а можно выбрать того, перелет которого больше всего подходит именно вам по параметрам и стоимости.
Удобно копить и тратить мили с помощью программ, которые не прикреплены к определенным авиакомпаниям: не нужно ориентироваться на какого-то определенного перевозчика, а выбрать того, перелет которого больше всего подходит именно вам по параметрам и стоимости.
Например, особенностью карты Тинькофф Банка является уникальная процедура траты накопленных миль — ими компенсируется стоимость уже купленных билетов любых авиакомпаний.
Размер начислений по дебетовой карте составляет 1% или 1,5% от каждых потраченных 100 рублей в зависимости от размера ежемесячного остатка денежных средств, по кредитной — 2% от суммы любых безналичных покупок. Повышенные мили в размере 3—5% от суммы начисляются за покупки авиа- и ж/д билетов на сайте travel.tinkoff.
ru, 8—10% от суммы, потраченной на бронирование отеля или аренду авто через travel.tinkoff.ru. По кредитной карте All Airlines начисляется больше бонусных миль.У Бинбанка есть дебетовая карта AirMiles, подобная продукту Тинькофф Банка: баллами, накопленными в рамках программы «Мои путешествия», можно компенсировать стоимость купленных в Интернете авиабилетов любых авиакомпаний.
Существенным недостатком карты является ее категория, доступная не каждому, — это Visa Signature, максимальная стоимость ежегодного обслуживания которой составляет 23,4 тыс. рублей. Чтобы пластик был бесплатным, нужно поддерживать ежемесячный остаток на счете не менее 600 тыс.
рублей либо иметь среднемесячный оборот по карточному счету от 150 тыс. рублей.
Интересный продукт Travel Miles предлагает Росбанк: накопленные бонусные мили можно использовать для бронирования авиабилетов у 380 авиакомпаний, номеров в отелях, билетов на «Аэроэкспресс», для аренды автомобиля и заказа трансфера.
Начисление миль: 1 000 приветственных бонусов и 1,25 мили за каждые 30 рублей, потраченные по карте (выглядит привлекательно по сравнению с большинством других карт, где такое же количество миль предоставляется за каждые 60 рублей).
Ваш выбор
Однозначно сказать, какая программа и/или карта лучше, нельзя. Все зависит от целей и финансового поведения держателя карты. Скорость накопления миль, достаточных для приобретения бесплатного билета, будет напрямую зависеть от размера и числа безналичных расходных операций, а также от количества миль, которые будут за них начисляться.
Если взять за расчет средний показатель ежемесячных безналичных расходов по карте около 40 тыс. рублей при начислении 1 мили за каждые 60 рублей, то за год удастся накопить только 8 000 миль.
С учетом того, что средняя стоимость авиаперелетов составляет около 25 тыс. рублей, копить мили для бесплатного перелета придется более трех лет.
Но у миль есть так называемый срок годности, после которого они попросту сгорают, а значит, долгожданный бесплатный перелет и вовсе может не осуществиться.
Чтобы быстрее копить мили, придется оформлять карту, у которой условия накопления будут лучше. Соответственно, будет выше класс карты, а вместе с ним — и стоимость обслуживания. Кроме того, траты с карты придется увеличить как минимум вдвое.
Такие условия может позволить себе не каждый.
Если вы путешествуете часто, то лучше выбрать карту, которая предоставляет повышенное количество миль за покупки авиа- и ж/д билетов, а также за товары и услуги у партнеров программы, за бронирование отелей и прочее.
Екатерина БУЛЫЧЕВА, Banki.ru
Портал Банки.ру желает всем своим читателям и клиентам всегда осознанно и ответственно подходить к выбору финансовых продуктов и услуг. Полная информация о финансовых инструментах доступна в финансовом супермаркете Банки.ру.
Дебетовые карты для путешествий
Кредитные карты для путешествий