Как открыть брокерский счет физическому лицу

Как открыть брокерский счет: 4 легких способа

Как открыть брокерский счет: 6 видов брокерских счетов и их особенности + 10 критериев выбора брокера. 4 способа открыть счет: в офисе брокера, за 10 минут онлайн, через Госуслуги или в Сбербанке.

Российский рынок акций развивается стремительно. В 2016 году критерии роста показали отличные результаты. Также хорошо выплачивались дивиденды.

Если вы решили впрыгнуть в этот скорый поезд и заработать на ценных бумагах, вам обязательно понадобятся услуги посредника, а, соответственно, и счет в брокерской конторе.

Как открыть брокерский счет наиболее удобным для вас способом, вы узнаете из нашей статьи.

Что нужно знать до оформления документов?

Брокерский счет – это электронный кошелек и персональная страничка на торговой площадке брокера. Он позволяет отслеживать информацию о денежных средствах, активах и ценных бумагах.

Различают несколько видов:

• Наличный – простой и удобный, с помощью него трейдер может осуществлять покупку и продажу ценных бумаг. Покупать акции можно только при наличии необходимой суммы на дебете.
• Маржинальный – дает трейдеру больше возможностей. Основная из них – возможность покупки акций в кредит, точнее под заем у брокера. Также посредник может «одолжить» владельцу маржинального счета ценные бумаги для проведения необходимой сделки.При займе средств у брокера, на дебете должна быть определенная сумма, которая зависит от прибыли (маржи) сделки, это порядка 40-60% от требуемой суммы.Торги через маржинальный договор считаются более рискованными, но владелец имеет возможность достичь более высокого дохода при росте стоимости акций, вкладывая в сделку меньше личных средств.
• Опционный – специальный вид счета для торговли опционами.
• Пенсионный – открывается для трейдеров пенсионного возраста. Он предоставляет налоговые льготы.

Еще у трейдера есть возможность открыть доверительный счет, при котором посредник может торговать от его имени, а также совместный, если есть необходимость в нескольких владельцах.

Также, один из ключевых моментов, с которыми вы должны определиться на старте – выбор брокера. Вы должны ему полностью доверять, быть уверенным в его честности и поддержке. Необходимо также, чтобы условия сотрудничества подходили вам. Когда вы будете выбирать своего брокера, удостоверьтесь, откроет ли он нужный вам счет.

Также, есть другие, не менее важные критерии:

• Надежность (наличие всех разрешительных документов, возраст компании, отзывы клиентов, рейтинг);
• Опыт (сколько лет работает, и какое количество клиентов обслуживает);
• Работа на мировых рынках (если вам это нужно);
• Какое предоставляет программное обеспечение;
• Возможность работы с брокером по телефону в случае неполадок торговой платформы;
• Тарифный план, средний уровень комиссии 0,03-0,05% от суммы сделки;Некоторые брокерские компании предоставляют пробный бесплатный месяц сотрудничества с ними. Обратите внимание, что комиссию взымают не только брокеры, но и сама биржа и депозитарии.
• Порог входа – минимальная сумма для начала торгов, не считая премиум-брокеров, обычно составляет 30000 рублей, а в некоторых брокерских конторах есть так называемые студенческие тарифы с порогом входа 10000 рублей;
• Демо-счет – это виртуальные деньги, предоставляемые брокером для виртуального рынка акций. Позволяет новичку научиться заключать сделки, пробовать разные стратегии торгов для обучения без риска потерять реальные деньги;
• Дилинговый зал – некоторые брокерские конторы предоставляют своим трейдерам рабочее место – оборудованное помещение с компьютерами и скоростным интернетом:
• Налоговый агент – берет ли брокер на себя обязанности уплаты налогов по вашим доходам.

Как открыть брокерский счет в офисе брокера?

Практически во всех крупных городах России есть представительства самых популярных брокерских контор. Клиентам всегда кажется более надежным оформлять документы непосредственно в офисе компании.

Перед тем, как ехать в офис, оформите заявку на оказание услуги на сайте выбранного брокера и дождитесь обратной связи, или просто свяжитесь с ним по телефону для назначения встречи.

Порядок оформления у разных посредников отличается, но обычно необходимо подписать следующие документы:

• Заявление на брокерское обслуживание;
• Анкета трейдера;
• Согласие на условия обслуживания;
• Договор о предоставлении торговой площадки;
• Договор на депозитарное обслуживание и прочее.

Для оформления договора и открытия счета у брокера потребуются:

• Паспорт;
• ИНН;
• Деньги для зачисления, если оплата будет производиться наличными в кассе брокера.

Открываем счет онлайн

Как открыть брокерский счет за 10 минут? — Оформить его непосредственно на сайте брокера. Почти все современные конторы предоставляют такую услугу.

Что для этого необходимо:

• Заполните электронное заявление на сайте брокера, вписав ваши ФИО, номер телефона и эмейл;
• Ожидайте ответа от представителя брокерской конторы;
• Вам потребуется отправить ему отсканированные паспорт и ИНН и заполнить анкету, которая придет на ваш электронный ящик;
• Также нужно ознакомиться с правилами предоставления услуг посредником и использования программного обеспечения, согласиться на них;
• После подтверждения открытия счета, переведите на указанные реквизиты деньги для возможности начать торги.

Как открыть счет у брокера используя Госуслуги?

Завести счет в брокерской конторе возможно с помощью правительственного портала Госуслуги.

Для этого потребуется:

• Создать личный профиль на портале Госуслуг https://www.gosuslugi.ru/ Для регистрации укажите ФИО, номер телефона или эмейл;
• Подтвердите регистрацию при помощи отправленного письма на эмейл или телефон;
• После регистрации войдите в свой профиль на портале и впишите серию и номер паспорта, ИНН, адрес проживания и регистрации;
• Оставленные данные будут проверяться, вам нужно ждать до завершения проверки;
• Далее необходимо подтвердить личный профиль одним из указанных порталом способом;
• Следующим шагом будет выбор метода открытия счета «С помощью Госуслуг» на сайте выбранного вами брокера;
• Дать разрешение на предоставление Госуслугам ваших данных посреднику;
• Заполнить краткую форму личных данных;
• Согласиться на электронный документооборот, подтвердив действие кодом, отправленным вам сообщением на телефон;
• Далее система самостоятельно сформирует и заполнит пакет документов, вам нужно лишь подписать их, используя электронную цифровую подпись, которая пригодиться для различных видов документооборота.

Безусловно, Сбербанк является надежным брокером с достаточно удобной системой работы. Он предоставляет многие новые функции для торгов, проводит обучение новичков, имеет широкую сеть подразделений.

Чтобы завести счет в Сбербанке, вы можете обратиться в одно из многочисленных отделений и оформить все документы на месте. При себе нужно иметь паспорт и ИНН, а также деньги для зачисления.

Или воспользуйтесь онлайн сервисом:

1. Заполните заявление на получение услуги http://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/req;
2. Служащий банка подготовит для вас документы, заявление, анкету инвестора — и свяжется с вами;
3. Заполните документы и отправьте их вместе с отсканированными паспортом и ИНН Сбербанку;
4. Ожидайте извещения о готовности счета;
5. Переведите (или внесите через кассу) деньги по указанным реквизитам.

Более подробно узнать, как открыть брокерский счет в Сбербанке, вы можете в одном из отделений или в сервисном центре.

Вот и все, что вам следует знать о том, как открыть брокерский счет.

Конечно, у разных брокеров процесс может несущественно отличаться. Если что-то вам неясно и возникли вопросы, не стесняйтесь обратиться за консультацией к брокеру.

Каждый новый клиент для брокера – это доход, так что вам с радостью помогут во всем разобраться. А самая главная ваша задача – выбор надежного брокера с удобной системой работы и приемлемыми тарифами.

Как открыть брокерский счет дистанционно?

Полное онлайн-руководство в следующем ролике:

И напоследок совет: если вы только начинаете свой путь на бирже ценных бумаг, выбирайте брокерскую контору, которая предоставляет демо-счет для обучения работе с торговыми инструментами и отработке тактик и стратегий.

• Твиттер 0
• 0
• 0
• 0

Брокерский счет — что это и зачем он нужен

Всем знакомо понятие «банковского счета», на котором мы можем хранить свои денежные средства и распоряжаться ими как захочется. В мире ценных бумаг для хранения и совершения операций по ним существуют особый вид под названием — «брокерский счет». В этой статье мы поговорим про их особенности, узнаем как их открыть и как ими пользоваться.

1. Что такое брокерский счет простыми словами

Брокерский счет (БС) — это специальный счет, который позволяет хранить не только деньги, но и ценные бумаги (акции компаний, облигации, фьючерсы, товары, валюты).

Например, на брокерском счету может содержаться совокупность следующих активов (в скобках указан процент от общей суммы):

Таким образом, на брокерском счету возможна «смесь» различного рода финансовых активов. Этот счет подключен к бирже ценных бумаг (ММВБ). В часы работы фондовой биржи разрешается совершать торговые операции с ценными бумагами (покупка/продажа). Мы самостоятельно принимаем решение, что нам сделать: купить или продать, какой актив, по какой цене или же воздержаться от торговых операций.

Существует также «доверительное управление», когда профессиональный управляющий может распоряжаться нашими средствами (но при условии, если мы сами захотим такую услугу).

Торговля напрямую связана с брокерскими компаниями, через которых и осуществляется открытие и управление счетом. Брокер представляет из себя организацию со специальной лицензий по доступу к торгам на бирже ценными бумагами. У него есть соответствующие лицензии ЦБ и других надзорных органов.

Хотим мы этого или нет, но нам в любом случае придется обращаться к услугам брокерских компаний, поскольку согласно законодательству РФ физические лица не имеет прямого доступа к торгам на бирже. Мы не можем прийти в главный офис ММВБ и напрямую купить ценные бумаги у них. Обязательно должен быть брокер, который по сути является лишь посредником между нами и биржей.

Ценные бумаги хранятся в депозитарии (его еще называют «счет депо»). Поэтому брокер не имеет никакого доступа к нашим деньгам. Даже, если он закроется или у него отберут лицензию или при иных других форс-мажорных обстоятельств — наши деньги останутся полностью невредимыми.

Примечание

Брокерский счет иногда его еще называют биржевым или торговым счетом

2. Как и где открыть брокерский счет физическому лицу

Любой гражданин РФ может открыть брокерский счет онлайн (не выходя из дома через интернет). Их количество не регламентировано, поэтому мы можем открыть сколь угодно много даже у одного брокера.

Исключением является ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). Действующий активный ИИС может быть лишь 1 на клиента. Его можно закрывать и открывать сколь угодно раз.

Также его можно переоформлять в другие брокерские компании.

Давайте рассмотрим пошаговую инструкцию по открытию брокерского счета.

Шаг 1. Регистрация в брокерской компании

Первым шагом нужно зарегистрироваться у брокера. При регистрации потребуется загрузить сканы следующих документов: паспорт, ИНН (для автоматической выплаты налога на прибыль), СНИЛС. Поэтому желательно заранее их подготовить.

Несмотря на слабо развитый рынок ценных бумаг в России, существуют много брокерских компаний. Я рекомендую работать лишь с двумя лидерами:

Они имеют минимальные комиссии за обороты торгов и развитый клиентский сервис. Например, у брокера Сбербанк комиссия за торговлю в разы больше, хотя никаких преимуществ Вы не получаете за столь дорогое обслуживание.

Также плюсом этих компаний в том, что здесь возможен бесплатный ввод и вывод средств в любой момент. Напомню, что если инвестировать деньги в ПИФы, то там будет браться комиссия за ввод и вывод. При больших суммах это может быть очень существенно.

Форма регистрация у брокера очень простая:

Шаг 2. Открытие брокерского счета

Для создания брокерского счета в личном кабинете брокера нажмите «Открыть новый договор»:

Выбираете тип счета

Я рекомендую Вам открыть брокерский счет ИИС (позволяет получать налоговые льготы) или ЕДП (единая денежная позиция). Два эти счета поддерживают полный спектр существующих ценных бумаг.

После чего Вы можете пополнять его на сколь угодно большие средства. Можете его открыть и не пополнять. Можете пополнить и через пару дней часть снять. Какие-либо ограничения по движению денег отсутствуют.

рублей вычета) за год. Ежегодно можно возвращать налог с новой суммы пополнения. Единственным условием получения такой возможности — это существование ИИС более 3 лет, после чего его можно закрыть.

В расчете учитывается лишь дата открытия, а не дата пополнения.

Что касается налогов

Если Вы купили акции дешевле, чем продали, то образуется прибыль. С нее возьмется налог в виде 13% для резидентов и 30% для нерезидентов, но нам не придется идти в налоговый орган.

Брокер самостоятельно заполняет декларацию и передает данные в налоговую. Поэтому от клиентов не требуется какой-то дополнительной рутиной работы с отчетами.

От нас потребуется лишь предоставить средства для налоговой.

3. На чем зарабатывает брокер

Брокерские компании зарабатывают на комиссионных от торговых оборотов своих клиентов. Ему абсолютно не важно закрыли Вы сделки в плюсе или в минусе, заработаете миллионы или нет. Брокеру важно только то, чтобы клиенты торговали как можно чаще.

Например, комиссия у рассмотренных выше брокерский компаний составляет 0,0373% от оборота (при обороте до 1 млн.рублей, если он больше, то ставка будет снижаться). Значит, если клиент совершил операций на 1 млн. рублей, то чистая прибыль брокера составит 373 рубля. К слову: если Ваш брокер Сбербанк, то эта сумма будет в 2 раза больше.

Поскольку прибыль полностью зависит от клиентской активности, то естественно, что он активно пропагандирует различные торговые стратегии, идеи, проводит бесплатные обучения, делает ежедневный анализ рынка — другими словами, призывает к краткосрочным спекуляциям. В потоке бесконечных новостей и прогнозов, трейдеры склонны к излишним «дерганьям», что приводит к покупкам и продажам. Лишние торговые операции мы совершаем из-за своих же эмоций. В итоге, брокерские компании имеют хорошие комиссионные.

Если клиент не совершает никаких операций в течении месяца, то брокер все равно заработает на таком клиенте, но всего 177 рублей. Это плата за обслуживание брокерского счета, если на нем есть хоть какие-то средства. С нулевых счетов никакой платы не взимается.

Не даром брокерские компании регулярно обзванивают клиентов, напоминают им о том, что существует рынки ценных бумаг, что на этом можно заработать и прочее.

Брокерские доходы от одного активного клиента с размером депозита в 300 тыс. рублей могут быть значительно больше, чем от инвестора с портфелем в 30 млн. рублей.

Например, если первый клиент занимается трейдингом, то, вероятнее всего, его обороты за день достигают 1-3 млн. рублей. А второй клиент долгосрочный инвестор. Он купил ценные бумаги надолгосрок и поэтому не совершает никаких действий и спекуляций на рынке.

Такие клиенты приносят минимальные прибыли брокеру, несмотря на крупную сумму денег на счете.

4. Доступ к брокерскому счету

После открытия брокерского счета Вам предложат несколько вариантов для доступа к торгам. Для совершения торговых операций существуют программы, которые называются «терминалами». Для фондового рынка самой популярным является QUIK (КВИК).

Скачать QUIK можно бесплатно. Он дает полноценный доступ к торговле. Однако он работает только на компьютере.

Для совершения операций через смартфоны и планшеты существуют приложения. Например, у брокера Финам оно называется «Финам трейд». Здесь также есть полноценный функционал для торговли:

Рекомендую прочитать статьи

5. Виды брокерских счетов

По количеству владельцев счета БС можно разделить на 2 вида

1. Индивидуальный (самый популярный)
2. Совместный (можно открыть с родственниками или партнерами по доверенности)

По методам обслуживания выделяют три вида счетов

1. Классический (самостоятельная торговля)
2. Доверительный (Вашими деньгами управляет профессиональный трейдер)
3. Маржинальный (возможность торговать с кредитным плечом)

В заключении хотелось бы сказать пару слов про пенсию. Мало кто задается вопросом, как он будет жить в старости. Американцы же наоборот всю свою жизнь откладывают деньги на фондовой рынок, копя деньги на нем.

Брокерский счет является лучшим способом накопить деньги на свою старость. Храня ценные бумаги мы не только сберегаем деньги от инфляции, но реально увеличиваем их покупательную способность. Более подробно про все преимущества инвестиций в акции и облигации можно прочитать в статье:

Брокерский счет — что это такое?

Один из вариантов получения дохода – торговля на бирже различными активами: купля-продажа акций, облигаций, валюты, фьючерсов (торговых контрактов), опционов (правом на контракты) и т.д.

Эти операции могут осуществляться только профессиональными участниками рынка – брокерами. Физическим лицам можно заниматься торговлей на бирже, если открыть брокерский счёт.

Поэтому многих людей интересует, что такое брокерский счет, как его открыть и как с ним работать.

Брокерский счёт

Брокерским счётом называется особая договорённость, которую заключают брокерская компания и инвестор. Это личный счёт, позволяющий инвестору хранить как денежные активы, так и ценные бумаги. К примеру, на БС могут содержаться следующие активы (в процентном соотношении к общей сумме):

• 20% облигаций Федерального Займа;
• 10% Еврооблигаций;
• 20% акций Сбербанка;
• 20% акций Газпрома;
• 20% российских рублей;
• 10% долларов.

БС открывается у брокера и отражает всё совершённые сделки, движение активов и результаты сделок. Денежные средства могут зачисляться клиентом на БС без ограничений сроков и сумм. Ценные бумаги отражает специальный счёт – счёт-депо, который открывается для каждого клиента. Все ценности и денежные средства, находящиеся на БС (депозите) и счёте-депо принадлежат клиенту.

Брокерская компания не вправе распоряжаться активами, она совершает сделки на бирже по поручению владельца БС. Поэтому за риски сделок несёт ответственность сам инвестор.

Обычно брокер обеспечивает клиентов специальными программами, с помощью которых они в режиме онлайн могут отслеживать динамику цен собственных активов и давать поручения по сделкам.

Комиссионные выплачиваются брокеру независимо от результата сделки.

У БС имеются свои особенности:

1. Один инвестор может открыть счета у множества брокеров и в неограниченном количестве.
2. Можно открывать резидентам и нерезидентам РФ.
3. С доходов выплачивается НДФЛ: резидентами – 13%, нерезидентами – 30%.
4. Не попадают под действие системы страхования вкладов.
5. Сумма вложений не ограничивается законодательством.
6. Открываются бессрочно.
7. Разрешено хранение, как денежных средств, так и ценных бумаг (на счёте депо).
8. Разрешается полностью выводить средства со счёта.
9. Предоставляется доступ к российским и международным фондовым рынкам и к рынку Форекс (международный финансовый рынок для обмена валюты).

Виды брокерских счетов

Брокерские счета классифицируются по:

Порядок открытия брокерского счёта

Существует три способа открытия брокерского счёта физическими лицами:

• лично посетить офис брокерской компании;
• отправить брокеру по почте документы, заверенные у нотариуса;
• открыть счёт онлайн с портала государственных услуг.

Первый способ является самым простым и понятным.

Пользуются услугами почты реже всего, а возможность открыть счёт через интернет появилась сравнительно недавно, и этот способ используется не всеми брокерами.

Сама процедура открытия БС несложная и не отнимает много времени. Счёт можно открыть в российских рублях и в валюте (долларах, евро). Для купли-продажи ценных бумаг открывается счёт-депо.

Перед тем, как открыть БС, необходимо:

1. Выбрать надёжного брокера.
2. Определить объект инвестиций: акции, операции с валютой и т. д.
3. Установить сумму капиталовложений.

Выбор объекта для инвестиций зависит от степени подготовки инвестора и его интересов. Сумма капиталовложений определяется самостоятельно инвестором в зависимости от его материальных возможностей. Для отдельных операций брокерами устанавливается нижний предел вхождения, обычно это сумма не меньше 30 тысяч рублей.

Для работы с некоторыми финансовыми инструментами требуются более значительные финансовые вложения: купля-продажа ценных бумаг, фьючерсов и опционов. Однако, при высоких вложениях появляются и повышенные риски.

Выбор брокера

Прежде чем открыть БС, нужно выбрать надёжного брокера. Брокерство может осуществляться коммерческими компаниями: банковскими учреждениями или специальными компаниями-брокерами для которых биржевые торги — основной вид деятельности. Как любое коммерческое учреждение брокерская компания может обанкротиться или у неё может быть отозвана лицензия.

Рекомендуем выбирать брокера по следующим критериям:

• наличие всех лицензий;
• опыт деятельности;
• доступ к фондовым рынкам;
• программное обеспечение;
• удобные тарифы;
• положительные отзывы;
• возможность обучения (открытие демо-счёта).

Брокерская компания обязательно должна иметь несколько лицензий Центрального Банка: на осуществление брокерской, дилерской, депозитарной деятельности и управление активами. Эту информацию можно уточнить на портале Центробанка.

У компании-брокера должен быть опыт торговли на фондовых биржах и доступ к различным торговым площадкам. Самыми крупными банковскими брокерами на сегодняшний день считаются:

1. Сбербанк.
2. ВТБ.
3. Банковская группа Открытие.
4. Альфа-Капитал.
5. Тинькофф банк.

Самые крупные частные брокеры:

• холдинг Финам – деятельность на рынке с 1994 г.;
• БКС Брокер – ведет деятельность с 1995 г.;
• Атон – старейший участник – с 1991 года.

Крупные брокеры совмещают брокерские и аналитические услуги, это помогает их клиентам успешно торговать на бирже. Многие инвесторы не торгуют на рынке самостоятельно, а пользуются консультационным или доверительным управлением.

Если используется консультационное управление, брокерская компания за комиссию даёт советы инвестору, как наиболее выгодно вложить средства.

При использовании доверительного управления компания-брокер полностью управляет брокерским счётом.

Тарифы

Банки устанавливают комиссионные сборы намного выше, чем брокерские компании, это является большим недостатком их деятельности. Но, в общем, тариф на определённую операцию отличается у разных брокеров незначительно.

Комиссионный сбор взимается в процентном соотношении от суммы операции. Диапазон комиссионных определяется суммой каждой сделки и зависит от тарифного плана и оборота торгов клиента за месяц.

Следовательно, чем больше размер сделки, тем больше комиссионные.

Необходимо уточнить у брокерской компании, имеются ли тарифные планы с фиксированной комиссией. При большом размере инвестирования подобные ставки наиболее выгодны. Кроме того, нужно выяснить включены ли биржевые сборы в комиссию или их нужно уплачивать дополнительно, имеется ли абонентская плата или возможность выбора более низкого индивидуального тарифа.

Вся эта информация важна, если инвестор планирует активно торговать на бирже. Тогда расходы на комиссионные сборы могут составить немалую сумму. При малой активности на торгах, эти вопросы не играют важной роли.

Программное обеспечение

В настоящее время программное обеспечение – важный критерий при выборе брокера. Это инструмент, без которого невозможно торговать на современной бирже. Существует множество программ, которые эффективно используются для биржевой торговли:

1. Автоматические программы, когда основная работа выполняется компьютером, а инвестор только корректирует настройки.
2. Профессиональные программы, при помощи которых анализируется рынок, и заключаются сделки.
3. Программы для обучения начинающих инвесторов, которые имеют функции, объясняющие принцип деятельности биржи и примеры заключения сделок.

Нужно уточнить, какой программой пользуется брокерская компания. В настоящее время начинающим трейдерам рекомендуются две программы:

• КВИК. Является информационно-торговой системой, предоставляющей доступ к торговле на российских биржах. Кроме того, помогает в любое время получать актуальные данные о состоянии рынка, автоматизирует торговлю на бирже. С помощью встроенного языка программирования имеется возможность создания торговых роботов и т. п.;
• АТАС. Является торговой платформой, при помощи которой возможно проведение глубокого анализа ситуации на фондовом рынке: объёма торгов, анализирование приказов на осуществление сделок. Это способствует повышению эффективности инвестирования. Как и программа КВИК, эта программа понятна и удобна для начинающих инвесторов.

Наиболее распространённой в РФ и странах СНГ является программа КВИК, которая отличается лёгкостью установки и использования даже для новичков.

Многими брокерскими компаниями организуется обучение для начинающих трейдеров. Для этого открывается тестовая версия счёта – демо-счёт. С его помощью новичка учат работать с брокерским счетом: моделируются и отрабатываются разные варианты работы с финансовыми инструментами в различных ситуациях на бирже.

Документы

После того, как определились с выбором брокерской компании, нужно открыть брокерский счёт. Подписывается договор на брокерское и депозитарное обслуживание, после чего для денежных средств открывается БС, для ценных бумаг – счёт-депо. Теперь БС необходимо пополнить и можно начинать торги.

Для открытия брокерского счёта инвестор должен представить брокеру обязательные документы:

1. Заявление и анкета по форме, утверждённой банком-брокером.
2. Паспорт гражданина РФ.
3. ИНН.
4. СНИЛС.

Порядок проведения сделок

Каждой брокерской компанией разрабатываются и утверждаются собственные правила деятельности. Но все эти правила регулируются законодательно. Брокер совершает определённые сделки, основываясь на брокерский договор. Чтобы провести сделку, инвестор должен дать поручение брокерской компании.

Сейчас заявки на проведение сделок подаются, как правило, в электронном виде с помощью специальных программ. Программа устанавливается на компьютер, планшет или смартфон и сделки могут совершаться из любой точки мира. Также можно передавать поручение по телефону, соблюдая определённые условия.

Процедура совершения сделки состоит из нескольких этапов:

• инвестором подаётся, а брокерской компанией принимается заявка на совершение сделки. Брокер должен быть уверен, что поручение даёт инвестор, для чего выполняется процедура идентификации. Используется специальная кодовая таблица, в которой инвестор указывает свои реквизиты, вид и количество покупаемых или продающихся активов, назначает цену и срок выполнения сделки;
• брокерская компания проверяет, достаточно ли средств на брокерском счёте клиента для осуществления операции, выплаты комиссионных брокеру и банку;
• средства/ценные бумаги блокируются для совершения сделки;
• брокерская компания заключает сделку и проводит расчёты по ней;
• подготавливается и предоставляется отчёт инвестору о проведённой операции.

После успешно проведённой операции можно вывести денежные средства (полученный доход) с БС. Информацию о состоянии БС инвестор может узнать из:

1. Мобильного приложения.
2. Личного кабинета на сайте брокерской компании.
3. Брокерского отчёта, который высылает брокер на электронную почту инвестора каждый месяц или после осуществления операции.

Как открыть брокерский счет физическому лицу в Сбербанке

С недавнего времени Сбербанк является активным участником инвестиционных бирж. Сегодня он выступает в качестве брокера для продажи акций, валюты на бирже.

При этом стать участником брокерского рынка может любой гражданин старше 18 лет.

Для этого нет необходимости быть клиентом Сбербанка, достаточно просто заполнить анкету в офисе и дождаться открытия личного кабинета в брокерской системе Сбербанка. Далее рассмотрим, как открыть брокерский счёт физическому лицу.

Преимущества счета в Сбербанке

Открытие брокерского счёта именно в Сбербанке имеет ряд преимуществ:

• низкие комиссии за вывод средств — от 0,3% от суммы;
• срочное открытие счёта и рассмотрение анкеты буквально в течение одного рабочего дня;
• легкий вход на рынок и легкий выход с него;
• возможность приобретать акции большого количества компаний;
• возможность получать дополнительную прибыль;
• расширение брокерского обслуживания консультациями о том, куда лучше вложить средства, возможность читать прогнозы лучших аналитиков Сбербанка.

Сбербанк предлагает открытие брокерского счета

Таким образом, брокерское обслуживание в Сбербанке — это действительно очень удобно. Особенно полезна данная система для новичков, которые только входят на акционный рынок и хотят активно заниматься продажей акций и других ценных бумаг.

Для того чтобы стать активным участником рынка, клиенту необходима некоторая сумма. При этом какого-либо порога по сумме нет, клиент может вывести любой размер средств.

По мере получения прибыли можно фиксировать и приобретать новые акции, увеличивая тем самым свой акционный пакет.

Рекомендации по пакетам также представлены на официальном сайте брокерского счёта и сегодня их 3:

• безрисковый пакет состоит в основном из государственных акций, облигаций;
• пакет с лёгкой степенью риска содержит высоколиквидные акции, облигации государственных компаний;
• агрессивный пакет содержит акции различных обществ и компаний России и подразумевает высокую прибыль, но и высокие риски потери средств.

Отметим, что потерять все средства при инвестировании практически невозможно, поскольку акции не могут моментально обесцениться до нуля. Как правило, снижение происходит в размере 1-2 процентов в день, если рынок становится нестабильным. При этом аналитики всегда делают прогноз. Также прогнозы можно уточнить на отдельных сайтах организаций.

Порядок открытия

Порядок открытия следующий:

• необходимо посетить сайт Сбербанка и зайти на страницу «Инвестиционный паспорт»;
• если есть пластиковая карточка, то можно войти в личный кабинет Сбербанка. Оттуда подать анкету на открытие акционного депозита;
• когда карточки нет, то основное обслуживание осуществляется в банке;
• если необходимо онлайн обслуживание, то можно завести пластик моментальной выдачи, который выпускается бесплатно и является неименным. Он стоит всего 10 руб.;
• после этого анкета отправляется на рассмотрение в банк;
• в ответном сообщении клиенту присылается номер, по которому можно зайти в свой личный кабинет и начать управлять счётом.

На телефон можно установить мобильное приложение Сбербанка и осуществлять управление своими счетами оттуда. Это очень удобно, однако, небезопасно, поскольку, если телефон попадет к третьим лицам, а он не защищен ключом безопасности, то все средства становятся доступны мошенникам.

При утере такого телефона лучше всего позвонить в банк, срочно вывести все средства и блокировать счёт. Либо позвонить мобильному оператору и заблокировать номер телефона. Это более предпочтительный вариант, поскольку он позволяет уберечь банковские счета от блокировки.

Мобильное приложение позволит с легкостью управлять счетом

Использование счета

Использование брокера начинается с покупки ценных бумаг. Для этого необходимо зайти на сайт, выбрать компанию, у которой планируется приобрести ценные бумаги, указать их количество и приобрести.

Отметим, что не стоит вкладываться сразу в одну компанию, лучше выбрать несколько позиций, поскольку если часть акций пойдёт в минус, то в любом случае счет будет в плюсе за счет более ликвидных инструментов.

Отметим, что сегодня большой популярностью пользуется нефтегазовая отрасль. Акции нефтяных компаний всегда идут в рост. Стоит следить за ситуацией на рынке и сравнивать с похожей ситуацией, которая произошла несколько лет назад.

Например, кризис 2014 года уникален своими санкциями. Поэтому введение санкций в 2018-м году также подразумевает, что евро будет расти, а нефтяные акции падать.

Таким образом, счет позволит значительно увеличить состояние клиента, если за ним производится тщательное наблюдение.

Пополнение и вывод денег

Пополнение может быть осуществлено как в офисе банка с паспортом, так и с любого счёта онлайн. Если у клиента имеется карта, на которой есть некоторая сумма, то оплату производить очень легко. Для этого необходимо:

• зайти в личный кабинет;
• выбрать брокерский депозит;
• нажать на кнопку «Пополнить» и выбрать карту для списания.

Средства поступят на счет моментально. После этого можно выполнять операции по покупке инструментов.

Вывод денег осуществляется также на брокерский счёт. При этом комиссия составляет 0,3 процента. За вывод денег на пластиковую карту или на банковский счёт вне брокерских услуг также полагается комиссия в размер 0,3 %. В общем итоге придётся заплатить 0,6 % за то, чтобы вывести и стабилизировать прибыль.

Обслуживание счета

Обслуживание счёта в ПАО Сбербанк России может быть:

При этом электронное подразумевает, что клиент ставит некоторые параметры, которые выполняются автоматически. Например, продать акции при достижении ими определённой цены. Это освобождает владельца акций от необходимости присутствовать на сайте практически ежедневно. И позволяет не пропустить выгодный для продажи акций момент.

Таким образом, Сбербанк предлагает действительно удобное брокерское обслуживание. Но стоит помнить, что риски есть даже в этом деле и самые лучшие аналитики могут ошибаться. Поэтому не стоит верить одному источнику. Необходимо собрать сведения с нескольких источников и только после этого сделать свой выбор в пользу того или иного пакета акций.

Где открыть брокерский счёт физическому лицу?

Брокерским счетом называют своего рода виртуальный кошелек, открытый клиентом в брокерской компании. Каждый клиент инвестирует определенную сумму денег, которую посредник, брокер, использует для совершения различных торговых операций на международных биржах по желанию инвестора – покупает или продает акции, валюту, драгоценные металлы.

Это может принести немалую прибыль, но также сопряжено с большими денежными рисками. Клиент может лишиться своих активов из-за неудачной денежной операции, а вот сами брокеры ничем не рискуют: они используют исключительно средства инвестора и за каждую сделку получают определенный процент, независимо от того, удачной она была или нет.

 Далее в статье мы поговорим о том, где лучше открыть брокерский счет для операций с ценными бумагами и валютой.

Открыть такой счет могут как физические, так и юридические лица. Делают это не только ради дополнительного заработка.

Брокерский счет можно назвать альтернативой банковскому депозиту, но опции у них разные: банковский вклад предназначен для проведения расчетно-кассовых операций, брокерский — для спекулятивных. Первый застрахован, второй — нет.

Также брокерский счет часто используют компании, которые работают с зарубежными поставками, поскольку на бирже можно приобрести право продавать валюту по зафиксированному курсу, легко проводить обменные операции, таким образом можно застраховать свое предприятие от валютных рисков.

Как выбрать брокерскую компанию

Брокерских компаний существует великое множество. Есть региональные и мировые рейтинги, которые часто составляются по отзывам клиентов или же из расчета торгового оборота. Выбирать следует надежную компанию, которая работает на биржевом рынке уже не один год.

Для новичков желательно обращаться к тем, кто предлагает бесплатное обучение, предоставляет оперативно информацию и вообще обладает удобными и простыми инструментами для работы онлайн.

Еще один немаловажный критерий – физическая доступность брокера или филиала его компании, удобство вывода средства и пополнения вклада.

Основные критерии для выбора брокера:

• возможность управления по телефону с кодом доступа;
• сроки вывода средств (срочный вывод желательно не должен занимать более 4 часов, обычный – не более суток) и размеры комиссии;
• возможность получения консультаций по горячей линии;
• стоимость обслуживания.

Счет можно открыть по своему усмотрению, выделяют четыре их разновидности:

1. Пенсионный;
2. Опционный (для продажи или покупки цифровых опционов, актива по заранее оговоренной цене);
3. Наличный (без возможности займов);
4. Маржинальный (позволяющий занимать сумму для сделки у брокера).

Можно оформить индивидуальный счет или совместный, если речь идет, например, о предприятии. 

Помимо этого счета разделяют по типу сотрудничества инвестора с посредником:

1. Классический счет (брокер совершает операции по распоряжению вкладчика);
2. Доверительный счет (брокер может совершать операции по своему усмотрению с разрешения инвестора).

Для работы с брокерами желательно углубиться в тему принципов совершения биржевых сделок. С самого начала виртуальный кошелек лучше пополнять суммой, потеря которой не отразится критично на жизни. Это важное правило, которому следуют не только новички, но и опытные вкладчики.

Куда лучше вложить деньги для покупки акций

​Акции, которые представляют собой, по-простому, доли в компаниях, могут приносить хороший доход их владельцам. Выгоду получают за счет дивидендов и роста курсовой стоимости ценных бумаг.

Приобрести их может любой, но только воспользовавшись услугами брокера и только на финансовой бирже или на внебиржевом рынке, но также с помощью брокера. Поэтому для покупки акций вам, естественно, понадобится брокерский счет.

Все акции сегодня имеют виртуальный образ, на бумаге они не выпускаются, но имеют ту же функциональность.

Покупать можно ценные бумаги крупных российских предприятий: Сбербанка, Газпрома, Роснефти, Аэрофлота, Норильского Никеля, Ростелекома, сети магазинов «Магнит», «Мегафон» и так далее.

Могут быть доступны и акции зарубежных компаний, например , Apple. Многие российские брокеры предоставляют возможность вести торговлю на зарубежных биржах.

Например, сейчас многие предпочитают покупать акции китайских предприятий на американских биржах.

Однако некоторые инвесторы предпочитают напрямую обращаться к иностранным брокерским компаниям. Нерезиденты открывают специальный счет. Для этого понадобится написать заявление об открытии, заполнить форму, предоставляющую иностранцам налоговые льготы, и отправить копию своего заграничного паспорта.

Популярные брокерские фирмы:

• Финам;
• Открытие;
• БКС брокер;
• КИТ Финанс Брокер;
• ITinvest;
• Sberbank CIB.

Где лучше открыть брокерский счет для валютных операций

В России количество валютно-обменных операций, совершаемых физическими лицами, резко возросло в 2014 году, прежде всего из-за нестабильного курса доллара и евро. Валютный рынок России позволяет любому физическому лицу открывать брокерские счета и заниматься продажей и покупкой иностранной валюты по курсу биржи. Самыми популярными валютами являются доллары, евро и китайские юани.

Что дает такой счет:

• сделки можно совершать по более выгодному курсу;
• валютные операции можно совершать в любом объеме, нет дефицита валюты;
• инвестор не зависит от банковских курсов, на стоимость валюты влияет исключительно рынок;
• каждый клиент получает пятидневный доступ к валютному рынку (с 10 утра и почти до полуночи (23:50) ведутся торги, например, на Московской бирже).

Для валютных операций при выборе брокерской компании следует учитывать те же критерии, что и при выборе агента для покупки и продажи акций: лучше выбирать посредника, работающего на рынке не один год, находящегося поблизости и предоставляющего удобные инструменты для работы, приема заказов, вывода средств. Да, за счет брокерской комиссии доходы от покупки или продажи валюты будет несколько уменьшаться, но все равно это может быть намного более выгодным, чем обмен валюты через банки.