Что такое социальная карта Сбербанка России

Социальная карта Сбербанка — кому можно оформить

Пенсионеры и получатели других льгот могут оформить специальную социальную карту Сбербанка. Для нее не предусмотрена плата за обслуживание и начисляются бонусы – проценты на остаток.

Социальная карта категории МИР пришла на замену картам Maestro, выпускавшимся до 2018 года. Пенсионеры, обладающие ей, при желании могут бесплатно произвести замену. Однако при истечении срока действия банк сам выпустит новую карточку – достаточно будет забрать ее в отделении. Разберем плюсы и минусы социальной карты Сбербанка.

Главный плюс в том, что пенсия автоматически перечисляется на карту, нет необходимости ждать почтальона или обращаться в кассу.

Еще к достоинствам можно отнести:

• счет надежно защищен от мошенников и воров, чего не скажешь о наличных средствах;
• годовое обслуживание без взимания платы;
• возможность подключения автоплатежей;
• скидки при дистанционной оплате услуг, например, за «коммуналку» или сотовую связь;
• бесконтактная оплата любых покупок в магазинах;
• возможность получать Большое Спасибо от Сбербанка за покупки по карте.

Самое главное преимущество, которое дает обладание этим продуктом – проценты на остаток. Клиент получает к счету 3,5% годовых. Перечисление осуществляется каждый месяц. Средства можно сразу же расходовать по своему усмотрению.

Еще одним плюсом социальной карты Сбербанка является льготное смс-информирование о состоянии расчетного счета. Первые два месяца пользования услугой дарятся банком, далее необходимо оплачивать 30 рублей в месяц (для сравнения: стандартный тариф – 60).

К минусам социальной карты Сбербанка относятся:

• платить через интернет можно только в российских магазинах, для заграничных покупок карточка не подойдет;
• картой нельзя расплатиться или снять наличные за границей;
• счет открывается только в рублях.

Иными словами, социальная дебетовая карта от Сбербанка «заточена» под пользование только на территории России. Если нужно ехать за рубеж, надо будет заказать другую.

Кому положена социальная карта Сбербанка

Оформление социальной карты Сбербанка производится для тех лиц, которые получают пенсию или иные выплаты от пенсионных органов. Минимально необходимый возраст – 18 лет, максимальный – не ограничен.

Пенсия не обязательно должна начисляться Пенсионным фондом, по условиям допускается перечисление выплат от пенсионных подразделений силовых и правоохранительных ведомств – МВД, ФСБ, ФСИН, прокуратуры и т.д., а также Министерства обороны РФ. Претендовать на получение продукта могут пенсионеры любой сферы:

• бюджетники;
• бывшие военные;
• сотрудники правоохранительных органов;
• таможенники.

Учащимся

Учитывая популярность «зеленого» банка среди населения и выгодных условий карты для пенсионеров, многие задумываются, если похожие предложения для других категорий пользователей. Например, многих интересует социальная карта учащегося от Сбербанка.

Карту с начислением процентов на остаток Сбербанк в 2018 году предлагает только для пенсионеров. Никакого другого похожего продукта не выпускается.

Имеется молодежная карта Сбербанка, но там нет начисления процентов на остаток, ее особенность – оригинальный дизайн и особая программа лояльности.

Порядок оформления карты в Сбербанке

Обязательным условием является перевод пенсии на расчетный счет социальной карты Сбербанка. Просто так карточка не выдается.

Перевод пенсии

Чтобы перевести пенсию в Сбербанк, необходимо обратиться в одно из трех учреждений:

1. офис банка, расположенный по месту вашей регистрации;
2. непосредственно отделение ПФР;
3. многофункциональный центр.

Вам необходимо будет захватить с собой:

• паспорт;
• пенсионное удостоверение или справку из военкомата;
• СНИЛС;
• реквизиты счета.

Затем надо будет заполнить предложенное заявление на доставку пенсии на счет, открытый в Сбербанке. Если его пока нет, то, находясь в офисе банка, его можно открыть. Если оставлять заявление через ПФР или МФЦ, реквизиты уже должны быть на руках.

Скачать

Заявление о доставке пенсии на карту Сбербанка.pdf

Получение карточки

Как только пенсия будет переведена в банк, можно обращаться в его офис с заявлением на выдачу карты.

Ознакомьтесь с тарифами дебетовой социальной карты Сбербанка

Понадобятся – паспорт, СНИЛС и пенсионное удостоверение. Надо будет оформить заявление на выпуск социальной карты, привязанной к счету, на который переводится пенсия.

Как правило, карта бывает готова в течение 5-7 рабочих дней. Вы будете оповещены с помощью смс, что «дебетовка» доставлена в отделение. Останется только прийти с паспортом и забрать ее.

Как пополнить социальную карту

Социальная карта Сбербанка — кому можно оформить

Дебетовая карта

После получения социальной карты ее можно будет использовать для оплаты, перевода денег или получения транзакций.

Также будет дан доступ в онлайн-кабинет, с помощью которого можно удаленно получать все банковские услуги, не посещая офис и не связываясь с работниками банка по телефону.

Пополнить социальную карту можно через Сбербанк несколькими способами по номеру карты/счета или номеру телефона:

• через дистанционные сервисы – Сбербанк онлайн или мобильное приложение;
• с использованием смс-банка;
• посредством банкомата с функцией приема денег;
• через кассы Сбербанка;
• межбанковским переводом через любые другие кредитно-финансовые учреждения.

Таким образом, социальная карта Сбербанка выдается только клиентам, которые перевели свою пенсию в банк. Для них предусмотрены льготные условия обслуживания и начисление 3,5% на остаток средств. Это делает карту удобной и выгодной. Но рассчитываться ей можно только на территории России, где принимается оплата системы МИР. Других альтернатив этой карте в Сбербанке не существует.

Что такое социальная карта Сбербанка России

Если состоятельные клиенты могут выбрать для себя пластик из категорий Gold или Signature, то для менее платёжеспособных граждан предусмотрена социальная карта Сбербанка, о которой и пойдёт речь в этой статье. Как известно, продукты Сбербанка предназначены для разных категорий клиентов, поэтому тарифный план и функциональность платёжного инструмента формируется с учётом конкретной целевой аудитории.

Разновидности социальных карт

Просматривая линейку продуктов банка, вы не найдёте карту с названием «Социальная», поскольку она может быть:

• пенсионной;
• студенческой.

Каждый платежный инструмент предназначен для определенных целей, о которых можно судить уже из названия. Рассмотрим оба варианта подробнее.

Для студентов

В наши дни не только заработная плата для работников предприятий перечисляется на банковский счёт. На карты производится также выплата стипендий для студентов бюджетных отделений, если учебное заведение принимает участие в стипендиальной программе Сбербанка. Следовательно, лицам, не являющимися учащимися вузов, она недоступна.

Для пенсионеров

В настоящее время российским пенсионерам уже не нужно каждый месяц ходить в отделения Почты России за получением своей пенсии.

Достаточно получить пенсионную карту «МИР» от Сбербанка – и местное отделение Пенсионного фонда будет ежемесячно переводить не ее счет деньги.

При этом перечисленными средствами можно воспользоваться в любое удобное время — снять наличные в банкомате или безналичным путём расплатиться в магазине.

Для людей старшего возраста вопрос экономии имеет очень важное значение. Этот фактор был учтён при разработке продукта, поэтому по пенсионным картам, как и по их зарплатным аналогам, предусмотрено бесплатное годовое обслуживание, а также начисление процентов на остаток средств и льготное СМС-информирование по совершённым приходным и расходным операциям.

Кто может претендовать

Сбербанк выдаёт свою пенсионную карту «МИР» всем, кто оформил государственную выплату по достижении установленного законом возраста или по выслуге лет.

В отличие от других продуктов банка, доступных только обладателям паспорта РФ, платёжный инструмент для пенсионеров может быть выдан иностранным гражданам и лицам без гражданства, имеющим право на получение пенсионных выплат на территории России, а также временную или постоянную регистрацию в одном из субъектов федерации.

Процедура оформления

В настоящее время социальная карта Сбербанка России для пенсионеров доступна для оформления двумя путями. Самый простой и популярный способ — это посещение офиса обслуживания по месту проживания и заполнение соответствующей анкеты. Более продвинутые пенсионеры, которые не отстают от молодёжи в использовании интернета, могут отправить онлайн-заявку через официальный сайт банка.

После нажатия кнопки «Заказать онлайн» на мониторе появится специальная анкета, которую необходимо заполнить и отправить в банк, указав адрес отделения, в котором удобнее получить заказ. О готовности карты пользователь будет оповещен СМС примерно через две недели после онлайн-оформления.

Необходимые документы

Для получения социального платёжного инструмента необходимы:

• паспорт;
• документ, подтверждающий право получения пенсии на территории России.

Пенсионная карта «МИР» выдаётся всем, кто предоставит вышеперечисленные документы, сумма ежемесячных выплат в учёт не берётся.

Использование и обслуживание

Пластиковая карта для пенсионеров — это полноценный платёжный инструмент с необходимым набором функций и очень выгодным тарифом. Она принимается к оплате во всех розничных и интернет-магазинах.

Стоимость обслуживания

Стоимость обслуживания социальной карты «МИР» от Сбербанка выгоднее по сравнению с остальными карточными продуктами. Стоит отметить следующие преимущества данного пластика:

• бесплатный выпуск и годовое обслуживание;
• СМС-информирование первые два месяца предоставляется бесплатно, а далее – 30 рублей в месяц;
• начисление на остаток средств – 3,5%.

Пополнение счёта

Поскольку основное предназначение пенсионной карты — это поступление ежемесячных выплат из Пенсионного фонда России, после получения пластика необходимо посетить местное отделение ПФР, МФЦ или Сбербанка и написать заявление о переводе пенсии в банк. В дальнейшем ежемесячно деньги будут зачисляться на банковский счёт.

Пользователи интернета могут осуществлять пополнение социальной карты пенсионера через «Сбербанк Онлайн» путём перевода денежных средств с других своих счетов — например, после закрытия вкладов.

Для внесения наличности рекомендуется пользоваться банкоматами, оборудованными шлюзами Cash in для приёма наличности, или терминалами самообслуживания Сбербанка.

Сроки изготовления

Платёжный инструмент Сбербанка для пенсионеров является именным, поэтому на его изготовление и доставку на место выдачи требуется время.

В Москве и Санкт-Петербурге заказ можно получить уже через 7-10 рабочих дней, а в других регионах время ожидания обычно составляет около двух недель.

Для жителей населённых пунктов, находящихся на значительном удалении от областных, краевых или республиканских центров, время ожидания может увеличиться на несколько дней.

Начисление процентов

Как известно, Сбербанк не балует держателей своих дебетовых платёжных инструментов процентами на остаток, но для владельцев пенсионных карт сделано исключение. На остаток средств на текущем счёте пластика ежедневно производится начисление из расчёта 3,5% годовых. Зачисление суммы процентов происходит один раз в месяц.

Об ограничениях

Текущий счёт открывается только в рублях. Суточный лимит на получение наличности составляет всего 50 000 рублей, даже в операционных кассах банка. Ограничение на месяц – 500 000 рублей.

Дополнительные карты для пенсионеров

Для пенсионеров Сбербанк выдаёт одну карту, выпуск дополнительных не предусмотрен. При необходимости привязать к текущему счёту несколько платёжных инструментов можно оформить классическую карту или более высокой категории.

О плюсах и минусах

Пенсионную карту «МИР» от Сбербанка не получится использовать за границей. Она не обслуживается ни в одном из дочерних банков, поскольку предназначена только для проведения расчётов на территории России. Для зарубежных поездок необходимо оформить другой платёжный инструмент, работающий через системы MasterCard или Visa.

При активированной опции «Автоплатеж» во время оплаты жилищно-коммунальных услуг действует сниженная ставка комиссионного сбора по сравнению с платежами через операционные кассы банка. Как и остальные клиенты Сбербанка, обладатель пенсионного пластика может участвовать в бонусной программе «Спасибо» и обменивать накопленные баллы на товары и услуги партнёров банка.

Другие предложения Сбербанка

Являясь лидером банковского сектора России, Сбербанк готов удовлетворить даже самого требовательного клиента, предложив на выбор около 40 разновидностей дебетовых и кредитных платёжных инструментов на все случаи жизни. Они доступны лицам, которым исполнилось 14 лет.

Сбербанк России начал обслуживать карты «Мир»:

Что такое социальная карта Сбербанка для пенсионеров?

Социальная карта Сбербанка для пенсионеров позволяется пользоваться пенсионными отчислениями с максимальной выгодой для клиента. Сбербанк России предлагает специальные услуги для получателей пенсии.

Что это такое?

Сбербанк предоставляет своим клиентам различные виды карточек – дебетовые и кредитные, социальные и стандартные, и все они достойны внимания.

Оформить банковскую карту, можно исходя из потребностей человека, а для пенсионеров важна простота использования и лояльность в тарифах на обслуживание, когда цены и так высоки.

Переплачивать в Сбербанке не нужно, а вот выгоду получить можно и сейчас рассмотрим как.

Социальная дебетовая карточка от Сбербанка доступна пенсионерам и лицам, получающим государственные отчисления по определенным программам. Пластиковые пенсионные карточки имеют значительные преимущества по сравнению с обычными картами.

Социальные карты имеют более расширенные возможности, что дает пенсионеру определенные льготы при оплате покупок.Пенсионная карточка от Сбербанка выпускается в платежной системе МИР.

Картой можно пользоваться как для снятия наличных, так и для оплаты покупок в магазинах или интернете безналичным путем, комиссия не будет взиматься с клиента.

Выглядит карточка как обычная дебетовая с 16-значным номером. Ранее в Сбербанке для пенсионеров выпускалась банковская карта Маэстро с 18-значным номером, что создавало значительные трудности при оплате покупок через интернет, так как все сервисы были настроены на 16 цифр.

Теперь эта проблема решена, и пользователи могут активно совершать любые действия, используя карточку по своему усмотрению.

Оформление пенсионной карты МИР поможет создать социальный счет, который будет работать не просто на получение пенсии и выдачу этих средств, но и позволит пенсионеру получать прибыль и тратить меньше денег при оплате покупок.

Плюсы и минусы

Чтобы понять, чем социальная пенсионная карта от Сбербанка выгоднее от других карточек, нужно узнать о ее достоинствах. Недостатки у карты тоже имеются, но они примерно такие же, как и у других банков.

Преимуществ у пенсионной карты Мир значительно больше в сравнении с ними:

По пенсионным картам от Сбербанка преимуществ гораздо больше, нежели недостатков. Если человек ранее не понимал, зачем нужна именно эта карточка, ведь дебетовые банковские карты также годятся для получения пенсии, то теперь все очевидно.

Тарифы у Сбербанка по обслуживанию карты и предоставлению услуг более чем лояльные, а вот скидки и бонусы это большие плюсы, от которых не стоит отказываться. Выбирая социальную карту от Сбербанка, можно улучшить себе жизнь и получить выгоду.

Как начисляются проценты?

Большим плюсом является прибыль пенсионной социальной карточки от Сбербанка. Какой процент по социальной карте начисляют человеку, всегда можно узнать в момент оформления. На данный момент это 3,5% годовых.

Каждый квартал на сумму остатка по карточке происходит начисление процентов – «подарок» пенсионеру от Сбербанка. Начисленные проценты можно капитализировать, либо снимать, все зависит от пожеланий пенсионера.

Важный момент, если на пенсионную карту положить деньги с другого счета, либо путем зачисления, то проценты на них начисляться не будут. Банк начисляет прибыль только на пенсионные выплаты, оставшиеся на карточке в конце каждого третьего месяца.

Если деньги тратить, а потом под конец третьего месяца «закинуть» на карту, то ничего не выйдет.

Кому доступна социальная карта?

Социальные карты оформить в Сбербанке могут только определенные группы лиц. Сделать это достаточно просто, но прежде стоит узнать, действительно ли Сбербанк примет документы у человека и выдаст карточку.

Кому выдается пенсионная карта от Сбербанка:

• Людям, получающим пенсию по старости.
• Лицам, получившим инвалидность любой группы и получающим социальные выплаты.
• Людям, получающим пенсионное пособие по утрате кормильца.
• Другим категориям людей, получающих пенсию, предусмотренным законодательством России.

Оформить пенсионную карточку могут только лица, достигшие восемнадцатилетнего возраста, являющиеся иностранцами или гражданами России, при условии наличии официальной регистрации в стране.

Как получить социальную карту?

Для того чтобы открыть пенсионную социальную карту необходимо:

1. Зайти на официальный сайт Сбербанка.
2. Перейти в раздел «Частным клиентам».
3. Пройти по ссылкам – банковские карты – дебетовые карты – пенсионная карта МИР.
4. В самом низу открывшейся страницы будет онлайн-заявка.
5. Следует заполнить все указанные поля и внести данные по документам.
6. Выбрать адрес получения карточки и прийти за ней в любое удобное время в рабочие часы Сбербанка, после информирования сотрудником пенсионера о готовности карты.

Более легкой будет процедура подачи заявки в отделении банка. Все документы нужно собрать заранее и прийти с ними в банк. Сотрудник снимет ксерокопии и расскажет, какие бумаги следует заполнить.

Готова социальная карта будет в течение десяти дней, а то и раньше.

Сколько стоит ее выпуск? Бесплатно и в этом большой плюс, Сбербанк заботится о пенсионерах и не берет с них лишних денег.

Документы для оформления социальной карточки

При подаче заявки онлайн или в отделении Сбербанка понадобится указать или предоставить ряд документов, необходимых для открытия карты. Обязательно человеку понадобятся:

• Паспорт.
• СНИЛС.
• Документ, подтверждающий получения пенсионных выплат.
• Заявление-анкета.

Этот минимальный пакет документ может быть еще и уменьшен, если человек получает пенсию в Сбербанке.

Тогда стоит просто обратиться с паспортом в банк и попросить оформить вместо имеющейся дебетовой карточки социальную карту МИР.

Отзывы

Ирина, Москва

Я получаю пенсию по инвалидности. С картой Мир от Сбербанка стала тратить меньше, 0,5% не большой процент, но даже этого хватает, чтобы оплатить мобильный или прочие мелочи. А бонусы в магазинах иногда и более существенны.

Максим, Омск

Моей бабушке в банке предложили оформить социальную карту вместо обычной, когда она пенсию начала получать. О платных СМС заранее не предупредили, но мы потом просто отключили эту функцию. А так карточка удобная.

Людмила, Оренбург

Хочу сказать только хорошее об этой карте. Скидки во многих магазинах – большой плюс. Обслуживание бесплатно, мобильный банк бесплатно, да еще и проценты капают, пусть и не большие  – сплошная выгода.

Богдан, Рязань

3,5% это очень мало, но это лучше чем ни чего. В других банках есть и чуть больше проценты (4-4,5), но там обслуживание карточки платное, а это не фонтан. Так что Сбербанк по социальным картам пока лучший.

Социальная карта Сбербанка России: что это такое?

Сбербанковская карта Маэстро недаром имеет большую популярность: её легко получить, ей удобно и выгодно пользоваться. Банковская карта Маэстро – это карта самого низшего уровня, однако «Социальная» от Сбербанка немногим проигрывает стандартной классике, являясь уникальной картой в своём ряду.

Мы подготовили для вас обзор-инструкцию, из которой вы узнаете всё «от» и «до»: оформление, активация, возможности карты Маэстро Сбербанка. Мы постарались ответить на все вопросы, которые могли возникнуть у вас о данном продукте.

Как выглядит карта Сбербанка Маэстро

Существует 2 типа карт Маэстро, которые эмитирует банк.

«Моментум» — это неименная карта без имени владельца, которая выдается на время, пока банк не выпустит стандартный пластик. Не путайте её с «Социальной»: отличить пластик вам помогут 2 основных фактора: изображение (ромашки на зеленом фоне) и присутствие инициалов владельца на карте.

Зачем и кому нужна эта карта?

Дебетовая карта Сбербанка Маэстро социальная открывается различными категориями клиентов от студентов до пенсионеров. Карта с бесплатным обслуживанием привлекает все слои населения для оплаты услуг картами Маэстро Сбербанка без комиссии: ЖКХ, штрафы, покупки в интернете.

Льготники и получатели государственных выплат используют карту Сбербанка Маэстро как пенсионную: вместо того, чтобы каждый месяц ходить на почту за деньгами, выплаты оформляют на данную карту:

• Пособия;
• Компенсации;
• Стипендии;
• Пенсии;
• Возврат налогов.

Все выплаты, для которых раньше использовали сберкнижки теперь можно получать в более удобном режиме – на банковскую карту.

Международная карта Сбербанка России Maestro «Социальная» может использоваться для того, чтобы взять с собой деньги в поездку, так как по всему миру работает дочерняя сеть Сбербанка, осуществляющая льготное обслуживание наших карт за рубежом. Например, в 2014-2015 годах туристы, отдыхающие в Турции в сезон, могли снимать деньги в «Дениз банке» по домашним тарифам Сбербанка.

Маэстро карточка часто оформляется для осуществления выгодных денежных переводов в онлайн режиме, для оплаты услуг через интернет и для того, чтобы получить скидки по социальной карте Сбербанка (во многих магазинах владельцы «карты с ромашками» автоматически получают скидку 5-10%).

Сколько стоит обслуживание карты Сбербанка Маэстро?

Годовое обслуживание карты Сбербанка Маэстро совершенно бесплатно. Вы платите только за дополнительные услуги, если они вам нужны (смс-оповещение – полная версия мобильного банка).

Первые 3 месяца полная версия мобильного банка предоставляется владельцу карты бесплатно, с 4-го месяца с вас начнут списывать комиссию 60 рублей. Чтобы избежать этого и продолжить пользоваться картой абсолютно бесплатно, просто смените Полный» пакет мобильного банка на «Эконом».

Как оформить карту Сбербанка «Социальную»?

Пожалуй, нет ничего проще, как получить карту Сбербанка «Социальную»: вы просто приходите в отделение с паспортом и подписываете заявление, подготовленное операционистом. В этот же день вам будет открыт счет и выданы его реквизиты. Сам пластик придет в то же отделение банка через 7-10 дней.

Пока вы ждете карту, счетом уже можно пользоваться – например, перевести на него пенсию.

Как активировать карту Маэстро Сбербанка?

Как правило, сотрудники сами активируют карту при выдаче и помогают вам создать пин-код. Кстати – это очень удобно: вы можете выбрать те 4 цифры, которые запомните наверняка.

Если вдруг вам выдали карту без активации – позвоните в бесплатный телефонный центр и создайте пин код самостоятельно.

Как пользоваться картой Сбербанка Маэстро?

Процесс использования карты ничем не отличается от других пластиковых карт. Вы можете:

• Расплачиваться ей в магазинах (карта вставляется чипом в терминал и требует введения пин кода);
• Оплачивать покупки в интернет магазинах (карта имеет стандартные реквизиты и возможность оплаты по номеру, инициалам владельца и CVC коду на обороте);
• Зарегистрировавшись в Сбербанк онлайн, карта Маэстро позволит вам без комиссии оплачивать коммунальные услуги, детский сад, штрафы, школьное питание, госпошлины, налоги, интернет, телевидение, охрану и т.п.
• Отправлять и получать переводы по всей России – в рамках региона без комиссии, в другие области с минимальной надбавкой 1% (через интернет-банк) и 1,5% через отделение.
• Копить и снимать наличные в любом из 30 000 банкоматов банка;
• Открывать дополнительные счета и вклады.

Лимиты «Социальной» карты

Как и любая другая карточка, «Социальная» имеет ограничительные лимиты на выдачу наличных:

• Через кассу банка – до 150 000 рублей в сутки (свыше 150 тыс. – комиссия 0,5% от суммы превышения лимита);
• Через банкомат — до 150 000 рублей в сутки (свыше 150 тыс. – комиссия 0,5% от суммы превышения лимита);
• Месячный лимит выдачи составляет 5 млн. рублей.

Обратите внимание: бесплатно снимать наличные можно только в банкоматах Сбербанка! Другие банкоматы возьмут 1%, не менее 150 рублей за каждую операцию!

Плюсов, несомненно, больше:

• Бесплатное обслуживание;
• Достаточные лимиты;
• Широкий функционал возможностей;
• Оплата товаров и услуг без комиссии (в ряде магазинов со скидками);
• Участие в бонусной программе «Спасибо».

Минусы не значительны:

• «Непредставительный» класс карты;
• Суточный лимит 150 000 рублей для некоторых покажется небольшим;
• Отсутствие технологии бесконтактной оплаты PayPass.

Вывод:

Фактически, оформляя Социальную карту, вы получаете все возможности классической Визы или Мастеркард. Но при этом, не платите 700 рублей в год за обслуживание, а пользуетесь картой абсолютно бесплатно.

Активное использование дебетовой карты – это основание для льготного предложения банка по кредиту: если вы будете показывать стабильный ежемесячный оборот, уже через 3-4 месяца банк сделает вам первое персональное предлоджение.

Социальная карта Сбербанка: виды и особенности выдачи

Банковские организации выпускают специальные карты для конкретных категорий граждан, на которые поступают социальные государственные выплаты. Выпуск и годовое обслуживание данного пластика осуществляется на бесплатной основе. Кроме того, на оставшиеся собственные средства начисляются проценты.

Сбербанк выпускает социальную карту, которая подходит для поступления детского пособия, пенсии и разного рода субсидий. Карта обладает всеми возможностями дебетового пластика, клиент может переводить средства на другие счета, хранить и накапливать сбережения, осуществлять оплату безналичным путем.

Основные условия социальной карты

На сегодняшний день Сбербанк предлагает социальные пластики дебетового типа – Молодежная и Пенсионная. Студенты могут открыть карту в своем учебном заведении. Возможность использовать кредитные средства у них отсутствует. Пенсионные карты, у которых подходит к концу срок действия, заменяются картами платежной системы «МИР» с полным сохранением прежних тарифов и реквизитов счета.

Карта для пенсионеров

Отечественная платежная система «МИР» берет свое начало в 2015 году. Создавалась она для поддержки российской экономики в сложной политической обстановке. Присутствующие на финансовом рынке иностранные системы Visa, MasterCard и Maestro подвергаются воздействию стран запада.

Сбербанк в 2017 году завершил выпуск пенсионных карт системы Maestro. С 2018 года продолжается выдача продукта MasterCard, в дальнейшем планируется полный переход на российскую систему МИР.

Национальная система разрабатывалась для устойчивости финансового сектора России, его независимости от внешнеполитического курса страны. Чтобы поддержать развитие системы МИР, ее используют для получения заработной платы работникам бюджетной сферы.

Условия карты МИР:

• ежегодное обслуживание не подразумевает комиссионного сбора;
• начисление 3,5% годовых на собственные сбережения;
• сервис «Мобильный банк» в течение 2 месяцев предоставляется бесплатно, затем взимается плата 30 рублей.

Продукт оформляется на 5 лет. Как и другие пластики Сбербанка, карточка принимает участие в поощрительной программе «Спасибо», а также имеет дистанционное управление через интернет сервис. Карту принимают в торговых точках и интернет ресурсах, если организация выступает участником национальной системы. Также возможна бесконтактная оплата картой.

Отличительные черты карты МИР:

• невозможно оформить дополнительные карты к основному счету;
• довольно невысокие суточные и месячные лимиты на операции получения наличных: 50 000 рублей в сутки и не выше 500 000 рублей в месяц;
• действует на территории Крыма.

Пенсионная карточка рассчитана не только для получения пенсии, но и различных пособий и выплат от государства.

Для открытия карты потребуется:

• посетить офис Сбербанка, при себе необходимо наличие паспорта РФ;
• предоставить пенсионное удостоверение или документы, свидетельствующие о получении какой-либо выплаты;
• составить письменное заявление, подписать договор об открытии карточного счета.

Для перевода пенсионных выплат на карту необходимо подать заявление в Пенсионном фонде России или многофункциональном центре. Запрос подается в регионе регистрации пользователя. В первый месяц после подачи заявления возможны задержки денежных поступлений.

Аналогом Пенсионной карты МИР является продукт для пенсионеров системы MasterCard. В целом условия по обеим картам схожи, но есть некоторые отличия.

1. MasterCard принимается для оплаты в других государства;
2. доступно открытие дополнительного пластика, существуют специальные программы для детей;
3. карта оформляется исключительно пенсионерам.

Молодежные продукты

Молодежная карта Сбербанка выпускается для студентов и молодого населения, и соответствует основным требованиям данной категории граждан.

Тарифы и условия Молодежной карты:

• низкая стоимость платы за год — всего 150 рублей;
• выгодная система кэшбэка, позволяющая копить баллы и оплачивать последующие покупки до 99%;
• возможность бесконтактной оплаты;
• подключение сервисов Apple Pay и Android Pay;
• внесение и снятие наличных в любых банкоматах и кассах сторонних банковских организаций;
• лимиты на снятие: в сутки не выше 150 000 рублей, на территории другого региона – 50 000 рублей;
• месячный лимит – 1 500 000 рублей.

Молодежная карта оформляется гражданам в возрасте от 14 до 25 лет. Владельцы пластика могут индивидуально подобрать дизайн карты. Изображение можно выбрать из предложенных банком, либо загрузить на сайте Сбербанка собственный файл. Данная услуга предоставляется платно, стоимость составляет 500 рублей.

Молодежный пластик принимается к оплате, как на территории России, так и зарубежных странах. Безналичная оплата покупок в магазинах и на интернет-порталах осуществляется без комиссионного сбора.

Для открытия Молодежной карты потребителю нужно обратиться в офис Сбербанка, либо заполнить электронную форму заявки на сайте.

Карта для студентов

Карточка для студентов оформляется молодым клиентам, проходящим обучение в ВУЗе. Образовательное учреждение должно обслуживаться в Сбербанке в рамках зарплатной программы.

За годовое обслуживание пластика не придется платить, по пластику доступны все стандартные операции: хранение и перевод средств, пользование дистанционными сервисами, начисление бонусных баллов за безналичные покупки.

Как осуществляются платежи и перевод средств

Для оплаты товаров и услуг в точках торговли пластик подносится к экрану обслуживающего устройства. Иногда банк может запросить ввести ПИН-код. При посещении зарубежных стран проведение платежей осуществляется аналогичным образом, стоимость покупки рассчитывается по курсу банка на конкретную дату.

Социальный пластик платежной системы МИР рассчитан только на использование в пределах Российской Федерации. Все карты социального назначения принимаются к оплате в глобальной сети. Для осуществления платежа необходимо:

• удостовериться, что социальная карта входит в число принимаемых к оплате;
• заполнить графы с требуемыми сведениями;
• некоторые продавцы запрашивают смс подтверждение операции. В этом случае у пользователя должен быть подключен «Мобильный банк».

Внести деньги на счет можно несколькими способами:

• в кассовом окне банковской организации;
• в устройствах самообслуживания (терминалах и банкоматах);
• перевод с другой карты (как Сбербанка, так и сторонней организации).

Все вышеуказанные пластики имеют доступ к личному кабинету интернет-банкинга. Реквизиты карты и счета можно посмотреть в договоре на открытие продукта, либо в системе «Сбербанк Онлайн».

Сильные и слабые стороны социального пластика

Основным преимуществом социальной карты становится отсутствие платы за обслуживание счета. По классическим дебетовым продуктам комиссия составляет 750 рублей.

Пенсионеры с картой Сбербанка имеют следующие преимущества:

• получение информации о перечислении пенсии;
• снятие денежных средств в широкой сети банкоматов;
• безналичная оплата покупок;
• накопление бонусов «Спасибо»;
• возможность хранить сбережения и получать проценты на остаток.

Следует отметить, что Сбербанк не устанавливает минимальный обязательный остаток средств на счете для капитализации. Некоторые банки предлагают более высокие ставки за хранение собственных средств, но выдвигают ограничения по сумме остатка.

Владельцам Молодежного пластика открыт ряд возможностей:

• свободное применение карты за пределами России;
• начисление бонусных баллов и их обмен на последующие покупки;
• управление собственным счетом дистанционно.

Заключение

Социальные карты Сбербанка приносят его держателю максимум удобства и пользы. Благодаря развитой сети отделений и банкоматов, пользователь без труда сможет оформить необходимый продукт и получить наличные.

Бесплатное открытие и ведение счета позволит сэкономить на расходах, а выгодная система кэшбэка поможет вернуть часть потраченных средств. Огромным плюсом пенсионной карты является получение прибыли на остаток денег, при этом отсутствуют требования к минимальному порогу средств.

Все сервисы, доступные по традиционному дебетовому продукту, действуют и по социальному пластику.


Социальная карта Сбербанка — преимущества и недостатки

В Сбербанке России очень много дебетовых карт, но даже статусные карточки не могут похвастаться теми возможностями, которые предоставляются владельцам «Социального» пластика Maestro.

Это самый оптимальный вариант для зачисления и сохранения пенсии/пособия с возможностью начисления процентов на остаток по счету. Карточкой можно расплачиваться в магазинах, совершать покупки через Интернет и т.д.

О ней сегодня и поговорим.

Стоимость обслуживания «Социальной» карты

Чтобы получить такой пластик, клиент должен прийти в отделение Сбербанка России с паспортом и написать соответствующее заявление на выпуск. Если карточка нужна для перечисления пенсии по старости, то обязательно нужно предоставить пенсионное удостоверение. В этом случае на остаток по счету будет начисляться процент дл большей доходности.

Выпуск и обслуживание Социальной дебетовой карты Сбербанка абсолютно бесплатные, срок действия – 3 года. А вот при желании завести дополнительный пластик придется заплатить, хоть и немного.

Перевыпуск в связи с истекшим сроком действия будет бесплатным.

Что касается стоимости других операций (запрос баланса, выписка по счету и т.д.), то все они также бесплатные.

А вот за неразрешенный овердрафт начисляется пени в размере 40% годовых от минуса.

Интернет-банк при получении Социальной карты Сбербанка

Все владельцы дебетовых карт банка могут подключиться к системе «Сбербанк ОнЛ@йн» и «Мобильный банк».

Для подключения к интернет-банкингу владелец пластика должен получить временный логин и пароль для авторизации в системе. Проще всего получить его в банкомате/ПВН Сбербанка, выбрав соответствующие вкладки в меню.

Здесь сразу хочется отметить, что вход в интернет-банк без подключения «Мобильного банка» невозможен. Поэтому первым делом нужно подключить его. На выбор клиенту предоставляется 2 тарифа: «Полный» и «Экономный».

Пакет «Экономный» — бесплатный, однако смс-сообщения о транзакциях приходить не будут, зато будут поступать сообщения с 3D-Secure-кодами, необходимыми для входа в интернет-банк и совершения операций в нем.

При первом входе в «Сбербанк Онлайн» логин и пароль нужно изменить, придумав новые.

Все операции, совершаемые через интернет, подтверждаются с помощью пятизначного 3D-Secure кода, который приходит на телефон.

Его нужно вписать в соответствующее поле и только после этого операция пройдет успешно. Через интернет-банкинг Сбербанка можно совершать любые платежи (ЖКХ, Интернет, телефония, налоги, штрафы и т.д.)

Комиссия за снятие наличных

Для начала стоит оговориться, что «Социальная» карточка предназначена для совершения операций только в банкоматах Сбербанка. Сторонние терминалы ее просто не примут.

Соответственно, любые операции по списанию и зачислению средств в банкоматах, отделениях и кассах Сбера будут бесплатными.

Перевод на «Социальную» карту— где найти реквизиты?

Номер пластика расположен на его лицевой стороне и состоит из 16-ти или 18-ти цифр. Зная комбинацию этих цифр, можно пополнить карту в банкомате или отделении банка.

Если нужно узнать номер счета, к которому прикреплена карточка, то можно позвонить на горячую линию Сбербанка по бесплатному номеру — 88005555550. Здесь нужно будет ответить на некоторые вопросы, сообщить кодовое слово или другую персональную информацию.

Если вам нужно узнать ИНН, БИК или другие реквизиты банка, то их можно посмотреть во вкладке «О Банке» на главной странице официального сайта в интернете.

Кэшбек и проценты на остаток по счету

Пенсионерам-владельцам Социальной карты Сбербанка полагается начисление процентов на остаток. Другим держателям этой карточки, которые получают пособия, пенсию по инвалидности и т.д., проценты на остаток не начисляются.

Что касается кэшбека, то его нет. Однако каждый владелец может подключить бонусную программу «Спасибо от Сбербанка». Стать участником программы можно бесплатно, подключившись к услуге через банкомат или интернет-банкинг.

Согласно условиям, на все расходные операции по карте, совершаемые в магазинах, начисляется бонус «СПАСИБО» в виде 0,5% от суммы на специальный счет. Один бонусный балл равен 1 рублю.

Баллы с бонусного счета можно потратить, оплатив ими покупку в магазинах-партнерах.

Минусы дебетовой карты Сбербанка

У «Социальной» дебетовой карты Сбербанка есть всего 1 существенный недостаток — она не действует в банкоматах сторонних банков.

Это значит, что если вдруг в вашем городе перестанут работать банкоматы Сбера (фантастика, но все же), то вы не сможете снять деньги. В остальном у карты одни плюсы.

Посудите сами: бесплатный выпуск и обслуживание, все операции без комиссии, а возможности как у обычной дебетовой карты любого другого банка.