Дебетовые карты Бинбанка: виды, оформление и использование

Дебетовые карты Бинбанка: виды, оформление и использование

Услугами банков для взаиморасчетов пользуются не только бизнесмены. Регулярные начисления (зарплату, пенсию, соцвыплаты) многие россияне получают на карты Бинбанка.

Помимо размещения собственных средств, клиент имеет возможность получать небольшой процент на остаток, возвращать часть потраченных средств и получать различные бонусы.

Дебетовые карты Бинбанка выпускаются в нескольких платежных системах в трех сериях, отличающихся возможностями и тарификацией услуг.

Особенности оформления

Выбрав программу с подходящими условиями, можно приступать к процедуре получения платежного инструмента. Оформить и получить дебетовую карту можно только в отделении Бинбанка. Для этого заполняется анкета и заявление.

А заявку можно предварительно подать через официальный сайт, заполнив там специальную форму. Делается это так:

1. После входа на сайт выбирается раздел «Карты» и выполняется переход по ссылке «Выбрать карту».
2. Выбор подтверждается нажатием кнопки «Заказать».

3. После заполнения формы, в которой нужно указать ФИО и номер телефона, клик «Отправить».

Ограничений практически нет, поскольку эмитент выдается без проверки кредитной истории и патежеспособности. Разумеется, держателем может стать только совершеннолетнее лицо. Через некоторое время на связь выйдут сотрудники, которые согласуют дату и время посещения отделения банка с целью получения заказа. Обычно карта изготавливается не дольше месяца.

Стоимость обслуживания

Всем известно, что за сервис нужно платить. И чем больше возможностей, тем выше плата. Бинбанк предоставляет карты, за обслуживание которых платить не надо. Как правило, рядовые граждане предпочитают карты с «нулевым» обслуживанием. Четыре вида карт Бинбанка вообще не требуют денег, чем и пользуются россияне.

Виды дебетовых карт

На сегодняшний день Бинбанк выпускает шесть видов дебетовых карт. В таблице представлены их основные характеристики:

НазваниеВалюта% на остатокГодовое обслуживание, руб.Cash BackБонусы

Air MilesVisa Signature	рубль	нет	0-18 000 / 15 000 при выборе ежегодного списания	нет	бонусные/клубные/дисконтные программы
ПенсионнаяVisa Classic	рубль	7	0	нет	бонусные/клубные/дисконтные программы
OzonVisa Platinum	рубль	нет	0	нет	бонусные/клубные/дисконтные программы
uBankMasterCard World	рубль	7	0	нет	нет
МирМИР	рубль	нет	0	нет	нет
РГОМИР Премиальная	рубль	До 5	0-600	нет	благотворительность

Как видим, они отличаются платежными системами (Visa, MasterCard и Мир). Хорошая процентная ставка имеет не последнее значение при выборе. А 7%, которые дает Бинбанк, встретишь не у каждого конкурента!

Visa/MasterCard классическая

Доходная карта Бинбанка представляет собой симбиоз дебетовой карты и депозита, так как позволяет получать доход на остаток. При оплате по программе «БИН Бонус» экономится до 5% от потраченной суммы. С ее помощью можно оплачивать счета и переводить деньги без комиссии. Основные преимущества:

• мультивалютный счет;
• стоимость обслуживания – 500 руб./год (15 дол./евро);
• начисление от 2 до 7% на остаток;
• мгновенная и бесплатная активация;
• возможность бесплатного пополнения до 600 тыс. руб./мес.;
• обналичивание – 150 тыс. руб./сут.;
• бесплатное информирование через СМС в течение 60 дней (далее – 50 руб./мес.).

В число бонусов входит возможность оформления страховки «Защита плюс» за 60 руб./мес.

Visa/MasterCard золотая

Карта этой серии выгодно отличается от аналогов других банков условиями пользования и более низкими тарифами.

Она позволяет клиенту получать:

• до 7% на остаток;
• до 5% бонусов с оплат по программе «Бин Бонус»;
• возможность обналичивания от 3 тыс. руб. (100 долларов или 75 евро) без комиссии в любой точке мира;
• повышенный лимит на снятие;
• возможность перевода без комиссии между картами и счетами Бинбанка с помощью turbo-перевода;
• возможность пополнения без комиссии через кассу/терминал банка.

Золотая карта обладает более широкими возможностями. Это технология защиты 3D Secure, страхование путешественников, медицинская и юридическая поддержка за границей, а также возможность пользования привилегиями других международных платежных систем.

Держателям золотых карт открывается ряд важных и удобных опций:

1. «Постоянное поручение». Услуга позволяет перепоручить банку регулярные платежи и переводы.
2. «Персональные платежи». Услуга дает возможность совершать коммунальные платежи, оплачивать штрафы через терминалы.

Платиновая

Это премиальный банковский продукт, предоставляющий владельцу максимально возможный объем услуг.

Платиновая дебетовая карта позволяет:

• возвращать на счет до 5% от стоимости покупок;
• получать доход в размере 2–7% на остаток, в том числе в валюте;
• получать бесплатные СМС об операциях;
• пользоваться программами лояльности банка и платежных систем;
• осуществлять срочные вклады;
• снимать без комиссии в любых банкоматах;
• пользоваться функцией turbo-перевод (подключается автоматически).

Услуги «Персональные платежи» и «Постоянное поручение» включены в пакет. Причем большинство операций в их рамках для держателей платиновых карт бесплатны.

С помощью платиновой карты можно заказать билет, трансфер, гостиницу, получить юридическую и медицинскую консультацию за рубежом, без комиссии оплатить товары в интернете и обычном супермаркете, вносить и снимать средства почти без лимитов.

Комиссия за снятие

Когда мы снимаем с карты деньги, обязательно за это платим. Сумма комиссии в различных банках примерно одинакова. При выводе и пополнении средств через банкоматы Бинбанка комиссия отсутствует. За обналичку в «чужих» финучреждениях взимается:

• 0,1% от суммы, (не менее 10 руб.);
• 2,99% от суммы кредитных средств (минимум 10 руб.).

Важно учитывать, что другие банки имеют свои лимиты, и при их превышении банкоматы «съедают» 0,35% от снимаемой суммы.

Реквизиты для перевода на карту Бинбанка

Чтобы выполнить транзакцию или перевод на карту, необходимо знать номер счета и другие данные банка. Все это имеется в договоре, оформленном при выпуске карты.

Реквизиты также можно узнать на сайте или у сотрудников банка, если позвонить на горячую линию. Кстати, звонок бесплатный. Онлайн это сделать можно из дому, поэтому данный способ самый простой:

1. Входим на сайт.

2. Выполняем переход в раздел «О банке» и далее – в «Реквизиты».

Здесь указываются корреспондентский счет, БИК, ИНН и другая необходимая информация. Для перевода денег на карту другого банка понадобится ее номер (счета) и реквизиты банка, ее выпустившего.

Бонусы

Дебетовая карта Бинбанка представляет собой удобный инструмент не только оплаты и накопления, но и получения прибыли. Плюсов у такой карты более чем достаточно:

1. Начисляется процент на остаток.

2. Кэшбек на покупки, в том числе повышенный на выбранные категории.
3. Бесплатное обслуживание при соблюдении некоторых условий.
4. Это карта с особым статусом и привилегиями.

Минусы

К числу недостатков можно отнести необходимость платить за обслуживание. В некоторых случаях стоимость неоправданно завышена. Хотя, опять же вспомнив о статусе, хочется забыть о неприятностях такого рода. Да и дополнительные опции могут стоить своих денег, если действительно ими пользоваться, а не думать только о статусе.

На практике же самой большой неприятностью кажется невозможность подключения к Apple Pay или Samsung Pay. А все остальное – мелочи жизни.

Интервью старшего вице-президента Бинбанка Петра Морсина:

Бинбанк дебетовые карты: условия, тарифы, онлайн-заявка

Бинбанк – современный банк, который предлагает населению широкий выбор финансовых инструментов для приумножения накоплений и удобного контроля над средствами.

В настоящий момент в линейке дебетовых карт Бинбанка представлено 8 продуктов, чтобы каждый клиент мог подобрать для себя оптимальный набор опций, а также подходящий его требованиям тарифный план и статус.

Общие характеристики дебетовых карт

• возможности безналичной оплаты в торговых сетях, в том числе в интернете и за границей;
• удаленное обслуживание в интернет-банке компании, позволяющее контролировать расход средств, оплачивать услуги и платежи, подключить смс-уведомления;
• льготы и привилегии от платежных систем Visa и MasterCard;
• участие в бонусной программе от банка;
• кэшбэк от покупок до 7% и дополнительный доход на остаток средств (при подключении услуги «Копилка»);
• технологии защиты собственных средств CVC/CVV (код для проверки подлинности с обратной стороны пластика) и 3D-Secure (аутентификация владельца с помощью смс, отправляемого на мобильный телефон при оплате через интернет);
• возможности бесконтактной оплаты PayPass;
• страховая защита для привилегированных карт (размер страхового покрытия и объем рисков определяется статусом карточки).

Условия дебетовых карт

Рассмотрим подробнее характеристики и условия обслуживания дебетовых карт Бинбанка.

Получайте зарплату и увеличивайте свои доходы.

Зарплатная, MasterCard World и Visa Platinum

Карта предназначена для перечисления заработной платы, а также для любых других привычных безналичных операций.

Стоимость обслуживания зависит от ряда условий. Для участников зарплатного проекта при наличии перечислений на сумму от 6525 руб. оно составит 0 руб. в год.

Смс-уведомление подключается бесплатно, через 2 месяца использования взимается плата 50 руб. Дополнительный доход – 6,5% на остаток средств, кэшбэк – 5%.

Подготовьте ребенка к взрослой жизни с Бинбанком!

Junior (Юниор), Visa Classic Instant Issue

Стоимость обслуживания карты – 50 руб./ мес. Создана для детей в возрасте от 6 до 17 лет, цель – научить новое поколение правильно распоряжаться карманными расходами.

Оформляется в качестве дополнительной к основной карточке Бинбанка родителя. Взрослые могут устанавливать свои денежные лимиты и управлять продуктом без ограничений.

Смс-оповещения взрослому и ребенку бесплатно. Доход на остаток – 6,5%.

Получайте пенсию и дополнительный доход.

Пенсионная, МИР и Классик

Предназначена для получения пенсии и сохранения сбережений. Доход на остаток средств по карте – 7%. Обслуживание и подключение смс-уведомлений производятся бесплатно.

Для оформления необходимо иметь при себе пенсионное удостоверение.

Банк заботится о вас и в путешествиях.

AIRMILES, Visa Signature и MasterCard Black Edition

Доступна путешественникам в рамках пакета Премиум. Возможно одновременное оформление двух карточек.

Держателям предлагают все привилегии для активного отдыха и частых перелетов: консьерж-сервис, страхование за границей, мультивалютность счетов, доступ Priority Pass.

Доход 7% на остаток средств на счете, а также кэшбэк по программе «Бинбонус» 7% в категории «Путешествия» и 1% от суммы всех остальных покупок. Базовая стоимость – 1950 рублей. Есть возможность бесплатного обслуживания.

Комфорт, Visa Platinum и MasterCard World

Стоимость карты – 50 руб. мес. Бесплатно для зарплатного проекта или при выполнении некоторых условий. Бонусы с покупок – 5%, доход на остаток – 6,5%.

Получите привилегии со специальным предложением.

Все включено, Visa Platinum

Стоимость – 450 руб./мес. либо бесплатно для зарплатного проекта или при выполнении некоторых условий. Держателям данной дебетовой карты доступно бесплатное снятие наличных по всему миру, страховка для путешественников.

Расчет может осуществляться в трех валютах автоматически. Доход – 6,5% на остаток плюс 5% кэшбэк в виде бонусов.

РГО Комфорт, МИР Премиум

Стоимость – 50 руб./мес. либо бесплатно. Кобрендовый продукт, созданный совместно с Русским Географическим Обществом. 0,5% от покупок клиента идут в фонд РГО, сохраняющий объекты достояния России.

Доход держателя карты – 6,5% от суммы среднемесячного остатка.

Участвуйте в судьбе России вместе с Бинбанком!

РГО Все включено, МИР Премиум

Стоимость обслуживания – 450 руб. мес./бесплатно. Еще один совместный проект Бинбанка и Русского Географического Общества. Отчисления в фонд РГО от покупок – 1%, доход клиента – 6,5% в месяц от остатка.

Владельцу карточки доступны привилегии и льготы в рамках пакета обслуживания «Все включено».

Указанные цены актуальны только для головного офиса банка. Подробно ознакомиться с тарифами для своего региона можно в отделении Бинбанка или по телефону горячей линии 8-800-200-50-75.

Бонусы и скидки

Держателям банковских карточек от Бинбанка доступны различные бонусы в рамках акций и программ от платежных систем Visa и MasterCard. Также некоторые льготы предоставляются участникам клубов привилегий при оформлении карт премиального уровня.

Абсолютно все клиенты банка могут принять участие в программе «Бинбонус». При ее подключении держатели дебетовых карт получают кэшбэк от покупок в виде баллов, которые в дальнейшем можно обменивать на покупки стоимостью от 500 рублей.

Подключить услугу можно следующими способами:

• в интернет-банке на сайте binbank.ru;
• по телефону горячей линии 8-800-200-50-75;
• у сотрудника в отделении.

Более подробную информацию о программе «Бинбонус» можно получить на сайте финучреждения или по телефону горячей линии. Текущие акции от платежных систем отображены на официальных сайтах visa.com и mastercard.ru.

Узнать подробнее о «Бинбонус»

Как выбрать карту?

Отметьте нужные показатели и сервис подберет карту.

Ознакомиться со списком доступных к оформлению продуктов заявитель сможет на странице сайта binbank.ru «Карты» либо на вкладке «Заявка на карту» интернет-банка (для действующих клиентов).

Прежде чем заказать какую-либо карту, следует воспользоваться специальным сервисом Бинбанка для подбора оптимального платежного инструмента.

Для этого необходимо на официальном сайте компании найти раздел «Карты» и на открывшейся странице установить бегунки в положениях, соответствующих своим потребностям и предпочтениям.

Оформление дебетовых карт

Чтобы стать обладателем универсального платежного инструмента от одного из крупнейших банков страны, достаточно подать соответствующую заявку. Сделать это можно несколькими способами.

1. Оформить дебетовую карту онлайн в личном кабинете интернет-банка.
2. Отправить запрос на звонок специалиста или подать заявку на сайте Бинбанка (на странице каждой карты).
3. Обратиться в ближайшее отделение с паспортом РФ.

: Как выбрать лучшую дебетовую карту.

Условия по дебетовым картам БИНБАНКа

Условия пользования дебетовыми картами БИНБАНКа отличаются в зависимости от ее категории, пакета услуг, по которому она тарифицируется и соблюдения ряда условий держателем. Особенностью карт БИНБАНКа является то, что большинство из них умещает в себе функционал кредитной и дебетовой системы и участвует в специальной корпоративной бонусной программе.

Пользование дебетовой Visa Platinum

Стандартной расчетной картой для БИНБАНКа является Visa Platinum. Подходит тем, кто часто бывает за границей, так как счет открывается сразу в трех валютах. Дебетовая карта подключена к страховке, которая действует по всему миру, выпускается с защитным чипом и оснащен такими технологиями, как 3D Secure, PayPass / payWave. Срок действия – 3 года.

Держатель пластика получает доход в размере 2 % от суммы остатка средств (если сумма превышает 750 тыс. руб.) и 6 %, при остатке менее указанной суммы. Дополнительно возможно подключиться к бонусной системе БИНБАНКа.

Стоимость обслуживания в год составляет 4,5 тыс. рублей. Если в день на счету клиента остается более 100 тыс. или он тратит от 50 тыс. рублей в месяц на расчеты за покупки и услуги данной картой, пользование картой — бесплатно. За SMS информирование банк не взимает комиссий.

Ознакомьтесь с основными условиями пользования расчетной карты БИНБАНКа

Условия по картам специальных категорий

В БИНБАНКе существуют как стандартные дебетовые карты, так и выпущенные совместно с партнерами — кобрендинговые. Они позволяют получить дополнительную выгоду или стать участником активной программы лояльности. Рассмотрим первую категорию подробнее.

Преимущества для зарплатных клиентов

Держатели зарплатных карт эмитента получают массу преимуществ. За пользование счета комиссия не взимается. В рамках зарплатного проекта можно оформить любую карту из тарифных пакетов Комфорт, Все включено и Премиум (за исключение партнерской Озон).

Обратите внимание, держатели могут подключиться к бонусной программе и получать до 5 % от всех покупок, оплаченных кредиткой.

В любых банкоматах по России снятие наличных в рамках лимита (30 тысяч рублей в месяц) бесплатно. Клиент получает доступ к Интернет-банку, выгодным платежам за ЖКХ, связь и Интернет, а также может открыть вклад с повышенной ставкой.

Особенности пользования пенсионными картами

Одним из самых выгодных является предложение БИНБАНКа для пенсионеров. Дебетовая пенсионная карта выпускается бесплатно при наличии соответствующих документов и не предусматривает оплаты ежемесячного обслуживания. Выпускается пластик вида MasterCard Standard или Visa Platinum с защитным чипом.

Пенсионная дебетовая карта БИНБАНКа — удобный финансовый инструмент и дополнительный источник дохода

Основные условия пользования по данному продукту следующие:

• На остаток средств начисляется до 7 %. Выплачивается доход ежемесячно.
• Держатель может использовать пластик на территории РФ и за рубежом для безналичных операций и снятия средств. Комиссия за обналичивание составляет 0,5-3 % от суммы. Лимит на операции: 100-150 тысяч рублей в день (зависит от того, какой банкомат используется), но не более 0,5 млн. рублей в месяц.
• При расчете за товары за рубежом средства со счета клиента автоматически конвертируются по действующему курсу.
• Пользование СМС информированием по Пенсионной карте оплачивается в размере 30 руб./ежемесячно.
• Предоставляется доступ к системе БИН Бонус. Благодаря этому можно накапливать баллы за покупки в размере 1-5 % от суммы и тратить их на безналичные расчеты за товары и услуги. Максимальное количество бонусов, которые банк выплачивает клиентам – 3 тысячи рублей.

Предложение для молодежи — карта JUNIOR

Для молодежи и детей старше 6 лет БИНБАНК предлагает карты Visa Classic с бесплатным пользованием и начислением процентов на оставшиеся средств в размере 7 %. Родитель получает круглосуточный доступ к счету ребенка и бесплатное СМС информирование обо всех операциях. На карте можно установить лимиты на ежедневные траты, оплату покупок через Интернет.

Продукт разработан для финансового воспитания детей от 6 до 17 лет. Оформляется карта, как дополнительная к основной (одного из родителей).

Обратите внимание, обязательным условием получения дебетовой карты Юниор является присутствие ребенка и наличие документов на него (свидетельство о рождении или паспорт, в зависимости от возраста).

Кобрендинговые банковские карты

Партнерские карты — это специальный вид дебетовых карт, позволяющих получить дополнительную прибыль в виде бонусов или созданных для людей с активной жизненной позицией.

Для тех, кто хочет не только выгодно тратить деньги и получать проценты на остаток, но и принять участие в поддержании природных ресурсов страны, БИНБАНК разработал специальный продукт. По условиям пользования, клиент получает до 5 % годовых от суммы остатка средств на счету, а 0,5 % от потраченных средств переводятся в фонд проекта РГО.

Обратите внимание, карта выпускается в рамках двух пакетов услуг — Все включено и Комфорт. Стоимость обслуживание составляет 4500 и 500 рублей в год соответственно. Эмитируется в платежной системе на выбор — Visa Platinum, Visa Rewards, MasterCard World (только для ТП Комфорт) и МИР Премиум.

Партнерское соглашение с OZON

Для тех, кто часто делает покупки в интернет-магазинах БИНБАНК разработал кобрендинговую дебетовую карту Visa Platinum. Партнером финансового учреждения по данному проекту является крупнейший онлайн гипермаркет России OZON.ru.

Оформите партнерскую дебетовую карту — и вы сможете тратить бонусы при расчетах в гипермаркете Озон

Карта используется, как обычная дебетовая, подходит для оплаты покупок и услуг, а также снятия наличных.

1 % от суммы всех приобретений, оплаченных кредиткой, возвращаются на бонусный баланс клиента. По условиям пользования, при оплате товаров на OZON.ru банк возвращает 5 % на счет. Бонусы можно списать в счет покупки (до 100 % стоимости товаров в Интернет-гипермаркете OZON.ru).

Кроме того, на остаток средств начисляется 5 % годовых каждый месяц.

Обратите внимание, стоимость обслуживания дебетовой карты Ozon в первый год составляет 500, далее по 600 рублей. Срок действия кредитки – 3 года.

Специальные бонусы с AirMiles

Данный продукт разработан для премиальных клиентов банка. Пластик Visa Signature выпускается с защитным чипом и специальной технологией для оплаты приобретений в Интернет-магазинах.

Клиенты с пакетом премиального обслуживания получают следующие привилегии:

• Возможность открывать карточные счета в любой валюте;
• Скидка на аренду банковских ячеек в размере 12 %;
• Выделенная линия контактного центра;
• Бесплатный консьерж-сервис и смс-информирование;
• Проценты на счет, бонусы по программе лояльности БИНБАНКа;
• Бесплатный выпуск карт Priority Pass;
• Страхование жизни и здоровья при выезде за рубеж;
• Повышенные лимиты на снятие наличных и прочие операции.

Оформите уникальную дебетовую карту с возможностью подключения программы кредитования от БИНБАНКа — вы получите широкий набор услуг и приоритетное обслуживание

Пользование в течение года для держателей данного вида дебетовых карт составляет 18 тысяч рублей (15 — при единовременном списании средств). В случае, если остаток на счету держателя превышает 600 тыс. в день или оборот в месяц составляет не менее 150 тыс. руб., оплата за обслуживание не взимается. Срок действия – 3 года.

Всем владельцам доступна бонусная программа Мои путешествия, по условиям, на счет выплачивают до 7 % за покупки. Бонусами можно потратить на приобретение онлайн билетов/бронирование отелей/трансфер. Максимальная сумма бонусной выплаты в месяц – 10 тысяч рублей.

Обратите внимание, на счет дебетовой карты клиента начисляется 7 % в год, при балансе до 2 млн. в месяц. Если сумма превышает отметку в 2 миллиона, то начисления составят 2 % годовых.

Оформление дебетовой карты БИНБАНКа

В настоящее время оформление дебетовых карт данного финансового учреждения доступно всем россиянам старше 18 лет по паспорту. Заказать пластик можно через официальный сайт или в отделении БИНБАНКа.

При подаче заявки на пенсионную карту дополнительно требуется пенсионное удостоверение. Дебетовая карта JUNIOR выпускается, как дополнительная к карте одного из родителей ребенка при наличии документов держателя и его законного представителя, а также обязательно в присутствии владельца.

Оформить дебетовую карту в БИНБАНКе довольно просто — обратитесь с заявлением в ближайшее отделение

Заключение

В БИНБАНКе по дебетовым картам условия отличаются в зависимости от вида продукта и выбранного клиентом тарифа на обслуживание. По всем продуктам предусмотрены бонусные программы и проценты на оставшийся баланс. Бесплатное пользование доступно держателям пенсионных и зарплатных карт, а также премиальных карт при выполнении определенных условий.

Бинбанк: обзор дебетовых карт

Выбор дебетовых карт российского Бинбанка сегодня достаточно велик – «пластик» выпускается в двух платежных системах и в трех сериях: классической, золотой и платиновой. Разнится и набор услуг, а также тарификация карт в зависимости от серии.

Основные преимущества – доходность до 7% на остаток по рублевым картам, возможность возврата средств с покупок в любой из категорий, страховка и автоплатежи. Стоит ли открывать дебетовую карту Бинбанка и что говорят о ней отзывы?

Карты Visa/MasterCard (классические)

Это уникальное сочетание дебетовой карты Бинбанка и депозита, позволяющего получать доход на остаток средств по счету, что, судя по многочисленным отзывам держателей, очень практично.

Карта позволяет получать максимально 5% бонуса по программе лояльности банка «БИН-Бонус» при оплате покупок картой, а также оплачивать свои приобретения и осуществлять внутрибанковские денежные переводы (на карту или счет) без уплаты комиссионного сбора.

Параметры:

• рублевый/долларовый/евро счет;
• обслуживание – 500 в рублях, 15 в инвалютах в год;
• начисление на остаток от 2 до 7%;
• бесплатная мгновенная активация карты;
• пополнение до 600 тысяч рублей в месяц – бесплатно, свыше этой суммы – 3%;
• обналичивание в сутки – 150 тысяч рублей или эквивалент в инвалютах;
• смс-информирование – первые 60 дней – бесплатно, далее – 50 рублей каждый месяц.

Дополнительно возможно оформление страховки «Защита плюс», стоимость составляет 60 рублей ежемесячно. Пользование удаленными сервисами – мобильным или интернет-приложением – бесплатное, необходима авторизация клиента – держателя дебетовой карты.

Чтобы заказать дебетовую карту Бинбанка, потребуется только российский паспорт, держателем может стать любое совершеннолетнее лицо при условии предоставления номера стационарного или мобильного телефона. Карты выпускаются в разных категориях, в частности серии «платиновая» и «золотая». Тарифы по таким дебетовым картам Бинбанка другие, увеличен и перечень предоставляемых услуг.

Карты Visa/MasterCard (Золотые)

Золотая дебетовая карта Бинбанка отличается выгодными условиями использования и относительно низкими тарифами для этой серии. Эта карта дает клиенту возможности:

• получать максимально 7% дохода на остаток собственных средств на картсчете;
• зарабатывать до 5% бонусов со всех оплат картой (дисконтная программа «Бин-Бонус»);
• обналичивать средства без комиссии в любой точке мира при сумме операции от 3 тысяч рублей или 100/75 долларов/евро;
• по данной серии карт действуют повышенные лимиты на ежедневное снятие наличности;
• услуга ТурбоПеревод позволяет проводить переводы денег между картами и счетами Бинбанка без комиссии;
• пополнение карты без комиссии при условии внесения средств в кассе/терминале банка или онлайн-сервиса, а также у партнеров.

Золотые карты имеют расширенные возможности в сравнении со стандартными: технология защиты финансовых операций 3D Secure, страховка для путешественников, поддержка за границей (юридическая и медицинская), обналичивание без комиссий по всему миру, использование программ привилегий платежной системы, в которой выпущенная карта. Кроме того, бонусы в рамках программы скидок «БИН-Бонус» по такой карте начисляются за все без исключения покупки при условии оплаты их стоимости картой.

Дополнительные услуги для держателей золотых карт: опция «Постоянное поручение» позволяет клиенту перепоручить банку осуществление регулярных платежей с карты, перевод сумм на счета и депозиты в банке, а также отправку денежных переводов по поручению клиента, а также услуга «Персональные платежи» для использования карты в банкоматах с функцией кэш-ин для оплаты комуслуг, штрафов и других платежей без посещения банка.

Платиновые карты

Заказать такую премиальную дебетовую карту Бинбанка «Платинум» можно и онлайн (по предварительной заявке), и в любом офисе. Особенная дебетовая карта позволяет клиентам пользоваться всем комплексом услуг банка:

• получать доход от покупок до 5% от суммы;
• 2–7% на остаток в рублях или инвалютах;
• бесплатное смс-информирование;
• программы лояльности платежных систем и банка-эмитента;
• функции срочного вклада;
• обналичивание во всех банкоматах мира без комиссии;
• ТурбоПеревод автоматически установлен.

Опции «Персональные платежи» и «Постоянное поручение» подключены ко всем картам платиновой серии, большинство операций в рамках этих услуг бесплатны. Кроме того, карта подключена к системе защиты финансовых операций.

С ее помощью клиент может бронировать трансфер, билеты и отели, получать юридическую и медицинскую консультационную поддержку за границей, оплачивать любые покупки в интернете и торговых точках без комиссий, вносить средства бесплатно и снимать деньги в больших лимитах.

Оформление дебетовой карты можно осуществить сразу в офисе, заполнив соответствующее заявление и анкету, или предварительно подать онлайн-заявку на получение, также заполнив форму на сайте Бинбанка. Дебетовые карты одобряют всем клиентам, в отличие от кредитных, здесь не имеет значения кредитная история и платежеспособность.

Чтобы закрыть дебетовую карту Бинбанка любой серии и платежной системы, достаточно составить письменное заявление в одном из подразделений банка, причину указывать необязательно. Остаток можно снять в банкомета или кассе, а также с картсчета с паспортом клиента в отделении.

Расчётные дебетовые карты банка Санкт-Петербург

Дебетовые карты — это универсальные банковские карты, позволяющие безопасно хранить и использовать для расчёта собственные денежные средства (читайте информацию о банковских пластиковых картах).

• Ежедневный лимит на снятие средств через банкомат — 100 тыс. рублей • Комиссия за снятие средств в банкоматах Санкт-Петербург банка — 0%, в других банкоматах — 1% от суммы + 120 рублей • Срок действия карты банка Санкт-Петербург — два года • Комиссия за пополнение карты путём перевода безналичных денежных средств – 3%

Комиссия за годовое обслуживание разных дебетовых карт банка Санкт-Петербург

• Visa Gold, MasterCard Gold — 3 тыс. рублей • VISA Platinum, MasterCard Platinum – 6 тыс. рублей • Visa Classic, MasterCard Standard — 750 рублей • VISA Electron, MasterCard Unembossed, Электронное правительство» MasterCard, Maestro — 250 рублей • VISA Electron «Пенсионная», «Детская», «Дошкольная» — комиссия отсутствует

Читайте о разнице банковских пластиковых карт Visa и MasterCard.

Дебетовые карты VISA Electron, MasterCard Unembossed, Maestro

Данные банковские карты не предусматривают обязательного первоначального минимального взноса на счёт и могут выдаваться клиентам, которым исполнилось 14 лет. Таким образом для ребёнка можно оформить банковскую карту, позволяющую ему получить доступ к денежным средствам, хранящимся на счёте родителей. Предусмотрена возможность ограничить расход средств по счёту.

Пластиковые карты VISA Classic, MasterCard Standard

Расчётные карты данного типа – это универсальный платёжный инструмент, который принимается в торговых точках по всему миру. Минимальный первоначальный взнос – 6 тыс. рублей.

Банковские карты VISA Gold, MasterCard Gold

«Золотые» дебетовые карты – это престижные карты, которые предусматривают ряд дополнительных привилегий для своего владельца: медицинская и юридическая помощь для туристов, существенные скидки при оплате покупок по всему миру. При оформлении карты необходимо сразу же пополнить счёт на 30 тыс. рублей.

Престижные карты VISA Platinum, MasterCard Platinum

К привилегиям держателей данной разновидности пластиковых карт можно отнести такие услуги, как возмещение средств в случае кражи или утери покупок и продление гарантийного срока на приобретённую вами вещь. Для оформления карты банка Санкт-Петербург, владение которой гарантирует вам предоставление экстренной медицинской и юридической помощи, необходимо внести на счёт сумму не менее 150 тыс. рублей.

Карта «Электронное правительство» MasterCard

КартаMasterCard «Электронное правительство»— это платёжная пластиковая карта, которая снащена чипом, позволяющим подписывать документы электронной подписью.

С помощью данной пластиковой карты вы можете оплачивать государственные услуги и оформлять заявления и документы, не выходя из дома.

Остальные функциональные возможностикарты «Электронное правительство» абсолютно идентичнывозможностям банковской карты MasterCard Unembossed.

Банковская карта Visa Virtual

Расчётная карта Visa Virtual, которая выпускается без физического носителя, представляет собой набор реквизитов банковской карты, необходимых для осуществления оплаты на интернет-сайтах. Карта Visa Virtual заказывается и «привязывается» к ранее открытому счёту исключительночерез систему «Интернет-банк».

• Срок действия карты — 30 дней с момента выпуска
• Комиссия за выпуск карты — 50 рублей

Преимущества использования расчётных карт банка «СанктПетербург»

• Наличие скидокдля держателей карт на товары и услуги более чем у80 партнёров банка (магазинах, автосалонах, туристических фирмах, салонах красоты и т.д.

  );

• Возможность подключения транспортного приложения(для карт MasterCard Unembossed и Visa Electron), позволяющегозаписывать на пластиковую карту билеты для проезда в метрополитене;
• ВладельцыдебетовыхчиповыхкартVISAClassic, Gold, Platinum и MasterCardStandard, Gold, Platinum могут подключить топливное приложение, позволяющее приобретать дизельное топливо и бензин на АЗСПТК со скидкой.

Для оформления пластиковых карт (см. статью об оформлении и получении банковских пластиковых карт) платёжных систем MasterCard и Visa обращайтесь в любое отделение банка в Санкт-Петербурге или Ленинградской области, а также в Москве, Нижнем Новгороде или Калининграде.

Виды карт от Бинбанка

На данный момент банк предлагает своим клиентам кредитные и дебетовые карты на платформах «Visa», «MasterCard» и «Мир». Ниже вы можете ознакомиться с условиями получения и обслуживания.

Зарплатная

Дебетовая карта, предназначенная для получения зарплаты. Бесплатный перевод средств с карточки любого банка. Кэшбэк с выбранной категории покупок 5%, кэшбэк со всех покупок 1% и 4,5% на остаток средств на накопительном счёте «Копилка 2.0». Бесплатное снятие наличных до 30 тыс. рублей в месяц.

Пенсионная

Удобна для получения пенсии и дополнительных доходов. Абсолютно бесплатное обслуживание вне зависимости от расходов за месяц. 4% годовых на остаток по счёту. Оплата счетов и услуг ЖКХ без комиссий. Бесплатное снятие наличных в банкоматах.

Платиновая

Оптимально сочетает в себе приемущества дебетных и кредитных карт. Кредитный лимит до 299 999 рублей. Кэшбэк 5% по выбранной категории покупок. При ежемесячных выплатах от 15 тыс. рублей карта обслуживается бесплатно. Также предусмотрен льготный период — в течение первых 57 дней карточка обслуживается бесплатно, все оплаты без процентов

Всё включено

Премиальная карта, предусматривающая пакет услуг «Всё включено», открывающая владельцу доступ к большому количеству услуг и специальных предложений. С каждой оплаты 1% банк отчисляет 1% в фонд Русского географического сообщества. Начисляются 5% годовых на остаток. Бесплатное снятие наличных до 50 тыс. рублей в месяц.

AirMails — для путешественников

Премиальная карта AirMails предлагает владельцу широкий пакет услуг и привилегий «Премиум». Среди них — персональный менеджер, консультирующий по всем банковским продуктам. Все финансовые вопросы можно обсудить в отдельной премиум-зоне. Карта предусматривает доход 7% годовых на остаток, 7% с покупок в категории «Путешествия» и 1% со всех прочих оплат и покупок.

Обслуживание карт

Стоимость обслуживания карт зависит от выбранного вам тарифа и вида карты. Кроме того, банкоматы Бинбанка присутствуют в 180 городах России. У Бинбанка большое количество банков-партнеров, что позволило создать сеть из более чем 16 тыс. банкоматов по всей стране.

Какой вид карты предпочесть

Подавляющее большинство карт с функцией кэшбек, выпускаемых банками, являются кредитными. При хорошей финансовой дисциплине такая карточка может приносить владельцу двойную выгоду:

• Пользоваться всеми привилегиями бонусной программы.
• Иметь возможность тратить деньги в кредит. Практически все такие предложения имеют беспроцентный льготный период (чаще всего 50-55 дней).

Расчеты, производимые за счет кредитных средств, не всегда участвуют в бонусных программах. Во избежание недоразумений этот вопрос стоит прояснить в банке заранее.

Дебетовые карты с кэшбеком также пользуются спросом у потребителей, принося им немало полезных бонусов.

На чем можно сэкономить

Перечень товаров и услуг, на которые распространяется функция кэшбэка очень широк. Это могут быть:

• Услуги ресторанов.
• Покупка продуктов.
• Автозаправочный сервис. Кэшбэк на АЗС выгоден владельцам автомобилей, особенно по роду своей деятельности много перемещающихся на колесах.
• Авиаперелеты. Здесь бонусы обычно начисляются в милях.
• Фитнес.
• Отельный бизнес. Наиболее популярным такой вид кэшбека считается среди командированных, за проживание которых платит работодатель, а возврат осуществляется уже на личный счет клиента.
• Покупка одежды и многое другое.

Часто банки выпускают карты с кэшбэком, имеющим максимальный процент возврата в какой-то одной категории. По какой-то можно выгодно заправляться, по другой – бронировать номера в отелях, по третьей – покупать модную одежду.

Именно по этой причине все большее число людей предпочитают иметь одновременно несколько карт (от одного или разных банков), расплачиваясь по ним в различных жизненных ситуациях и каждый раз получая обратно максимальную сумму в качестве бонусов.

Дополнительные траты

Чтобы карта с кэшбэком приносила владельцу максимальную выгоду и пользу, при ее выборе необходимо тщательно изучить все условия использования, в том числе и возможные дополнительные затраты. В число таких трат может входить:

• Ежегодное обслуживание.
• Комиссия за снятие наличных с карты.
• Ежемесячная плата за онлайн-банкинг или СМС-информирование.
• Страхование.

Многие из этих сервисов подключать не обязательно. Они являются всего лишь полезными (хотя и небесплатными) дополнениями, призванными облегчить жизнь держателя карты и попутно немного обогатить банк.

В чем выгода банка

Казалось бы, для чего банкам предлагать карты, по которым они должны будут регулярно выплачивать клиентам дополнительные денежные суммы, то есть, по сути, нести дополнительные расходы?

Не переживайте, банки не дадут себя ограбить. Они всегда четко понимают, за счет чего смогут получить прибыль. Прежде всего, благодаря картам с услугами кэшбэка, банки получают довольных клиентов, которые с удовольствием расскажут о таких замечательных возможностях всем своим друзьям и знакомым.

Кроме того, банк может получить выгоду от:

• Платы за годовое обслуживание. В зависимости от типа и статуса пластика эта сумма колеблется в пределах от нескольких сот до нескольких тысяч рублей. Существуют и бесплатные карты, но их сравнительно немного.
• Платного СМС-информирования. Плата невелика и редко превышает 50 рублей в месяц, но, умноженная на количество клиентов, способная приносить банку неплохой дополнительный доход.
• Заработав себе репутацию и уважение клиента, банк вправе рассчитывать на то, что благодарный владелец карты с удовольствием будет пользоваться и другими услугами именно в этом банке. С большой долей вероятности, именно здесь он будет оплачивать услуги ЖКХ, делать вклады, оформлять кредиты и т.п.

Как видно, банку скорее выгодно иметь как можно больше клиентов, владеющих картами с функцией кэшбэка. Именно поэтому банки не жалеют денег на грандиозные рекламные кампании, уверяя, что их карты кэшбеком являются лучшими, и убеждая все новых и новых клиентов воспользоваться тем или иным привлекательным предложением.

Создаем идеальную карту с кэшбэком

Попробуем включить фантазию и определить перечень параметров условной карты с кэшбэком, которая идеально подошла бы любому клиенту:

Такая карта:

• Бесплатная.
• Имеет высокий процент возврата по всем категориям покупок.
• Каждый день происходит начисление процентов на остаток.
• Не устанавливает ограничений на общий объем средств, получаемых по функции кэшбэк в месяц.
• Возврат за покупки производится сразу.
• Кэшбэк возвращается только живыми деньгами (не баллами, не милями и т.п.).
• Все дополнительные услуги – СМС-информирование, онлайн-банкинг и прочие обходятся владельцу бесплатно.

Разумеется, такой карты пока не существует, а реальные предложения от банков всегда чем-то отличаются от придуманного нами идеала. Итак, попробуем составить некий негласный рейтинг и определить лучший пластик с кэшбэком 2017 года.