Кредитная карта Газпромбанка: условия

Кредитная карта Газпромбанка с льготным периодом

Источником дополнительных средств, которые реально быстро получить и удобно возвращать являются кредитные карты. Газпромбанк предлагает получить ее на выгодных условиях, которые подбираются в зависимости от индивидуальных возможностей клиентов.

Кредитная карта Газпромбанка предоставляется клиентам с различными доходами. Условия, на которых происходит кредитование довольно просты.

Клиенту Газпромбанка, держателю кредитки, предоставляется возможность использовать пластик международного стандарта, что дает возможность снимать средства находясь в другой стране.

По условиям, кредитная карта Газпромбанка предоставляется только зарплатным клиентам

Получить кредитную карту в Газпромбанке могут только зарплатные клиенты. И списание суммы обязательного ежемесячного платежа будет производиться автоматически в зарплатной карты клиента.

Максимальный займ по кредитной карте Газпромбанка варьируется от 15 до 600 тысяч рублей. Лимит зависит от заработной платы клиента, и не может превышать размер двойной зарплаты.

Для держателей зарплатных карт Газпромбанк предлагает так же оформить два дополнительных вида кредиток:

Кредитная карта Газпромбанк — Газпромнефть для держателей зарплатных карт с льготным периодом в 3 мес.

1. Газпромбанк — Газпромнефть. Пластик разработан специально для владельцев автомобилей.

   Кроме кредитного лимита от 50 до 200 тысяч рублей, активна программа «Нам по пути», благодаря которой за каждые расходование 100 рублей на покупки держатель получает бонусы.

   В последствии полученные баллы реально использовать при заправке машины, как своего рода скидку;

Карта, которая может быть выпущена к основной кредитной карте зарплатного клиента Газпромбанка

1. Газпромбанк — Экспресс Кард.

   Ее практичность заключается в возможности эксплуатации данного пластика для оплаты проезда в метро, а также в наземном транспорте Москвы. Условие пользования состоит в том, что за эти проезды с клиента ежемесячно снимается общая потраченная сумма. Но данная кредитная карта может быть открыта только в качестве дополнительной к основной.

Кроме того, кредитная карта предоставляется как с условием льготного периода, так и с рассрочкой платежа.

Пользование льготным периодом в 3 месяца

Льготный период по кредитной карте Газпромбанка составляет 3 месяца. Минимальный ежемесячный платеж составляет 5% от суммы потраченного кредитного лимита, но не менее 300 руб.

Условия пользования льготным периодом кредитной карты Газпромбанка

Проценты, которые начисляются за использование кредита, составляют 21,9%-23,9%.

Снятие наличных

Снятие наличных с кредитной карты Газпромбанка в сети собственных банкоматов и терминалах других банков производится с комиссией. Ее размер составляет 4,9% от суммы, но не менее 290 руб.

Скачать

Тарифы на обслуживание кредитной карты Газпромбанка.pdf

Как получить кредитную карту Газпромбанка

Чтобы получить кредитную карту Газпромбанка, необходимо соответствовать ряду требований кредитно-финансового учреждения, а так же оформить заявку на ее выпуск любым удобным способом.

Требования к заемщику

Оформить кредитную карту Газпромбанка имеют возможность лица, которые:

• имеют гражданство Российской Федерации и постоянное место регистрации;
• находятся в возрасте от двадцати лет и до 59/64 (женщины/мужчины) лет;
• обязательно являются зарплатными клиентами
• имеют постоянный мобильный, либо стационарный номер телефона, по которому банк сможет держать связь с держателем кредитки;
• не являются владельцами активных кредиток Газпромбанка;
• добросовестно, исправно возвращали предыдущие займы (если таковые имелись).

Требования, выдвигаемые Газпромбанком к клиенту, желающему оформить кредитную карту

Документы

Для оформления кредитной карты зарплатному клиенту Газпромбанка потребуется только паспорт, при условии, что зарплатным клиентом банка он является уже более 3 месяцев.

Если этот срок меньше, необходимо будет документально подтвердить свой доход за последние 6 месяцев.

Оформить онлайн заявку

Удобнее всего оформить онлайн заявку для получения кредитной карты Газпромбанка. Тем более, что это не займет много времени.

Но это не единственный способ получения карты. Зарплатные клиенты Газпромбанка могут выбрать и другой, наиболее удобный для них вариант.

Способы оформления заявки для получения кредитной карты Газпромбанка

Рассмотрение заявки на получение кредитной карты может занять до 7 дней. Не забудьте при получении активировать новую карту Газпромбанка любым удобным способом.

Кроме того, при посещении отделения сразу подключитесь ко всем возможным дистанционным сервисам, например: СМС информированию, мобильному и Интернет банкам, установите приложение для телефона — это облегчит процесс взаимодействия с Газпромбанком в будущем.

Кредитные карты Газпромбанка: условия пользования

Такой банковский продукт, как кредитные карты, является довольно популярным и востребованным среди клиентов финансовых учреждений.

Но, обдумав и решив воспользоваться таким предложением, каждому потенциальному держателю кредитки стоит учитывать имеющиеся особенности оформления данной банковской услуги.

Стоит подробнее рассмотреть имеющиеся тарифы, чтобы сравнить их и выбрать оптимальный.

Среди многочисленных предложений от банков отдельное внимание заслуживает кредитная карта Газпромбанка, условия пользования которой не просто приемлемы, но и выгодны.

Стоит подробнее рассмотреть подробнее о тарифах и условиях получения такого популярного платежного инструмента.

Ведь при грамотном подходе и умении пользоваться Грейс-периодом владельцу кредитки не придется даже оплачивать начисляемые проценты.

Кредитная карты от Газпромбанка могут оформить только участники зарплатного проект от этого банка

Разновидности кредитных карт, предлагаемых Газпромбанком

Один из самых крупных и ведущих банков России предлагает расширенную линейку кредитных платежных инструментов. Причем оформить данный финансовый продукт можно при использовании самых популярных платежных систем:

• MasterCard и Visa (США);
• UnionPay (Китай);
• JCB (Япония).

Кредитка Газпромбанка может иметь различный статус: стандартный (классический) или же обладать более высоким рейтингом Gold и Platinum. Кредитные карточки от ГПБ отличаются бесплатным оформлением и получением и привлекательными условиями по начислению кэшбэк-баллов. Но оформляются они только для зарплатных клиентов.

Кредитный пластик от Газпромбанка предлагаются к получению только участникам зарплатного проекта. Иные клиенты могут получить банковскую карточку только по индивидуальному предложению банка.

«Газпромнефть»

Кредитка, оформление которой стоит рассмотреть автовладельцам. Данная карточка отлично подойдет тем клиентам, которым часто приходится пользоваться услугами АЗС. Причем за каждые потраченные на заправочной станции 100 руб., клиент будет получать 1 бонус. Впоследствии накопленными баллами можно расплачиваться при очередной покупке бензина. Карта поддерживается ПС МастерКард.

Кредитные карты от Газпромбанка можно использовать и за рубежом

«Экспресс-Кард»

Кредитная карта Газпромбанка с льготным периодом, оформляемая при поддержке ПС Виза, достаточно удобный платежный инструмент.  С ней возможно значительно экономить при разъездах в метро и ином общественном транспорте.

«Аэрофлот»

Платежный инструмент, выпушенный в рамках данной программы, является наиболее востребованным финансовым продуктом с возможностью получения кэшбэков. По мере пользования заемными средствами держатель кредитки активно накапливает бонусы/мили. Их впоследствии можно тратить на оплату билетов (ж/д или авиа).

Установленные тарифы от банка

Выпуск кредиток от Газпромбанка обойдется клиенту в сумму от 400 руб. Первый год банковского обслуживания будет бесплатным или же рассчитываться по льготным тарифам (это зависит от статуса и типа карточки). Для удобства держателей кредитки и контроля за тратами, стоит позаботиться о подключении SMS-оповещений.

Услуга СМС-информирования становится бесплатной для держателей кредиток Газпромнефть. А вот сервис «Домашний банк» является бесплатным для всех владельцев кредитного пластика.

Основные условия банка для оформления кредиток

При оформлении кредитки Газпромбанком каждый будущий ее держатель получает определенный статус. Этот уровень будет непосредственно влиять на тарификацию. Стандартные тарифы от ГПБ выглядят следующим образом:

• овердрафт: 23,90-27,90%;
• комиссионный сбор за обналичивание: 3,90% (не менее 250 руб. за каждую транзакцию);
• размер пени за пропущенный платеж: 0,20% за каждый день просрочки;
• стоимость годового банковского обслуживания зависит от типа кредитки: стандартная – 750 руб., золотая – 3 500 руб., платиновая – 7 800 руб.;
• лимит на денежные переводы: 200 000 руб./сутки и 2 млн руб./месяц, для некоторых кредитных карт лимита не существует.

Как оформить платежный инструмент

Так как, оформляется пластик такого уровня только для участников зарплатного проекта, от будущего держателя кредитки достаточно предъявить только паспорт.

Документы, подтверждающие уровень платежеспособности заявителя, не нужны. Проще и удобнее всего оформить онлайн-заявку на кредитную карту Газпромбанка.

Но также можно непосредственно подойти в филиал ГПБ и написать заявление на месте. Или же воспользоваться услугами колл-центра.

В среднем Газпромбанк рассматривает поданное заявление на получение кредитной карточки в течение 2-7 рабочих суток.

Но стоит учитывать, что даже наличие зарплатной карты не дает 100%-ю гарантию получения желаемого банковского продукта. Решения банка будет зависеть от множества дополнительных нюансов.

Дополнительные услуги к кредитным картам

Основные требования к заказчикам

Прежде чем уточнять, как оформить кредитную карту Газпромбанка онлайн, стоит убедиться, что заявитель полностью соответствует всем требованиям банковской организации. Самое основное требование – это наличие активной зарплатной карты.

Также клиент обязан иметь российское гражданство и укладываться в установленные возрастные ограничения: 20-59 лет (для женщин) и 64 года (для мужчин). Необходимостью становится наличие трех контактных телефонов: стационарного (домашнего), мобильного и рабочего.

Особенности использования кредиток

Данный банковский продукт от Газпромбанка имеет льготный период в 3 месяца. В течение данного срока клиент может использовать заемные средства без уплаты процентов.

От держателя кредитки лишь потребуется не забывать вовремя (каждый месяц) вносить на счет обязательный платеж в размере 5,00% от общей стоимости потраченных средств.

При полном погашении всей задолженности до окончания Грейс-периода клиенту не придется оплачивать процентную часть.

Варианты погашения задолженности

Газпромбанк для удобства своих клиентов разработал несколько способов погашения задолженности по кредитным карточкам.

Держатели зарплатного пластика могут это делать напрямую через дистанционные сервисы (Домашний банк либо Телекард), перечисляя нужную сумму со своей дебетовой карты.

Или же воспользоваться иными методами: через банкомат, используя банковскую кассу либо пользоваться интернетом и отправлять платеж со своих счетов, открытых в иных банках.

Банковские тарифы

Плюсы и минусы кредитных карт от Газпромбанка

Все кредитки по своим тарифам и условиям являются довольно выгодными платежными инструментами. При условии грамотного использования льготного Грейс-периода, владелец карточки может спокойно использовать заемные средства без дополнительной уплаты процентов. Большим плюсом становится увеличенный размер кэшбэков за проведение всех безналичных операций по картам.

Единственным минусом этого привлекательного банковского продукта становится его ограниченная доступность. Ведь оформить такой платежный инструмент от Газпромбанка могут только клиента-зарплатники. Для остальных категорий клиентов данное предложение становится недоступным. Также к недостаткам держатели кредитных карт относят и слишком высокий процент за обналичивание заемных денег.

Выводы

Такое банковское предложение, как кредитная карта, является популярным и всегда востребованным. Платежный инструмент, предлагаемый Газпромбанком, отвечает всем требованиям безопасности, плюс ко всему и отличается выгодностью использования.

Ведь каждый держатель карточки автоматически становится участником кэшбэк-программы с возможностью ускоренного накопления бонусов за безналичные платежи.

А при грамотном подходе к использованию Грейс-Периода использование данного продукта становится еще более выгодным, ведь в этом случае клиенту не придется оплачивать банковские проценты.

Условия и возможности использования кредитных карт Газпромбанка

Кредитные карты прочно вошли в нашу жизнь, став ежедневным спутником в покупках и расчетах. Выпускаются многообразные типы кредиток, с различными условиями. Кредитная карта Газпромбанка со льготным периодом доступна его зарплатным клиентам, вкладчикам и заемщикам.

Предложение от Газпромбанка

В сравнении с аналогичными продуктами других банков газпромовский пластик имеет ряд существенных преимуществ.

Продолжительность льготного кредитования достигает 90 дней. Из сотен действующих кредитных организаций с подобным предложением выступают единицы. В основном дается не более 50-55 дней грейс-периода.

Ставка за пределами льготного времени отличается приемлемыми условиями – 23,9%. Сбербанк в этом случае выставляет почти 26%, а Промсвязьбанк – около 35%.

Возврат займа небольшими суммами (5%, не менее 300 ₽) не ставит человека в затруднительную ситуацию. У некоторых банков минимальный платеж достигает 10%. Однако, начисленные проценты требуется оплачивать в полном объеме.

Удобство погашения ссуды для клиентов ГПБ заключается в автоматическом списании с зарплатной карты. Это исключает просрочку и не способен испортить кредитную историю.

Однако, в предложении Газпромбанка наблюдается существенный изъян: за снятие наличных предусмотрена комиссия 4,9%, но не менее 290 ₽. Другой недостаток – это недоступность кредитки для всех.

На неё могут претендовать исключительно зарплатные клиенты, которым работодатель перечислил аванс и расчет не менее трех раз.

Особенности предложений по регионам

Филиалы Газпромбанка присутствуют более чем в 80 городах РФ. Каждая область имеет свои особенности в сфере занятости и платежеспособности населения, а также инфраструктуры. Это является важным фактором для разработки программ и условий кредитования.

Для москвичей создали продукт «Газпромбанк-Экспресс Кард». Он обладает характерными функциями кредитки и дополняется свойствами проездного документа. Экземпляр с функцией проездного можно оформить только в офисах Газпромбанка столицы.

На региональном уровне представлены стандартные кредитки, которые оформляются по общим правилам. Отличие заключается в предоставлении кредитного лимита. В Магнитогорске работникам металлургического комбината устанавливают на пластике минимальную сумму 50000 ₽, а максимальную – до 600000 ₽.

В городах, где уровень доходов невысокий, свой калькулятор. В Нижнем Новгороде заявитель может рассчитывать на карту с займом от 10000 до 200000 ₽.

Виды кредитных карт

Эмиссия кредиток ГПБ осуществляется с участием американских и западных Visa и MasterCard, а также юго-восточных партнеров JCB и UnionPay. Исполняется продукт в различных категориях: стандарт, классик, золото, платина. Статус экземпляра не допускается выше зарплатного. Если работник пользуется классическим вариантом, то и кредитка будет категории Classic.

Пластик с заемными средствами предлагается нескольких видов:

1. «Газпромбанк–Газпромнефть»;
2. «Газпромбанк–Travel Miles»;
3. «Газпромбанк–Экспресс Кард».

«Газпромбанк-Газпромнефть» – карта системы MasterCard разработана в интересах автовладельцев. Они участвуют в проекте «Нам по пути» в сети одноименных АЗС.

Вне зависимости от вида карты клиент удостаивается «Золотого» статуса. Он отличается высоким балльным рейтингом: за каждые 100 потраченных рублей начисляется 4 балла.

Карточный лимит ограничен 200000 ₽ и назначается персонально не выше двух среднемесячных заработков.

Условия пользования кредитной картой «Газпромбанк–Газпромнефть» повторяют стандартные требования. Ежемесячно кредитор списывает минимальный взнос 5% и набежавшие за расчетный период проценты с зарплатного пластика.

«Газпромбанк -Travel Miles» – карта с овердрафтом сочетает функциональные возможности платежного и бонусного инструмента. Программа лояльности от компании Bradde S.A. рассчитана на путешественников.

Покупки по карточке премируются милями: 1м=30 ₽ или один доллар/евро. На сайте iglobe.ru мили можно обменять на билеты, аренду отеля, авто, товары.

Опытные пользователи оформляют дополнительные карты Visa и Mastercard к единому расчетному счету. Это позволяет максимально быстро накопить количество бонусных миль.

Особенностью карточки является самостоятельная регистрация в проекте «Travel Miles».

Клиент может написать заявление на кредит от 50000 до 500000 ₽. Какая сумма в итоге окажется на кредитке, зависит от решения банка.

«Газпромбанк-Экспресс Кард» можно бесплатно оформить в дополнение к основному экземпляру в категории Visa Classic или Visa Electron. Заемный лимит представляет собой овердрафт по зарплатному пластику.

Карточка позволяет пользоваться общественным транспортом по сниженной стоимости. В метро, автобусе или троллейбусе к пропускному устройству подносят пластик, открывающий доступ в транспорт. С банковского «проездного» списывается плата за проезд по действующим расценкам.

Продукт не участвует в программах лояльности и не годится для путешествий.

Visa Gold c кэшбэком

Золотая Виза – самая распространенная карточка с предоставлением займа в форме овердрафт. Сумма зависит от продолжительности работы и сотрудничества с банком:

• до 600000 ₽ – длительный стаж;
• до 150000 ₽ – от 3 месяцев.

Премиальный экземпляр дает возможность получать за объем закупа в течение месяца возврат денег в % :

• до 15000 и свыше 75000 – 0,5;
• до 30000 – 1;
• до 60000 – 1,5;
• от 60000 до 75000 – 2.

Рассчитываясь карточкой за товар и услуги в течение двух месяцев, имеется возможность экономить на процентах. Для этого следует соблюдать условия возврата по правилам грейс-периода, тогда кредит получается под 0%. В остальных случаях начисляется 23,9%.

Если клиент снял или перевел заемные средства, то будет погашать кредит по ставке 49,9% .

Добросовестному заемщику не надо тратиться на ежемесячное обслуживание карты. Просрочка же обойдется в 59 ₽ каждый месяц на сопровождение продукта. Придется забыть про программу лояльности: кэшбэк при просрочке не начисляется.

Кредитная карта для держателей зарплатных карт

Кредитка выпускается и обслуживается бесплатно. Срок действия три года, по окончании перевыпускается автоматически.

Действующие клиенты Газпромбанка могут заказать любую кредитку с условиями:

• беспроцентного кредитования;
• невысокой ставки;
• накопления и использования бонусов;
• обслуживания во всех странах.

Сведения по балансу и СМС-информирование подключается на безвозмездной основе. Счетом можно управлять через интернет-банкинг и мобильное приложение.

С рассрочкой платежа или льготным периодом

Демократическая система кредитования в Газпромбанке проявляется политикой начисления процентов:

• 21,9% — рассрочка;
• 0% — 3 месяца льготного периода;
• 23,9% — нарушение лояльного срока.

Во время льготного трехмесячного периода держатель пользуется заемными средствами бесплатно. Этим объясняется более высокая ставка по сравнению с рассрочкой.

Льготный период на 3 месяца

Беспроцентное пользование карточкой возможно исключительно для безналичных операций: оплата платежей ЖКХ, покупка продуктов, промтоваров, интернет-магазин.

Газпромбанк наделил кредитную карту льготным периодом на 3 месяца. Принцип действия заключается в разделении лояльного срока на две фазы:

Расчетная фаза в ГПБ начинается в начале месяца и заканчивается в конце. У клиента есть в запасе два расчетных периода для расходования денег.

31 января закончилась первая расчетная фаза. Вторая началась 1 февраля и продлилась до 28 февраля. За это время она потратила 30000 ₽ из 40000 ₽ кредитных средств.

В январе и в феврале с зарплатной карточки Ольги банк списывал по 5% минимального платежа от потраченной суммы. Проценты не начислялись, так как все операции были безналичными. В начале марта клиентка вернула через банкомат потраченную сумму.

С 1 апреля она решила вновь воспользоваться грейс-периодом для оплаты туристической путевки. Заявление на возобновление кредитной линии писать не потребовалось, так как это произошло автоматически после расчета с банком.

Рассрочка

Если по потребительскому займу удается получить отсрочку, то кредитная карта такими привилегиями не обладает. Однако, можно извлечь выгоду от отсутствия процентов за счет собственной дисциплины.

Необходимо строго в рамках расчетных периодов вносить минимальный платеж 5%, но не меньше 290 ₽. На третий месяц следует полностью вернуть потраченную сумму. Если у заемщика не получится сделать полный возврат, он может внести частично, но не меньше предусмотренного минимума.

Подобные действия ведут к потере преференций льготной рассрочки. Проценты придется оплачивать в полном объеме: не 21,9%, а 23,9%.

Условия

На кредитную карту могут претендовать не только участники зарплатного проекта. Существуют иные возможности, позволяющие стать клиентом банка:

• оформить дебетовую карточку;
• открыть вклад;
• перевести пенсию или другие начисления.

Необходимые документы

Для оформления потребуется только паспорт. С потенциальным заемщиком-клиентом банк уже заочно знаком. Поэтому есть смысл подтверждать справкой только дополнительные доходы. Это увеличивает шансы на получение заявленного кредитного лимита.

Важность кредитной истории

Финансовая дисциплина имеет решающее значение в судьбе заявки. Банк обязательно выясняет репутацию претендента в Бюро кредитных историй. Действующие займы желательно погасить. Однако, если обнаружатся просрочки у сторонних кредиторов или в Газпромбанке, на кредитку можно не рассчитывать. В лучшем случае, одобрят минимальную сумму.

Лимит по картам

Доход соискателя является определяющим для размера кредитного лимита. По действующим правилам его приравняли к двум средним зарплатам.

Новые заемщики могут претендовать на 10000-15000 ₽. Клиенту со стажем больше 6 месяцев могут одобрить ссуду в три оклада. Максимальный лимит по пластику Газпромбанка – 600000 ₽.

В каких случаях могут отказать?

Даже зарплатным клиентам, соответствующим всем требованиям, банк может не одобрить заявку. Причина никогда не объясняется.

Следует внимательно и правдиво заполнить анкету, оставлять действующие телефонные номера, предупредить отдел кадров и родственников. Именно через них наводят справки о личности заемщика.

Как оформить заявку и получить карту?

Онлайн-заявка для того, чтобы оформить кредитную карту Газпромбанка, не доступна.

Можно воспользоваться другими способами:

1. В отделение ГПБ подойти с пакетом документов. Менеджер предложит заполнить анкету с личными сведениями.
2. Отправить заявку через банкомат.
3. Позвонить на бесплатный телефон 8 800 100 00 89.
4. Заказывать через опцию «Домашний банк»: заполнить анкету и отправить сканы документов.

Карточку выпустят в течение двух недель. За ней необходимо подойти в операционный офис.

Активация

Платежный инструмент выпускается в неактивированном состоянии. После получения кредитки необходимо выполнить простые действия по разблокировке в офисе во время выдачи или позже в удаленном режиме:

• на портале банка;
• по «горячему» телефону;
• в банкомате;
• по SMS.

Услуга бесплатная.

Как погашать задолженность?

У зарплатных клиентов ежемесячный платеж списывается автоматически с карты. Остальные заемщики могут написать заявление по месту работы в бухгалтерию на списание необходимой суммы в адрес Газпромбанка. Другие способы возврата заемных средств:

• дебетовая карточка;
• интернет «Домашний банк», «Телекард»;
• электронный кошелек;
• банкомат;
• касса.

Анализ отзывов

Среди желающих пополнить ряды клиентов есть недовольные политикой банка. Почему обязательно надо работать в фирме, которая сотрудничает с Газпромбанком? Молодежь чаще всего пользуется кредитными картами, но не все получают зарплату безналом.

Отмечается закрытость компании от массового потребителя, которому интересны продукты ГПБ.

Клиенты банка с восторгом оценивают льготный период, невысокую ставку и получение бонусов по программам лояльности.

Москвичи дают положительную оценку продукту «Экспресс Кард». Пластик позволяет экономить на проезде в метро.

Заключение

Кредитная карта одного из крупнейших банков страны имеет преимущества в использовании. Грамотный подход и самодисциплина позволяют пользоваться ссудой без уплаты процентов. Дополнительные привилегии усиливают популярность карты среди граждан.

Кредитная карта Газпромбанка: виды и стоимость обслуживания в 2019 году

Кредитная карта Газпромбанка – палочка-выручалочка для держателя. Выгодные условия предоставления, льготный период, возможность снятия наличных денег и оплаты покупок по безналичному расчету – все это относится к продукту банка. Как пользоваться картой, каковы условия предоставления займа пойдет речь в данной статье.

Что такое кредитная карта и какие бывают виды