Особенности платежной карты МИР Сбербанка

Карта МИР Премиум Сбербанка России: преимущества и особенности

Летом 2017 года были выпущены новые карты МИР, в том числе Премиальная от Сбербанка. На данный момент такими карточками можно пользоваться только клиентам, получающим на нее заработную плату. Он имеет привычный функционал, свой дизайн от платежной системы МИР и некоторые преимущества и плюсы.

Особенности карты МИР Премиум

Карта МИР Премиальная от Сбербанка России позволяет проводить стандартные операции – получать денежные средства, снимать их в наличном виде, оплачивать счета, производить переводы и т. д.

Все эти действия можно проводить в любое время суток. Также с ее помощью можно оплачивать покупки в онлайн или офлайн-магазинах.

Держателям карточек данного типа доступно использование мобильного приложения, услуги SMS информирование и Автоплатеж.

Пользоваться пластиковой платиновой карточкой МИР можно по всему миру, а тарификация ведется в соответствии со следующими правилами:

• Годовое обслуживание, соответствующее статусу Platinum, – 4 900 рублей.
• При выпуске дополнительной карты ежемесячное обслуживание для каждой будет составлять 2 500 рублей.
• При ведении учета в долларах или евро годовое обслуживание будет равно 100 условным единицам, а за каждую дополнительную карту отдельно необходимо выплачивать по 75 у. е.
• Лимит обналичивания денежных средств без комиссий в банкоматах за сутки составляет 500 000 рублей, а за один полный месяц он не должен превышать 5 000 000 рублей. При превышении данной отметки взимается комиссия в размере 1% от всей суммы.

ВАЖНО! Действие Сбербанковской карты класса «Премиум» рассчитано на 3 года, впоследствии ее потребуется заменить на новую.

Преимущества МИР Премиум

Пластиковая карта МИР Премиальная от Сбербанка имеет ряд преимуществ, в том числе:

1. Оплата заказов по бесконтактной технологии.
2. Оформление дополнительных карточек других видов.
3. Подключение услуги Мобильный Банк и бесплатное использование.
4. Кэш-бек в размере до 10 процентов от общей стоимости совершаемых покупок по бонусной программе Спасибо.
5. Обналичивание денежных средств без взимания комиссии клиентам карточек типа «Премиум +».

Начисление бонусных баллов на карты МИР

Одно из главных преимуществ карт МИР класса Премиум от Сбербанка – подключение ко всероссийской бонусной программе «Спасибо».

Клиенту возвращается определенный процент от суммы чека при оплате товаров или услуг, за счет чего появляется возможность накопления дополнительных баллов.

С их помощью можно оплатить до 99 процентов от общей суммы следующего чека. Начисление бонусов производится в соответствии со следующей системой:

• До 10 процентов от стоимости чека такси Gett и Яндекс, а также на автозаправочных станциях.
• 5 процентов от суммы чека в ресторанах и кафе.
• 1,5 процента от общей стоимости покупки в супермаркетах.
• Остальные безналичные платежи – 0,5 процента.

Для карточек типа МИР «Премиальная Плюс» от Сбербанка баллы начисляются по иной программе:

• 10 процентов от общей суммы чека в ресторанах или кафе.
• 5 процентов при оплате покупок в супермаркетах.

ВАЖНО! Для начисления повышенных бонусов «Спасибо» на пластик «Премиум +» общая сумма покупок за месяц не должна быть ниже 150 000 рублей.

Ознакомиться со списком компаний, участвующих в бонусной программе, можно на сайте Сбербанка России. Число участвующих партнеров увеличивается постоянно.

Более того, для большего удобства компания Сбербанк создала специальный калькулятор. С его помощью можно вычислить количество бонусов «Спасибо», получаемых за один месяц. На этой же странице будут предложены выгодные варианты затраты бонусов.

Тратить баллы, накопленные в рамке программы «Спасибо», можно в офлайн и онлайн-магазинах только партнеров. Перечень их указан на специальном сайте spasibosberbank.ru, разработанном совместно с представителями бонусной системы и Сбербанка.

На данный момент в их числе состоят такие компании, как Технопарк, Летуаль, Евросеть, Пятерочка, Дочки Сыночки, магазины сети МТС, ЛитРес, М, Ламода и т. д.

Дополнительные сервисные услуги клиентам

Для пользователей пластика класса Платинум также предусмотрены дополнительные привилегии и сервисы:

1. Выдача наличных в заграничных филиалах Сбербанка на условиях, схожих с Российскими.
2. Обслуживание в более комфортных зонах офиса.
3. Услуга личного менеджера.
4. При утере карточки получение наличных денег экстренно.
5. Защита покупок в онлайн-магазинах системой 3D-secure.
6. Возможность привязки пластиковых банковских карт к популярным электронным кошелькам.

Способы оформления карты МИР Платинум Сбербанка России

Процесс оформления пластиковой платиновой карточки МИР Сбербанка достаточно стандартен и происходит следующим образом:

1. Посещение ближайшего филиала Сбербанка в своем регионе.
2. Предъявление личного паспорта, удостоверяющего гражданство в Российской Федерации.
3. Заполнение бланка заявления лично.
4. Ожидание уведомления о готовности пластиковой карты.
5. Повторное посещение банка для получения карточки.

Обычный срок выпуска карт МИР Сбербанка не превышает 14 календарных дней, но чаще всего оформить пластик можно за более короткий временной промежуток.

Пластиковые карты платежной системы МИР становятся востребованными с каждым днем. К тому же Сбербанк предоставляет выгодные условия, и в довольно скором времени дебетовые карты такого типа станут выгодной альтернативой зарубежным аналогам.

Платежная карта МИР от Сбербанка — Все о финансах

(10 5,00 из 5)
Загрузка…

С ноября 2016 года крупнейшее в России финансовое учреждение Сбербанк осуществляет эмиссию и продвижение на рынок совершенно нового карточного продукта – платежная карта МИР.

МИР: российский продукт для российского потребителя

Следует отметить, что функционально данная карта существенным образом не отличается от других карточных продуктов, предлагаемых большинством банковских учреждений.

Однако она, конечно, имеет свою специфику, что выражается, по мнению многих пользователей, в наличии у неё как положительных характеристик, так и отрицательных моментов.Как известно, МИР представляет собой масштабную платежную систему национального значения, созданную непосредственно в России и для российского потребителя.

Она была задумана как полноценная альтернатива иностранным системам дистанционных платежей MasterCard и Visa, которые уже достаточно давно прочно и уверенно закрепились на международном рынке платежных систем, в том числе и в его российском сегменте.

Запуск и внедрение системы МИР на российском рынке осуществил ЦБ РФ еще в 2015 году. В качестве пилотного региона для тестирования данной системы платежей был выбран город Москва, жители которой смогли первыми оценить все преимущества и недостатки этого финансового инструмента.

Далее Вашему вниманию будет представлен детальный обзор наиболее важных характеристик карты МИР, эмитируемой Сбербанком, а также анализ основных преимуществ и недостатков данного финансового инструмента, которые, как свидетельствуют отзывы держателей, могут иметь существенное значение.

Особенности платежной карты МИР от Сбербанка

  Прежде всего, необходимо уточнить, что обслуживание и оборот платежной банковской карты МИР осуществляется исключительно в Российской Федерации. Порядок эксплуатации данного финансового инструмента аналогичен тому, как используется любая другая банковская карта.

Иначе говоря, применяется и функционирует платежная карта МИР по стандартной схеме, удобной и привычной для подавляющего большинства пользователей карточных продуктов, предлагаемых российскими банками.

Такая карта позволяет её держателю успешно решать следующие повседневные задачи:

• оплачивать покупки в торговых организациях, принимающих банковские карты в качестве инструментов совершения безналичных платежей;
• оплачивать любые счета, погашать финансовые обязательства, которые могут быть оплачены и погашены в порядке безналичного перечисления денежных средств;
• дистанционно оплачивать счета и заказы, которые выставляются и оформляются онлайн, то есть через интернет;
• совершать пополнение карточного счета денежными средствами без взимания банком комиссионных платежей;
• производить снятие (выведение) с карты необходимых сумм денежных средств без удержания банком какой-либо комиссии;
• осуществлять «удаленное» управление собственным карточным счетом, контролировать баланс и движение денег по карте.

Стоит также отметить и такие особенности карты МИР, эмиссия которой производится Сбербанком:

• пластиковая карта выпускается в двух разновидностях – «Дебетовая» (классический вариант) и «Пенсионная» (социальная, для бюджетников);
• платежная карта любой разновидности имеет определенный срок действия, который составляет 3 года;
• валютой расчетов по этой карте является российский рубль;
• первый год эксплуатации карты будет стоить держателю 750 рублей, в дальнейшем – 450 рублей за год (данная комиссия предусмотрена только для дебетовой карты, пенсионная карта обслуживается банком бесплатно);
• безопасность этой пластиковой карты обеспечивается присутствием в ней специального электронного чипа (характерно только для продукта «Дебетовая»)
• для карты МИР не оформляются какие-либо дополнительные карточные продукты;
• лимит овердрафта для карты МИР не устанавливается;
• карта МИР может быть эмитирована для целей исполнения зарплатного договора (для разновидности «Дебетовая»);
• наличие карты предусматривает получение преференций от специальной программы лояльности, подразумевающей начисление пользователю бонусов (программа «Спасибо»).

Преимущества платежной карты МИР, эмитируемой Сбербанком:

• эмиссия карты производится бесплатно для пользователя (держателя);
• достаточно низкая величина тарифа за пользование удобным сервисом «Мобильный банк» (ежемесячная плата за полный сервисный пакет составляет всего лишь 60 рублей);
• применение держателем такой пластиковой карты абсолютно индифферентно к текущей внешнеполитической ситуации, что особенно актуально в современных условиях;
• точки обслуживания данной карты широко распределены по всей РФ, в том числе и в Крыму.

Недостатки платежной карты МИР, выпуск которой осуществляется Сбербанком:

• стоимость сервиса для карты МИР, запрашиваемая Сбербанком, аналогична тарифам, обычно взимаемым за обслуживание стандартных карточных инструментов (между тем, Сбербанк планирует в дальнейшем уменьшать сервисные расценки для карты МИР);
• территориальная экспансия данной карты пока еще не столь значительна, если учесть масштабы РФ;
• пункты обслуживания для карты МИР обустроены пока еще далеко не везде (для совершения операций с этим инструментом необходимо наличие соответствующего банкомата и торговой точки);
• карта МИР поддерживает расчеты исключительно в российских рублях, что вполне адекватно для специфики платежной системы национального значения, но не совсем удобно путешественникам;
• карта не может применяться за границей (по вполне понятным причинам);
• некоторые опции данной карты пока еще дорабатываются, так как функционирование системы МИР началось сравнительно недавно (например, возможность выводить деньги и оплачивать покупки в определенных местах может быть затруднена).

Резюме

Таким образом, анализ изложенных выше положительных и отрицательных моментов, характерных для системы МИР, свидетельствует о том, что данный платежный инструмент имеет значительные перспективы развития на российском рынке.

Однако данная система, как показывают отзывы многих пользователей, требует постепенной доработки и устранения ряда недочетов с целью повышения функциональности и удобства её применения.

Конечно, чем скорее эти недостатки будут ликвидированы, тем будет лучше для всех – и для банка, и для держателей карты.

© 2017 — 2018, Все о финансах. Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.

(10 5,00 из 5)
Загрузка…  

Карта Мир от Сбербанка: плюс и минусы пенсионной и классической карты

Платежная система Мир, созданная в качестве альтернативы Visa и Mastercard, появилась в конце 2015 года в связи с санкциями.

Спустя несколько месяцев, в октябре 2016 года, крупнейший государственный банк «Сбербанк» начал выпускать карты «Мир» для своих клиентов. Какие виды пластика выпускаются сегодня, какие выгоды, в чем между ними разница и для каких категорий населения РФ они предназначены?

Типы карт

Сегодня Сбербанк – экономикообразующая финансовая организация, благодаря ей работает вся бюджетная система России. Как уже было сказано, выпуск карт отечественной платежной системы Мир начался в 2016 году, однако поддержка была включена с момента её появления.

На сегодняшний день банк выпускает дебетовые карты трех видов:

• классическая (отечественный аналог ПС MasterСard Standart и Visa Classic);
• золотая карта МИР;
• пенсионная.

Все виды отечественных карт от Сбербанка выпускаются исключительно дебетовыми, однако, к концу 2018 года анонсирован выпуск и кредиток.

Классическая Сбербанк-Мир

Представляет собой обычную пластиковую карту, оснащенную чипом безопасности и магнитной лентой. На лицевой стороне выбит 12-тизначный номер, срок действия и имя, фамилия владельца.

Получить её может любой желающий в рамках зарплатного проекта либо вне его. Используется данный вид пластика и с целью выплат по ряду государственных программ и пособий.

Сделать это возможно в отделениях банков, а можно воспользоваться услугой онлайн. Для этого следует зайти на официальный сайт Сбербанка по ссылке: https://www.sberbank.ru/ru/person/bank_cards/debet/mir

Нажмите на оранжевую кнопку «Заказать онлайн».

После, система предложит вам ввести персональные данные. После того, как вы заполните поля, отмеченные звездочками, перейдите на следующую страницу по зеленой кнопке «Далее».

Условия получения и использования, следующие:

1. Выпускается карта бесплатно для всех желающих.
2. Годовое обслуживание для бюджетников бесплатно с выпуском карты МИР Зарплатная.
3. Для клиентов банка вне зарплатных проектов обслуживание составит – 750 рублей за 1 год, 450 – за последующие.
4. Мобильный банкинг доступен, а стоимость пользования составляет 30 р. ежемесячно. Для бюджетников предусмотрен пакет Экономный – бесплатно.
5. Комиссия в банкоматах Сбербанка – бесплатно, в других финансовых организациях – 1%, но минимум 100р.
6. Снятие наличных ограничено – максимум 300.тыс рублей в сутки, 1,5 млн. рублей в месяц. Переводы – до 500 тыс. рублей в сутки.
7. Бонус «Спасибо от Сбербанка» — 0,5% с покупки.

Золотая МИР от Сбербанка

Сбербанк позволяет оформить пластиковые карты более высокого уровня – Золотые карты МИР. Оформить её доступно любому гражданину РФ, и по собственному желанию, и в рамках зарплатного проекта в бюджетной или коммерческой организации.

Выпускается она бесплатно, однако имеются отличается следующими особенностями от Классической:

1. Стоимость годового обслуживания составляет 3000 р в год.
2. Максимальный лимит в сутки – 300 тыс. рублей, в месяц до 3 млн. рублей.
3. Использование мобильного банка – бесплатно.
4. Снятие наличных в банкоматах – бесплатно.
5. Бонус «Спасибо» — 0,5% от покупки + дополнительный бонус в виде скидки от партнера сети.

Помимо вышеописанных тарифов, в Золотых картах доступна возможность бесконтактной оплаты, причем операции по чеку до 1000 рублей не требуют введения пин кода.

Пенсионная карта Сбербанк МИР

Платежный пластик от Сбербанка для пенсионеров называют по-разному: Пенсионная или Социальная.

Предназначена она с целью получения выплат от государства, а именно:

• пенсионные начисления;
• выплаты пособий людям с инвалидностью;
• помощь малообеспеченным слоям населения и льготным категориям.

Условия использования системы оплаты:

1. Возраст от 18 лет.
2. Вне зависимости от гражданства РФ, получить карту и выплаты на неё смогут лишь лица, имеющие право на получение пенсии и остальных социальных выплат.
3. Регистрация постоянная или временная на территории Российской Федерации.

Тарифы:

1. Выпуск карты осуществляется бесплатно, действует она 5 лет, в отличие от остальных пластиковых кошельков, имеющих срок эксплуатации 36 месяцев.
2. Обслуживание карты бесплатно, но за дополнительную придется заплатить 150 рублей в год.
3. Снятие наличных возможно исключительно в банкоматах Сбербанка.
4. На остаток денежных средств начисляется 3,5% годовых.
5. Условия использования мобильного банка аналогичны Классической карте.

Плюсы и минусы использования Мир от Сбербанка

Клиент банка, решивший пользоваться национальной платежной системой, должен грамотно взвесить все за и против.

Какие же плюсы и минусы у карты МИР?

• развитая сеть организаций, принимающих для оплаты Мир в России и в Крыму;
• в ряде регионов действует повышенный до 15% возврат средств по программе «Привет Мир» на разнообразные покупки;
• безопасность: ни экономические, ни политические события не повлияют на возможность снимать и переводить средства.

Справедливо и подчеркнуть 2 основных момента против данного банковского продукта:

1. Довольно высокие тарифы на обслуживание по классической карте для граждан, использующих пластик вне зарплатных проектов.
2. Данные платежные карты от Сбербанка довольно сложно использовать за рубежом, поскольку точек приема практически нет.

Итог

Достаточно перспективная и современная платежная карта Сбербанк МИР имеет 3 основных типа, каждый из них обладает и плюсами, и минусами.

Особенностью Классической карты является возможность зарегистрировать её онлайн.

Банковская карта МИР

Альтернативой системам Visa и mastercard стала российская банковская система МИР, призванная в первую очередь отвязать социально значимые платежи (пенсии, стипендии, пособия и т.д.

) от западных платежных систем. Поскольку государство в лице Центробанка стало монополистом в этой системе, у нее очень много преимуществ. Есть и недостатки, но меньше.

Подробную информацию о них вы найдете в материалах на этой странице.

Платежная банковская карта МИР Сбербанка

Платежная карта МИР Сбербанка (Sberbank) – это новый карточный продукт, выпуск которого начался с ноября 2016 года. По функционалу она не отличается от обычных банковских карточек. Имеет свои достоинства и недостатки.

МИР – это новая российская национальная платежная система, созданная в качестве альтернативы иностранным Visa и Mastercard. Ее запустил Центральный Банк России в 2015 году. Первыми оценить новый продукт смогли жители Москвы.

Платежная карта МИР от Сбербанка: плюсы и минусы

Банковская карта МИР обслуживается только в России. Схема использования стандартная. Она позволяет дистанционно управлять счетом, пополнять и снимать деньги без комиссии, совершать безналичные платежи в магазинах и интернете.

Плюсы:

• Бесплатный выпуск.
• Дешевый тариф на сервис «Мобильный банк» (60 рублей в месяц за полный пакет услуг)
• Возможность пользования пластиком не зависит от политической ситуации в мире. Данный вопрос стал актуален после блокировки карточных счетов  многих Россиян (Mastercard и Visa) из-за внешнеполитической ситуации.
• Широкая сеть распространения точек обслуживания (обслуживается и в Крыму).

Недостатки:

• Пользователи с удивлением обнаружили, что стоимость обслуживания карты  МИР в Сбербанке не отличается от уровня цен на классические продукты. Но в дальнейшем планируется, что обслуживание будет стоить дешевле (социальная карточка для пенсионеров обслуживается бесплатно).
• Пока распространена не так широко, и не везде есть обслуживающие пункты (чтобы провести операции, нужно найти подходящий банкомат и магазин). Но это только вопрос времени.
• Валюта счета – только рубли, что вполне соответствует политике именно национальной платежной системы. Для некоторых граждан это может быть неудобно.
• Невозможно использовать за границей.
• Новая система начала функционировать недавно, поэтому многие функциональные возможности находятся на стадии доработки (не везде можно снять деньги, оплатить покупки, приходится подстраиваться).

Несмотря на все недостатки на текущий момент, платежная система МИР является перспективной.

В будущем планируется:

1. Произвести интеграцию с соседними странами СНГ (Армения, Беларусь).
2. Расширить сеть приемов и обслуживания карточек по всей России.
3. Запустить кредитные карточки (в настоящий момент выпускаются только дебетовые. Кредитная линейка готовится к запуску с начала 2017 года. Условия предоставления будут стандартными: клиент должен официально зарабатывать и предоставить подтверждение своих доходов).
4. Внедрение в зарплатный проект (планируется, что зарплатная карта МИР будет обслуживаться бесплатно).
5. Пока получить карточку МИР Сбербанка можно только в отделениях Сбербанка. В дальнейшем можно будет ее заказывать через интернет в режиме онлайн.
6. НСПК (Национальная система платежных систем) планирует запустить партнерскую программу для клиентов банка, что позволит заработать  дополнительные деньги на привлечении клиентов.
7. Для усиления безопасности операций, проведенных через интернет, планируется внедрить технологию 3D-secure, пока она не функционирует.
8. Планируется внедрение услуги Cash Back с возвратом на счет 10 – 15% от потраченной суммы.
9. Планируется вывод платежной системы на международный рынок путем интеграции с зарубежными организациями.

Виды платежных карт

На текущий момент Сбербанк выпускает дебетовые и пенсионные карточки платежной системы МИР. Условия получения и обслуживания не сильно отличаются от аналогичных продуктов американской платежной системы, по некоторым функциональным особенностям даже уступают им. Но, как отмечалось выше, все на стадии разработки и внедрения, система интенсивно развивается.

Дебетовая карта

Дебетовая карта МИР – это классический продукт. На вид дизайн пластика такой же, как у классических карточек других систем. Разница лишь в том, что в нижнем правом углу изображен логотип платежной системы МИР.

• Выпускается карта Сбера на бесплатной основе.
• Стоимость обслуживания – 750 рублей за первый год, 450 рублей – последующие годы.
• Действует 3 года.
• Пластик защищен электронным чипом.
• Есть возможность оплаты товаров и услуг через интернет (но без технологии дополнительной защиты 3D-secure).
• Бесплатные услуги «Автоплатеж», «Сбербанк Онлайн» и платная услуга «Мобильный банк».
• Участвует в бонусной программе «Спасибо».
• Есть возможность привязать счет к электронным денежным сервисам.
• Участвует в зарплатной программе.

В отличие от классических аналогов Visa и Mastercard, нет возможности оформить дополнительную карточку, получать скидки и специальные предложения от партнеров соответствующих систем, и нельзя использовать за границей.

Пенсионная карта МИР Сбербанка

Социальная карта Сбербанка МИР предназначена для бюджетников и по функционалу немного уступает своему аналогу Maestro, хотя внешний вид у них практически идентичен. Будем надеяться, что в дальнейшем функционал данного пенсионного продукта будет расширен и доработан, и у российских пенсионеров будет стимул перейти к использованию национальной платежной системы.

• Карта Сбербанка МИР для бюджетников выпускается и обслуживается бесплатно.
• Действует 3 года.
• Можно использовать для покупок через интернет, но без технологии дополнительной защиты 3D-secure.
• На остаток средств пенсионера ежеквартально начисляется 3,5% годовых.
• Подключение бесплатных сервисов «Сбербанк Онлайн», «Автоплатеж» и платного мобильного банка.
• Бонусная программа «Спасибо» (по ее условиям при покупке у партнеров на ваш счет начисляются бонусы, которые можно потратить на покупки).

В отличие от соц карт Maestro карта МИР для пенсионеров в Сбербанке не позволяет выпускать  дополнительные карточки, ее нельзя использовать за границей (у бюджетных карточек Маэстро можно снимать наличные в дочерних банках Сбербанка), и нет дополнительной системы скидок, которую предоставляют партнеры  Маэстро.

Как получить карту МИР в Сбербанке

Поскольку продукт является новым для российских граждан, часто возникают вопросы, связанные с его оформлением и получением.

Процедура оформления стандартная.

1. Необходимо посетить ближайшее отделение Сбербанка.
2. Предоставить паспорт гражданина России.
3. Заполнить анкету–заявление.
4. Дождаться уведомления о готовности вашего пластика.
5. Прийти и получить пластик в этом же отделении.

Обычно она выпускается в течение 14 дней, иногда быстрее.

Условия получения стандартные:

1. Вы должны быть гражданином России (для иностранцев вопрос о предоставлении карты решается в индивидуальном порядке).
2. Возраст – от 14 лет (пенсионная карта Сбербанка МИР оформляется с 18 лет).
3. У вас должен быть адрес постоянной прописки на территории РФ.
4. Если вы — бюджетник и оформляете социальную карту, у вас должны быть соответствующие права получать пенсию на территории РФ.

Целесообразность использования банковской карты МИР от Сбербанка каждый решает для себя сам.

Особенности платежной карты МИР Сбербанка

Необходимость создания собственной платежной системы назрела в России давно, но долго не могла реализоваться. Помогли американские санкции против нашей банковской системы.

Наконец, по инициативе Центробанка она появилась, а в октябре прошлого года Сбербанк выпустил новый для себя карточный продукт.

Платежная карта «МИР» Сбербанка стала достойным аналогом безраздельно господствовавшему на тот момент американскому пластику.

Что такое платежная система «МИР»

Это совокупность организаций, работающих по правилам, разработанным согласно положениям Федерального закона от 27.06.11 г. «О национальной платежной системе». Основная цель инициативы – обеспечение бесперебойности и доступности услуг перевода средств с помощью карт и других электронных платежных средств.

Национальная платежная система «МИР» Сбербанка решает основную задачу банковской системы РФ – обеспечение безопасности. Основным плюсом этих карт для россиян является независимость расчетно-кассовых операций от международных финансовых структур.

Сегодня данные платежные инструменты обслуживаются терминалами Сбербанка и принимаются почти во всех торговых точках.

С 2015 года внутри страны все платежи с карт, включая Visa и MasterCard, проходят через НСПК. А безопасность расчетов через интернет с 1 августа текущего года обеспечивается уже вторым поколением технологии MirAccept.

Разновидности карт «МИР», условия и тарифы

Пока Сбербанк не эмитирует кредитки «МИР», но его клиентам доступны следующие типы дебетовых карт в этой платежной системе:

• классическая;
• золотая;
• пенсионная.

Все разновидности выпускаются бесплатно сроком на пять лет, получают только рублевый счет, характеризуются бесплатным выводом средств через банкоматы банка-эмитента. Стоимость обслуживания дебетовой карты «МИР» Сбербанка, тарифы и лимиты зависят от ее статуса и определены в размерах, единых для соответствующих типов карт, за исключением пенсионной.

«МИР» Classic

Это типичный классический пластик, по умолчанию подключенный к программе лояльности «Спасибо». Для карты определены следующие условия:

• Обслуживание: в первый год – 750 руб., далее – 450 руб.
• Выпуск дополнительной – не предусмотрен.
• Очередной перевыпуск – без оплаты, досрочный – 150 руб.
• Оплата картой – без комиссии.
• Пополнение наличкой в кассах и аппаратах самообслуживания Сбербанка – без комиссии.
• В Сбербанке выдача наличных без превышения суточного лимита – без комиссии (при превышении – 0,5%). В других финучреждениях: в банкоматах – 1% (не менее 100 руб.), в кассах – 1% (не меньше 150 руб.).
• Лимиты на выдачу: в Сбербанке и «чужих» банкоматах – 300 тыс. руб./день, в кассах – без ограничений. В месяц в «своих» банкоматах/кассах можно снять до 1,5 млн руб.
• Лимит на перевод – 500 тыс. руб./сутки.
• Проверка баланса в «чужих» банкоматах – 15 руб.
• Получение выписки в банкомате – 15 руб.
• Получение выписки на email – бесплатно.
• «Мобильный банк»: первые два месяца – без оплаты, затем – 60 руб./мес. Пакет «Экономный» (без информирования с помощью СМС) – бесплатно.

«МИР» Gold

Это карта премиального уровня с соответствующими возможностями, лимитами и тарифами:

• Обслуживание (в год): основная карта – 3 тыс. руб., дополнительная – 2,5 тыс. руб.
• Повторный выпуск – бесплатно.
• Выдача налички в банкоматах/кассах Сбербанка в пределах лимита – без комиссии (при превышении – 0,5%). В других банках: в банкоматах – 1% (не менее 100 руб.), в кассах – 1% (не меньше 150 рублей).
• Лимит на выдачу в день: в банкоматах/кассах банка и «чужих» банкоматах -300 тыс. руб., в кассах других банков – без ограничений. В месяц – 3 млн руб.
• «Мобильный банк» – бесплатно.

Карта подключена к программе «Спасибо» и обещает 0,5% бонусов с покупки от Сбербанка и до 20% – от партнеров. Классическая и золотая могут выпускаться в рамках зарплатных проектов.

Для пенсионеров

Пенсионная карта призвана гарантировать своевременное и безопасное получение пенсий и обеспечение активного образа жизни пожилых людей, хотя оформить ее можно гораздо раньше наступления соответствующего возраста. Платежный инструмент выгодно отличается бесплатным обслуживанием и начислением на остаток 3,5% в год (речь идет только о пенсионных начислениях).

«Мобильный банк» здесь стоит вдвое дешевле, чем у «классики»: первые два месяца бесплатны, потом – 30 руб./мес. Перевыпуск обходится без оплаты, кроме досрочного (30 рублей).

К сожалению, выдача средств в автоматах и кассах других финансовых учреждений не предусмотрена. В «своих» можно снять до 50 тыс. руб./сутки и до 500 тыс. руб./месяц без комиссии, если не превышать суточный лимит.

Карта подключена к бонусной программе «Спасибо» и позволяет получать 0,5% бонусами с покупок.

Как получить

Теперь кратко о том, как получить банковскую карту «МИР» в Сбербанке в 2018 году. Для оформления следует:

1. Обратиться в отделение банка с документами.
2. Составить соответствующее заявление и ожидать готовность пластика.

По регламенту банка, на изготовление платежного инструмента отводится до 14 дней. На деле все происходит максимум за неделю. Когда карта будет готова, на телефон клиента поступит СМС. Останется взять паспорт, подойти в офис и получить.

Подать заявку на оформление можно в режиме онлайн на сайте финучреждения, но получать заказ придется в офисе. Курьерская доставка допускается только при досрочном повторном выпуске. Кроме того, услуга платная и обойдется в 300 рублей.

Необходимые документы

Общим условием для оформления платежного инструмента «МИР» является наличие действующей регистрации в РФ. Также необходимо предоставление удостоверяющих личность документов (паспорта, военного билета, удостоверения офицера), а для получения пенсионной карты потребуется подтверждение факта начисления пенсии.

Различны и возрастные требования к потенциальным клиентам. Так, классический пластик можно получить с 14 лет, а золотую и пенсионную – с 18. Дополнительная карта оформляется на детей старше 7 лет.

Возможности карты

Платежный инструмент «МИР» гарантирует держателям:

• безналичную оплату в магазинах и через интернет на территории России;
• пополнение наличным и безналичным способом;
• «Мобильный банк», с помощью которого можно в режиме реального времени получать информацию о всех операциях;
• удаленное управление счетом, включая погашение кредитов, с помощью «Мобильного банка» и «Сбербанка Онлайн»;
• подключение функции «Автоплатеж» и услуги «Копилка»;
• круглосуточное обслуживание.

Как управлять картой

Сбербанк предоставляет в распоряжение пользователям весь арсенал инструментов по управлению счетом. Клиенты могут проверить баланс, пополнить баланс, переводить средства, закрыть карту и др. из личного кабинета на сайте или в мобильном приложении. Почти весь функционал доступен и в банкомате или терминале.

Проверка баланса

Узнать остаток на счете можно несколькими способами:

1. В банкомате, если выбрать опцию «Запросить баланс».
2. С помощью СМС-запроса на номер 900. Достаточно отправить сообщение «Баланс XXXX», где иксы – это четыре последние цифры номера пластика.

   Очень скоро на экране смартфона можно будет увидеть конкретные данные.

3. Звонком на горячую линию 8-800-555-55-50 (со стационарного телефона звонок бесплатный).
4. В личном кабинете интернет-банкинга.

   С этой целью нужно авторизоваться в системе «Сбербанк Онлайн», после чего остаток будет виден.

Пополнение счета

Пополнить карту «МИР» возможно:

1. Переводом с другой карты через «Сбербанк Онлайн», «Мобильный банк», банкомат/терминал.
2. Через терминал/банкомат с возможностью приема наличных.
3. Переводом по реквизитам со счетов сторонних банков.

   Средства зачисляются не позже следующего рабочего дня.

4. Через банковскую кассу. Здесь есть два варианта – по номеру карты или счета. В первом случае нужен паспорт, во втором – реквизиты территориального отделения, выпустившего карту, и номер счета.

Закрытие карты

Овердрафт для пластика «МИР» не предусмотрен, поэтому процедура закрытия достаточно проста. Можно отключить все платные опции и заблокировать карту в личном кабинете, после чего перестать ею пользоваться. А можно обратиться в отделение с соответствующим заявлением (на закрытие счета), предоставить паспорт и отдать карту оператору.

О плюсах и минусах

Отметим, что особых плюсов у пластика «МИР», за исключением пенсионного, нет.

Предоставляется стандартный пакет преимуществ платежной карты Сбербанка:

• бесплатный выпуск;
• большой срок действия;
• отсутствие или сравнительно небольшая стоимость обслуживания;
• неплохие лимиты и тарифы, особенно у золотой;
• начисление процентов на остаток (у пенсионной);
• новейшие российские чипы безопасности.
• широкая сеть точек обслуживания.

К минусам можно отнести:

• невозможность использования за границей;
• только рублевый счет;
• отсутствие «собственных», более низких тарифов.

Несмотря на эти недостатки, перспективы платежной системы «МИР» нельзя недооценивать. НСПК планирует распространить действие платежных инструментов в Беларуси и Армении. Кроме того, планируется внедрение программы лояльности, которая позволит получать кешбэк 10-15%.

Банковская карта Сбербанк МИР:

Премиальная карта МИР Сбербанк: особенности

Зимой 2017 года Сбербанк начал выпуск новых дебетовых карт платежной системы МИР. Если ранее банковские клиенты могли оформить только пенсионный или стандартный пластик, то теперь наступил черед золотых, а также и премиальных карточек. Пока ими могут пользоваться только зарплатные клиенты Сбербанка, но в ближайшем будущем карты премиум-класса станут доступными для всех желающих.

Премиальная карта МИР Сбербанк обладает расширенным количеством возможностей, о которых стоит узнать. Ведь по статистике национальная (российская) платежная система активно набирает обороты, а количество уже выпущенного пластика МИР неуклонно растет.

Премиальную карту МИР можно оформить только в рамках зарплатного проекта

Главные особенности премиальной карты МИР

Премиальная карта МИР от Сбербанка позволяет своим владельцам проводить все необходимые денежные операции. В том числе:

1. Подключить приложение Мобильный банк.
2. Проводить финансовые операции посредством Сбербанк-Онлайн.
3. Совершать денежные переводы и обналичивать полученные средства.
4. Активировать все необходимые сервисы (автоплатеж, СМС-информирование).
5. Приобретать необходимые товары (методом безналичных расчетов и в онлайн-маркетах).

Пластик обладает повышенной степенью защищенности (четыре уровня-градации). Для оплаты в интернет-маркетах предусмотрена опция MirAccept, обеспечивающая безопасность проплат (с подтверждением сделки одноразовой капчой-паролем).

Специалисты отмечают и ряд иных преимуществ премиальной карты МИР:

• возможность бесконтактной проплаты за покупки;
• оформление на базе карты-премиум дополнительного пластика;
• повышенное начисление балловки по бонус-программе Спасибо (до 10%);
• обналичивание денежных средств в любых терминалах, без комиссионных;
• подключение и бесплатное пользование всеми возможностями Мобильного банка.

Возможности премиальной карты

Важным преимуществом дебетового пластика МИР премиум-класса является возможность авторизации полного пакета Мобильного банкинга.

Благодаря этому сервису, клиент может своевременно получать уведомления обо всех финансовых операциях, производимых с карточками, а также совершать все необходимые денежные транзакции в любое время, без каких-либо дополнительных затратах. Премиальная карточка МИР обладает следующими условиями:

• валюта: рубли;
• время действия карты: 5 лет;
• есть бесконтактная оплата (в одно касание);
• принимает участие в кэшбэк-программе Спасибо;
• лимит обналичивания: 300 000 руб. (в сутки), 3 млн руб. (в месяц);
• стоимость обслуживания (за год): 3 000 руб. основная карта, 2 500 руб. дополнительные.

Платежная система МИР предлагает более 11 различных пластиковых продуктов, только немногие из них оформляются Сбербанком

Где можно расплачиваться

Премиальные карточки МИР принимают абсолютно все розничные сети российских магазинов, муниципальные/государственные учреждения, оформляющие проплаты по безналичному расчету, а также поставщики коммунальных услуг.

Стоит знать, что не все еще интернет-площадки и крупные торговые корпорации принимают на оплату пластик МИР. Но их перечень постоянно растет.

В числе подключившихся крупных организаций, которые принимают к оплате карты российской национальной системы, следующие:

• кинотеатры Каро;
• гипермаркеты Ашан;
• супермаркеты Билла;
• онлайн-площадка AliExpress;
• мебельная корпорация IKEA;
• спортивная корпорация Спортмастер;
• центры мелкооптовой торговли Метро Кэш&Керри;
• сети ресторанов быстрого питания Теремок, Макдоналдс.

Лицевой счет

Все сбережения клиента сохраняются на банковских счетах. Так что при замене пластика, перечисляемые деньги будут продолжать беспрепятственно поступать. Но, при необходимости замены (перевыпуска) карточки ее номер может и поменяться, поэтому в последующем лучше обновить реквизиты для перечисления денег.

Мобильный банк

Для владельцев премиального пластика МИР подключение и функционирование Мобильного банка будет бесплатным (для остальных категорий ежемесячное обслуживание составит до 60 рублей). Полный пакет банкинга дает возможность получать следующие извещения по мобильному:

• оповещения о начислении/списании денег;
• одноразовые код-пароли для подтверждения проводимых транзакций;
• информирование о необходимости погасить задолженность по кредитным обязательствам;
• иную важную информацию и все предложения от Сбербанка, включая участие в акционных бонус-программах.

Особенности пластика платежной системы МИР

Сбербанк-Онлайн

Этот удаленный сервис дает возможность клиентам Сбера управлять и отслеживать состояние личных счетов с помощью телефона либо компьютера, обладающих выходом в интернет. Используя Сбербанк-Онлайн, владельца премиального пластика МИР могут получать услуги следующего плана:

• своевременное информирование о продвижении средств на имеющихся счетах;
• в любое время совершать денежные переводы как юридическим, так и физическим лицам;
• быстрое погашение счетов за услуги ЖКХ, выплату штрафов, налогов, отчисление по займам и пр.

Почему не получаются проплаты

Иногда происходят ситуации, когда терминалы или банкоматы отказывают принимать карты МИР. Это может произойти и при расчете в розничных точках. Причины могут быть следующие:

• повреждения пластика;
• на счете не хватает денег;
• неисправность терминала;
• неправильный ввод ПИН-кода;
• окончание срока действия карты;
• технический сбой в платежной системе;
• ее неправильная установка в устройство оплаты.

Если не имеются повреждения на карточке, ПИН вводится правильно, но аппарат не принимает пластик, необходимо обратиться за разъяснением к работникам банка. Стоит учитывать, что национальная финансово-платежная система еще новая, и она может давать частые технические перебои.

Наиболее распространенные карты системы МИР

Как заказать премиальную карточку МИР

Сейчас оформить карту-премиум разрешается лишь в рамках зарплатного проекта. Ее держателями становятся клиенты Сбербанка, которые являются владельцами зарплатных карт. Оформить заявление на заказ-получение премиального пластика можно несколькими путями.

В банковском отделении

подать заявку можно путем личного посещения сбербанковского офиса. для этого следует иметь зарплатную карту и паспорт. после консультации с банковским работником и оформления заявления, следует выждать положенное время и прийти за получением пластика, который будет готов уже спустя 2–5 банковских дней.

по интернету

разрешается оформить заявку на дебетовую карту мир класса премиум и посредством сбербанк-онлайн. после авторизации на портале, необходимо перейти в подраздел «выбрать карту».

в появившемся разделе для клиента будет представлен весь перечень предлагаемого сбербанком пластика. необходимо отметить нужную и нажать на опцию «подать заявку».

затем, в открывшемся окошке ввести все полагающиеся данные и подтвердить операцию.

как только карточка будет изготовлена, клиенту поступит уведомление (или звонок из банка). остается только посетить банковское отделение и с предъявлением паспорта оформить договор на услуги и получить пластик.

весь процесс оформления зарплатных карт мир лежит на плечах работодателя и бухгалтерии организации, где работает клиент. после составления и подписания соответствующего договора на оформление пластиковой карты, документы передаются в банк вместе с полным перечнем служащих. после изготовления пластика сбербанк переправляет их работодателю для последующей выдачи работникам.

дополнительные возможности карты премиум

По премиальному пластику происходит повышенное начисление кэшбэк-баллов по бонус-программе Спасибо. При каждой проведенной безналичной проплате картой-премиум МИР, клиенту поступает на акционный счет:

• 10% при оплате покупок на АЗС и проезда за такси;
• 5%: при расчете посещения ресторанов и кафе, сети точек быстрого питания;
• 1,5%: при совершении сделок в супермаркетах, при условии, что торговые организации являются партнерами Сбера.

Особенности золотой карты МИР

При оформлении карточки МИР класса Премиальная+, все перечисленные бонусы удваиваются. Со всеми условиями проводимыми акциями можно ознакомиться на сайте Сбербанка. В Сбербанк-Онлайне также можно изучить и список партнеров Сбера, которые и помогают владельцам пластика активно накапливать кэшбэки.

Достоинства и недостатки премиальной карты МИР

Главным преимуществом и огромным плюсом пластика МИР является его полная независимость от политической и экономической ситуаций, происходящих в мире. Безопасность данным финансовым продуктам обеспечивает ЦБ России. Лица, уже использующие ластик этого вида, отзываются о нем, как о довольно удобном способе ведения финансовых дел.

К единственным минусам держатели пластика относят довольно высокую оплату и случающиеся порой сбои в техобеспечении, что мешает проводить бесконтактную оплату. Но, учитывая, что национальная российская денежная система только недавно стала функционировать, сбои по техническим причинам – дело времени.

Выводы

Расширение финансовой линейки пластиковой продукции от национальной платежной системы и планомерное увеличение общего объема выпуска карт, является гарантией того, что карты МИР становятся все более востребованными. А при всесторонней и активной поддержке государства, национальная платежная система имеет все шансы в самом скором будущем стать не просто эффективной и выгодной альтернативой международных аналогов.