Эквайринг Сбербанка: тарифы для ИП

Содержание

Эквайринг в Сбербанке: тарифы на торговый, мобильный и интернет-эквайринг

Банк предлагает следующие тарифы на расчётно-кассовое обслуживание предпринимателей.

Пакет услуг	Возможность подключения эквайринга	Стоимость обслуживания
Легкий старт	да	0
Удачный сезон	да	490
Хорошая выручка	да	990
Активные расчеты	да	2460
Большие возможности	да	9600

Любой из тарифов РКО Сбербанка предусматривает подключение эквайринга. Комиссия составляет до 2,5% от оборота.

Стоимость подключения эквайринга

Стоимость услуги — очень важный параметр для бизнеса. Эквайринг подключается бесплатно. При этом, банк обещает отсутствие скрытых платежей и комиссий. Так, взимается плата за:

проведение каждой операции по пластиковым картам;
аренду оборудования — ежемесячно;
РКО — ежемесячно.

Последний пункт обусловлен тем, что наличие расчётного счёта в Сбербанке — одно из главных условий подключения эквайринга. В свою очередь, обслуживание р/с — платная услуга. За операции возврата денежных средств владельцу карты повторная комиссия не взимается, как и за другие отмененные транзакции. Уже уплаченное банку вознаграждение не возмещается.

Советуем прочитать: Открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО — тарифы на РКО, отзывы и список документов

За что взимается процент по эвкайрингу

Эквайринг — это не просто возможность для покупателя расплатиться с помощью пластиковой карты за покупки. Эквайринг — это часть банковской инфраструктуры платежей; система, участниками которой являются и физические лица, и организации, и банки.

Для того, чтобы обеспечить приём платежей по картам, банк предоставляет юр. лицу специальное оборудование.

И каждый раз, когда его клиент использует пластиковую карту для оплаты товара или услуги, банк-эквайер (Сбербанк, в данном случае) связывается через платёжную систему с банком-эмитентом (банком, выпустившим карту) для списания средств.

И только потом зачисляет их на р/с юр. лица. Таким образом, за считанные секунды происходит многоступенчатый обмен информацией.

Именно за это банк-эквайер и взимает комиссию с каждой проводимой операции. Оплачивается процент с покупки юр. лицом, а не его клиентами (например, посетителями магазина). Однако, размер комиссии переносится на стоимость продукции.

Торговый эквайринг от Сбербанка

Федеральный закон от 05.05.14 №112-ФЗ предписывает юридическим лицам обеспечить приём оплаты товаров, работ или услуг в безналичном виде.

Это касается всех торговых предприятий (и в форме ИП, и ООО) с оборотом более 60 000 000 рублей в год.

Поскольку пластик — самый популярный для покупателей вариант безналичных денег, эквайринг для торговых точек с вышеуказанным оборотом обязателен. Иначе юр. лицо штрафуется.

Для меньших организаций эквайринг — отличный способ привлечь дополнительных клиентов. Устанавливая специальное оборудование, вы даёте покупателю выбор. К тому же, он не ограничен наличностью в кошельке. Социологами доказано, что человеку легче расстаться с неосязаемыми деньгами. А средний чек в организациях, принимающих безналичную оплату, выше на 10%.

К тому же, торговый эквайринг помогает увеличить количество обслуживаемых клиентов в час: расчёт по карте занимает секунды. В Сбербанке денежные средства на расчётный счёт юрлица зачисляются на следующий день — это один из самых лучших показателей на банковском рынке.

Интернет-эквайринг от Сбербанка

Без интернет-эквайринга не обойтись, в первую очередь, тем, кто хотел бы принимать платежи за свои товары или услуги дистанционно. Для торговли через сайт это незаменимый инструмент.

Но Сбербанк не ограничивается услугой приема платежей для интернет-магазинов через форму оформления покупки. В линейке его продуктов:

онлайн-касса;
Android Pay и Apple Pay;
оплата по звонку;
оплата в социальных сетях;
выставление счетов по электронной почте.

Для организации торговли на сайте вам необходимо подключиться к специальному ПО, которое станет доступно для скачивания после заключения договора. Менеджер банка обязательно проконсультирует, как это сделать.

Сбербанк обеспечивает безопасность онлайн-платежей и позволяет принимать их круглосуточно. Так что деловая активность не остановится ни на минуту.

Мобильный эквайринг в Сбербанке для юридических лиц и ИП

Эта разновидность услуги будет удобна организациям и индивидуальным предпринимателям с небольшими оборотами или малым потоком клиентов. Она предназначена для тех фирм, в которых приём оплаты от клиента в безналичном виде необязателен. Подойдёт услуга юрлицам и ИП, осуществляющим свою деятельность по патенту или ЕНВД.

Считывание пластиковых карт осуществляется посредством специальной приставки (mPOS-терминала), подключаемой к смартфону или планшету, и приложению Сбербанка, которое устанавливается на гаджет. У вас должен быть доступ к сети Интернет. Лучше всего — по Wi-Fi: тогда авторизация карты произойдёт за пару секунд.

Наличие такого терминала для оплаты не только привлечёт дополнительных клиентов, но и повысит уровень их доверия к вашей торговой точке. При этом фирма сокращает риски получения фальшивых банкнот.

Оборудование для эквайринга в Сбербанке

Сбербанк предоставляет возможность своим клиентам приобрести онлайн-кассу Эвотор. Ее установка — это не только следование новым поправкам в законодательстве, но и конкурентное преимущество. В ПО кассового терминала интегрированы базовые бухгалтерские функции, что позволяет предпринимателю получать оперативную информацию о деятельности фирмы.

У предпринимателя так же есть личный кабинет, из которого можно контролировать торговые точки, деятельность персонала, вести учёт товаров и анализировать продажи, в том числе — по эквайрингу. То есть, большая часть бизнес-процессов доступна онлайн. К тому же, пользователю предлагается и ряд полезных сервисов.

Кому нужна онлайн-касса и сколько она стоит

Без такого смарт-терминала не обойтись продовольственным магазинам, точкам розничной торговли, маленьким кафе и сфере общепита, фирмам, оказывающим бытовые услуги.

Цена комплекта оборудования с онлайн-кассой, в зависимости от пакета услуг, варьируется от 26 000 до 42 000 рублей.

Приобретя аппарат, вы должны зарегистрировать его в ФНС, а потом соединиться с ОФД. Процесс не сложный, но если у вас появились вопросы, на сайте Сбербанка есть обучающий семинар, наглядно объясняющий, как подключить онлайн-кассу.

Инструменты для эквайринга

Если смарт-терминал — это умный кассовый аппарат, то для приёма безналичных платежей по пластиковым картам понадобится дополнительное оборудование: эквайринговый POS-терминал (для клиентских карточек) и сканер штрих-кодов (для кассира, чтобы передать информацию на POS-терминал, кассовый аппарат, компьютер). Если ваше предприятие торгует алкогольной (подакцизной) продукцией, вам понадобится и универсальный транспортный модуль ЕГАИС (для передачи отчётности в ЕГАИС, соответственно).

Комплект оборудования зависит от пакета услуг, предоставляемого Сбербанком. После заключения договора специалисты банка проводят установку и наладку оборудования, а так же обучают персонал.

Договор эквайринга со Сбербанком

Договор представлен в виде оферты, что позиционируется Сбербанком как преимущество:

с условиями можно ознакомиться прямо на сайте банка;
все изменения и усовершенствования вступают в силу без дополнительных соглашений.

Однако за изменениями, в таком случае, клиент должен внимательно следить, чтобы не столкнуться с непредвиденными расходами.

Договор имеет стандартную форму и включает типовые основные пункты:

Термины и определения.
Общие положения (о необходимости подписать согласие с условиями обслуживания в Сбербанке).
Предмет договора (описана сама суть эквайринга).
Права и обязанности банка (к примеру, банковские специалисты обязаны проводить инструктаж персонала в торговой точке).
Права и обязанности предприятия (например, оплата комиссии банку входит в обязанности).
Оплата услуг банка (о порядке оплаты за терминалы).
Ответственность сторон (например, банк не несет ответственность за задержку платежей).
Форс-мажорные обстоятельства.
Урегулирование споров (про оформление претензий).
Срок действия договора и порядок его расторжения.
Прочие условия (говорится о том, что организация реализует только разрешенный законодательством товар).
Особые условия (обслуживание по пакету услуг «Торговый плюс» осуществляется только после присоединения к РКО Сбербанка).

Важно внимательно ознакомиться со всеми подпунктами договора, но наиболее существенная информация содержится в пунктах с 4 по 7.

Заявка на эквайринг от Сбербанка

Заявка подаётся онлайн на официальном сайте банка, что существенно экономит время предпринимателя. После предоставления небольшого пакета документов нужно прийти в один из филиалов и подписать договор эквайринга.

В заполнении онлайн-заявки нет ничего сложного, нужно указать:

ФИО;
номер телефона;
адрес электронной почты;
регион и город;
тип эквайринга (торговый, интернет, мобильный или онлайн-касса).

Также можно сообщить:

ИНН;
сайт компании;
несколько слов о вашем бизнесе.

Дополнительная информация о предприятии ускорит процесс принятия положительного решения банком. Кроме того, менеджер сразу сможет подготовить индивидуальное предложение.

Преимущества эквайринга для бизнеса от Сбербанка

Прежде чем выбрать банк-эквайер, ознакомьтесь с предложениями услуги от других кредитных организаций: какой банк наиболее надёжен, а какой берёт меньший процент за проведение операций.

Сбербанк — один из лидеров на банковском рынке. Однако следует иметь в виду, что для подключения эквайринга расчётный счёт так же нужно открывать в Сбербанке. Тем не менее для бизнеса есть ряд преимуществ:

бесплатное оформление услуги;
отсутствие скрытых платежей и комиссий;
зачисление денежных средств по операциям на расчётный счёт происходит на следующий день;
высокая степень безопасности операций;
большой опыт банка в сфере эквайринговых услуг;
собственный процессинговый центр.

Отзывы об эквайринге в Сбербанке

Светлана Иноземцева:

«Раньше пользовалась эквайрингом только как покупатель. Но недавно ушла с офисной работы и открыла ИП. Сейчас у меня мобильный терминал (который к планшету можно прикрепить).

Долго выбирала банк, но пришла в итоге, в Сбер, потому что не было особо времени сравнивать предложения и вникать в тонкости. А Сбер вроде бы крупный банк, надёжный, да и тарифы приемлемые.

Я довольна их обслуживанием, оборудование работает без сбоев, помогли настроить и объяснили, как пользоваться. А уж до чего приятно, когда покупатель обнаруживает возможность оплатить картой… Это не передать!»

Сергей Суханов:

«В Сбербанк перешёл из другого банка: в Сбере комиссии гораздо ниже за те же операции, а сервис тот же. Деньги приходят быстро, на моей памяти ни где не зависали. Возвраты тоже чётко проходили. Иногда бывает, сервер подвисает, но это очень редко. Это выражается в том, что ответа по авторизации приходится немного подождать. В целом — очень хорошо».

Александр Никитенко:

«Поначалу было трудно привыкнуть к оборудованию — как пользоваться, звонил пару раз в поддержку Сбербанка за разъяснениями. Спасибо — подсказали-объяснили. Оборудование современное, сложнее было привыкнуть к онлайн-кассе. Когда освоился с функционалом, вошёл во вкус.

Конечно, точку не бросишь без присмотра, но стало легче администрировать процесс. Из минусов — сервер ОФД как-то висел долго, мы не могли торговать. Надеюсь, в дальнейшем таких ситуаций будет всё меньше. Вообще, торговать с безналом начали не так уж давно — как смарт-кассу поставили, и чек, в среднем, увеличился. Продажи подросли.

Так что, я доволен и аппаратурой, и эквайрингом, и Сбером, в целом».

Эквайринг от Сбербанка: условия и стоимость для ИП

Эквайринг Сбербанка: тарифы для ИП

Сбербанк — одно из самых крупных и известных кредитных учреждений в России. Он идет в ногу со временем и активно использует новые технологии, поэтому является лидером рынка в отношении многих банковских продуктов, в число которых входит и эквайринг.

Сейчас это очень востребованная услуга, поскольку все большее число покупателей предпочитают хранить все деньги на карте и необходимость расплатиться где-либо исключительно наличными деньгами нередко вызывает у них затруднения. Чтобы не потерять клиента, представители малого бизнеса должны предоставить возможность оплачивать товары и услуги разными способами, поэтому они все чаще прибегают к услугам эквайеров.

Сбербанк предлагает разные виды эквайринга для предприятий различных организационно-правовых форм, а для ИП существуют особые условия по стоимости подключения и обслуживания.

Эквайринг на выгодных условиях! Подключение за 1 день!

Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Эквайринг в Сбербанке для ИП: какой выбрать?

Выбор эквайринга в Сбербанке для ИП находится в непосредственной зависимости от бизнеса предпринимателя. Обычный небольшой магазинчик около дома или интернет-магазин одежды выберут разные виды эквайринга, а соответственно, и разное оборудование.

Сбербанк предлагает своим клиентам такие виды эквайринга:

Торговый эквайринг используется в магазинах, кафе, парикмахерских и прочих организациях и дает возможность при помощи комплекса оборудования и ПО списывать средства с пластиковых карт.

Для этого приобретаются или берутся в аренду проводные или переносные POS-терминалы.

Некоторые из них имеют возможность бесконтактной оплаты, без введения PIN-кода, но это условие действительно только если сумма платежа не превышает 1000 рублей.

Проводные терминалы подходят для стационарных касс, их удобно использовать в кафе и магазинах. Беспроводные используют курьеры в интернет-магазинах и официанты в ресторанах. Они работают быстрее, поскольку соединение происходит при помощи Wi-Fi-подключения или Ethernet, если используется GPRS или GSM, то скорость не такая высокая.

на наш канал в Яндекс Дзен — Онлайн-касса!
Получай первым горячие новости и лайфхаки!

Мобильный эквайринг предполагает использование mPos-терминалов вместо традиционных.

Необходимо также установить специальное приложение для смартфона и мобильный картридер, осуществляющий поддержку Android Pay и Apple Pay.

При его использовании ИП могут вести свою деятельность и без кассового аппарата, если такое право им предоставлено законом. Его часто используют курьеры и водители такси.

Интернет-магазины наравне с торговым, применяют и интернет-эквайринг. Чаще всего удобен именно такой вариант — чтобы покупатели оплачивали товары онлайн при заказе, используя платежный интерфейс.

Вместе с приемом средств с карты Сбербанк также:

формирует чек и присылает его на электронную почту покупателя и оператору фискальных данных;
дает возможность оплаты с использованием таких средств как счет мобильного телефона, социальные сети или электронная почта.

Модуль помещается на сайте предприятия, а Сбербанк дает информацию о том, как подключить услугу. Техническая поддержка компании гарантирована в течение всего времени использования.

Сбербанк Бизнес Онлайн: подключение эквайринга

Для юридических лиц или ИП есть возможность подключить Сбербанк Бизнес Онлайн — кабинет корпоративного клиента, в котором удобно получать последние данные о состоянии счетов, об услугах, включая эквайринг, кредиты, банковские гарантии. Подключение эквайринга происходит по следующей схеме:

Заполняется заявка на сайте.
Сотрудник Сбербанка перезванивает и назначает встречу.
Приезжает представитель банка и происходит подписание контракта.
При подключении интернет-эквайринга все операции по подключению производит сам предприниматель с поддержкой менеджеров из техподдержки. При подключении торгового эквайринга специалист приезжает на предприятие, устанавливает оборудование и проводит инструктаж сотрудников.
После тестирования оборудования происходит подписание остальных бумаг.

Эквайринг «под ключ» за один день! Подберем выгодные условия и подключим к ККТ.

Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Сбербанк интернет-эквайринг: тарифы для ИП

Весь алгоритм расчета стоимости услуг является коммерческой тайной банка и не должен указываться нигде, даже на его официальном сайте. Тарифы для ИП за использование интернет-эквайринга в Сбербанке предусматривают оплату, состоящую из:

оплаты расчетно-кассового обслуживания в Сбербанке;
комиссионного вознаграждения банка за каждый платеж, которая находится в обратной зависимости от оборота.

Оборот в течение месяца, млн. руб.	Процент, %
до 1	2
1-3	1,95
3-5	1,9
5-7	1,85
7-10	1,8
от 10	индивидуально

Торговый эквайринг от Сбербанк: тарифы для ИП

Только один из пакетов услуг — «Торговый плюс» предусматривает возможность подключения торгового эквайринга от Сбербанка, а тарифы для РКО для ИП устанавливаются в размере 3400 рублей. Оборудование можно купить или взять в аренду.

Сбербанк предлагает следующие варианты оборудования для эквайринга.

При аренде оборудования

Тарифы зависят от пакета услуг и месячной выручки в безналичной форме, которую получает предприятие, и составляют примерно такой порядок:

аренда от 1700 до 2200 руб. в месяц;
комиссия от 0,5 до 2,2 % от суммы каждого платежа.

В рамках тарифного плана «Торговый плюс», стоимость эквайринга от Сбербанка для ИП зависит от региона, в котором работает предприятие и колеблется в пределах от 0,3 до 3 %.

Эквайринг Сбербанк тарифы для ИП Москва

В Москве тариф для услуг эквайринга составляет примерно 1,9 %. Сбербанк предпочитает обслуживать свои карты — при использовании Сбербанк Maestro или Сбербанк Visa Electron, он берет более низкую комиссию, чем при использовании карт сторонних банков.

Эквайринг Сбербанк тарифы для ИП Московская область

В Московской области стоимость эквайринга составляет 2,1 %. Чаще всего условия для каждого ИП обговариваются индивидуально. Они зависят не только от территории, оборота в месяц и пакета услуг, но и от множества других факторов.

Эквайринг для ИП на выгодных условиях! Подключим за 1 день!

Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Оцените, насколько полезна была информация в статье?

Торговый эквайринг в Сбербанке Росиии

Эквайринг Сбербанка: тарифы для ИП

Торговый эквайринг подразумевает возможность приема пластиковых карт для оплаты товаров и услуг путем безналичного расчета. Индивидуальным предприятиям и юридическим лицам важно понимать, что такое торговый эквайринг Сбербанка, так как безналичная оплата дает много преимуществ для работы с клиентами.

Торговый эквайринг Сбербанка – что это такое

Пластиковые карты широко используются для оплаты покупок наряду с наличными денежными средствами, поэтому с 2015 года законодательством РФ установлено, что прием платежных карт обязателен для каждой организации, осуществляющей торговую деятельность.

Сбербанк предлагает услугу по торговому эквайрингу как ведущий банк России.

Индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам предлагается заключить договор, на основании которого банк предоставляет необходимое оборудование и связь, а организация оплачивает установленную сумму комиссии, размер которой определяется в соответствии с выбранным тарифом.

ВАЖНО: комиссию оплачивает организация. Для покупателей, осуществляющих безналичную оплату, услуга бесплатна.

Как работает эквайринг в Сбербанке России

Суть процедуры проста. Покупатель вставляет карту в терминал, вводит пин-код, и с его счета списываются денежные средства, которые зачисляются на счет организации.

Владелец ИП или юридическое лицо, ознакомившись с тарифами и условиями обслуживания, заключает договор с банком.
Сбербанк предоставляет оборудование (POS-терминал), которое подключается к ККМ фирмы.
Клиент оплачивает картой покупки.
Денежные средства списываются со счета клиента и зачисляются на счет организации. Банк удерживает с предпринимателя комиссию в размере 0,5 – 2,2% с каждой транзакции.

Тарифы эквайринга Сбербанка для ИП и юридических лиц

Стоимость услуги эквайринг для предпринимателя складывается из нескольких составляющих.

Аренда оборудования обойдется в сумму от 1500 до 2200 рублей в месяц в зависимости от типа терминала (можно купить и новый). В стоимость входит подключение терминала и лекция для персонала на 30 минут об особенностях работы с эквайрингом.
Комиссия за эквайринг в Сбербанке устанавливается индивидуально в зависимости от торгового оборота предприятия, площади помещения, количества точек, времени работы, типа пластиковой карты, с которой списываются средства, и может составлять от 0,5 до 2,2%. Чем больше итоговая сумма транзакций, тем меньше процент. Комиссия рассчитывается автоматически за каждую транзакцию.
Открытие специального счета РКО чаще предоставляется бесплатно, но может быть и платным, в зависимости от тарифа обслуживания банком. Разовая цена открытия счета не более 2000 рублей.
В соответствии с условиями договора, банк может устанавливать минимальную сумму оборота по эквайрингу. Если по итогам расчетного периода сумма окажется меньше, банк имеет право взимать штрафы за простой POS-терминала. Сколько будут стоить штрафы и неустойки, рассчитывается по тарифу в соответствии с договором оферты.

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

Как начать работать с эквайрингом Сбербанка России

Чтобы установить терминалы безналичной оплаты в торговой точке, предприниматель должен подать заявку в банк, дождаться рассмотрения и одобрения. После чего собрать необходимые документы и подписать договор оферты. После этого специалисты банка приедут по указанному адресу и установят торговое оборудование.

Как подать заявку

Заявление на услугу эквайринга можно подать онлайн или в отделении банка.
В заявке указываются:
- юридическое название фирмы;
- адрес места расположения торговой точки;
- вид деятельности компании;
- количество торговых точек в сети;
- личные данные и контакты для связи ответственного лица;
- вид необходимого оборудования.

ВАЖНО: бланк заявления можно найти на официальном сайте Сбербанка в разделе «Малому бизнесу»

Заявление принимается и рассматривается банком в течение суток.
После рассмотрения Сбербанк отправляет заказчику расчеты по стоимости услуги.
Если заказчик согласен, он подписывает договор с банком.

Как подписать договор

После одобрения заявки, предприниматель идет в отделение Сбербанка с собранным пакетом документов для заключения соглашения.
Предоставляет следующие документы (актуальный список документов лучше уточнить предварительно):
- свидетельство о государственной регистрации ИП или юр лица;
- ИНН;
- Справку из ЕГС;
- Данные на ответственные лица, имеющие право подписи.
В течение трех дней банк рассматривает документы, затем приглашает заказчика в отделение для составления и подписания договора присоединения, в котором обговариваются тарифы торгового эквайринга Сбербанка и условия обслуживания, права и обязанности сторон.
Предприниматель составляет заявление на установление оборудования эквайринга Сбербанка и проведение инструктажа персонала, указав нужную дату и время.
По желанию можно оформить договор с банком на открытие расчетного счета.

После подписания договора эквайринга со Сбербанком в назначенный день специалисты технической поддержки приезжают по указанному адресу, устанавливают оборудование. Подписываются акты техобслуживания и инструктажа персонала. Эквайринг готов к работе.

Телефон техподдержки службы эквайринг Сбербанка

Техническая поддержка осуществляется на бесплатной основе.

При поломке оборудования или выходе из строя системы, потери связи с банком, сотрудники Сбербанка заменяют аппарат или переустанавливают программное обеспечение бесплатно.

В случае возникновения вопросов нужно позвонить на горячую линию по номеру тех поддержки 8 800 775 55 55. Помощь можно получить даже в региональном отделении.

Виды эквайринга в Сбербанке

Современные технологии позволяют проводить безналичную оплату разными способами: через интернет, приложения, непосредственно картой (магнитной или с чипом). Поэтому выделяют несколько видов эквайринга:

Интернет-эквайринг используется интернет магазинами для онлайн оплаты. Тарифы на интернет эквайринг Сбербанка не сильно отличаются от тарифов на торговый эквайринг.
Мобильный эквайринг Сбербанка работает через специальные приложения, установленные в терминал. Покупателю достаточно поднести телефон или планшет к терминалу, который считает нужную информацию и проведет операцию. Главное условие: наличие подключенного интернета в устройстве покупателя.
Торговый эквайринг работает через POS-терминал, который способен принимать разные типы карт и считывать информацию с магнитной полосы или с чипа пластика.

Преимущества торгового эквайринга Сбербанка

Услугу эквайринга предлагают разные банки, но ведущее место среди них занимает Сбербанк России, как самая крупная финансовая организация, занимающая 40% рынка.

Возможность безналичного расчета удобна для покупателей и выгодна для продавца.

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

Плюсы торгового эквайринга Сбербанка

Наличие собственного процессингового центра и квалифицированных специалистов службы поддержки, что позволяет работать с опытными сотрудниками и быстро решать возникающие проблемы.
Низкие тарифы на услугу для предпринимателей и юридических лиц по сравнению с другими организациями.
Быстрое и удобное обслуживание клиентов, которые не теряют времени на пересчет наличности и сдачи.
Удобная работа для кассиров за счет сокращения процедур пересчета денег, снижения риска ошибок при работе с наличностью, исключения получения фальшивых купюр.
Увеличение количества потока покупателей за счет клиентов, предпочитающих пользоваться пластиковыми картами.
Увеличение среднего чека, так как держатели карт не ограничены определенной суммой наличности, больше предрасположены к спонтанным покупкам, имеют возможность оплатить товар или услугу кредитной картой.
Уменьшаются расходы на проведение процедур инкассации.

Отзывы по услуге эквайринг

Услуга эквайринга имеет разное значение для продавца и покупателя. Но и персонал торговой точки, и владелец магазина, и клиенты находят данную услугу одинаково полезной.

По отзывам клиентов, для них неудобства эквайринга заключаются в отсутствии связи с банком, которые случаются иногда в связи со сбоем в системе. В результате, если у покупателя нет наличных, он уходит без покупок, потратив зря свое время.

Некоторые покупатели предрасположены думать, что магазин изначально включает в стоимость товаров и услуг сумму комиссии, которую оплачивает за услугу Сбербанку, поэтому цены завышены.

Да и продавцы, нечистые на руку, проводя безналичную оплату, иногда могут обманывать покупателей, вводя неправильную сумму в терминале. А если возникла необходимость вернуть товар и сделать возврат денежных средств на карту, то часто они возвращаются на счет через три дня.

Предприниматели находят только один недостаток в услуге эквайринга – необходимость оплачивать услугу по тарифному плану. И если на стоимость эквайринга Сбербанка повлиять сложно, иные негативные моменты в работе с терминалом можно минимизировать (вернуть деньги наличкой, обязать продавцов выдавать чеки покупателям и т.д).

Отдел эквайринга Сбербанка работает как с малым, так и со средним бизнесом. Торговый эквайринг необходим и крупным организациям ООО и мелким ИП, так как при низкой стоимости эта услуга способна обеспечить неплохой потенциал для роста бизнеса.

Тарифы для ИП в эквайринге от Сбербанке

Эквайринг Сбербанка: тарифы для ИП

С появлением банковских карт их функционал постоянно расширялся. Со временем оплата пластиком стала привычным явлением сначала в крупных супермаркетах, а затем во всех местах, где производится продажа товара или предоставление услуг. Обеспечить такую процедуру стало возможным с введения эквайринга. Многих интересует вопрос: как подключить эквайринг Сбербанк и тарифы для ИП.

Оплата банковскими картами- это не просто и удобно, это выгодно и современно

Эквайринг Сбербанк: тарифы для юридических лиц

По значимости в жизни современного человека сервис по безналичному расчету в торговых точках можно сравнить с не менее привычным для всех мобильным телефоном, без которого любой уже не мыслит своего существования.

Что такое эквайринг

В более широком смысле это понятие подразумевает банковскую услугу, суть которой – предоставление организациям возможность их клиентам производить расчеты при помощи платежных карточек.

В перечень услуги входит информативное, расчетное обслуживание и предоставление оборудования, которое позволяет проводить безналичные платежи.

Благодаря такому сервису физлица получают возможность расплачиваться карточками за любую покупку в любом магазине и в интернете, не прибегая к использованию наличных денег.

Эквайринг – это целый пакет преимуществ для каждого клиента

Сбербанк, как самый крупный банк-эквайер в России, предлагает следующие виды эквайринга:

торговый,
интернет,
мобильный.

Самый популярный торговый: он позволяет проводить расчеты практически во всех магазинах, торгующих различным товаром, а также в организациях предоставляющих услуги (отели, рестораны, кафе и т.д). Оплата производится с помощью карты и POS-терминалов, установленных на кассе.

Во время оплаты покупки терминал считывает реквизиты с карточки и списывает с нее сумму покупки, которая перечисляется на счет торговой организации. POS-терминалы являются собственностью банка и предоставляются юридическим лицам после заключения договора о предоставлении услуги.

За аренду оборудования юрлицо оплачивает банковскому учреждению комиссию, размер которой зависит от объема денежного оборота.

Удобство в том, что нет необходимости устанавливать специальное оборудования: эквайер подключает клиента к специальной программе. ПО становится доступно после подачи юрлицом заявки и заключения договора. Покупатели таким образом оплачивают не только товары, но и различные услуги – коммунальные платежи, штрафы и т.п. При этом они не платят комиссию.

Сегодня платежи при помощи платежных карточек рассчитаны не только на большие торговые сети, но и ориентирован на средний и малый бизнес
Мобильный только начинает набирать популярность.

В этом варианте используются мобильные мини-терминалы, которые не привязаны к определенному месту, как это бывает на кассе в магазине. Например, им пользуются при доставке курьером товара на дом, когда покупатель платит за товар карточкой.

Такой сервис подходит тем фирмам, которым разрешено принимать платежи без кассового аппарата или тем, кто работает по ЕНВД.

Комиссия и тарифы

Размер комиссии, в первую очередь, зависит от вида услуги. У торгового эквайринга Сбербанка самые низкие тарифы.

В него входит стоимость аренды за предоставленное оборудование и комиссия за безналичный расчет. Банк-эквайер снимает проценты только с юрлица, для держателя карты такая услуга бесплатна.

Таким образом, банк мотивирует покупателей не снимать наличные с банкомата, а совершать покупки при помощи пластика.

Самым дорогим на сегодня является мобильный вариант. За использование мини-терминалов необходимо заплатить 2,5-3%от платежа. Но такие высокие проценты окупаются безопасностью платежей и удобством расчета для клиентов, что позволяет компаниям расширять клиентскую базу.

В Сбербанке интернет-эквайринг предусматривает тарифы для ИП в размере 2-2,5%. Комиссия берется не только за дистанционные платежи, но и за обеспечение безопасности пользователям.

Уже несколько лет возможность рассчитаться картой в торговой точке – обязанность каждого владельца бизнеса

Торговый эквайринг Сбербанк: тарифы и условия

По этой услуге банковская организация установила следующие тарифы – 0,5-3%. В стоимость входит оплата арендуемых терминалов и процент за объем проведенных платежей по пластику. Сумма зависит от выбранного юридическим лицом тарифного плана и ежемесячного оборота торговой точки. Для подключения потребуется выполнить ряд условий:

наличие расчетного счета в банке-эквайере;
установка POS-терминалов.

Для владельцев торговых организаций важно определиться с выбором платежных инструментов, ведь от этого зависит сумма аренды за оборудование. Комиссия за одну транзакцию в среднем 1,7-3%.

Для сетевой торговли с большим объемом он может снизиться до 0,5 %. Здесь действует правило: чем больше платежей, тем меньше комиссия.

Тариф на терминалы также зависит от количества аппаратов, в некоторых случаях он вовсе отсутствует.

Можно выделить две разновидности услуги : торговый и интернет-эквайринг

Тарифы для ИП

В банке расценки на услугу для ИП отличаются по стоимости. На них влияют следующие факторы:

оборот торговой точки – чем он больше, тем ниже комиссия;
тип принимаемых к оплате карт – для Maestro VisaElectron комиссионный сбор ниже, чем при обслуживании других платежных пластиков.

За безналичными расчетами будущее. Покупатели уже давно оценили все преимущество покупок такого рода. Это безопасно и удобно: нет необходимости носить наличные при себе, подвергаясь риску быть ограбленным.

Помимо этого реже случаются ошибки при расчетах на кассе, само обслуживание происходит мгновенно, что значительно экономит время покупателю. Отсутствует риск получить при сдаче фальшивые купюры.

Покупателю нет необходимости искать ближайший банкомат, чтобы снять деньги на покупки.

Для предпринимателей использование покупателями карт при платежах дает существенную экономию, поскольку исключается инкассация. Дополнительный бонус – увеличение числа продаж.

Эквайринг в Сбербанке: тарифы для ИП и ООО, стоимость терминалов и подключения

Эквайринг Сбербанка: тарифы для ИП

В статье разберем тарифы на эквайринг в Сбербанке. Узнаем, как подключить и установить торговый, мобильный и интернет-эквайринг, рассмотрим его преимущества для ИП и юридических лиц, а также остановимся на отзывах клиентов Сбербанка.

Важно! Для работы с эквайрингом, необходимо открыть расчетный счет в Сбербанке. Это стандартное условие у каждого банка, счет должен быть открыт там, где подключается эквайринг.

Торговый эквайринг

Эквайринг позволяет принимать оплату от покупателей в торговой точке. Подключение услуги занимает от одного рабочего дня, а в дальнейшем зачисление средств по транзакциям через терминал осуществляется на следующий день после покупки товара.

Для оформления торгового эквайринга нужно открыть р/с в Сбербанке и активировать тариф «Торговый плюс». Комиссия по операциям будет зависеть от суммы покупок и в большинстве случаев устанавливается индивидуально для каждого клиента. Стоимость обслуживания эквайринга составляет 3,4 тыс. р. в мес., при этом оборудование подключается бесплатно.

Интернет-эквайринг

Такой вид эквайринга делает возможным прием оплаты пластиковыми картами и электронными деньгами через сайт. Сбербанк подключает и настраивает эквайринг бесплатно.

Основные возможности интернет-эквайринга в Сбербанке:

Проведение транзакций через онлайн-кассу в круглосуточном режиме.
Прием платежей по звонку.
Продажа товаров и услуг через соцсети.
Выставление счетов на Email.

А также специалисты банка помогут создать и настроить интернет-магазин.

Тарифы

Мы собрали для вас тарифы на интернет-эквайринг по картам с функцией 3D-Secure:

Оборот в течение месяца	Процент
до 1 млн р.	2%
до 3 млн р.	1,95%
до 5 млн р.	1,9%
до 7 млн р.	1,85%
до 10 млн р.	1,8%
от 10 млн р.	стоимость эквайринга устанавливается индивидуально

Таким образом, чем выше обороты бизнеса, тем меньше придется платить за услуги банка.

Подробные тарифы есть на официальном сайте Сбербанка.

Мобильный эквайринг

С мобильным эквайрингом можно принимать оплату при помощи специальных терминалов, подключенных к планшету или смартфону. То есть покупатель сможет оплатить товар в любом месте, что удобно для небольших компаний, например, курьерской доставки.

Для совершения транзакции нужно поднести карту к мобильному устройству и ввести сумму покупки. Электронная квитанция высылается на Email покупателя.

Стоимость mPos-терминалов и размер комиссии Сбербанк устанавливает в индивидуальном порядке. Тарифы зависят от размеров бизнеса, ежемесячных оборотов и наличия других услуг в Сбербанке.

Как подключить

Подключение эквайринга осуществляется в несколько шагов:

Зайдите на официальный сайт Сбербанка и заполните онлайн-заявку (если вы клиент банка, то можете воспользоваться личным кабинетом Сбербанк Бизнес Онлайн).
Дождитесь звонка от оператора для уточнения деталей заказа.
Подготовьте пакет документов и посетите отделение банка.
Подпишите договор и оплатите стоимость (аренду) терминала.

Далее необходимо договориться о встрече с техническим специалистом из банка, который подключит и настроит оборудование.