Карта студенческая Сбербанка: тарифы и стоимость обслуживания

Стоимость годового обслуживания карты Сбербанка

Меню

X

Банки Сегодня Лайв

Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим

А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

Написать

X

Каждый год «Сбербанк» внедряет новые банковские продукты: кредиты, депозиты, карты. Все они пользуются популярностью у клиентов. Они доверяют банку свои сбережения, эффективно развивают свой бизнес с помощью кредитных программ. Но самыми востребованными считаются пластиковые карты. Они бывают различных видов. Будем разбираться, в чем их отличие, и какие условия их оформления.

Виды карт

В «Сбербанке» открыть карточный счет может как физическое, так и юридическое лицо. В зависимости от потребности клиента менеджеры предлагают различные категории пластика.

Разновидности карт:

• Дебетовые. Они предназначены для хранения и использования личных сбережений. На остаток по счету начисляют проценты.
• Кредитные. На них банк перечисляет денежный кредит на определенные цели. За пользование средствами начисляют проценты.
• Зарплатные. Эти карты оформляют работодатели для своих сотрудников. При этом предприятие становиться участником зарплатного проекта. Как правило, стоимость обслуживания таких карт ниже, чем других.
• Социальные. Они предназначены для получения социальных выплат: пособий, государственной помощи, пенсий и прочего.

Отдельной категорией идут детские карты. Их используют для накоплений. Карточный счет открывают на одного из родителей или опекуна. Распоряжаться счетом ребенок сможет по достижению совершеннолетнего возраста.

Есть еще классификация карт в зависимости от вида платежных систем:

Больше возможностей у первого вида карт. С их помощью можно рассчитываться не только на территории своей страны, но и за границей. Второй вид карт имеет аналогичные функции. Единственное, что нужно учесть, Master Card за границей принимают не во всех магазинах. Карты системы МИР – относительно новый продукт. Он отлично работает на территории России.

Условия и стоимость обслуживания дебетовых карт

На данный момент «Сбербанк» выпускает 15 видов карт, по которым на остаток начисляют проценты.

Владельцы дебетовых карт помимо начисления процентов на остаток по счету получают бонусы и вознаграждения. Но такое возможно не во всех программах. Это нужно учесть при оформлении пластика.

Рассмотрим каждую карту подробно:

• Моментальная карта. Ее оформляют клиенты при первом визите в банк. Плата за годовое обслуживание не взимается. Проценты на остаток не начисляются. К ней можно подключить мобильный банк.
• Моментальная дебетовая карта. На остаток начисляют проценты. Плата за годовое обслуживание отсутствует.
• Пенсионная карта. Это социальная карта. Как видно из названия, она предназначена для получения пенсионных выплат. На остаток по счету начисляют проценты, а плата за годовое обслуживание отсутствует.

Другие виды карт приведены в таблице.

Название картыВалюта счетаСтоимость годового обслуживания

Бесконтактная с транспортным приложением	Рос. руб.	900,00
Дол. США	30,00
Евро	30,00
Золотая дебетовая карта	Рос. руб.	3000,00
Дол. США	100,00
Евро	100,00
Visa Platinum	Рос. руб.	4900,00
Дол. США	100,00
Евро	100,00
Классическая дебетовая	Рос. руб.	750,00 – 1250,00
Дол. США	25,00 – 40,00
Евро	25,00 – 40,00
Молодежная	Рос. руб.	150,00 – 650,00

Налог на вклады физических лиц – рассчитываем правильно

Существуют и другие виды карт. Например, Аэрофлот. Стоимость годового обслуживания зависит от вида пластика. Она варьируется между 900,00 руб. и 12000,00 руб. Стоимость обслуживания в валюте: от 30,00 дол.США/Евро до 250,00 дол.США/Евро. Такие карты оформляют путешественники. На них начисляют бонусы, баллы и мили от Аэрофлота. Процент на остаток по карте не начисляют.

Карты «Подари жизнь». Стоимость годового обслуживания: от 1000,00 руб. до 15000,00 руб. Отсутствует начисление процентов на остаток. Владельцы таких карт получают бонусы за покупки в супермаркетах и перечисление денежных средств на благотворительность.

Условия и стоимость обслуживания кредитных карт

Эти карты предназначены для выдачи займа. Они могут быть моментальными. Плата за обслуживание не взимается. Использовать карту для хранения сбережений не получится.

Существуют и другие виды кредитных карт. Рассмотрим подробнее.

Название банковского продуктаСтоимость годового обслуживания

Карта Classic	750,00 руб.
Карта Gold	3000,00 руб.
Карта Premium	4900,00 руб.

Также «Сбербанк» предлагает оформить партнерские карты. Они позволяют накапливать бонусы и обменивать их на скидки. Стоимость годового обслуживания таких карт зависит от вида пластика. Она варьируется между 900,00 руб. и 12000,00 руб.

Преимущества карт от «Сбербанка»

Почему клиенты выбирают именно «Сбербанк»? Во-первых, банк надежный и стабильный. Информация об итогах его работы находится в публичном доступе на официальном сайте. Во-вторых, на картах установлены новые системы защиты. В-третьих, у банка огромное количество партнеров. То есть, не возникнет трудностей снять наличные без комиссии.

Для оформления дебетовой карты клиент должен обратиться к менеджеру отделения. Предоставить паспорт, ИНН и СНИЛС. После заполнения необходимых документов и подписания договора, получить моментальную карту.

Именные и карты более высокого уровня изготавливают в течение нескольких дней после заявки клиента.

Для оформления кредитной карты потребуется паспорт, ИНН, СНИЛС, подтверждение доходов. Карты получают после того, как принято решение кредитной комиссии. Карты также могут быть различных уровней: классические, золотые и премиальные.

Затраты по картам помимо годового обслуживания

Чем выше уровень пластиковой карты, тем больше стоимость ее годового обслуживания. Но это не означает, что банк устанавливает для всех клиентов фиксированный тариф. Ставку подбирают для каждого клиента. Например, установлен льготный тариф для владельцев зарплатных карт.

Дополнительная плата за обслуживание карты:

• Оплата сервисов мобильного банка, СМС-оповещения и прочих. В некоторых случаях банк предоставляет возможность использовать эти сервисы бесплатно.
• Комиссия за платежи сторонним организациям. Ее размер зависит от суммы перечисления.
• Комиссия при перечислении средств другим клиентам банка, которые не находятся в регионе обслуживания карты отправителя. Например, отправляют перевод из Краснодара в Челябинск. Снимется комиссия в размере 1% от суммы. Но не во всех случаях.

Как оформить ипотеку, если кредитная история испорчена

Стоит учесть, что обслуживание кредитной карты может быть бесплатным, а за снятие наличных в банкомате взимается комиссия.

Заключение

При определении стоимости годового обслуживания по карте учитывают, какие средства клиент будет использовать: кредитные или собственные. Плата за эмиссию дебетовых карт снимается по определенному тарифу. Кредитные выпускают бесплатно.

Если вы не хотите тратить деньги на оплату годового обслуживания, вам лучше открыть моментальную карту. Но стоит учесть, эту карту выпускают только один раз. После окончания срока ее действия или утраты не получится ее оформить повторно.

Участники зарплатных проектов не оплачивают ежегодную комиссию. Но только в том случае, если она не предусмотрена условия договора. Также учитывают индивидуальные условия, предложенные клиенту.

редактура, графическое и текстовое оформление: Мацун АртёмВам также будет интересно:

• Ждём вас:

Карта студенческая Сбербанка: тарифы и стоимость обслуживания

Сбербанк России предоставляет своим клиентам возможность получать различные социальные выплаты на специализированную банковскую карту, имеющую свои отличительные особенности и преимущества по сравнению с теми же кредитками или дебетовыми картами.Такие карты оформляются и забираются в конкретном в отделении банка и рекомендуются в следующих случаях:

• • если человек достиг пенсионного возраста и получает пенсию;

• • если была установлена выплата алиментов;

• • студент учится в образовательном учреждении п получает стипендию;

• • погиб кормилец семьи, государство начисляет пособия;

• есть группа инвалидности.

Следовательно, все пенсионеры, студенты, матери-одиночки, инвалиды и другие категории населения, подпадающие под государственную программу социальных выплат, имеют возможность заказать 2 типа социальных карт Сбербанка:

• • Сбербанк-Маэстро «Социальная» (для пенсий и соц. выплат).

• Сбербанк-Маэстро «Студенческая» (для стипендий).

Не стоит путать социальную карту с зарплатной.В каждом регионе РФ условия и тарифы по использованию карты отличаются, поэтому этот момент стоит уточнять в сотрудника банка в отделении.Какие преимущества получает владелец социальной карты Сбербанк?

• • Бесплатное обслуживание карты.

• • Возможность оформлять дополнительные карты, включая детскую от 7 лет.

• • Накапливать 3.5% годовых на остаток по карте.

• • Пользоваться картой ровно 3 года с момента оформления.

• • Принимать участие в акциях и бонусных программах от системы MasterCard.

• • Рассчитываться в магазинах и супермаркетах через терминалы.

• • Снимать деньги в дочерних банках в пределах страны и за рубежом на одинаковых условиях.

• • Прикреплять к карте услуги мобильного банкинга и сервиса Сбербанк Онлайн.

• Устанавливать автоплатежи за мобильную связь, коммунальные услуги, оплату обучения и прочее.

Для оформления социальной карты нужно обратиться в любое отделение Сбербанка, иметь минимальный возраст 18 лет и постоянную или временную регистрацию на территории РФ.

В настоящий момент карта Maestro Социальная была заменена картой Сбербанк Мир в соответствии с законом о национальной платежной системе.

Преимущества Карта Сбербанка Maestro

1. Пластиковая карта класса Maestro имеет более низкие тарифы за обслуживание;
2. За обслуживание зарплатных вариантов карт комиссионная плата не взимается;
3. Дает возможность владельцу совершать оплату товаров и услуг в терминалах торговых сетей;
4. Дает возможность получать денежные средства через банкоматы во многих зарубежных странах.

Оформить карту имеет право любой гражданин – резидент РФ, который достиг возраста 18 лет и может предоставить документ, подтверждающий его личность.  Процедура оформления очень простая, достаточно подать заявление на выпуск карты в любом отделении Сбербанка России и через определенный срок, который составляет около 2-х недель, получить ее на руки.

Социальные карты Сбербанка России класса Maestro

Для социальных категорий населения Сбербанк предлагает специальные дебетовые карты класса Maestro:

1. Карта мгновенного выпуска Momentum — по ссылке можно прочитать зачем нужна карта мгновенной выдачи, в чем ее преимущества и недостатки;
2. Maestro  «Социальная»;
3. Maestro «Студенческая»;

Преимущества социальной карты сбербанка maestro  «социальная»

1. отсутствует абонентская плата за обслуживание;
2. карты не имеют сложного функционала и максимально просты в пользовании;
3. получение карты maestro momentum происходит моментально в день обращения;

недостатки социальной карты сбербанка maestro  «социальная»

1. обслуживание карты и выполнение расходных операций только по территории российской федерации;
2. на карте momentum отсутствуют идентификационные данные, вследствие чего она не сможет использоваться для оплаты товаров и услуг;

для того, чтобы получать пенсионные выплаты на карту сбербанка, необходимо в этом банке открыть расчетный счет и подать заявление на выпуск карты maestro «социальная». после этого нужно предоставить реквизиты банковского счета в фонд пенсионных выплат. и в течение определенного срока на вашу карту начнут зачисляться необходимые средства.

срок, на который оформляются социальные карты,  не превышает 3-х лет, по истечению которых происходит ее перевыпуск.

отдельно следует сказать о преимуществах пластиковой карты для студентов.

преимущества социальной карты сбербанка maestro  «студенческая»

подобные карты выпускаются для студентов средне специальных или высших учебных заведений, они имеют следующие достоинства:

1. низкая стоимость годового обслуживания;
2. оплата товаров и услуг в торговых сетях и сервисных центах без комиссии;
3. получение наличных денег в наиболее крупной сети банкоматов среди банков рф;
4. возможность безналичного зачисления на карту стипендий и прочих выплат;
5. возможность пополнять мобильную связь с помощью услуги «мобильный банк».

из минусов карты можно отметить ограничение в обслуживании только по территории российской федерации и ограничение в валюте карты – только рубли рф.

администрация нижнего новгорода и департамент транспортной отрасли позаботились о том, чтобы студенты могли максимально экономно и комфортно добираться до учебных заведений и передвигаться по городу.

с этой целью был выпущен специальный проездной билет для студентов, по которому поездки в общественном транспорте обходятся значительно дешевле обычных тарифов.

что это за билет?

Студенческий проездной билет, еще его называют транспортной картой, может быть выписан только на учащихся, получающих начальное, среднее либо высшее профессиональное образование.

Т.е это студенты высших учебных заведений, средних и начальных специальных профессиональных образовательных учреждений, которые обучаются на очной, дневной форме.

Важно! Приобретение студенческой проездной карты возможно только при наличии действующего студенческого билета, в котором стоит отметка о дневном обучении. Студенческий билет нужно каждый год продлевать. Обычно это делает администрация учебного заведения.

Карта выглядит следующим образом:

Действие проездного билета для студентов распространяется на городской общественный транспорт.

К нему относятся:

• метро;
• автобусы;
• троллейбусы;
• трамваи.

Кроме вышеперечисленных транспортных средств, картой можно пользоваться на канатной дороге города.

На карту можно записать билеты и на проезд по канатной дороге, и на общественный транспорт города.

Студенческая карта имеет срок действия: 1 учебный год, с 1-го сентября текущего года по 30-е сентября следующего. Для пользования канатной дорогой она действует в 2 периода: с начала января до 15 июня и с начала сентября до конца декабря.

Транспортная карта продлевается в специальных точках обслуживания или в любом МФЦ города. Для ее продления достаточно предъявить действующий в текущем году студенческий билет и проездную карту.

Выдача карты бесплатная, но в случае перевыпуска карты (например, в случае ее утери) студенту придется заплатить 100 рублей.

Если транспортная карта студента утеряна или ее украли, ее нужно заблокировать. Это можно сделать, посетив соответствующую точку обслуживания или позвонить на горячую линию по номеру 250-50-00.

Далее необходимо подать заявление на перевыпуск карты, оплатить пошлину, и получить временный билет, на который будут переписаны все поездки с утерянного документа. Будет назначена дата получения постоянной карты, в этот день ее нужно забрать, а временное удостоверение сдать назад.

Внимание! Запрещено давать карту в пользование другому лицу.

Как купить проездной?

Студенческую транспортную карту можно заказать двумя способами:

1. Подать заявление на официальном сайте, заполнив анкету достоверными данными. Для этого нужно перейти по активной ссылке «Оформить анкету заявление на выпуск карты».

Появится окно с формой, где нужно ввести корректные данные студента и отправить анкету.

1. Оформить карту в любом пункте обслуживания. Для этого понадобятся паспорт (гражданство РФ), действующий студенческий билет и СНИЛС.

Транспортная карта студента изготавливается в течение двух недель.

Как пополнить, проверить баланс, сменить тариф?

Для удобства пользователей разработано несколько способов совершения тех или иных операций с транспортной картой.

Карту можно пополнить:

• В кассе пунктов обслуживания: метро, точки продаж «Роспечать», почта.
• Через приложение «Ситикард», которое необходимо установить на смартфон.
• С помощью Сбербанка Онлайн или в терминале Сбербанка.

Проверить баланс:

• На официальном сайте «Ситикард» в категории «Online сервис». В поле необходимо ввести 9-значный номер транспортной карты и нажать кнопку «Баланс».

• На билете, который выдается при каждой оплате проезда.
• В приложении «Ситикард».
• В терминалах Сбербанка.
• В терминалах метрополитена, которые предназначены для проверки баланса карт.
• При звонке на горячую линию.
• В пунктах обслуживания пользователей карт.

Тариф можно сменить на новый в мобильном приложении, в терминалах Сбербанка, на точках обслуживания.

Записать билет, который действителен 1 месяц, необходимо до 15-го числа текущего месяца. Записать другой тип билета можно только с начала нового месяца.

Тариф для студентов на проездной (сроком в 1 месяц) на один любой вид общественного транспорта – 600 рублей. На все виды – 1150 рублей.

Стоимость студенческого проездного по канатной дороге зависит от количества поездок в месяц.

Билет можно купить не более 1 раза в месяц. Неиспользованные поездки переносу на следующий месяц не подлежат и средства, потраченные на них, не возвращаются.

Студенческая транспортная карта позволяет студентам существенно экономить на проезде. Стоимость билетов для них практически в 2 раза меньше, чем для пассажиров, которые ездят по общему тарифу.

Официальный сайт: www.siticard.ru

Карты Сбербанка Visa Classic и MasterCard: стоимость обслуживания

Банковские карты давно стали удобным финансовым инструментом. Держателю пластика нет необходимости носить с собой наличные, достаточно достать карточку и расплатиться за любую покупку. Сегодня такой вариант расчёта доступен в каждом магазине.

В связи с этим встаёт вопрос с выбором подходящего продукта. Решающим критерием в этом случае становится стоимость, в которую обойдётся финансовый инструмент владельцу.

В статье мы обсудим стоимость обслуживания платёжной карты Сбербанка и условия, на которых она предоставляется.

Какие карты предлагает Сбербанк

По принадлежности к платёжной системе можно разделить карточки на два основных типа: Visa и Master Card. Сейчас в оборот активно внедряется третья, отечественная система платежей, МИР. Стоит отметить, что на стоимость предоставления финансовых услуг этот фактор не влияет.

В связи с этим разберём особенности предоставления услуг для платёжного пластика в следующих направлениях:

• кредитная карточка;
• дебетный пластик;
• зарплатный продукт.

Помимо этого, кредитки делятся на виды в соответствии с уровнем приоритета, доступных лимитов и возможностей. Это карты: standard, classic, gold, platinum. Чем выше статус продукта, тем дороже он обходится держателю. Популярный пластик сегодня — Visa Classic и MasterCard Standard. О них поговорим подробнее.

Сколько стоит обслуживание карты Сбербанка Visa Classic

Рассмотрим какие имеются тарифы Сбербанка по банковским платёжным инструментам, предназначенным для физических лиц, и сколько денег взимает банк за их обслуживание. Самостоятельно посмотреть все тарифы и условия клиент может на официальном сайте финансовой организации http://www.sberbank.ru/ru/person/bank_cards/tarif.

Кредитный продукт

Годовое обслуживание пластиковой карты Сбербанка Visa Classic в случае если она используется для кредитного продукта не предусмотрено. Как первый, так и последующие года использования карточки обойдутся держателю без комиссии.

Другие расходы:

• перевыпуск пластика – 150 р;
• комиссия за снятие наличных через родной банкомат – 3 % от суммы, через сторонний терминал – 4 %, в обоих случаях не менее 390 рублей;
• запрос баланса и выписки через сторонний банкомат – 15 рублей.

Обслуживание пластика заложено в стоимость кредита, поэтому клиенту не придётся отдельно оплачивать эту статью расхода.

Дебетная карточка

За обслуживание дебетовой карты Visa Сбербанка в год снимает от 450 до 750 р. за основной пластик и от 300 до 450 р. за дополнительный. То есть первый год обслуживание карты Сбербанка МастерКард Стандарт и Виза Классик обойдётся держателю в 750 рублей и каждый следующий по 450. Аналогичным образом происходит расчёт и по дополнительному продукту.

Что ещё придётся оплатить:

• перевыпуск бесплатный, но если клиент потеряет пластик, ПИН-код или сменит личные данные, придётся отдать 150 р.;
• выдача наличных в рамках лимита в родном банкомате осуществляется бесплатно, сверх нормы за 0,5 % от запрошенной суммы;
• чтобы снять деньги в стороннем терминале придётся отдать 1 % от суммы, но не меньше 150 р.

Карточка используется для хранения личных средств держателя, поэтому предусмотрена плата за эксплуатацию карты в рамках тарифа ТП-204.

Зарплатная карта

Ещё один вид банковского продукта, разберёмся в какую цену обойдётся владельцу обслуживание в Сбербанке зарплатной пластиковой карты.

Такие платёжные инструменты выдаются в рамках зарплатного проекта, если пользователь захочет, чтобы его организация перечисляла доход на его карточку и напишет соответствующее заявление, пластик все равно не будет считаться зарплатным.

Стоимость финансовых услуг нужно смотреть по тарифам обслуживания карты Виза дебетного плана.

Плата за обслуживание банковской карты зарплатного проекта осуществляется по тарифу ТП-403. В этом случае первый год использования основного платёжного инструмента обойдётся от 0 до 750 рублей, каждый следующий 450 р. Нередко расходы за услуги обслуживания карт Visa Classic берёт на себя компания-работодатель и тогда сотрудник пользуется пластиком безвозмездно.

Дополнительные расходы такие же, как и по дебетовой карточке.

Сравнительная таблица тарифов на обслуживание платёжных карточек Сбербанка

Для большей наглядности, предлагаем проанализировать сравнительную таблицу по тарифам обслуживания банком сберегательных и кредитных продуктов.

 КредитнаяДебетнаяЗарплатная

Стоимость финансовых услуг за 1 год.	Без комиссии	750 р.	От 0 до 750 рублей.
Обслуживания за следующие года.	Без комиссии	450 р.	450 р.
Процент за снятие в родном банкомате.	3 %	Без комиссии (0,5 % сверх лимита)	Без комиссии (0,5 % сверх лимита)
Обналичка в стороннем терминале.	4 %	1 % от суммы (от 150 руб.)	1 % от суммы (от 150 руб.)
Перевыпуск.	150 р.	Бесплатно (при утере 150 руб.)	Без комиссии

Пластиковые карточки, помимо тех, что предназначены для кредитных продуктов, предусматривают оплату использования банковских услуг, таких как безналичная оплата, онлайн-платежи, снятие наличных и многое другое, необходимое для комфортного владения платёжным инструментом. MasterCard Standard и Visa Classic самые распространённые карточки, в связи с тем, что имеют оптимальное сочетание стоимости услуг и их количества.

Помимо этого, они участвуют в бонусной программе «Спасибо», по условиям которой держателю начисляются баллы, последние в дальнейшем можно потратить на скидки за покупки в магазинах партнёров. Также доступно бесплатное использование мобильного приложения и интернет-банкинга. Все в совокупности делает финансовый инструмент этого типа лучшим выбором для повседневных трат.

Карты Сбербанка без платы за обслуживание

Сбербанк представляет широкий спектр банковского обслуживания, однако выдача и обслуживание пластиковых карт – одна из наиболее востребованных у клиентов. Особый интерес у многих вызывают карты Сбербанка без платы за обслуживание.

В Сбербанке карты без годового обслуживания предоставляются в качестве карточек мгновенной выдачи и в рамках социальных программ. Так, дебетовую карту Моментум можно получить бесплатно по одному только паспорту в течение 10-15 минут. Карта поддерживает все основные функции, а также дополнительные сервисы, обеспечивая быстрый и легкий доступ к своим средствам.

Дебетовая карта Сбербанка без годового обслуживания выдается на 3 года любому желающему по достижении 14-ти лет.

Возможности карты:

• поддержка удаленного обслуживания через Мобильный банк и Сбербанк Онлайн/моб.приложение, а также самообслуживание через терминалы/банкоматы;
• настройка автопереводов/автоплатежей;
• участие в программе Спасибо от Сбербанка;
• подключение услуги Копилка;
• участие в акционных предложениях от Visa, MasterCard – именно в этих ПС карта выпускается.

Условия, предлагаемые Сбербанком по дебетовой карте без платы за обслуживание

Таким образом, моментальные карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием являются достаточно привлекательными и не уступают по функциональности другим альтернативным продуктам. Однако некоторые отличия имеются. Они касаются основных условий карт.

Условия обслуживания

Дебетовая карта Сбербанка без годового обслуживания Моментум имеет:

• низкие лимиты на снятие наличных – до 50 000/день и 100 000/мес.;
• ниже лимит и на внутрибанковский перевод по номеру карты – до 101 тыс./день;
• нельзя оплатить товары/услуги стоимостью выше 100 тыс./сутки.

Значения указаны в рублях для примера, хотя данная дебетовая карта без годового обслуживания может быть так же открыта в долларах США и евро.

Дебетовая карта Сбербанка Momentum без платы за годовое обслуживание

Имеющиеся комиссии:

• за снятие налички сверх суточного лимита – 0,5%;
• обналичивание через дочерние отделения или другом территориальном банке – 0,75%, через чужие фин.учреждения – 1% (мин. 150 руб. или 5 евро/долл.);
• за сервис Мобильного банка при полном пакете оплата – 60 руб./мес;
• выписка по счету через банкомат – 15 рублей.

Скачать

Тарифы на обслуживание дебетовой карты Моментум.pdf

Карта подойдет обычным (не претензионным) клиентам, желающим получить инструмент управления финансами в карточном формате. Это неименной пластик, привязанный только к мобильному номеру владельца – по безопасности чуть ниже аналогов, но по функциональности ничем им не уступает.

Если обороты на счету небольшие – держатель даже не заметит имеющихся недостатков пластика, в том числе сниженных лимитов. Клиенты же с большими доходами обычно выбирают именной статусный вариант Gold или Platinum.

Моментум с бесплатным обслуживанием не подойдет для получения зарплаты, а также использования за границей, если у карточки нет чипа (старый образец).

Пенсионная карта с бесплатным обслуживанием

Еще один вариант получения карты без годового обслуживания в Сбербанке – пенсионные карты. Это бюджетный продукт, имеющий привлекательные льготные условия, поддерживающий все функции банковского пластика.

Ранее альтернативой такой карты была социальная MasterCard «Активный возраст» с бесплатным обслуживанием — сейчас она не выпускается, но у некоторых все еще имеется, ею пользуются, поэтому нельзя ее не упомянуть.

Использование карты

Но вернемся к ныне выдаваемой пенсионерам карте МИР.

Условия пользования картой МИР для пенсионеров с бесплатным обслуживанием

Карта поддерживает весь функционал стандартного дебетового пластика, а также:

• обеспечивает бесконтактную оплату;
• позволяет удаленно управлять средствами в Сбербанк Онлайн, моб.приложении и моб.банкинге;
• дает возможность подключить автоплатежи сотовой связи, ЖКХ услуг и др.;
• позволяет оплачивать покупоки в интернет на территории РФ.

Пенсионные карты Сбербанка без платы за обслуживание также участвуют в программе Спасибо, а на остаток по счету насчитывается 3,5%.

Тарифы и лимиты

Ныне пенсионерам карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием выдаются на 5 лет в рамках платежной системы МИР исключительно в рублевой валюте.

По карте есть ряд лимитов на выполнение тех или иных операций:

• обналичить можно до 50 000/день, 500 000/мес.;
• перевести через УКО можно тоже до 101 тыс.;
• на оплату товара/услуги ограничений нет.

Дебетовая карта МИР без годового обслуживания, предназначенная для получения пенсии через Сбербанк

Действующие комиссии:

• за снятие налички сверх суточного ограничения – 0,5%;
• обналичивание в дочерних отделениях/другом ТБ – 0,5%, через чужие фин.учреждения – 1% (мин. 100 рублей);
• мобильный банк (полный пакет) – 30 руб./мес.;
• выписка по счету – бесплатно.

Скачать

Тарифы пенсионной карты МИР.pdf

Пенсионные карты Сбербанка без платы за обслуживание выгодны и практичны для пенсионеров. Полностью поддерживая все нужные функции карт, они не требуют платы за выпуск/обслуживание и даже предлагают льготные условия. Привлекают владельцев также более выгодные проценты по вкладам и возможность получения небольшого дохода на остаток денег.

Может пригодиться: Молодежная дебетовая карта Сбербанка за 150 рублей.

Кредитные карты Сбербанка без платы за обслуживание

Некоторым выдаются также кредитные карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием. Это кредитки Моментум, которые чаще всего получают по предодобренному предложению действующие клиенты Сбербанка.

Карты Сбербанка без платы за обслуживание не уступают по функциональности обычному пластику, а в случае с пенсионными еще и предлагаются льготные условия и возможность получения 3,5% на остаток денег. К недостаткам можно отнести более низкие лимиты, а иногда выше комиссии.

Сколько стоит годовое обслуживание карты Сбербанка Мир: виды карт и тарифы на стоимость обслуживания в год

Сегодня Сбербанк выпускает 4 вида карт Мир, которые принимаются в любом магазине и предназначены для снятия наличных во всех банкоматах. Это карта моментум, пенсионная, классическая и золотая. Стоимость их обслуживания одна из самых низких по сравнению с условиями остальных банков.

Тарифы и другие условия обслуживания

Стоимость обслуживания и другие условия описаны в таблице.

Карта	Моментум	Классическая	Золотая	Пенсионная
дизайн
ежегодная плата	0 р	750 р	3000 р*	0 р
валюта счета	только рубль
мобильный банк	бесплатно или 60 р/мес.	бесплатно или 30 р/мес.
Сбербанк Онлайн	бесплатно
суточный лимит снятия наличных**	50 тыс. р	150 тыс. р	300 тыс. р	50 тыс. р

*При получении карты до конца 2018 года на первый год обслуживания предоставляется скидка 50% – в итоге плата составит 1500 р, а далее по 3000 р ежегодно.

**Эту сумму можно снимать ежедневно в банкоматах Сбербанка, причем комиссия не оплачивается. В тот же день можно дополнительно снять точно такую же сумму без комиссии. В случае превышения взимается 0,5% от возникшей разницы (сверх лимита).

Важно! Пенсионная карта Мир – единственный счет Сбербанка, на который начисляются годовые на остаток в размере 3,5% (вне зависимости от размера баланса).

Преимущества и недостатки карт Мир Сбербанка

Единственным недостатком данных карт является то, что пользоваться ими можно исключительно в пределах РФ. При поездках за границу (в том числе и в ближнее зарубежье) следует заводить другие карточки – Visa или MasterCard. К тому же в последнее время из официальных источников периодически появляется информация о возможных негативных явлениях в работе этой системы.

По мнению заместителя начальника департамента по системе «Мир» в Центральном Банке Светланы Ромашкиной, в настоящий момент национальная платежная система чувствует себя неуверенно в связи с возрастающей угрозой введения новых санкций. Подготовку к преодолению возможных последствий ЦБ ведет уже с августа 2018 года.

При этом доподлинно неизвестно, коснутся ли санкции российской платежной систему. Однако утверждать сегодня, что Мир полностью готов к возможным негативным сценариям, пока затруднительно.

Тем не менее, вероятность их развития пока оценивается не столь высоко, поскольку возможное введение санкций против платежной системы РФ не будет выгодно ни одному участнику рынка, в том числе западным странам.

Светлана Ромашкина, заместитель начальника департамента по системе «Мир» в ЦБ РФ

При этом достоинств у таких карт намного больше. Вот некоторые плюсы:

1. Небольшая ежегодная плата. Причем пенсионная карта и Моментум обслуживаются бесплатно. Поэтому каждый клиент может получить удобную дебетовую карточку для личных расчетов.
2. Сроки выпуска карт небольшие – 3-5 рабочих дней (зависит от региона). Что касается Моментум, она выдается в течение нескольких минут. С собой понадобится взять только паспорт (представитель клиента должен взять и нотариально заверенную доверенность).
3. С помощью карт можно рассчитываться как в магазинах, так и онлайн в сети. Операции при помощи терминалов проводятся в одно касание.
4. Высокий уровень безопасности – благодаря бесконтактной оплаты посторонние лица не видят ПИН-код.
5. Бесплатный сервис Сбербанк Онлайн и удобная услуга Мобильного банка за умеренную плату (максимум 60 рублей ежемесячно).

В качестве отдельных ощутимых преимуществ можно назвать программы лояльности, которые предлагает как сам Сбербанк, так и платежная система «Мир».

Программа лояльности системы Мир

На сегодняшний день насчитывается от 35 до 50 млн. граждан России, пользующихся карточкой системы Мир, причем большинство из них получают зарплаты, пенсии и другие доходы через счета Сбербанка. Каждый пользователь имеет право принять участие в программе лояльности. Для этого необходимо зайти на официальный сайт системы.

И пройти регистрацию, введя имя, телефон и создав пароль (подтверждение осуществляется с помощью sms).

Далее пользователь подбирает нужную программу лояльности, выбирая ее по разным критериям.

Важно! На сайте следует выбрать регион, кликнув по ссылке на верхней панели. После этого сервис автоматически подберет ближайшие магазины, где действуют выгодные программы лояльности в данный момент.

Сегодня для держателей карточек действует довольно много программ лояльности – некоторые примеры описаны в таблице.

Магазин	Процент возврата на карту
Panasonic	20%
Дочки-Сыночки	7% (только с первой покупки)
ресторан Паб Ло Пикассо	10%
Отель Метрополь	9%
Anex Tour	3%

Программа СПАСИБО от Сбербанка

Описанная программа лояльности действует для всех карт Мир, вне зависимости от выпустившего их банка. Также собственную бонусную программу СПАСИБО предлагает и Сбербанк. Благодаря ей за каждую покупку (вне зависимости от конкретного магазина) начисляются бонусы в виде определенного процента – от 0,5% до 20%.

Максимальные бонусы 20% можно получить при покупке в магазинах-партнерах, полный список которых представлен на сайте Сбербанка. Минимальный размер зависит от типа карты:

1. Моментум, классическая и пенсионная 0,5%.
2. Золотая до 5%

Накопленными баллами клиент рассчитывается за часть покупки – например, 11%, 18%, 20%. Конкретное значение зависит от условий акции, которую проводит в настоящий момент магазин-партнер Сбербанка.

Совет. Список магазинов-партнеров регулярно обновляется – в нем как появляются новые компании, так и уходят старые. Поэтому перед планированием покупки желательно зайти на сайт, чтобы проверить актуальную информацию.

Рис.1 Актуальный список партнеров и условия их акции всегда можно уточнить на сайте.

Ответы на актуальные вопросы

Вопрос №1. Как подключить программу СПАСИБО?

Подключиться к программе можно разными способами:

1. В банкомате.
2. В Сбербанк Онлайн.
3. С помощью sms на 900: СПАСИБО ХХХХ (последние 4 цифры от номера карточки).

Аналогично проверяют и баланс бонусных баллов.

Вопрос №2. Сколько бонусных счетов СПАСИБО можно подключить?

Только один. Если у пользователя несколько карт Сбербанка (в том числе кредитные), открывается единый счет, на который поступают бонусы от всех операций по разным карточкам.

Вопрос №3. На какие операции не начисляются бонусы?

Баллы начисляются за все операции при оплате покупок как в магазине, так и в интернете. Исключение – снятие наличных, любые платежи через Сбербанк Онлайн банковские переводы, оплата ЖКХ, обмен валюты, 6, 7 и другие покупки, которые совершены в 1 день и в 1 магазине, перевод для пополнения виртуального кошелька.

Отзывы клиентов

Среди клиентов встречаются как те, которые удовлетворены картами Мир, так и те, которые отзываются о них негативно.

«Карточкой Мир начала пользоваться совсем недавно по инициативе работодателя – мол, без замены не переведут зарплату.

Решила заказать карту самостоятельно, но в этом случае за классическую придется платить по 750 р в год, что для отечественной карточки на мой взгляд великовато. С другой стороны, есть и плюсы.

Радует программа Спасибо от Сбербанка, да и у самого мира есть несколько интересных скидок. Еще одно преимущество – срок действия не 3 года, как раньше, а целых 5. Одним словом – попробовать точно стоит».

Наталья, Москва, 35 лет.

«Я лично оформила карту Мир по своей инициативе – стало интересно, что за продукт. Привлекло внимание и то, что это отечественная платежная система, т.е. своя. И как оказалось, очень даже удобная. Получила – сразу пошла проверять. Принимают ее везде, никаких проблем с оплатой нет.

И средства можно снять с любого банкомата Сбербанка, которые к счастью как грибы. Понравилась опять же программа Спасибо – ну по ней еще говорить рановато, бонусы копить только начала. Из минусов – у меня почему-то не прошла операция на алиэкспрессе.

Поэтому от визы пока не отказываюсь полностью – лучше иметь и то и то».

Анна, 31 год, Ставрополь.
Оценка качества статьи:
Загрузка…