ПИФы Сбербанка: управление активами, доходность

Пиф сберабанка управление активами: доходность

Сбербанк, крупнейшая в России финансовая управляющая компания, занимает лидирующие позиции по количеству привлеченных в активы средств.

Причем более 1/3 всего поступившего от инвесторов капитала приходится на позиции ПИФов.

Динамика и стабильный рост выгодности этих услуг объясняется экспертами множеством фактов, большая часть из них имеет значительные преимущества в сравнении с иными видами вложений. Они и обеспечивают выгоду.

Прежде всего, ПИФ Сбербанк Управление Активами, который и держит лидерство по привлечению финкапитала, отличается довольно надежными показателями по доходам и легким использованием для пайщиков. Ведь приобрести долю в условиях современной работы банка стало очень быстрым и легким. Достаточно лишь иметь доступ в ЛЧ (личный кабинет) Сбербанк-Онлайн.

Вложение в ПИФы является одним из наиболее выгодных инвестиций

Пиф – суть понятия

ПИФ – это паевые инвестиционные фонды. Наиболее доступный для широкого круга рядовых граждан метод инвестирования. Причем для того, чтобы купить ПИФы Сбербанка физическому лицу и стать пайщиком, не требуется определенных знаний. Также не нужно тратить свое время на выбор и принятие выгодных инвестиционных решений.

С помощью приобретения ПИФов от Сбербанка, пайщик получает возможность значительного повышения итоговых доходов, по сравнению с обычными, классическими вкладами.

Чтобы понять, как действуют ПИФы, стоит рассмотреть следующую схему:

1. Управляющая компания создает определенный фонд (или ПИФ).
2. Будущий пайщик подбирает себе оптимальное предложение и вкладывает деньги (то есть, приобретает пай). Вложенные капиталы поступают в пользование управленческой компании с целью получения дохода.
3. Средства, имеющиеся в ИФ, вкладываются в финансовые инструменты (недвижимость, золото, акции, ценные бумаги).
4. Пайщик получает личный доход от работы фонда. Но стоит учитывать, что ПИФы Сбербанка доходность имеют разную и при неудачном инвестировании могут быть и нулевыми/отрицательными.

Что такое ПИФы

Действующие предложения по ПИФам

Сбербанк предлагает к услугам своих вкладчиков более 20 активно действующих фондов с общим счетом средств более 580 млрд рублей. К выбору будущих пайщиков представлены самые разные по своим параметрам паи:

1. Акции. Включают в себя отраслевые портфели, предусматривающие активное управление вложенными средствами и расширенную диверсификацию (расширение существующего рынка с упором на переориентацию на более выгодные отрасли).
2. Облигации. Отличаются средними показателями прибыльности и пониженным риском.
3. Смешанные. Работают по принципу совмещения акций и облигаций.
4. Фонды. База портфеля заложена на работе с ETF (ценные бумаги зарубежных биржевых фондов инвестиции).

Работа паев Сбербанка базируется на грамотном подходе, технически грамотный уровень которого обеспечивает хорошие показатели прибыли, о чем свидетельствуют многочисленные отзывы пайщиков.

По статистике 2018 года убыточные показатели были отмечены лишь у двух ПИФов, тогда как другие принесли пайщикам прибыль до 23,10% годовых. Сбербанк предлагает следующие виды инвестиций:

Характеристика	Название	Вид ПИФа	Описание	Доходы
умеренные доходы;пониженные риски	Илья Муромец	облигации	функционирование ценных бумаг ведущих эмитентов России, в том числе корпоративных и муниципальных	50%
усредненные степени рисков/доходов	Сбалансированный	смешанный	получение прибыли от использования облигаций/акций российских крупных эмитентов	53%
повышенная категория по рискам, высокая доходность	Добрыня Никитич	акции	в деятельности принимают участие крупнейшие компании РФ, отличающиеся акциями с повышенной ликвидностью	68%

Также будущие пайщики могут выбрать для себя и следующее направление деятельности (по вложениям):

ПИФы открытого типа (по облигациям):

• Денежный;
• Еврооблигации;
• Перспективный;
• Арендный бизнес;
• Жилая недвижимость;
• Глобальный долговой рынок.

Открытые ПИФЫ, работающие с акциями:

• Финансовый сектор;
• Электроэнергетика;
• Природные ресурсы;
• Активное управление;
• Глобальный интернет;
• Потребительский сектор;
• Глобальное машиностроение;
• Компания малой капитализации;
• Телекоммуникации и технологии.

ПИФы открытого типа по взаимодествию с международными фондами:

• Европа;
• Золото;
• Америка;
• Биотехнология;
• Развивающиеся рынки.

Ознакомиться с предложениями по ПИФам можно на сайте Сбербанка

Особенности инвестирования

Чтобы стать полноценным пайщиком и подобрать выгодное для себя предложение, стоит уметь разбираться в нюансах условий, которые касаются участия дольщика в ПИФах. Сбербанк предлагает довольно лояльные к своим клиентам правила участия. Например:

1. Приобретение пая, а также обмен/продажа проводится в день подачи и оформления заявка. Кроме ПИФа Денежный – в этом случае время обмена пая увеличивается.
2. Сумма-минимум для первоначального приобретения пая: 15 000 рублей. Но, если процедуру оформлять, используя официальный сайт Сбербанк Инвестиции, требуемая сумма снижается до 1 000 рублей.
3. Сумма докупок паев: 1 000 рублей (независимо от метода сделки).
4. Существующая надбавка при выкупе очередного пая: 1 либо 0,5% (зависит от стоимости).
5. Имеющаяся скидка (при продаже паев): до 2% (в зависимости от длительности владения).

Сбербанком не установлен строгий, обязательный к выполнению срок владения ПИФом, но разработанная стратегия каждого фонда предъявляет свои правила, которые касаются продолжительности владения паев.

Критерии выбора инвестиции

Эксперты советуют при подборе оптимального для себя способа инвестиции, рассмотреть предложенные варианты с нескольких позиций. Такой подход позволит будущему пайщику сформировать для себя более выгодный портфель.

Чтобы не ошибиться с выбором ПИФа, стоит проанализировать ситуацию по стабильности и уровням доходности с уже имеющимися инвестициями

Оценка доходности фонда

Стоит проводить сравнительный анализ уровня доходов инвестиционных компаний по трем последним годам. Следует понимать, что даже стабильно высокие показатели по доходам – это является 100%-й гарантией успешности данного фонда и в будущем. Но как один из критериев выбора, динамику доходности стоит рассматривать и учитывать.

https://www.youtube.com/watch?v=y5a99t68zJc

Чтобы облегчить задачу, можно воспользоваться наблюдаемой фондовой доходностью за период с 2015 по 2018 года. Показатели имеют следующий вид:

Фонды инвестиций с положительной динамикой роста доходов
Направление	Показатели (в %)
Финансовый сектор	100,15
Электроэнергетика	99,50
Природные ресурсы	74,20
Илья Муромец	68,10
Потребительский сектор	67,05
Сбалансированный	67,05
Перспективный	66,55
Инвестиционные фонды с отрицательными показателями доходов
Золото	-23,55
Глобальный долговой рынок	-6,25

Специалисты советуют использовать при оценке выгодности ПИФов под эгидой Сбербанка следующие правила:

1. При анализе уровня доходности за три предыдущих года показатели должны показывать стабильный рост. Если наблюдаются колебания по стоимости паев – это говорит о непостоянстве и отсутствии стабильности вложений.
2. Оперируйте при изучении потенциальной прибыли и бенчмаркингом (показатель оценки состояния конкретного сегмента рынка). Будет лучше, если бенчмарк будет отставать от ПИФа на несколько пунктов, но его динамика идти по параллели и повторять очертания графика по паям (стоит учитывать, что на ПИФ и бенчмарк влияют единые рыночные законы). Если обе кривые по графику обладают слишком сильной разницей, такая картина свидетельствует об имеющихся проблемах в системе управления ИФ.
3. Следует сопоставить показатели доходности и СЧА (стоимость чистых активов). При росте динамики дохода СЧА также должна увеличиваться (если наблюдается ее падение, то показатели прибыльности будут вызывать сомнения). Но здесь стоит учитывать наличие активных дополнительных вливаний (они могут спровоцировать повышение показателей доходов).

Анализ активов

Кроме показателей доходности, необходимо подвергнуть пристальному вниманию и состав активов.

Например, если в фонды включены акции компаний, представляющих стабильно развивающуюся отрасль, то и стоимость ПИФов будет соразмерно расти.

В частности, такими показателями отличается Глобальный интернет (ИФ Сбербанка-Управление Активами). В него включены ценные бумаги ведущих IT-компаний. В частности:

• Netflix;
• Mail.ru;
• Яндекс;
• Alphabet;
• .

Экспертами прогнозируется стабильный рост котировок акций этих компаний, что повлияет и на оценку ПИФа. Будущему инвестору необходимо тщательно изучить и проанализировать ситуацию и осознать, ожидается ли рост котировок ценных бумаг. Следует учитывать и изменения в структуре существующих активов.

Существующие условия инвестирования

Дополнительные критерии выбора

При оценке будущей прибыльности вложений, следует учитывать и имеющуюся стратегию. Стоит понимать, что стратегия, основанная на риске, потенциально несет за собой довольно высокий процент доходов, но в этом случае велик риск массивных «просадок» (падение доходности).

По оценкам экспертов наиболее прогнозируемая прибыль идет от использования консервативных стратегических планов ИФ (например, ETF, депозиты или же облигации). Правда и доход по таким объектам будет небольшой.

При анализе и итоговой оценке стоит использовать различные аналитические материалы. Специалисты советуют освоить готовую онлайн-аналитику (сайт investfunds). Отдельно следует изучить и успешность иных ПИФов, которыми управляют специалисты одной команды. Тщательный и полноценный анализ доходности помогает просчитать наиболее удачное время для вложения.

Ведь достаточно невыгодно покупать паи с максимально высокой ценой, в ближайшем будущем обязательно последует некая коррекция (падение стоимости и выравнивание). А приобретение паев по сумме-максимум не принесет хорошей прибыли, даже может и не окупить вложения. Замечено, что:

• акции ИФ Илья Муромец лучше всего приобретать в весенне-летний сезон (после выдачи по ним всех дивидендов);
• облигации по ПИФам значительно падают в стоимости в самом начале года (в это время осуществляется перебалансировка/корректировка портфеля);
• а вот вкладывать индексные ИФ можно в любое время, эти паи отличаются долгосрочной стабильностью.

Как оформить пай

Одно из главных преимуществ Сбербанка – это продуманная и грамотно составленная стратегия по обслуживанию клиентуры.

Ежегодно время, которое приходится тратить клиенту на посещение офиса сокращается – популярность обретают внедренные в пользование программы, такие как Мобильный банк и Сбербанк-Онлайн.

Используя интернет-банкинг, можно успешно оформить на себя и паи. Но, конечно, приобрести ПИФ можно и по старинке, посещением банка.

Покупка напрямую

Чтобы приобрести пай, следует обратиться к менеджеру, который работает в этом направлении и составить соответствующее заявку. Но стоит учитывать, что сумма-минимум, которую придется затратить на пай – 15 000 рублей. Пай оплачивается сразу, в банкомате или же в кассе Сбера.

Сбербанк регулярно предоставляет подробные отчеты по доходности ПИФов

Через Сбербанк-Онлайн

Оформляя ПИФ через личный кабинет, следует учитывать, что данная процедура происходит не на самом сайте Сбербанк-Онлайн, а на его отдельно действующем онлайн-портале – УК Управление Активами (my.sberbank-am.ru). Если существует регистрация на Госуслугах – то оформление проходит в условиях реального времени. В ином случае придется предварительно посетить сбербанковский офис.

https://www.youtube.com/watch?v=3NHyY-QQaaY

Порядок действий следующий:

1. Авторизоваться на портале.
2. Находясь на основной странице, кликнуть на опцию «ПИФ».
3. Из списка существующих паев выбрать нужный и нажать на кнопку «Выбрать/купить пай».
4. Указать вкладываемую сумму (через онлайн-доступ сумма-минимум составляет 1 000 рублей). Стоит учитывать размер комиссионных.
5. Заполнить все пункты заявки и отметить функцию «Перейти к оплате».
6. Автоматически сформируется платежное поручение (его необходимо оплатить в режиме Сбербанк-Онлайн). Следует авторизоваться в интернет-банкинге, перейти в опцию «Платежи и переводы: ПИФы». Отметить название выбранного пая, дату оплаты и номер-идентификатор платежки. Затем подтвердить транзакцию.

Деньги при оплате через интернет, зачисляются в ИФ до 6-ти банковских дней. Начисление процентов происходит уже на следующие сутки после проведенной сделки.

Новые предложения от Сбербанка

Одной из предлагаемый удачных по прибыльности новинок в области ПИФов от Сбербанка является фонд Денежный, созданный в январе 2018.

Его динамические показатели роста составляют уже 0,45%.

Стратегическое направление, по которому работает данный ИФ, направлено на получение прибыли от вложений в депозиты банков РФ и облигаций, проходящих строгий отбор по критериям надежности и стабильности.

Выводы

Вкладывание наличности в ПИФы – это выгодная, нацеленная на будущую стабильность сделка. Единственно, что требуется от будущего пайщика – это уметь грамотно выбрать наиболее подходящий для себя ИФ, с учетом прогнозируемых котировок.

И не стоит забывать, что наиболее удобным способом покупки паев становится оформление сделки через онлайн-режим.

ПИФы от Сбербанка-Управление Активами гарантированно обещают пайщикам реальную возможность хорошего заработка на фондовых рынках инвестиций без личного участия.

Обзор ПИФов “Сбербанк Управление Активами”

Паевые инвестиционные фонды представляют собой средства инвесторов, которые объединены между собой и доверенные управляющим компаниям. Сегодня ПИФы являются сравнительно новым, но динамично набирающим популярность финансовым инструментом, позволяющим простым россиянам получать стабильный пассивный доход.

Большой популярностью среди физических лиц пользуются паевые инвестиционные фонды Сбербанка, совершающие очень выгодные сделки с вкладами частных инвесторов.

Действующие предложения от Сбербанка

Стать клиентом паевого инвестиционного фонда и воспользоваться доступным финансовым инструментом в целях безопасного обогащения может каждый гражданин Российской Федерации, достигший совершеннолетия.

Доверить управление активами ПИФам от Сбербанка сегодня вполне смогут и пенсионеры, которым позволено самостоятельно формировать оптимальный инвестиционный портфель. Чтобы определить, какому фонду доверить управление активами, нужно более детально рассмотреть каждый предложенный проект.

Фонды (открытые) облигаций

В эту категорию входит три вида ПИФа (фонд рискованных облигаций, Илья Муромец и Еврооблигации), каждый из которых имеет свои преимущества:

1. Илья Муромец. Управляющим этого ПИФа назначен Е. Коровин. Главной целью фонда Илья Муромец является вкладывание средств пайщиков в бумаги (ценные), имеющие фиксированную доходность, например, облигации государственного займа, а также корпоративные или муниципальные облигации, отличающиеся высокой или низкой дюрацией. При формировании инвестиционного портфеля ПИФа Илья Муромец приобретаются облигации, обладающие высоким кредитным рейтингом (целевой доход пайщиков составляет от 8 до 25%). В портфель Илья Муромец могут включаться эмитенты не только 1 и 2, но и 3 эшелона.
2. Фонд рискованных облигаций. Этому ПИФу характерна высокая доходность, так как его основной задачей является получение максимально высокой прибыли за счет инвестиций в самые востребованные облигации (2 и 3 эшелона). Руководство фонда привлекает к сотрудничеству тех инвесторов, которые планируют получать стабильный доход с умеренным риском. Изучая отзывы пайщиков можно сделать вывод, что этот ПИФ тщательно подбирает объекты для вложений, проводя предварительный анализ их кредитоспособности, по которым вкладчики могут получать от 10% до 25 % дохода.
3. Еврооблигации. Этот ПИФ отличается от аналогичных  финансовых инструментов очень высокой диверсификацией активов. Фонд Еврооблигации принимает средства от частных инвесторов в иностранной валюте (американских долларах). При выборе объектов для вложений руководство ПИФа обращает внимание на корпоративные, муниципальные и государственные бумаги (ценные). В качестве эмитентов фондом Еврооблигации рассматриваются структуры, расположенные как на территории Российской Федерации, так и в странах СНГ. ПИФом Еврооблигации выбрана удачная стратегия, которая направлена на динамичное увеличение капитала пайщиков (они могут получать доход от 8 до 10%).

Фонды (открытые) ценных бумаг

К этой группе паевых фондов (инвестиционных) можно причислить следующие финансовые инструменты: Добрыня Никитич, Фонд активного управления, Фонд бумаг (ценных) компаний малой капитализации и т. д. Чтобы выбрать наиболее доходный проект, физическим лицам нужно детально изучить все условия, созданные УК для инвестиций:

1. Добрыня Никитич. Этот фонд инвестирует средства пайщиков в широкий спектр российской экономики. ПИФ Добрыня Никитич держит курс на длительный и высокий прирост капитала. При формировании УК инвестиционного портфеля Добрыня Никитич принимаются во внимание только ликвидные бумаги (ценные). Инвестиционный горизонт ПИФа Добрыня Никитич варьируется в диапазоне от 1 до 3 лет.
2. Потребительский сектор. Физические лица могут доверить управление активами паевому инвестиционному фонду Потребительский сектор сроком до 3 лет. УК делает ставку на бумаги (ценные) российских компаний (которые не ориентируются на экспорт), специализирующихся в телекоммуникациях, банковском секторе и других бизнес-направлениях ориентированных на отечественного потребителя. ПИФ Потребительский сектор принимает частные вклады на срок от 1 месяца до 3 лет. На сегодняшний день стоимость пая в фонде Потребительский сектор составляет 1998,99 рублей.
3. Глобальный интернет. УК принятые от частных инвесторов средства вкладывает в бумаги (ценные) предприятий, которые ведут свой бизнес в сфере интернет-технологий. Фонд Глобальный интернет интересуется бумагами (ценными) не только крупных компаний, но и виртуальных магазинов и даже интернет-порталов. Приняв решение вложить свободные средства в фонд Глобальный интернет, российские граждане получат возможность участвовать в развитии отечественного интернет-сектора. При формировании инвестиционного портфеля Глобальный интернет управляющей компанией рассматриваются бумаги (ценные) компаний, находящихся на рынках России и Китая.
4. Фонд бумаг (ценных) компаний малой капитализации. Стоимость пая в этом финансовом проекте составляет 3  908,63 рубля (вклады делаются сроком на 3 года). Портфель формируется из бумаг (ценных) не только российских, но и международных компаний (малой и средней капитализации).
5. Природные ресурсы. Чтобы доверить управление активами этому ПИФу, российским гражданам придется приобрести минимум один пай, стоимость которого на сегодняшний день составляет 978,57 рублей. Портфель формируется из бумаг (ценных) всех компаний, специализирующихся в отрасли добычи и переработки природных ресурсов.
6. Электроэнергетика. Этот паевый инвестиционный фонд отличает повышенная доходность. Цена 1 п. составляет 690,09 рублей. Портфель бумаг (ценных) формируется благодаря приобретению бумаг (ценных) всех компаний, развивающихся в инфраструктурной и электроэнергетической сфере экономики.
7. Телекоммуникации и технологии. Этот ПИФ имеет хорошие отзывы от частных инвесторов, которые приобрети его паи (цена 1 п. 3 271,36 рубля). При формировании портфеля управляющая компания вкладывает средства пайщиков в бумаги (ценные), как российских, так и международных компаний.
8. Фонд активного управления. Инвестируются средства пайщиков не только в финансовые, но и в производственные инструменты.
9. Финансовый сектор. Частные вклады вкладываются в бумаги (ценные) российских и зарубежных банков и страховых организаций, а также компаний, специализирующихся в сфере финансов. Стоимость пая достигает 850,83 рубля.

ПИФы Сбербанка — управление активами

Клиентам, желающим получить доходность выше банковского депозита, можно предложить в качестве альтернативного метода вложения средств ПИФы Сбербанка. При правильном распределении средств по различным ПИФам с учетом экономической ситуации можно заработать достаточно большую сумму без особого риска.

Особенности инвестирования в ПИФы

Даже вложения в один фонд могут дать хорошую доходность, так как дочерняя компания банка, занимающаяся инвестициями – Сбербанк Управление активами – признана лучшей финансовой компанией в России различными рейтинговыми агентствами и финансовыми изданиями, в том числе Extel Survey, Эксперт РА, Коммерсантъ, Финанс. Положительную динамику доходности в 2016 году продемонстрировала большая часть ПИФов Сбербанка.

Компания Сбербанк Управление активами создана в 1996 году под названием Тройка Диалог. В настоящее время под ее управлением находится 20 открытых фондов, 3 закрытых фонда венчурных инвестиций, 3 хедж-фонда, 5 закрытых фондов недвижимости, негосударственный пенсионный фонд.

Условия инвестирования в ПИФы Сбербанка:

• минимальная сумма первоначальной покупки паев – 15000 рублей;
• минимальная сумма последующего приобретения паев – 1500 рублей;
• возможность покупки, обмена или погашения паев – в любой рабочий день;
• комиссия при покупке пая – до 1%;
• комиссия при погашении пая – от 0 до 2% в зависимости от срока владения бумагой ПИФа.

Следует учесть, что при продаже пая необходимо будет уплатить подоходный налог в размере 13% от прибыли. Избежать этого можно двумя путями:

• владеть паями более 3 лет;
• применить инвестиционный налоговый вычет типа Б.

Наглядно представить работу ПИФов Сбербанка можно так. Выбор стратегии управления активами, формирование их доходности — процессы более сложные.

Управление активами в Сбербанке

Для того, чтобы инвестировать в ПИФы, необходимо приобрести паи фондов. Какой может быть стоимость пая, каким способом его можно приобрести, и от каких условий зависит уровень доходности ПИФа?

Формирование стоимости пая

Стоимость ПИФов Сбербанка зависит от их доходности. Соответственно, чем больше дохода получил в результате своей деятельности фонд, тем выше стоимость его ценных бумаг.

Цена одного пая определяется как результат деления общей стоимости активов ПИФов на количество паев.

Прибыль инвестора, вкладывающегося в ПИФы Сбербанка, образуется после того, как он продает свои подорожавшие паи. Следовательно, ему необходимо выбирать фонд с потенциалом роста. При неверном выборе ПИФа доходность за планируемый срок инвестирования может оказаться отрицательной. В этом случае рекомендуется не продавать паи, а дожидаться повышения их стоимости.

Купить можно любое количество паев любого открытого фонда. Для приобретения паев закрытых фондов нужно иметь специальное приглашение.

Способы инвестирования в ПИФ

Инвестировать в ПИФы Сбербанка можно следующими способами:

• Дистанционно через личный кабинет управляющей компании. Для этого необходимо иметь авторизированный аккаунт на сайте предоставления Госуслуг. Нужно будет пройти небольшую регистрацию, затем выбрать подходящий ПИФ, сумму инвестирования и оплатить выставленный счет через систему Сбербанк Онлайн.
• В офисе Сбербанк Управление активами. Сотрудники подготовят необходимую документацию, вам нужно будет только указать, паи каких ПИФов вы желаете приобрести, и стоимость. Оплата производится дистанционно, через Сбербанк онлайн.
• В отделении Сбербанка. Процедура аналогична.

Впоследствии докупать, продавать или обменивать паи можно будет через личный кабинет с использованием системы Сбербанк Онлайн без комиссий и дополнительных расходов.

Условия получения доходности

Рекомендуемый срок вложения в паевые фонды – от 1 года. В консервативных ПИФах под управлением Сбербанка средства лучше держать дольше (от 3 лет) для получения хорошей доходности, а паи фондов, использующих агрессивные стратегии вложения средств, лучше продавать быстрее, сразу после достижения подходящей цены.

На сайте управляющей компании можно найти статистику по средней доходности фондов в зависимости от их риск-профиля:

• консервативные ПИФы, например, ПИФ Илья Муромец Сбербанк, вкладывающий в облигации, – средняя годовая доходность 10,7%;
• умеренные ПИФы, в которых до 60% активов составляют акции, например, фонд Добрыня Никитич – средняя годовая доходность 12,1%;
• агрессивные ПИФы, делающие ставку на рост акций, например, Биотехнологии, Потребительский сектор – годовая доходность до 14,2%.

Доход держателя пая во многом зависит от состава активов ПИФов Сбербанка, а также стратегии управления

Привлекательные ПИФы Сбербанка

На официальном сайте Сбербанк Управление активами ПИФы, реализующие продажу своих паев, описаны достаточно подробно. Можно открыть страницу каждого из них, проанализировать состав их портфеля, применяемую стратегию, доходность за прошедшие периоды.

Потребительский сектор

На странице сайта www.sberbank-am.ru/individuals приведена сводная таблица доходности ПИФов Сбербанка. Можно отследить, как изменялась цена пая за срок от 3 месяцев до 3 лет, динамику за текущий год, количество средств в управлении фонда. Ценной информацией является стоимость пая на сегодняшний момент.

Отметим также, что цена пая больше является справочной информацией, а никак не минимальным размером вложений в конкретный ПИФ, так как фонды продают дробные паи. Главное – максимальная и минимальная сумма средств, которую готов вложить в компанию сам инвестор.

Статистика показывает, что самым прибыльным фондом за последние 3 года стал ПИФ Потребительский сектор Сбербанка, стоимость его бумаг повысилась на 98,6%.

Всего же за 2016 год ПИФ принес инвесторам доходность всего в 0,01%. Очевидно, это связано со структурой активов фонда: его основу составляют акции российских компаний, ориентированных на реализацию продукции внутри страны – банковский сектор, ритейл, медиа и т.д.

За текущий год фонд демонстрирует отрицательную динамику, за 3 месяца 2017 года цена его паев упала на 6,15%

В целом ПИФ Потребительский сектор рекомендуется долгосрочным инвесторам, которые рассчитывают заработать на росте отечественной экономики.

Открытые фонды

Кроме указанного, наиболее популярными ПИФами, выбираемыми частными инвесторами, являются:

ПИФ Илья Муромец Сбербанк – это открытый фонд, занимающийся инвестициями в облигации российского сектора экономики, в том числе в ОФЗ, муниципальные и корпоративные ценные бумаги. Данный фонд относится к числу консервативных. Тем не менее, специалисты УК за счет грамотного управления получают доходность значительно выше – от 12 до 18% в год.

https://www.youtube.com/watch?v=UM6kNMoBHd8

ПИФ Биотехнологии Сбербанка – молодой фонд, появившийся в 2016 году. Он инвестирует в акции и открытые фонды NASDAQ Biotechnology. Управление предполагает пассивное вложение, так что доходность фонда во многом зависит от указанного индекса. На сегодняшний день фонд характеризует снижение стоимости пая. Профессиональные инвесторы указывают, что данный ПИФ предполагает долгосрочное вложение.

Вложения в облигации предполагают наименьшие риски, однако их относительная доходность не велика, обычно на уровне ставки рефинансирования

ПИФ Электроэнергетика Сбербанк – управляющие фонда вкладывают средства в электроэнергетику и инфраструктуру.

Наибольшую долю активов составляют акции отечественных генерирующих компаний. В целом же фонд демонстрирует только положительную динамику: за прошлый год инвесторы смогли получить 53,89% прибыли, а за три последних года – 94,74%, т.е.

практически удвоить свои сбережения.

При вложении в ПИФ Электроэнергетика следует учитывать наличие высоких рисков

ПИФ Сбербанка Глобальный интернет – фонд предполагает вложения средств в отечественные и заграничные IT-компании и предприятия, ориентированные на онлайн-сектор экономики. Фонд предполагает вложения и в компании, занимающиеся производством программного обеспечения и гаджетов. Так, среди акций ПИФа ценные бумаги компаний Mail.ru, Qiwi, Alphabet, Amazon и др.

Риск-профиль для ПИФа Глобальный интернет достаточно высокий. Доходность – до 20% в год.
Еврооблигации – фонд нацелен на долгосрочные вложения в акции и облигации российских компаний, эмитированные за границей. Доход образуется не только за счет курсовой разницы, но и дивидендов / купонов и роста зарубежной валюты (главным образом, доллара и евро).

Наибольшую часть портфеля ПИФа Еврооблигации составляют еврооблигации финансового и нефтегазового сектора. Риск – достаточно высокий, средняя доходность – до 20% в год.

Инвесторам, которых выбирают сбалансированные вложения, но не обладают достаточным капиталом для широкой диверсификации, предложен ПИФ Сбалансированный. В отличие от указанных выше, он предполагает вложения в ценные бумаги российских компаний различного сектора.

Стабильность портфелю обеспечивают вложения в облигации, а прирост капитала – в акции «голубых фишек».

В результате грамотного управления ПИФ Сбалансированный дает практически постоянно растущую доходность на уровне 12-30% в год

Советы по инвестированию в ПИФы

Для получения максимального эффекта рекомендуется приобретать бумаги сразу нескольких фондов – так можно нивелировать риски от падения стоимости паев одного фонда за счет роста ценных бумаг другого ПИФа.

Выбор портфеля

Например, таков может быть состав консервативного портфеля:

• 10% – паи ПИФа Еврооблигации;
• 10% – паи фонда Глобальный долговой рынок;
• 80% – паи ПИФа Илья Муромец.

Доход по такому портфелю составляет 8-10% в год, риски – минимальные. Рост сбережений осуществляется практически на протяжении всего времени инвестирования.

Проанализируйте состав ПИФа Илья Муромец — насколько прибыльными могут быть инвестиции от данного вложения

Сбалансированный портфель, подходящий большинству инвесторов:

• 10% – паи ПИФа Еврооблигации;
• 30% – паи ПИФа Добрыня Никитич;
• 20% – паи фонда Сбалансированный;
• 10% – паи ПИФа Сбербанка Илья Муромец;
• 10% – паи фонда Активное управление.

Ориентированный доход – от 10 до 20% в год. Отрицательный результат возможен на краткосрочной дистанции, но при длительном удержании пая гарантируется минимальный доход. Судя по отзывам о ПИФах Сбербанка, такая диверсификация является самой популярной.

Агрессивный портфель:

• 40% – паи ПИФа акций Добрыня Никитич;
• 30% – паи фонда Активное управление;
• 20% – паи фонда Природные ресурсы / Электроэнергетика / Биотехнологии / Глобальный интернет;
• 10% – паи фонда Сбалансированный.

Проанализируйте состав ПИФа Добрыня Никитич, это позволит вам спрогнозировать уровень доходности от выбранного портфеля

Высокий риск и возможная просадка до 15% компенсируются значительным целевым доходом – от 15 до 25% в год.

Как покупать паи

Если у вас есть капитал для проведения диверсификации, рекомендуется докупать паи не сразу, а после проведения анализа. Лучше всего приобретать ПИФы после прохождения пика их стоимости, т.е. после падения цены.

Так вы сможете за те же деньги приобрести большее количество паев. На странице www.sberbank-am.ru/individuals можно просмотреть ПИФы Сбербанка стоимость сегодня, чтобы спланировать свои покупки.

Продавать же паи нужно после достижения ими целевой стоимости или после окончания срока инвестирования.

УК Сбербанк управление активами позволяет использовать индивидуальный инвестиционный счет. Не стоит забывать о преимуществах налогового вычета, которые дает ИИС – так вы сможете получить на рынке ценных бумаг дополнительный доход.

Заключение

Вкладывая в ПИФы Сбербанка, не стоит забывать о сопутствующих рисках и о том, что приведенная статистика не гарантирует такого же дохода в будущем.

В целом ПИФы – очень удобный инструмент для тех инвесторов, которые не хотят сами разбираться в тонкостях рынка ценных бумаг, но желают зарабатывать на них.

ПИФам управляют профессиональные аналитики, так что о минимальном доходе можно не беспокоиться. Стоит лишь запастись терпением и правильно диверсифицировать свои риски.

ПИФы Сбербанка актуальный список и доходность паев

Намасте, дорогие инвесторы! Поговорим о таком виде инвестиций, как ПИФы Сбербанка. Это прекрасный способ не только сохранить свободные средства инвестора, но и увеличить их при грамотном подходе. Ведь многие из нас знают, что деньги на банковском счете всегда обесцениваются с течением времени.

причина этого — инфляция, непрерывный процесс, происходящий во всем мире. Поэтому неважно, в какой валюте Вы храните свои деньги, они все равно будут подвержены инфляции. Сегодня я хочу поговорить о том, какие условия и доходность предлагает клиентам крупнейшая российская финансовая организация — Сбербанк.

Пиф сбербанк

Паевой инвестиционный фонд или просто ПИФ — это инвестиционный инструмент, который позволяет собирать средства инвесторов, которых может быть до нескольких десятков тысяч, и передавать их на управление финансовой компании. Именно такая компания решает куда лучше вложить средства купивших пай инвесторов для получения прибыли.

Учитывая, что, как правило, инвестиционные компании вкладывают деньги сразу в несколько активов, то есть диверсифицируют риски, то это позволяет обеспечить большую сохранность финансов, нежели в случае самостоятельной инвестиционной практики. А вот прибыльность подобных инвестиций больше, чем у обычного банковского вклада.

Все это делает ПИФы Сбербанка или ПИФы ВТБ — хорошей возможностью инвесторам приумножить свои средства.

Говоря о ПИФе Сбербанка, то в данном случае управляющей компанией является ЗАО «Сбербанк Управление активами». Оно было основано более 20 лет назад и является крупнейшей в России организацией такого типа.

Кроме того, по оценкам разных независимых аудиторских компаний, ПИФы Сбербанка — одни из самых прибыльных на отечественном рынке. Общий объем инвестиций составляет более 130 млрд. рублей.

Клиент компании может выбрать для инвестирования своих денег один или несколько ПИФов.

Инвестор, вложивший деньги в Пиф сбербанка, сможет получить больший доход от своих инвестиций, из-за минимального вознаграждения самой управляющей компании.

Сбербанк управление активами

ЗАО «Сбербанк Управление Активами» появилось после приобретения крупнейшей банковской организацией РФ самой старой в нашей стране инвестиционной компании Тройка Диалог. Большинство ПИФов — продукты, придуманные именно ей, хоть сейчас и принадлежат Сбербанку.

На сегодня клиенту Сбербанковских ПИФов доступна возможность инвестирования средств в фонды 2-х типов: секторные и классические. Это же разделение имеют также и ПИФы Райффайзен.

Классические паевые инвестиционные фонды — это ПИФы, инвестиционный портфель которых составлен из акций компаний, а секторные — фонды, ориентированные на ценные бумаги организаций отдельного сектора экономики.

Стоимость минимального пая у ПИФов Сбербанка составляет 15 000 рублей, а у агентов-посредников еще дороже, из-за включенной в стоимость пая посреднических услуг.

Поэтому выгоднее всего приобретать паи выбранных фондов в отделениях Сбербанка, которые есть в большинстве населенных пунктов России. Кроме того, приобрести паи можно и на сайте Gosuslugi.

ru, неплохо при этом сэкономив, поскольку только этот способ позволяет купить паи фонда всего за 1 000 руб. А вот комиссия будет зависеть от срока и суммы инвестиций. При покупке паев на общую сумму до 3 млн. рублей комиссия составит 1%, если больше — 0,5%.

Также комиссия уменьшается при увеличении срока вложения денег. Если Вы планируете купить долю в ПИФе на полгода, комиссия составит 2%, если до года — то 1%, а если более, чем на 2 года — комиссия будет нулевая.

Чтобы понять, стоит ли вкладывать свои деньги в инвестиционные фонды Сбербанк Управления активами, необходимо знать их сильные и слабые стороны. Так, преимуществами будут:

• Инвестировать можно без специальных финансовых знаний. Достаточно выбрать подходящий ПИФ, далее работать будут профессионалы.
• Вы экономите время, не анализируете рынок, не следите за рынком. За Вас это делают работники управляющей компании.
• Простота покупки пая.
• Надежность инвестиций благодаря контролю со стороны государства.
• Сумма вложений находится на минимально возможном уровне. Инвестиции доступны каждому.

Однако, как и везде, кроме плюсов, есть у ПИФов Сбербанка свои минусы:

• Наличие комиссий.
• Существенный доход можно получить только при длительной инвестиции от года и дольше.

ПИФы Сбербанка доходность

Учитывая количество существующих ПИФов начинающему инвестору может быть сложновато разобраться во всем этом многообразии. Тем не менее, доходность у правильно выбранного ПИФа будет выше, чем дадут банковские вклады. К класическому типу ПИФов, который предлагает Сбербанк, относят:

1. Фонды акций — в них инвесторские деньги вкладываются в пакеты акций. У Сбербанка это:

• Добрыня Никитич — высокорисковый фонд, который ориентирован на ценные бумаги отечественных компаний.
• Фонд ценных бумаг компаний небольшой капитализацией — акции малых компаний, которые демонстрируют стремительный рост.
• Фонд активного управления — ориентация на так называемые «голубые фишки», а также ценные бумаги высокой ликвидности.
• Фонд акций организаций, в капитал которых входит государство.

2. Фонды облигаций — их инвестиции направлены на такие ценные бумаги, как облигации, которые выпускают стабильные компании и государственные игроки рынка. Программы, доступные инвестору:

• Илья Муромец — облигации отечественных компаний, у которых есть зафиксированный уровень доходности, что сводит инвесторский риск к минимуму.
• Фонд рискованных операций — инвесторские финансовые потоки направлены на облигации высокодоходных отечественных компаний.
• Еврооблигации — инвестиции в облигации европейских компаний, что позволяет получить большую прибыль.

3. Фонд смешанных инвестиций — совмещает в себе выгодные вложения в акции и бонды, обеспечивающий хороший результат.

4. Инвестиционные фонды, вкладывающие деньги в акции фондовых рынков США, европейских стран, развивающих государств, драгоценных металлов.

Это неполный перечень ПИФов Сбербанка, с более детальной информацией всегда можно ознакомиться на их сайте.

Электроэнергетика

Второй группой ПИФов Сбербанка являются секторные фонды, в которых средства инвесторов вкладываются в высокодоходные акции какой-то отрасли экономики: телекоммуникации, нефтегазовую отрасль, агросектор, металлургия, финансовые услуги, интернет-технологии, инфраструктура и потребительские услуги.

Такой подход обеспечивает более легкий прогноз результативности, что снижает риск и увеличивает доход. Одной из таких отраслей, которая сегодня демонстрирует достаточный уровень прибыльности является электроэнергетика. Выбирая этот паевой фонд, инвестор вкладывает свойства в компании, производящие и реализующую электроэнергию.

Учитывая постоянно растущую стоимость этого энергоресурса, инвестор гарантированно будет получать прибыль от роста стоимости таких компаний.

Биотехнологии

Еще один перспективный фонд, предлагаемый Сбербанком, это ПИФ Биотехнологии, который инвестирует денежные средства в весьма перспективную отрасль биотехнологий.

Аналитики считают, что продукция биотехнических и фармакологических компаний будет продолжать пользоваться значительным спросом. Это объясняется неблагоприятной экологической обстановкой, появлением новых вирусов, снижением здоровья населения.

Инвестиции в эту отрасль считаются наиболее надежными и перспективными.

Риски и отзывы

Как я уже упоминала, доходность ПИФов Сбербанка — одна из самых высоких на отечественном рынке. Однако стоит помнить также, что у разных фондов, в силу их разных составляющих будет разная доходность.

На официальном сайте ЗАО «Сбербанк Управление активами» можно найти исчерпывающую статистику по каждому ПИФу, которая позволит определиться, куда лучше всего вложить деньги для выполнения поставленных финансовых задач.

Также при выборе конкретного ПИФа можно ориентироваться на отзывы инвесторов, которые имели или имеют дело с ПИФами Сбербанка.

Если внимательно изучить отзывы, то можно отметить, что они, в большинстве своем, положительные.

Инвесторы отмечают высокую стабильность крупнейшей финансовой организации страны, низкие риски и прибыль, соизмеримую с более высокорискованными инвестиционными проектами.

Вывод

Подводя итог вышесказанному, могу отметить, что если Вы стремитесь к гарантированным инвестициям с доходностью чуть большей, чем банковский депозит, то ПИФы Сбербанка — это именно то, что Вам нужно. Низкий риск, низких порог вложений и простота инвестиции — основные преимущества, которыми обладают ПИФы Сбербанка.

Вы сами можете выбрать из нескольких десятков ПИФов, ориентируясь на необходимые Вам параметры. Меньший риск — больше прибыльность, и наоборот. Тем не менее, имея дело с государственной организацией можно быть уверенным в том, что Ваши деньги не исчезнут в неизвестном направлении.

В худшем случае, можно потерять часть средств, но при грамотном выборе ПИФа и такого не произойдет.

Подписывайтесь и всегда будьте в курсе последних новостей:

1. Канал Телеграм (Инвестиции с Ganesa)
2. вКонтакте