Банки с отозванными лицензиями: список

У каких банков скоро могут отозвать лицензию?

В связи с нестабильным экономическим положением в стране, Центробанк России регулярно проводит мероприятия по оздоровлению отечественного банковского сектора. С этой целью более слабые финансовые структуры ликвидируются либо у них отзывается лицензия.

О том, какие обстоятельства могут служить поводом для отзыва разрешения на банковскую деятельность, что делать, если организация обанкротилась, а с ней у клиента заключен кредитный договор, какие банки вошли в зону риска в 2018 году, и что будет с вкладами в случае банкротства компании — ответы найдете в статье.

Причины для отзыва лицензии у банка

Отзыв лицензии у банка происходит только при наличии для этого достаточно веских оснований. Центробанком определены следующие причины для лишения компании сертификата на деятельность:

• В случае, если было допущено нарушение законодательства РФ.
• При не соблюдении требований ЦБ России.
• Если были выявлены такие незаконные действия, как мошенничество, пособничество террористическим структурам, отмывание средств и так далее.
• Неправильное составление отчетностей, внесение в нее ложных сведений.
• Если уставной капитал организации снизился ниже отметки, установленной ЦБ.
• Нарушение договорных обязательств перед клиентами (невыплата процентов по вкладам, удержание с заемщика большего процента, чем тот, что был указан в соглашении).
• Вложение собственных капитальных средств в сомнительные предприятия.
• Выявление в ходе ревизии одного из выше перечисленных нарушений может послужить поводом для ликвидации лицензии данной компании.

Следует понимать, что ЦБ России не отзывает лицензию у банка в одночасье. Это достаточно длительная процедура, которой предшествует ряд предупреждений.

Как правило, руководство финансовой организации получает официальное уведомление с требованием пересмотреть определенные аспекты своей деятельности. Если вопрос в совершении сомнительных операций, то выносится предупреждение.

Так же ЦБ устанавливает срок на ликвидацию нарушений. И только в случае, если банк не исправляет ситуацию у него отзывают лицензию.

Чтобы не попасть в неприятную ситуацию и не вложить деньги в ненадежный банк, следует предварительно ознакомиться с последними новостями о его деятельности, изучить линейку предложений.

Насторожить должны слишком низкие проценты по кредиту, высокие по вкладам (на фоне предложений крупных финансовых организаций страны).

Так же не следует доверять кредиторам, которые давно не предлагали новых продуктов с целью привлечения клиентов, значительно сократили число филиалов по стране или отключили официальный сайт.

Черный список банков: откуда берется, кто в нем?

Черный список финансовых организаций – это специальный перечень структур, попавших под особый контроль и пристальное наблюдение Центробанка России.

Это значит, что положение данных компаний на банковском рынке очень неустойчиво, и они в ближайшем будущем могут лишиться своей лицензии. В черный список на данный момент вошли:

• «Агросоюз»;
• БЦК-Москва;
• Азиатско-Тихоокеанский»;
• «Воронеж»;
• МБА-Москва;
• Тульский расчетный центр;
• ГринКомБанк;
• Интерпромбанк;
• Банк «Европейский стандарт»;
• Кредитинвест;
• АКБ «Крыловский»;
• ПАО РАКБ «Москва»;
• Нефтепромбанк;
• ПромТрансБанк;
• Русский торговый банк;
• «Спутник»;
• Таганрогбанк;
• Тендер-банк;
• Уралтрансбанк» и другие финансовые компании.

Включение организации в данный список еще не означат стопроцентного лишения лицензии. Однако это серьезный сигнал для того, чтобы банк поправил свои финансовые дела и устранил  недочеты.

Положение банка может измениться в любой момент, стоит только выполнить требования ЦБ

Что делать вкладчикам, если у банка отозвали лицензию?

Если банк лишили лицензии, а у вас размещен на его счету денежный вклад, не стоит паниковать. Действовать нужно следующим образом:

• Прежде всего, вкладчик должен обратиться в Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Именно оно занимается выплатой компенсаций в случае банкротства компании либо лишения ее сертификата.
• Далее понадобится написать заявление определенной формы, адресовав его в АСВ.
• Через публикации в СМИ нужно отследить информацию о порядке выплат компенсации за вклады. Данные сведения также можно узнать на официальном интернет ресурсе страховой компании.
• Получить на руки компенсационные выплаты непосредственно офисе страховщиков либо в ответственном банке.
• Как правило, страховые выплаты начинают производить через 14 дней после объявления о банкротстве организации.

Что будет с вкладами, сколько можно получить от АСВ?

При банкротстве финансовой компании либо отзыва у нее лицензии на деятельность, вклады физических лиц возвращаются в соответствии с программой страхования депозитных вложений.

Размер компенсационных выплат не может быть больше 1 400 000 рублей.

Если депозит пользователя превышает данную сумму, то процесс возврата оставшихся средств осуществляется следующим образом:

• Вначале определяются компании-агенты, которые будут ответственными за возврат денег обанкротившейся структуры.
• Далее банковская организация объявляется банкротом по решению суда.
• Имущество банка идет с молотка, а выручка от его реализации идет на погашение задолженностей перед вкладчиками.
• Весь процесс возврата вкладов находится под контролем страхового агентства АСВ.

Как платить по кредиту, если у банка отозвали лицензию?

При отзыве лицензии у банка, который занимался кредитованием населения, управление его финансовыми делами переходит к третьим лицам. Информацию о том, к кому перешли обязательства обанкротившейся структуры, пользователь может узнать из официальных источников.

Такими источниками является сайт Центробанка РФ либо Агентство по страхованию вкладов. Кроме того, компании часто оповещают своих клиентов по электронной почте либо через смс.

К примеру, на сайте АСВ можно выяснить реквизиты банка-агента, на которые отныне заемщик должен вносить платежи по кредиту.

Важно! При банкротстве банка и передаче его дел другой организации кредитный договор (ипотечный, потребительский, автокредит и т.д.) не подлежит пересмотру.

Заемщик выплачивает долг по установленному первоначально графику платежей.

В случае, если физическое лицо не устраивает установленный порядок погашения долга по кредиту, он может рефинансировать займ в другом банке (важно, чтобы в договоре был пункт, допускающий досрочное погашение кредита).

Быстрая форма заявки

Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

Банки с отозванными лицензиями: список

Коммерческие банки сегодня занимают существенный сектор экономики. Тем не менее, если одни заведения открываются и быстро добиваются успеха, у других порой отзывают лицензии.

Причин данного явления предостаточно. В этой статье мы рассмотрим:

• особенности банков, у которых отозвали лицензию;
• причины отзыва лицензий.

Поскольку за всю историю существования финансовых учреждений лицензии лишались сотни заведений, мы рассмотрим только те организации, которые были лишены права ведения деятельности за последний год.

АО Банк социального развития Резерв

Функционировало это заведение в Челябинске, но недавно оно лишилось лицензирования. Органы надзора, тем временем, не раз заявляли о требованиях формирования резервов.

Этим летом (2017) Банк России обнаружил действия, которые были направлены на подмену активов. Также были замечены обстоятельства, в рамках которых совершались попытки скрыть потери значительных сумм.

Перспективы стабилизации работы отсутствуют в связи с самоустранением руководства.

ООО Коммерческий банк АНЕЛИК РУ

В рамках деятельности этой московской организации было обнаружено немало нарушений стандартов закона в плане противодействия отмыванию доходов. Организация была замечена в ряде сомнительных манипуляций, и это наложило отпечаток на ее деятельность.

Руководство продолжало бездействовать, поэтому Банком России было принято соответствующее решение о выводе банка из мира финансовых услуг.

АО Акционерный коммерческий банк КРЫЛОВСКИЙ

До поры до времени действовала эта организация в Краснодаре. Но лето 2017 года стало для нее последним.

Кредитная организация привлекала деньги населения для своего полноценного функционирования. В рамках последнего года было замечено осуществление агрессивной политики, связанной с привлечением денег физических лиц.

Банк России не раз действовал, применяя против подобных действий особые меры надзора и реагирования. В ходе ревизий также были выявлены недостачи. Расходы выросли настолько, что размер собственного капитала заметно сократился.

Результат очевиден, КРЫЛОВСКИЙ вошел в список банков, лишенных лицензии.

ПАО ЮГРА

Данное предприятие работало в Москве и имело целью привлечение денег физических лиц, чтобы в дальнейшем времени размещать их в активы. Что касается факта самостоятельного создания резервов на вероятные потери, он отсутствовал. Временный управляющий учреждением провел исследование, в рамках которого было выявлено общее текущее положение банка.

В итоге была объективно отражена сумма активов, которая оказалась крайне малой. К ПАО ЮГА вышестоящим российским банком не раз были приняты меры реагирования.

Но в рамках сложившихся обстоятельств они оказались неэффективными.

ОАО Акционерный коммерческий банк СПУРТ

Работало данное заведение в Казани, но неспособность его руководства к адекватному оцениванию рисков привела к известному результату. Корпорация, которая была нанята государством в качестве субъекта для временного управления, провела анализ текущего финансового положения компании. В итоге было обнаружено, что собственный капитал растрачен.

Данная ситуация – не что иное, как результат недостаточно высокой диверсификации активов компании.

Проведение финансовой санации, как показали результаты, оказалось неэффективным и нецелесообразным, что связано с недостаточным показателем качества активов. Окончательное решение Банк России принял в связи с тем, что организация игнорировала законы федерального уровня.

Банк Премьер кредит

Лишение лицензии связано с недостаточно высоким качеством активов предприятия. Львиная доля средств портфеля была представлена ссудами физических лиц.

Вдобавок к этому было замечено, что организация занималась занижением суммы кредитного риска, который принимала на себя. Поэтому главный Банк неоднократно заявлял о необходимости создания дополнительных резервов на потери.

Несостоятельность привела к необходимости предотвращения банкротства.

ООО Сталь Банк

У этого московского финансового учреждения в текущем году возникли проблемы с применением некачественной модели построения бизнеса. В результате снизилось качество большой части активов.

Банк был не в состоянии осуществить адекватную оценку кредитного портфеля. В результате была выявлена недостаточность собственного капитала для покрытия рисков и расходной части, что вынудило принять меры по предотвращению финансовой несостоятельности.

При всем этом руководящий аппарат не стремился принимать меры по стабилизации работы учреждения.

АО Легион

Начало работать это заведение в Москве. Но в июле этого года его лишили права на ведение деятельности.

В качестве главного направления работы выступало осуществление финансирования проектов предпринимательства. Из кассы банка в ходе деятельности пропала львиная доля материальных ценностей, что негативно сказалось на общем положении организации. Руководящими структурами не было предпринято должных мер по стабилизации работы, поэтому с течением времени ситуация усугублялась.

Банку России не осталось ничего делать, как только отозвать лицензию. В итоге заведение почти возглавило список банков с отозванными лицензиями.

ООО КБ МНИБ

Расшифровывается данная аббревиатура в названии как Московский национальный инвестиционный банк. Организация в ходе работы вовлеклась в процесс транзакций сомнительного происхождения.

Бездействие руководство по рекомендациям, данным со стороны государства, свидетельствовало о том, что санация бессмысленна. Кроме того, компания не стремилась к соблюдению требований.

В связи с этим последовало решение о том, что вскоре банк будет выведен с общего рынка финансового сервиса.

АО АЙВИ Банк

Модель ведения бизнеса этим заведением была ориентирована на то, чтобы кредитовать заемщиков, и сопрягалась с высокой степенью риска. Выполненные действия привлекли факт необходимости предотвращения банкротства.

В итоге возникла колоссальная угроза для кредиторов и вкладчиков этого заведения. Меры, которые были приняты в целях финансового оздоровления предприятия, оказались недостаточно эффективными.

В итоге Банк России принял окончательное решение в связи с тем, что организация не исполняла законы и возложенные на нее обязательства.

РИТЦ Банк

Это коммерческий банк международного значения. Более точно аббревиатура его названия расшифровывается как Коммерческий банк развития инвестиций и технологий. Лицензия была отозвана в конце мая 2017 года.

Причинным фактором этого явления стал дефицит ликвидности компании. В результате она потеряла способность выполнения обязательств перед кредиторами и прекратила обслуживание клиентов.

ПАО ИР Кредит

Аннулирование лицензии произошло на основании законодательных норм по статье 23 ФЗ О банках и их деятельности. Случилось это на основании решения соответствующего органа. Но меры по прекращению деятельности принимались самостоятельно в добровольном порядке согласно ст.

61 ГК РФ.

ООО Банк содействия развитию торговли ИНФОРМПРОГРЕСС

Бизнес-модель являлась достаточно простой и была нацелена на то, чтобы в первую очередь обслуживались интересы собственников организации. При этом руководящий аппарат заведения продолжал размещение денежных средств в некачественные активы. В связи с этими мерами произошло снижение размера собственных средств.

Как итог – в середине мая 2017 года компания лишилась лицензирования и утратила возможность осуществления коммерческой деятельности.

ПАО Башкирский банк промышленности

Окончание работы этой уфимской компании произошло в начале мая этого года. Случилось сие событие в связи с процессом реорганизации, в ходе которого ПАЛ БАШПРОМБАНК был присоединен к банку УРАЛСИБ той же формы собственности.

Отозванные лицензии банков в итоге лишили их возможности осуществления коммерческой деятельности.

АО СИБЭС

Компания работала в Омске; в конце апреля этого года закрылась. Последние дни функционирования банка характеризовались присутствием высоких рисков. Они имели связь с рефинансированием долговых обязательств, а также с проведением сделок сомнительного характера.

В рамках работы учреждения было обнаружено осуществление фиктивных процессов, связанных с заменой активов. Их основная цель заключалась в том, чтобы сокрыть недостачу денег и оставить в тайне реальное финансовое положение.

ПАО Балтийское финансовое агентство

Это заведение прекратило свое функционирование по той причине, что произошла реорганизация, связанная с присоединением его к УРАЛСИБ банку. Запись о том, что кредитная организация прекращает свою деятельность, появилась весной 2017 года.

АО АКБ ИНТЕРКООПБАНК

Данное заведение в течение долгого времени было объектом поля зрения Банка России. Банк имел слишком высокую вовлеченность в проведении транзитных и сомнительных операций, связанных с обналичиванием и выводом денежных средств за рубеж по сделкам с ценными бумагами.

Надзорные органы не раз принимали меры по пресечению данного процесса, но попытки были тщетными. Бездействие свидетельствовало о том, что попытки восстановить и реабилитировать работу – неэффективны.

ООО Владимирский банк промышленности

Данное заведение функционировало в г. Владимире в течение долгого времени и пребывало в поле зрения головного кредитного заведения. Проводились сомнительные схемы и операции, которые поставили точку в функционировании этого заведения.

В связи с нецелесообразностью действий по финансовой санации и прочих мероприятий пришлось вывести заведение с общего рынка финансового сектора.

АО ФИНАРС Банк

Это был расчетный центр, который не являлся особенно значимым. Работа организации в основном ориентировалась на то, чтобы осуществлять сомнительные сделки и транзакции в целях теневой реализации наличных денег.

Окончательное решение было принято по причине того, что кредитная организация так и не смогла подчиняться федеральным законам и вести деятельность в соответствии с нормативными актами.

АО Образование

Это инновационное заведение, которое пользовалось у населения популярностью, пока не было окончательно лишено лицензии. Трудности в работе появились в связи с тем, что организация начала применять рискованное направление бизнеса. Значительная часть ее активов имела низкое качество, обусловленное различными причинами.

Когда за деятельностью банка осуществлялся надзор, были обнаружены действия недобросовестного характера по отношению к клиентам.

АО РОСЭНЕРГОБАНК

Лицензия была отозвана весной 2017 года по той причине, что кредитное заведение было не способно к исполнению собственных обязательств перед кредиторами. В связи с этим Банк России отозвал у него лицензию, и оно прекратило осуществление деятельности.

Регулятор не раз принимал меры по улучшению работы, но попытки оказывались тщетными.

Итак, мы рассмотрели, какие банки лишены лицензии, и это далеко не весь перечень организаций, которые прекратили свою работу за последнее время. Причинных факторов, повлиявших на такой исход событий, оказалось предостаточно.

В основном они состояли в неспособности кредитного учреждения рассчитаться по долгам и предоставлять высокий уровень сервиса.

Банки, у которых отозвали лицензию в 2019 году

Представляем вам актуальный список банков, лишенных лицензии в 2019 году Центробанком РФ, обновляемый ежедневно (на середину января ни один банк в этом году не лишен лицензии ЦБ):

№Дата отзываНазвание банка№ лицнзГород

По каким причинам ЦБ отзывает лицензию у банка?

К банку-нарушителю могут быть применены ряд санкций, одним из видов которых является отзыв лицензии. Если обратиться к закону «О банках и банковской деятельности» №395-I ОТ 02.12.

1990, то в нем определены основания для отзыва лицензии. В статье 20 упомянутой законодательной нормы выделены две группы оснований, согласно которым лицензия банка отзывается.

Причем в документе конкретно обозначено, когда нужно это сделать и когда можно.

Предлагаем ознакомиться с кратким списком оснований, когда у банка можно отозвать лицензию:

1. После того, как банк получил соответствующую лицензию, и на протяжении года не приступал к осуществлению лицензионной деятельности.
2. Было выявлено, что банк для того чтобы получить лицензию предоставил недостоверные сведения о себе.
3. Банк задержал сдачу ежемесячного отчета на срок, превышающий 15 дней.
4. Был установлен факт, что банковская отчетность содержит недостоверные данные.
5. Было зафиксировано, что банк хотя бы раз занимался проведением операций, которые не были предусмотрены лицензией.

А теперь предлагаем ознакомиться со списком оснований, которые повлекут отзыв лицензии в обязательном порядке:

1. В банке есть лимит по кредитной задолженности, и в случае его превышения и непогашения на протяжении 14 дней (минимально) лицензия будет обязательно обозвана.
2. В каждом банке зафиксирован определенный размер собственных средств, и если данный показатель упадет ниже установленного уровня, лицензия будет обязательно отозвана.
3. Аналогичная ситуация будет в том случае, если показатель достаточности собственных средств упадет ниже установленного уровня.

На государственном уровне решение по отзыву банковской лицензии принимает уполномоченный орган – Банк России.

Банки, у которых отозвали лицензию в 2018 году

№Дата отзываНазвание банка№ лицнзГород

1	19.01.2018	АлтайБизнес-Банк	2388	Ярославль
2

Отозванные лицензии банков в 2017 году

Список банков, лишенных лицензии в 2017 году, продолжает стремительно расти: у Центробанка появляются новые основания для ликвидации кредитных учреждений, а у клиентов – новые страхи.

Закрытие банков приводит к неприятным последствиям — как для вкладчиков, так и для заёмщиков. Если со вкладами всё более менее понятно – их возвращает АСВ по реестрам (сумма до 1,4 млн. рублей), то с кредитами сложнее.

Банки, лишившиеся лицензии, не приостанавливают действие кредитных обязательств – заёмщики вынуждены добиваться от конкурсного управления новых реквизитов, искать способы пополнения счета.

За счет потерянного времени на изменение реквизитов оплаты, многие клиенты портят кредитную историю не по своей воле.

Чтобы не попадать в такие ситуации и не переживать за последствия, нужно быть в курсе последних событий: не ложить деньги в банки, у которых могут отозвать лицензию и не брать кредитов у таких организаций.

Закрывшиеся банки

Какие банки лишены лицензии сегодня? Такой вопрос на протяжении последних двух лет актуален ежедневно. В новостях постоянно мелькают заголовки — отозвана лицензия у банка сегодня, или сразу и 2-3 организаций. Без специальных знаний и финансового образования, предугадать закрытые банки в 2017 году невозможно: остается доверять слухам или следить за новостями нашего портала.

Мы рекомендуем вам чаще обращать внимание на новости специализированных финансовых порталов, и не доверять информации, полученной из непроверенных источников. В противном случае, вы так и не узнаете — какие банки закрылись сегодня, а какие даже не думали этого делать.

Что касается слухов: расскажем вам о нескольких примерах, полученных в качестве вопросов или комментариев от наших читателей:

• СКБ банк: отозвали лицензию в 2017 году – неправда, банк существует и будет существовать ещё долго. У него отличный рейтинг с отметкой «стабильный», а все нормативы находятся в рамках допустимых значений.
• Бинбанк отозвали лицензию в 2017 – на техническом уровне, да. Бинбанк произвел реорганизацию сети, поглотив свои же региональные филиалы в единую мощную организацию. Но, этот процесс прошел незаметно для клиентов – для них ничего не поменялось, а Бинбанк стал только крепче и сильнее.
• Альфа банк: отозвана лицензия в 2017 г. – это вообще невозможно представить: Альфа является системообразующим банком страны с капиталом более 2,3 трлн. рублей (это цифра с 12 нулями!).
• У банка Российский капитал отозвали лицензию – нет, банк работает. Испытывает проблемы с рентабельностью, но держится на плаву.
• Восточный Экспресс банк: отозвали лицензию – неверный слух. Банк имеет хорошие показатели, находится на 44 месте в общем рейтинге.
• Банк Возрождение: отозвали лицензию – панику заёмщиков вызвала некая смс рассылка, в которой сообщалась ложная информация о ликвидации отделений банка в Пушкино. Авторы злой шутки неизвестны, а слухи ходят до сих пор.
• Банк «Открытие»: отозвали лицензию – полный бред. Системообразующий банк России, расположенный на 5 месте из 620 банков, с активами боле 3 триллионов и завидными показателями – отзыва не было и не будет.

Как вы понимаете, не стоит верить большинству слухов. Как правило, паника создается намеренно. Всегда проверяйте информацию на нашем портале, на сайте ЦБ РФ.

Почему у банков отзывают лицензию и можно ли это предугадать?

Отозванные лицензии банков в 2017 году можно предвидеть, для этого:

• Анализируйте кредитную организацию по нормативам деятельности (от Н1 до Н25). Несоблюдение данных норм — наиболее распространенная причина гнева Центробанка (границы отзыва: Н1 – 8%, Н2 – 15%, Н3 – 50%, Н4 – 120%).

• Следите за новостями: отзыву лицензии предшествуют такие факторы, как отключение банка от БЭСП (банковской системы электронных платежей), изменение режима работы офисов, ограничения по выдаче вкладов.
• Откройте финансовый отчет банка (публикуются в свободном доступе на официальном сайте): посмотрите ликвидность, рентабельность, сравните объем резервных фондов с объёмом активов.

Чтобы не переживать за надежность выбранного банка, лучшее средство – доверить сбережения одному из лидеров рынка. Практически все банки из первой десятки являются системообразующими, которых очень проблематично лишить лицензии: ЦБ сам не позволит это сделать – ведь в системно значимых банках сосредоточено 60% всех российских денег.

Что делать если у банка отозвали лицензию?

Если в реестре банков России, имеющих лицензию, вашего банка больше нет – готовьтесь к некоторым трудностям.

Банки без лицензии в 2017 году работают по принципу конкурсного управления: назначается временная администрация, проводится ревизия. Через 7-10 дней выбирают банк-агент для возмещения страховых сумм вкладчикам, а ещё через неделю агент получает реестры на выплаты. Информация о получении возмещения выкладывается на сайт бывшего банка, а также публикуется в новостях ЦБ и на сайте АСВ.

• Если вы – вкладчик: через 10-14 дней после неприятного известия зайдите на сайт банка и получите информацию о банке-агенте. Обратитесь с паспортом в один из офисов агента (чаще всего агентами выбирают Сбербанк, Россельхозбанк, Росбанк и др. банки с большой филиальной сетью).
• Если вы – заёмщик: дозвонитесь до временной администрации для получения новых реквизитов для оплаты кредита, либо обратитесь в отделение банкрота (офисы банков не закрывают сразу, они работают ещё некоторое время на консультирование). Через 3-4 месяца конкурсный управляющий продает долги банку, выигравшему тендер – об этом вас оповестит уже новый владелец обязательства.

Банк	Номер лицензии	Дата отзыва
Рускобанк	2562

Черный список банков России 2019

С 2013 года Банк России применяет практику по отзыву лицензий у недобросовестных коммерческих банков. Попасть под ликвидацию может абсолютно любой банк, если его руководитель ведет рискованную кредитную политику.

Если банк не имеет достаточного количества ликвидных активов для исполнения своих обязательств – он попадает в группу риска ликвидации и черный список Центробанка России.

Что такое черный список банков?

Черный список банков – это своеобразный перечень коммерческих кредитных организаций, которых взял под наблюдение Банк России. Проще говоря, в черный список входят те, у которых ЦБ может отозвать лицензию.

Чиновники уверяют, что официального черного списка не существует, однако специалистам известны некоторые кредитные организации, у которых есть большие проблемы.

Таким образом, черный список не является четким перечнем банков, у которых 100% Центробанк отзовет лицензии, это больше похоже на рейтинг ненадежных банков, который составлен экспертами на основании объявленных предупреждений от Банка России.

ЦБ России никогда не выдаст официальную информацию о будущей ликвидации банков или о находящихся на грани банкротства, поскольку это может привести к резкому оттоку депозитов.

Список банков, у которых скоро могут отозвать лицензию

В ближайшее время, лицензии может лишиться около 50-ти банков. В неофициальный черный список попали следующие кредитные организации:

• ООО КБ «Агросоюз»;
• ПАО «Азиатско-Тихоокеанский»;
• ПАО АК «АктивКапитал»;
• ПАО АКБ «Акцент»;
• ООО «БЦК-Москва»;
• АО «Банк Воронеж»;
• ФПК «Гарант-инвест»;
• ООО КБ «Канский»;
• ООО «МБА-Москва»;
• ООО «Банк Оранжевый»;
• АО КБ «Тульский расчетный центр»;
• АО «ГринКомБанк»;
• ООО КБ «Европейский стандарт»;
• АО АКБ «Инкаробанк»;
• АО КБ «Интерпромбанк»;
• АО «Интерпрогрессбанк»;
• АО «Кемсоцинбанк»;
• ООО КБ «Кредитинвест»;
• ООО КБ «Кредит экспресс»;
• АО АКБ «Крыловский»;
• ООО КБ «Лайтбанк»;
• АО «Нефтепромбанк»;
• ЗАО «НоваховКапиталБанк»;
• ООО КБ «Нэкликс-Банк»;
• ООО «Пир Банк»;
• ПАО «Плюс Банк»;
• ООО «ПромТрансБанк»;
• ПАО КБ «ПФС-Банк»;
• ПАО НКБ «Радиотехбанк»;
• АО «РТС-Банк»;
• АО «Рунэтбанк»;
• ООО КБ «Русский торговый банк»;
• ООО КБ «Синко»;
• АО «Солид»;
• ПАО КБ «Спурт»;
• ПАО КБ «Спутник»;
• ПАО ИКБ «Ставропольпромстройбанк»;
• ПАО «Таганрогбанк»;
• АО АКБ «Тексбанк»;
• АО АКБ «Тендер-банк»;
• АО «Тэмбр-банк»;
• ПАО «Уралтрансбанк»;
• АО «Экспортно-импортный».

Данный список не является перечнем банков, подлежащих ликвидации, однако Центробанк ведет особое наблюдение за этими организациями.

Основные причины для отзыва лицензии

Отозвать лицензию у кредитного учреждения может только ЦБ РФ. организация, управляющая всей банковской деятельностью нашей страны, анализирует подозрительную деятельность ненадежного банка и выносит решение, основывающееся на полученных фактах в ходе проверки.

Если решение об отзыве лицензии основано на достаточно веских доказательствах, то ситуацию невозможно будет исправить – последует ликвидация банка.

Основные причины отзыва лицензии следующие:

• Нарушение законов Российской Федерации и требований Центрального банка;Махинации с денежными средствами: мошенничество, отмывание денег, финансирование терроризма или преступности;
• Грубые ошибки в ведении отчетности, предоставление недостоверной информации, сокрытие имеющихся источников дохода;
• Неисполнение положенных обязательств перед клиентами банка: как физическими лицами, так и юридическими (отказ в выплате вклада или в погашении кредита);
• Инвестирование в рискованные активы: акции или облигации ненадежных сомнительных организаций;
• Уменьшение уставного капитала ниже установленного ЦБ уровня;
• Упадок собственных средств банковской организации ввиду каких-либо причин.

Если в ходе проверки Центробанка будет выявлена хоть одна из причин, финансовое учреждение может лишится лицензии на осуществление деятельности.

Узнайте так же последние данный об уровне инфляции в России. Это крайне важно для тех,к то планирует долгосрочное сотрудничество с банком (открытие вклада, получение ипотеки).

Что можно сделать?

Несоответствия в кредитной политике финансового учреждения можно узнать из отчетности, предоставляемой ЦБ РФ.

Когда кредитная организация попадает под подозрение Центробанка – предстоит глубокая проверка банка.

Однако даже после проверки и установления несоответствий или нарушений, организации может быть предъявлено предупреждение и предоставление некоторого периода времени для устранения ошибок и исправления ситуации.

Следуя всем предписаниям Центробанка, можно избежать ликвидации кредитного учреждения. Если же решение об отзыве лицензии все-таки было вынесено, его можно обжаловать в течение 15 рабочих дней в судебном порядке.

Заемщикам и вкладчикам учреждений, у которых была отозвана лицензия, следует узнавать последние новости, так как выплата депозитных денег будет осуществлена в ближайшее время с момента отзыва лицензии, а оплата по кредиту перенаправлена в иной банк с сохранением прежних условий.

Черный список банков по данным официального сайта ЦБ РФ – самые надежные банки 2019 года

Интересуют банки, лишенные лицензии в 2019 году, последние новости и черный список? В нашей статье будет предоставлена данная информация. Поэтому рекомендуем ознакомиться с подготовленным материалом.

Из-за чего банк может быть лишен лицензии?

В течение многих лет Центробанк проводил политику минимального вмешательства. Большинство убыточных учреждений закрывались самостоятельно, без помощи регулятора. В подобной политике есть смысл, так как излишний контроль над банковской сферой явно не пойдет ей на пользу.

После начала финансового кризиса в России, ЦБ взялся за учреждения. Центральный Банк поставил четкую задачу – своевременно убирать с рынка «плохие» банки, проводить санацию организаций, которые имеют большой вес и их еще можно спасти.

С 2014 года не только Советский банк лишили лицензии, но и многие другие учреждения. ЦБ продолжит чистку рынка для поддержания его стабильности. Банки регулярно предоставляют отчеты в Центробанк, а специалисты отслеживают различные операции.

Причин для отзыва лицензии крайне много. Фактически, ЦБ является «диктатором» на банковском рынке. При желании, специалисты Центробанка могут притянуть любые основания и отобрать лицензию, а оспаривать решение в наших судах – крайне бесперспективное занятие. Поэтому участникам рынка остается надеяться на благоразумность ЦБ, и что регулятор не будет применять санкции без явной необходимости.

Список банков, лишенных лицензии в 2019 году еще предоставим. Пока же перечислим перечень возможных причин для прекращения деятельности учреждения:

1. Компания не приступила к финансовой деятельности в течение года после выдачи разрешения.
2. Ежемесячный отчет был задержан более, чем на 15 суток.
3. При выдаче разрешения были предоставлены некорректные данные.
4. Банк проводит операции, которые недопустимы для него.
5. Подделка отчетности.
6. Лимит кредитной задолженности превышен и не погашен в течение двух недель.
7. Упал размер собственных средств ниже установленного параметра.
8. В случае понижения показателя достаточности собственных средств ниже установленной планки.

Все решения принимаются руководством ЦБ. Их можно попытаться оспорить, но все понимают, что судебные тяжбы не имеют смысла по следующим причинам:

• С большой вероятностью суд встанет на сторону ЦБ.
• Работа учреждения уже нарушена и восстановить ее даже при желании будет проблематично.
• Организация получила несмываемое пятно на репутации.

Какие банки лишили лицензии в 2019 году. Список банкротов

Интересуют банки, у которых отозвали лицензию в 2019 году, список организаций? Изучить перечень учреждений, лишившихся разрешения на осуществление финансовой деятельности, можно чуть ниже.

Как проверить черный список банков России на сайте Центробанка?

У ЦБ РФ на официальном сайте черный список банков найти не удается. На сайте регулятора нет специальной вкладки с полным перечнем ненадежных организаций. Но что делать в таком случае?

Необязательно искать последние новости на различных ресурсах, вроде Банкоголика. Вы можете проверить финансовое учреждение по названию или регистрационному номеру. Для этого необходимо:

1. Посетить портал http://www.cbr.ru/links/fmp_check/.
2. Вбить название или номер в строку.
3. Запустить поиск информации.
4. Ознакомиться с результатами.

Проверка выполняется бесплатно. Минус этого метода – необходимо определиться с конкретным учреждением, чтобы получить информацию именно по нему. Но и других вариантов, как можно проверить банки, у рядового пользователя нет.

Список проблемных учреждений не менее проблемный, чем сами организации. Надо понимать, что большинство рейтингов надежности составляются российскими аналитиками. Они могут ошибаться, или быть как-то заинтересованы в предоставлении конкретных результатов. Поэтому опытные участники финансового рынка доверяют оценкам иностранных агентств.

Можно назвать банки, которые предположительно находятся на грани банкротства или имеют какие-то сложности. Но попадание в данный список не приведет к обязательному отзыву лицензии в будущем. Просто это организации, находящиеся в зоне риска:

• ОНБ.
• Совинком.
• Лето-банк.
• Русский Стандарт.
• Авангард.
• Евроинвест.
• Анкорбанк.
• Интехбанк.
• Татфондбанк.
• Веста.
• Интехбанк.
• Банк Кремлевский.
• Генбанк.

Самыми надежными учреждениями остаются:

1. Сбербанк.
2. Альфабанк.
3. ВТБ.
4. ВЭБ.

Что делать, если у банка отобрали лицензию. Действия заемщика и держателя депозита

Вы сделали вклад в банке-банкроте? Не стоит паниковать, с большой вероятностью деньги удаться вернуть. Все вклады российских банков застрахованы в АСВ. Процедура является обязательной и позволяет обезопасить держателей депозитов.

Вам нужно дождаться назначения компаний-агентов. В дальнейшем они займутся выплатой средств по депозитам закрывшегося учреждения. Что необходимо сделать вкладчикам?

• Посетить официальный сайт страхового агентства.
• Найти информацию относительно назначенного агента.
• Обратиться в данную компанию.
• В течение 14 суток организация осуществит выплаты.

Важно! Максимальный размер компенсации составляет 1.4 миллиона рублей. Если же сумма вашего депозита составляла 1.5 миллиона, считайте, что 100 тысяч рублей потеряны. С очень высокой вероятностью вам не удаться вернуть их.

Поэтому опытные вкладчики открывают несколько депозитов в разных учреждениях. Они не превышают максимальную сумму страхования 1.4 миллиона и обеспечивают сохранность своих средств.

Кому платить кредит в случае закрытия организации? Банкротство банка – не повод радоваться заемщикам. Возвращать деньги все равно придется, не стоит надеяться на списание долгов.

После отзыва лицензии назначается приемник организации. Данной компании передаются все кредитные дела. Заемщики должны быть оповещены о смене владельца прав на требование долга. Поэтому вам поступит сообщение на мобильный телефон, или специалисты позвонят лично.

Важно! Организация-приемник не имеет права изменять условия кредитного соглашения. Учреждение обязано сохранить все параметры, в том числе процентную ставку, период погашения, график платежей и т. д.

Что делать, если новый банк нарушает законодательство и меняет условия? Обращайтесь в ЦБ и подавайте жалобу. Центральный банк примет меры и предупредит организацию о недопустимости подобных действий.

Банк лишили лицензии, что делать юридическим лицам?

На момент написания статьи, денежные средства на счетах юридических лиц не застрахованы. Но с января 2019 года они войдут в программу страхования АСВ. Если ваш банк закроется раньше этого времени, то считайте, что вам крупно не повезло – деньги вернуть не удаться.

Расчетные счета индивидуальных предпринимателей застрахованы АСВ на сумму 1.4 миллиона. Если на балансе было больше средств, то разницу ИП с высокой вероятностью не вернут.

Кредиты индивидуальных предпринимателей и юридических лиц переходят учреждению-приемнику. Организация обязана предупредить об этом заемщиков. Также банк должен сохранить прежние условия, учреждение не имеет права изменять кредитный договор. Поэтому после отзыва лицензии у вашей организации необходимо дождаться назначения приемника и информации о дальнейших платежах.