Путешествуем выгодно с Тинькофф Тревел

7 карт банка Тинькофф для путешествий. Часть 1

Как я и обещала, делаю обзор банковских карт Тинькофф, которыми можно пользоваться в путешествиях, а также для того, чтобы путешествовать чаще. Информация в статье актуальна на сентябрь 2018 года.

7 карт банка Тинькофф для путешествий. Часть 2>>>
5 «мильных» банковских карт для бесплатных полетов

статьи:
Условия и преимущества карт Тинькофф
Кредитная карта Tinkoff Platinum
Кредитная карта Tinkoff S7 Airlines
Дебетовая карта Tinkoff S7 Airlines

При заказе карты Тинькофф All Airlines по моим ссылкам — в подарок 1000 миль по кредитной карте и 500 миль по дебетовой карте.

Обзор дебетовой карты Тинькофф блэк я уже делала, описывала основные преимущества, а также свои впечатления от её использования. Прочитать обзор можно по ссылке. В двух частях этой статьи опишу еще 7 карт, и постараюсь проанализировать, выгодно ли их использовать.

Базовые преимущества Тинькофф:

• Бесплатная доставка по всей России – представителем банка или почтой РФ.
• Бесплатное пополнение различными способами: переводом, наличными через партнеров и переводом с карты другого банка.
• Удобный интернет-банк и мобильное приложение
• Технология бесконтактной оплаты

Как заказать и получить любую карту Tinkoff

• Оставить заявку на карту на tinkoff.ru
• Дождаться решения банка. По дебетовым картам решение принимается в течение пары минут, для решения по кредитным картам понадобится больше времени. Кстати, если Вы подали заявку, но считаете, что ответ не поступает слишком долго, то можно проверить статус Вашей заявки на сайте: https://www.tinkoff.ru/status/

• Дождаться доставки карты в удобное для Вас время (в крупных городах карту привозит представитель банка, в другие населенные пункты карта доставляется почтой РФ)
• Активировать карту (если карту не активировать, то платить ей и снимать с нее деньги нельзя): активирует карту либо специалист банка, при этом сразу же приходит уведомление на почту, либо, если Вы получили карту почтой, то активировать можно через сайт банка

• Установить пин-код. После того, как карта активирована, Вам поступит звонок на телефон от авто-информатора, который продиктует Вам пинкод. Запишите его. В последующем пинкод можно будет сменить через Личный кабинет на сайте

• Не забудьте подписать карту с обратной стороны

Как пополнить карту Тинькофф

• Переводом с банковской карты другого банка. Если переводить с дебетовой или зарплатной карты в личном кабинете на сайте или в мобильном приложении, то перевод будет бесплатным (для Сбербанка и Альфа банка точно работает).  Для этого необходимо привязать карту в личном кабинете (ввести номер, фамилию, дату окончания и код CVV), в дальнейшем эти данные вводить уже не нужно будет. Далее нажимаем «Пополнить карту», вводим сумму и в открывшемся окне вводим код из смс.
• Наличными через терминалы оплаты (до 15 000 рублей), а также через партнеров банка, таких, как МТС, Евросеть, Связной, Золотая Корона, Юнистрим (для переводов более 15 000 рублей необходим паспорт). Перевод также без комиссии.
• Банковским переводом по реквизитам Вашего счета. Они указаны в Личном кабинете.. Ограничений по сумме нет, но зачисление происходит спустя 1-2 дня.

Кредитная карта Tinkoff Platinum

Первая карта, которую рассмотрим, это Тинькофф Платинум. Это — классическая кредитная карта, счет в рублях. Обладает всеми базовыми преимуществами карт банка.

Основные условия:

• Кредит до 300 000 рублей
• Льготный период, когда не взимаются проценты – до 55 дней
• 15%-29,9% – годовая процентная ставка на покупки по карте (после 55 дней, при условиях оплаты минимального платежа)
• 30%-49,9% – годовая процентная ставка на снятие наличных (а также на покупки при неоплате минимального платежа)
• 6% — средний минимальный платеж (до 8%), при неоплате минимального платежа – штрафы.

Дополнительные бонусы:

• Бонусная программа «Браво»: при расчете картой на бонусный счет начисляются баллы (1 балл=1 рублю). По спецпредложениям можно получить от 3% до 30% баллов, 1% баллов начисляется за все остальные покупки. Использовать баллы можно только для компенсации оплаты железнодорожных билетов и ресторанов. Если путешествуете поездами, либо часто ходите в рестораны, то вполне приятное дополнение.
• С этой карты можно переводить деньги за другие кредиты, при этом за перевод комиссия не взимается, а беспроцентный период по этим платежам увеличивается до 90 дней.
• Карту можно использовать как карту рассрочки: при покупке в магазинах -партнерах, можно воспользоваться возможностью беспроцентной рассрочкой до 12 месяцев.

 Тарифы на обслуживание:

• 590 рублей за обслуживание карты в год
• 590 рублей за обслуживание дополнительной карты в год (для близких можно выпустить дополнительную карту, привязанную к Вашему счету) На данный момент (сентябрь 2018) обслуживание дополнительных карт — бесплатно.
• 59 рублей – плата за смс-банк (получение уведомлений за совершение операций по карте)
• 290 рублей +2% — выдача наличных.

Вывод: если Вы пользуетесь кредитными картами, то вариант от Тинькова достаточно неплохой: недорогое годовое обслуживание, ниже, чем, например, у этой карты Альфа банка, есть возможность использовать карту как карту рассрочки, также есть какая-никакая, но бонусная программа (по крайней мере, можно компенсировать траты на рестораны).

Главный плюс беспроцентного периода в том, что можно побаловать себя в отпуске, например, приятной покупкой, на которую у Вас нет налички, а по приезду домой или после получения зарплаты, сразу же погасить долг.

Пригодится такая карта и для аренды автомобиля – для залога лучше использовать кредитную карту, чем блокировать настоящие деньги на дебетовой карте.

Поскольку деньги переходят в статус «HOLD», а не снимаются с карты, то проценты не начисляются, да и снимается Холд в среднем в течение месяца после возврата автомобиля.

Снимать же наличные с кредитной карты (любой) я не рекомендую: во-первых, за операцию снятия берется комиссия, во-вторых, высокая процентная ставка. Заказать карту можно на сайте tinkoff.ru

Банковская карта Tinkoff S7 Airlines

Эта карта относится к категории «мильных» карт, то есть карта, при расчетах которой, на бонусный счет начисляются мили, которые можно потратить на оформление бесплатного (или условно-бесплатного) авиабилета определенной авиакомпании (как в случае с Tinkoff S7) или любой авиакомпании (как в случае с Tinkoff All Airlines)

Карта Тинькофф С7 есть как кредитная, так и дебетовая. В свою очередь у каждой из карт есть два варианта: World и Black. Сейчас расскажу про все.

Дебетовая карта Tinkoff S7 Airlines

Если предпочитаете дебетовую (расчетную) карту, то вариант с S7 есть и для дебетовой карты. Ниже – снова таблица сравнения двух типов карт – попроще World и карты с привилегиями Black

Заказать дебетовую карту Тинькоф S7 на сайте

Посчитать, сколько миль можно получить, совершая покупки по карте, можно прямо на сайте Тинькофф, введя сумму примерных трат по карте и покупок авиабилетов на сайте С7. Вот пара примеров.

Первый: тратим в месяц 30 000 рублей, покупаем билетов на сайте S7 на 30 000 рублей в год по карте World. За год получаем 10 500 миль:

Второй: тратим 50 000 рублей в месяц и покупаем билеты на сайте S7 на 60 000 рублей в год по карте Black Edition. За год накопим 24 000 миль:

На что можно потратить мили программы S7

1. Оформить премиальный билет стоимостью от 6000 миль на перелет авиакомпанией S7 и другими 15 авиакомпаниями, входящими в состав альянса One World
2. Повысить класс обслуживания (с эконом до бизнеса)
3. Подарить мили другому человеку (это плюс, и отличие, например, от аэрофлота, где мили дарить нельзя, можно лишь оформить премиальный билет на другого человека, полностью за свои мили). Есть, конечно, и минус. Стоимость такого перевода 375 рублей.

Я решила самостоятельно посчитать, сколько миль можно накопить обычному человеку, за какой срок можно накопить на билет и сколько миль необходимо для оформления бесплатного (условно-бесплатного) билета. Для интереса, да и чтобы Вам не тратить на это время, а просто решить, подходит Вам эта карта или нет.

Например, один раз в год летим в отпуск компанией С7. Для примера возьмем направление Москва-Барселона. Билет стоит 12 750 рублей, с него мы получим мили – 637 миль за один авиабилет (3 мили за 60 рублей).

Также если мы тратим сумму около 30 000 рублей в месяц с карты, то с учетом начисления 1,5 мили за 60 рублей, в месяц у нас будет накапливаться 750 рублей. За год накопится 9000 миль. В принципе, на эти мили можно купить перелет в одну сторону по России. Но есть ли в этом смысл?

Если планируем копить мили дальше, надо уточнить, сколько времени действуют мили и не сгорают ли они через год, как это было (наверное, и есть) у Уральских Авиалиний (ни за что не буду советовать их программу АНТИ-лояльности).

В правилах программы С7 видим, что мили не сгорают в течение последующих 2 календарных лет после года, в котором был совершен перелет, а также продлеваются при совершении полета авиакомпанией.

За два года накопится 18000 миль, может, чуть больше, если покупать товары и услуги по спецпредложениям. Давайте округлим мили до 20 000 (предположим, что накопилось больше за счет трат, или были еще полеты авиакомпанией, или кто-то перевел мили в подарок).

На 20 000 миль можно купить билет опять же в Барселону, или другие города Европы (туда-обратно)

Но обратите внимание: билет не будет полностью бесплатным, необходимо оплатить таксы и сборы в размере 5000 рублей!

Сколько стоит перелет по другим направлениям также можно увидеть на сайте С7:

Таким образом, за пару лет обычному человеку возможно накопить на премиальный билет авиакомпании с7, чтобы слетать в Европу.

Если Вы тратите больше (или копите с двух аккаунтов), то за этот срок можно накопить на 2 билета и слетать вдвоем в Европу всего за 10 000 рублей.

Что в принципе тоже неплохо, с учетом того, что Вы в любом случае будете платить за обслуживание какой-нибудь банковской карты.

Но если искать преимущества именно кобрэндовой карты S7, то здесь тоже выигрывает именно кредитная карта и именно Black Edition, несмотря на то, что она стоит дороже.

Если Вы часто летаете по России или за границу, то за 7990 рублей Вы получаете годовую страховку, действующую по всему миру (если оформлять отдельно страховку, то её стоимость начинается от 5800 рублей), а также доступ в бизнес-классы аэропортов (посмотреть бизнес-залы можно на сайте https://www.loungekey.com/tinkoff).

Сравнивая Black Edition дебетовой карты и кредитной, то условия кредитной выгоднее, начиная со стоимости обслуживания, которая различается практически на 4000 р. Если успевать гасить задолженность в течение первых 55 дней и не тратить больше, чем Вы сможете вернуть, тогда этот вариант – для Вас.

Если говорить про личный опыт и мое мнение, то, скорее всего,  я бы не заказала карту S7, поскольку за несколько прошлых лет «намучилась» с аэрофлотовскими милями: уследить, чтобы они не закончились, накопить, найти направление, куда можно лететь по премиальным билетам (чтобы хватило миль, а сервисные сборы не были адскими) и т.д. И, несмотря на то, что всё-таки, за несколько лет я приобрела 5 «условно-бесплатных» билетов и сэкономила около 40 000 рублей, я сделала вывод – что если уж и привязываться к авиаперелетам, то без ограничения авиакомпанией. Изучила я и условия карты Tinkoff All Airlines, и должна сказать, что условия достаточно неплохие, что этот вариант можно было бы рассмотреть всем тем, кто хочет получить максимум от своей карты и летать чаще и дешевле. Про карту Tinkoff All Airlines расскажу во второй части статьи.

Читать 7 карт банка Тинькофф для путешествий. Часть 2

блога, чтобы не пропустить новые полезные статьи. А сразу после подписки Вы получите первое письмо — с полезными советами и бонусами на путешествие!

Если статья показалась полезной (а я очень старалась, работала над статьей больше недели), поделитесь ей со своими друзьями в социальных сетях. Кнопки, как обычно, под статьей:)

Оцените, пожалуйста, статью:
Загрузка…

Tinkoff Travel Что за сервис?

Тинькоф Тревел (Tinkoff Travel) — это сервис, где можно приобрести билеты, забронировать отель, арендовать автомобиль, купить страховку для любого путешествия на одном сайте.

Travel.Tinkoff.ru (Тинькофф Тревел) – туристический сервис от банка Тинкофф, позволяющий забронировать авиабилеты, отели и арендовать авто. Билетный сервис предоставляется компанией OneTwoTrip, отельный от Booking, а прокат машины – Rentalcars.

Особенностью Тиньков Тревел является то, что воспользовавшись одной из предоставляемых туристических услуг, вам на банковскую карточку ALL Airlines зачисляется сумма в размере 5-10% от стоимости заказа в виде миль, которые вы можете потратить на покупку авиабилетов.

Преимущества Тинькофф Тревел для пользователя:

• ? предлагает варианты с привлекательными ценами
• формирует быстрые маршруты путешествия
• дает 5% кэшбэк, если оплатить билет с помощью карты банка All Airlines

По своей сути сервис Tinkoff Travel представляет собой агрегатор билетов. Он выбирает наиболее привлекательные по цене и максимально быстрые варианты путешествия в соответствии с запросом пользователя. При этом клиент может получить 5% кэшбэк, если оплатит билет с помощью карты банка All Airlines.

Покупка ж/д и авиабилетов

Для того, чтобы подобрать подходящие авиабилеты на Тинькофф, необходимо:

• перейти на tinkoff.ru/travel или на travel.tinkoff.ru;
• указать место вылета (вплоть до аэропорта или просто города), место посадки, а также дату предполагаемого путешествия;
• выбрать класс полета и число пассажиров;
• нажать Поиск.

Изначально сервис являлся выгодным для владельцев карт All Airlines. При оплате аренды автомобиля, покупки билета или бронирования номера клиент получал большой cashback. Для тех, кто оплачивал картой (дебетовой или кредитной) авиабилеты, возврат средств составлял 5% от потраченной суммы, а заплатившие за гостиницу или аренду транспортного средства получали 10%.

Важно отметить, что cashback работает только в том случае, когда услуги оплачиваются не через сайт отеля или авиакомпании, а через сайт Тинькофф Тревел. Важно! Кэшбек считается в милях, то есть снять эти средства наличными нельзя. Бонусы используются для оплаты туристических услуг.

За каждые потраченные 100 RUB, владельцу карты начисляется 2 мили. В свою очередь 1 миля равна 1 RUB. Средства возвращаются на счет в течение 2-х месяцев, после подтверждения использования услуг. Естественно услуга доступна для владельцев любых карт банка Тинькофф, но наибольшая выгода доступна только обладателям All Airlines.

Обратите внимание:  Платежные терминалы Тинькофф

Вы сможете отсортировать предложения по нескольким параметрам:

• время вылета или посадки;
• число пересадок;
• конкретный аэропорт прилета и отбытия;
• возможность загрузки багажа;
• является ли билет возвратным (как правило, он немного дороже).

Отсортировать предложенные рейсы можно и по перевозчику – это актуально, главным образом, для авиабилетов Тинькофф Тревел. В России один перевозчик по железным дорогам – РЖД, но при путешествиях за границу можно выбрать и другие варианты.

Имеется возможность формирования составных путешествий – например, вы вылетаете из Москвы в Берлин 10 июня, а 20 июня – из Берлина в Барселону. Сервис поможет купить сразу оба билета, причем по сниженной цене.

При заказе через Тинькофф авиа и железнодорожных билетов осуществляется электронная регистрация пассажира. Из документов нужен только паспорт.

При регистрации вы будете иметь возможность выбрать место и подключить дополнительные услуги. Например, питание на борту самолета или постельное белье в купейном / плацкартном вагоне поезда.

Бронирование отелей

С помощью сервиса Тинькофф Путешествие можно заранее заказать номер в отеле и арендовать авто. Это сэкономит время и деньги, так как с аэропорта или ж/д вокзала вы направитесь, куда надо, а не будете плутать по городу и искать приемлемые варианты проживания.

• Для начала вам необходимо зайти на travel.tinkoff.ru/hotels
• В поисковой строке нужно указать город, регион или страну, куда вы планируете отправиться, и даты прибытия и убытия, нажать Поиск
• Услуги по бронированию отелей в Тинькофф Тревел предоставляются посредством Booking.com, поэтому вы будете перенаправлены на партнерский сайт

Отдельно на Тинькофф Travel можно выбрать отели, которые не требуют бронирования с помощью кредитной карты и предоплаты. Если же таких предложений нет, то всегда можно использовать для бронирования кредитку All Airlines. Она действует по всему миру и предоставляет своим держателям полные преимущества своего класса.

Аренда авто

Чтобы арендовать авто через сервис Тиньокфф, перейдите на страницу travel.tinkoff.ru/rentalcars

Сервис по аренде автомобилей разработан совместно с Rentacars.com

Вы можете задать следующие параметры:

• страна и город, где вы получаете авто;
• дату прибытия;
• место возврата;
• возраст водителя.

В основном аренда на Tinkoff Travel предоставляется водителям от 21 до 65 лет, остальным получить предложение на порядок сложнее. Кроме того, водители 16-ти лет должны будут оплатить специальный сбор «за молодость».

Обратите внимание:  Перевод Card2Card от Tinkoff Bank

Отказали в Тинькофф? В Альфа-Банк не откажут, кредитка «100 дней без процентов« — подробнее

После нажатия на Поиск вы перейдете на сайт Rentacars, где сможете выбрать отдельные настройки, а также оформить страховку и оплатить необходимые сборы.

Как вернуть билеты

Если по каким-то причинам вы передумали лететь или перенесли дату путешествия, то вы можете осуществить возврат авиабилетов через Тинькофф Путешествие.

Подавать заявление может только тот человек, на кого оформлен билет (например, если вы забронировали рейс для родителей, то отменять его могут только они).

Порядок действий:

• оформить в свободной форме заявление на возврат билета с указанием причиныи с реквизитами карты для перечисления денег;
• направить его через форму обратной связи на Тинькофф.Тревел;
• дождаться ответа специалиста, который передаст вам номер регистрации заявления;
• ожидать в течение 3 дней официального ответа.

Учтите, что при возврате билетов в авиакассу Тинькофф с вас будут удержаны:

• штраф в размере, установленным перевозчиком;
• невозвратный сбор, установленный аэропортом;
• плата за отмену бронирования и инициацию процедуры возврата (Тинькофф взимает фиксированную сумму в 1000 рублей).

Если ваше заявление будет удовлетворено перевозчиком, то вы получите деньги назад в течение суток с изъятием обязательных платежей.

Направить заявление в Тинькофф на возврат билетов из-за отмененного путешествия можно одним из способов, указанных на сайте банка

Процесс возврата ж/д билетов через Тинькофф Тревел аналогичен.

Отказаться от поездки можно максимум за сутки. Если покупка произведена в РЖД онлайн, то вернуть деньги проще через сайт перевозчика.

С вас не будут удержаны никакие дополнительные суммы, кроме вознаграждения посреднику (т.е. Тинькофф)

Путешествия с картой All Airlines

Чтобы получить максимум выгоды и сэкономить на своих передвижениях, рекомендуется без посещения банка оформить кредитную карту Тинькофф для путешествий под названием All Airlines.

Бонусная программа

Это кредитная карта категории World со следующими параметрами:

• ставка – от 21% годовых;
• льготный период – до 55 дней;
• кредитный лимит – до 700 тысяч рублей;
• обслуживание – 1890 рублей в год.

На держателя оформляется бесплатная страховка, которая сохраняет свое действие за рубежом.

К слову, приведите друга в Тинькофф, предложите ему оформить карту для путешествий и получите дополнительные мили на бонусный счет.

Обратите внимание:  Тинькофф Страхование. Стоимость Каско и доставка

Главное преимущество, которое дает карта Тинькофф Тревел – возможность накопить мили за повседневные траты:

• 2% – с любых покупок, за исключением переводов и перечислений в адрес юридических лиц (т.е. при оплате коммунальных услуг, сотовой связи и т.п. мили не начисляются);
• 5% – при покупке ж/д и авиабилетов на сервисе;
• 10% – при бронировании отелей и аренде авто.

Новым пользователям карты Олл Эйрлайнс от Тинькофф будут начислены приветственные мили количеством 5000 штук (10 000 – для Black Edition). Их можно потратить на покупку авиабилетов Tinkoff и другие услуги так же, как и накопленные обычном способом.

Для держателей карты класса World предусмотрена страховка в подарок на 1 человека с покрытием до 50 тысяч евро.

Для обладателей кредиток Black Edition пакет страховки расширяется до 5 человек, а покрытие увеличивается до 100 тысяч евро, плюс становится доступным обслуживание премиального уровня: консьерж-сервис, бесплатный доступ в бизнес-залы в аэропортах дважды в месяц и персональный менеджер.

Как списать мили

Использовать возможности авиакассы Тинькофф можно двумя способами:

• для полной или частичной оплаты билетов на самолет;
• для повышения класса обслуживания при прежней стоимости перелета (например, можно перейти с эконом на бизнес-класс).

Чтобы совершить покупку авиабилетов Тинькофф за мили, необходимо:

• накопить нужное количество миль, совершая регулярные покупки;
• перейти на Тинькофф Тревел и приобрести билет с помощью карты All Airlines – в таком случае можно рассчитывать на еще большие скидки;
• зайти в интернет-банк, перейти в историю и выбрать операцию покупки билета;
• выбрать опцию для обмена миль;
• ввести необходимую сумму и ожидать возврата средств.

Деньги за авиабилеты Tinkoff Travel будут переведены обратно на счет в течение 5 минут.

Лучшая кредитная карта Тинькофф Платинум (до 300 000 с доставкой на дом) — подробнее

Правда о карте Тинькофф All Airlines, отзывы и условия

Уже давно пользуюсь банковской картой для путешествий Тинькофф All Airlines, поэтому пора написать пост. Что-то в ней хорошо, что-то не очень, отзывы в инете сильно отличаются. Но личный опыт всегда круче. Сам пользуюсь и меня все очень даже устраивает, главное включать голову.

Постараюсь рассказать все нюансы, что это за карта такая, какие у нее плюсы и минусы. Все, как есть. А потом вы уже сами решите стоит вам её оформлять или нет. Приступим.

Почему All Airlines моя основная карта

Лайфхак! При заказе по данной секретной ссылке, вы получаете первый год обслуживания по кредитке бесплатно! Надо сделать только одну любую транзакцию (хоть на 1 руб), чтобы карта активировалась. Потом закроете, если не понравится, а так целый год страховкой бесплатно попользуетесь.

Есть такие люди, типа меня, которым интересно искать выгодные предложения и получать с этого профит. Например, банковская карта с кешбеком 2% (что такое кешбек) с каждых 100 тыс руб трат приносит по 2000 руб на халяву. Если тратить по 100 тыс каждый месяц, то это уже подарок в 24 тыс руб в год. Неплохо, и это ноль усилий, по сути деньги из ниоткуда.

Кредитка AllAirlines + год бесплатно →

Кредитка AllAirlines + 1000 руб →

Дебетовка AllAirlines + 500 руб →

Я периодически я тестирую разные банковские карты, проверяю их в деле. Иногда пишу вот такие посты-исследования. Карта Тинькофф All Airlines стала моей основной картой для России и заграницы.

На текущий момент я уже компенсировал билетов на 72 тыс руб. А также у меня теперь нет необходимости покупать страховку путешественника, так как она прилагается бесплатно к карте.

За год получил 72 тыс руб, 19 тыс в процессе. Вот почему 🙂

Да, можно вообще подобрать кучу карт, каждую под свою категорию покупок (бензин, продукты, тревел и тд), но для меня это уже перебор, слишком много времени будет отнимать, да и держать все условия в голове задача не из легких.

К тому же многие банковские карты только выглядят привлекательными, а по факту… Например, у Открытия Тревел кешбек аж 4%, но миллион исключений, когда его не начисляют и поддержка просто ужас. Альфабанк Тревел постоянно меняет свои условия, плюс они довольно сложны для выполнения. АК Барс с кешбеком 10% очень мутная контора, могут взять и не заплатить.

В итоге я пробую новые карты, но все равно опять возвращаюсь к Тинькофф All Airlines. Вот такие дела.

Курьер привез с картой Тинькофф атрибуты путешественника

(+)

• 2% кэшбека за любые покупки в России и заграницей.
• 3% кэшбека за покупку любых авиабилетов и 5% кешбека за покупку на сайте tinkoff.ru/travel. Билеты от Аэфролота, России, Победы, Ural Airlines, Utair, Turkish Airlines и S7 продаются без наценки.
• 10% кешбек за бронирование отелей на Booking’е и 10% за аренду авто на Rentalcars. Переходить на эти сайты надо с tinkoff.ru/travel. Цены теже самые, я сравнивал. Также сохраняется скидка Genius на отели.
• Хорошая годовая туристическая страховка от Тинькофф (Europ Assistance), я ей уже пользовался несколько раз, отлично сработали. Действует первые 45 дней каждой поездки, кол-во поездок не ограничено. Страховая сумма 50 тыс долларов. Действует по всему миру, включая Россию (от 300 км от места проживания). Входит страхование багажа, активный отдых, включая горнолыжку. Раз в год полис надо продлять. То есть страховка «вечная», пока не закрыл карту. Отдельно такая страховка будет стоить не меньшье 5000 руб.
• Первый год обслуживания по кредитке бесплатно, если закажете по секретной ссылке.
• Хороший курс конвертации при покупках заграницей и в интернет-магазинах в валюте, намного лучше, чем у других карт, типа Сбербанка.
• Карта изготавливается пару дней и вам привозят её прямо домой. В других банках надо неделю ждать и 2 раза идти в банк.
• Бесплатные 3 ГБ роуминга в Европе и Турции на симке симке Тинькофф Мобайл. Также дают 1000 рублей за перенос номера и/или удвоение первого платежа до 3000 рублей. Я получил уже такую, вот мой опыт.

Кредитная карта удобна сама по себе. Ваши средства лежат под процентами, а тратите вы заемные.

Или, например, удобно депозит при аренде авто именно на кредитке замораживать вместо своих личных средств… Тем более прокатчики всегда только кредитку требуют для оплаты и депозита. Некоторые отели тоже могут спросить кредитку.

Дополнительная акция по All Airlines: все кто потратит 300 тыс руб за 3 месяца получат 5000 миль. Все в милях, да но потом их легко компенсировать, 5000 миль = 5000 руб. Как раз перед путешествием можно сделать карту, билетов купить, отелей и тд.

Собственно, это все. Выглядит все круто, но что же на самом деле? Переходим к минусам.

(-)

• Мудреная схема компенсации милями. Её надо знать заранее. Об этом ниже в отдельном разделе.
• Стоимость 2-го года и последующих лет — 1890 руб в год, так как первый год вы получите от меня бесплатно. Но, если траты в месяц от 50 тыс руб, то всегда бесплатно. На самом деле это совсем несложное условие для выполнения. А по дебетовой All Airlines нужны траты от 20 тыс руб для бесплатного обслуживания.
• На сайте tinkoff.ru/travel цены на некоторые авиабилеты выше. Но кэшбек 3% за авиабилеты на любом сайте мы имеем всегда, а 5% за авиабилеты надо считать, где выгоднее будет: у Тинькофф билеты купить и получить мили, или же купить в другом месте. К слову, в этому году на 15 перелетов у меня 3 раза билеты у Тинькофф.Travel были выгоднее.
• Смс-оповещения об операциях стоят 59 руб в месяц. Но можно отключить.

Как потратить мили All Airlines

Нужно всего один раз разобраться.

Весь кэшбек начисляются в виде миль, хотя это название условно, ведь 1 миля = 1 рубль. Эти мили копятся на отдельном счету и ими можно компенсировать ТОЛЬКО покупку авиабилетов.

Как происходит компенсация

1. В мобильном приложении или интернет-банке есть список всех операций по покупке авиабилетов.
2. Выбираете нужный билет и нажимаете «Компенсация милями».
3. Сразу же вам приходит на счет сумма в реальных рублях равная стоимости билета. Профит! Билет как бы достался бесплатно.

Минимальная стоимость билета, который можно компенсировать — 4000 руб. Минимальный порог списания — 6000 миль. Далее с шагом в 3000 мили, то есть: 6000, 9000, 12000, 15000 и тд.

Если вы купили билет за 5000 руб и захотите компенсировать покупку, то спишется 6000 миль. Если билет стоил 6100 руб, то спишется 9000 руб. Если билет стоил 10000 руб, то спишется 12000 миль.

Понимаете, в чем подвох?

Теперь уже, когда понимаешь всю картину, звучит все похуже. Но у меня пока получается нормально компенсировать. Мили хранятся 5 лет, и за такой период уж точно будут выгодные перелеты. Надо подождать, подкопить, а не списывать сразу первый попавшийся.

Еще один лайфхак!

Для тех, кто летает Аэрофлотом. Покупаем у них на сайте «Подарочные сертификаты» с номиналами под списание миль: 6000, 9000, 12000, 15000, 18000 руб и тд. Далее этими сертификатами оплачиваем полностью или частично билеты Аэрофлота. Вообще 0 потерь на милях будет. Точно такая же схема с сертификатами от Onetwotrip, которые можно тратить на отели или билеты.

Выбираете из списка и компенсируете

Как правильно пользоваться картой

1. Не компенсируйте «невыгодные» билеты, типа тех, что стоят 4000 руб. И вообще, чем большая сумма миль будет списана за раз, тем меньше потеря в процентном соотношении. Лучше подождать и подкопить. Например, когда летит семья, то билеты на всех стоят по 30-50-90 тыс руб.

   Вот такие суммы лучше списывать раз в год, чем мелкие.

2. Отключите страхование долга. Это доп услуга и она стоит денег.
3. Поставьте лимиты на траты так, чтобы при воровстве карты, с нее могли потратить лишь небольшую сумму, например 10-20 тыс руб. Лучше почаще менять лимиты в мобильном приложении перед покупками.
4. Никогда не снимайте с кредитки Тинькофф All Airlines наличные, выпадете из бесплатного периода и попадете на проценты и комиссию. Сразу после получения карты поставьте лимит 0 на снятие наличных в моб приложении.
5. Никогда не вылезайте из бесплатного периода, гасите задолженность вовремя раз в месяц.

   Иначе будут проценты.

Кредитка AllAirlines + год бесплатно →

Кредитка AllAirlines + 1000 руб →

Дебетовка AllAirlines + 500 руб →

Последние 2 пункта — это основные принципы использования кредитных карт. От их незнания и появляются отрицательные отзывы в сети про кабалу, кредиты и прочее. Ага, я вот уже лет 10 пользуюсь кредитками и еще ни разу проценты не платил, и не собираюсь. Как вариант, присмотритесь к дебетовой Тинькофф Airlines.

Настройте правильно лимиты и отключите страхования долга

Карта Тинькофф All Airlines Black Edition

Чтобы упростить схему компенсации, можно заказать не просто All Airlines, а Black Edition. Тоже бывает, и кредитная, и дебетовая. По такой премиум карте будет списание миль всегда 1 к 1. Не придется заморачиваться и выгадывать, какой билет лучше подходит для компенсации.

Попользовавшись обычной картой All Airlines, решил себе сделать Black Edition, чтобы, и компенсировать 1 к 1, и ходить бесплатно в бизнес залы (по программе Lounge Key). Все-таки удобно, так как часто летаю. У Тинькофф это работает так: сначала списывается 30 баксов с карты при проходе, потом через несколько дней деньги возвращаются обратно.

Кредитная карта “Тинькофф”. Стоит ли открывать? Отзыв путешественника

Мой отзыв о кредитной карте All Airlines. Обзор получился большой и дотошный! Стоит ли ее открывать и становиться клиентом «Тинькофф Банка»? Как копить мили всех авиакомпаний и летать бесплатно? Узнайте про все плюсы, минусы и условия карты. Прочтите и решите, будет ли вам полезна эта кредитка.

Весной 2016 года я оформил кредитную карту «Тинькофф Банка» All Airlines и пользуюсь ей уже три года. В этом отзыве я поделюсь своим опытом и впечатлениями от использования карты в повседневной жизни и путешествиях. Узнайте все подробности и нюансы, а затем решайте, стоит ли ее открывать.

Если кратко, то карта и банк отличные! Как клиент я всем доволен. Кредиткой пользуюсь ежедневно, знаю всё о ее плюсах и минусах, поэтому на 100% беру от карты то, что она может дать.

А возможностей она дает много. Ниже я подробно расскажу о всех преимуществах и недостатках карты.

Отмечу лишь, что благодаря кэшбеку, милям и бонусам кредитной карты All Airlines я сэкономил уже более 72 000 рублей!

Акции

Друзья, Тинькофф Банк балует классной акцией — первый год обслуживания карты будет бесплатным.

Очень хорошее предложение, ведь обслуживание стоит 1890 рублей в год. Сроки акции пока не ограничены. Вы бесплатно получите кредитку на год, а с ней и все бонусы: бесплатную годовую туристическую страховку, кэшбек и прочее. Если уж карта не понравится, через год или раньше можете закрыть. В общем, это тест-драйв.

Получить карту бесплатно >>

Акция: год бесплатного обслуживания.

Карты «Тинькофф Банка»

«Тинькофф Банк» предлагает клиентам несколько видов кредитных карт. Лучшие — All Airlines и Platinum.

Мне не пришлось долго выбирать, какую кредитку оформить. Я много путешествую, поэтому мне идеально подходит карта All Airlines. В этом обзоре подробно расскажу именно о ней.

Вы не любитель путешествий и редко летаете на отдых? Даже если так, все равно рекомендую прочесть мой отзыв об этой кредитной карте — у All Airlines столько крутых бонусов, что ей трудно не заинтересоваться. Считаю эту кредитку самой выгодной у банка.

Вторая кредитка этого банка — Tinkoff Platinum. Беспроцентный период — те же 55 дней. Кредитная ставка по покупкам: 12,9-29,9% годовых. Кэшбек — 1%.

Кэшбек можно потратить только на обеды в ресторанах и на ЖД билеты. Годовое обслуживание — 590 рублей.

Мое мнение: хоть эта кредитная карта банка «Тинькофф» и обходится немного дешевле, оформлять стоит карту All Airlines — она дает значительно больше выгод и бонусов.

Также у банка есть еще с десяток других видов кредиток, заточенных под того или иного партнера банка (S7, Google Play, Ulmart, eBay и др.). На мой взгляд, они малоинтересны и невыгодны за счет того, что все бонусы привязаны лишь к одной фирме. То ли дело All Airlines! Кэшбек можно потратить на любые авиабилеты.

Также у банка есть дебетовые карты. Лучшая — Tinkoff Black. Именно ее я выбрал для себя и так же поступили несколько моих друзей. Карта очень удобная и выгодная. Доход от остатка на счете — 7% годовых.

Кэшбек с покупок — 1%. Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах по всему миру на сумму не менее 3 000 рублей. Есть еще дебетовая карта All Airlines, но ее условия менее выгодные, чем у кредитки.

Секреты бюджетных путешествий →

Преимущества карты All Airlines

Какие преимущества кредитная карта All Airlines дает путешественникам?

1. Повышенный кэшбек с билетов (3%) и отелей (10%). Учитывая, что суммы этих расходов немалые, кэшбек начисляется солидный.
2. Бесплатный страховой полис для выезда за границу на целый год. Подходит для Шенгена. Покрывает активный отдых — для меня это важно, так как за границей езжу на мотоцикле.
3. Кэшбек превращается в мили, которыми можно оплатить любой авиабилет любой авиакомпании.
4. Год бесплатного обслуживания.

Могу смело рекомендовать банк «Тинькофф» тем, кто высоко ценит качество сервиса. «Тинькофф» уважительно относится к своим клиентам, что нечасто встретишь у других российских банков. В чем проявляется забота о клиенте?

• Удобный интернет-банк и мобильное приложение. Все основные операции: смена пин-кода, блокировка, установка лимитов, перевыпуск карты, получение выписки для визы и прочее — можно сделать онлайн за считанные минуты и бесплатно. Для сравнения, в других банках полный колхоз: например, выписку в «Сбербанке» можно получить только в офисах да еще и за плату, а список стран, куда уезжаешь отдыхать, приходится надиктовывать телефонному оператору по 20-30 минут.
• Решение вопросов и проблем в чате. Онлайн, за одну минуту. Никаких дурацких звонков в колл-центр и ожидания по 15 минут на линии, как в других банках. Наконец-то хоть кто-то избавил нас от этого ужаса.
• Статистика расходов по категориям. Удобно для тех, кто анализирует свои траты.
• Быстрая доставка на дом. Обычно карту вручают в руки уже через 2-3 дня после оформления заявки.
• Простота пополнения счета. Много бесплатных способов. Удобнее всего переводить деньги с карты другого банка, комиссию не берут.
• Беспроцентный период — 55 дней. Как советуют поступать предприимчивые клиенты? Держите деньги на вкладе (в «Тинькофф» или любом другом банке), делайте покупки с кредитки, покрывайте долг спустя 50 дней. Весьма выгодно: деньги на вкладе приносят вам проценты, а кредитка зарабатывает кэшбек.

Как покупать туры дешевле

Недостатки и ограничения

Кредитные карты все-таки имеют ряд ограничений в использовании, о которых обязательно нужно знать.

Невыгодно снимать наличку — высокая комиссия. Решение: используйте эту карту только для покупок или оформите дебетовую карту Tinkoff Black, которая позволяет снимать наличные без комиссии в любых банкоматах.

Высокие проценты по кредиту, если не погасить долг в беспроцентный период 55 дней. Решение: своевременно покрывайте долг, чтобы не платить проценты вообще! У вас на это почти два месяца.

Чтобы избежать лишних расходов при пользовании кредитной картой, рекомендую отключить:

• смс-банк (с осторожностью!).
• страхование кредита (это точно нам не нужно).

Мои траты. Сколько мне стоило обслуживание кредитной карты «Тинькофф Банка»? 1890 рублей в год за пользование. И все. Ни разу не заплатил ни одной комиссии, штрафа или процента с непогашенного вовремя кредита.

Дешево в Европу →

Мои траты на обслуживание кредитной карты

Кэшбек по кредитной карте All Airlines

2% — кэшбек с любых покупок в любых магазинах.

3-5% — кэшбек с авиабилетов. 3% — при покупке на любых сайтах. 5% — при покупке на сайте «Тинькофф Travel». Приобретать билеты на последнем нет смысла: цена там немного выше и за счет этого теряется смысл повышенного кэшбека. Читайте мои советы, как находить самые дешевые авиабилеты >>

10% — кэшбек с бронирования отелей. Моя любимая рубрика! Только представьте: десятая доля расходов на отели возвращается обратно.

Как получить такой высокий кэшбек? Для этого нужно лишь забронировать и оплатить отель на Букинге по партнерской ссылке «Тинькофф Travel». Цена на отель не меняется — проверял много раз.

При этом на Букинге она почти всегда самая низкая. Очень круто.

До 30% — кэшбек по акциям. Но там в основном ничего толкового. Ни разу не использовал.

1 миля = 1 рубль. Просто и честно.

Как все это выглядит на практике? Допустим, за месяц на повседневные расходы вы потратили 50 тысяч рублей. Получите кэшбеком 1000 миль (2%).

Затем вы покупаете авиабилеты на 50 тысяч рублей. Вам возвращается 1 500 миль (3%). Далее вы бронируете отель на неделю за 40 тысяч рублей. Вернется 4 000 миль.

Итого у вас уже 6 500 миль — ими уже можно погасить авиабилет стоимостью до 6 000 рублей.

Совет: не забывайте расплачиваться кредитной картой «Тинькофф», делая крупные покупки: мебель, техника, обслуживание или ремонт автомобиля, турпутевки и т. п. Так вы получите солидный кэшбек.

Где недорого отдохнуть на море?

«Тинькофф» — полноценный банк. Помимо оформления кредитной или дебетовой карты, в нем можно открыть обычный вклад с хорошими процентами, взять ипотеку, а также оформить страховку КАСКО. На эти услуги банк сейчас предоставляет бонусы:

Вклад. Вы получите 0,5% от вклада при его оформлении. Подробнее >>

Ипотека. Клиентам, оформившим кредит на жилье, банк дарит повышенный кэшбек (5%) на расходы по ремонту и покупки для дома. Учитывая, как дорого стоит ремонт и мебель, вы вернете хорошую сумму обратно. Подробнее >>

КАСКО. Скидка — 10%. Подробнее >>

(Фото © bankir.ru)

Как копить мили всех авиакомпаний?

Возможность копить мили любых авиакомпаний и покупать на них билеты — это главная причина, по которой стоит оформить кредитную карту «Тинькофф». Таких выгодных условий я не встречал ни у одного банка!

Кэшбек копится в виде миль с каждой покупки, как описано выше.

Как летать бесплатно за счет милей? Схема действий предельно проста:

1. Купите нужный вам авиабилет на рейс любой авиакомпании на любом удобном для вас сайте.
2. Зайдите в приложение или в интернет-банк. Вскоре после покупки появится возможность компенсировать эти авиабилеты милями. Компенсируйте. Полная стоимость авиабилетов зачислится на карту мгновенно.

Правила:

• Минимальная сумма накопленных миль для компенсации — 6000.
• Мили списываются с шагом 3000 рублей: 6000, 9000, 12 000 и так далее. То есть вам потребуется 18000 миль на покрытие билетов на сумму как 15 001 рубль, так и 17 999 рублей. Совет: оплачивайте милями именно те билеты, стоимость которых максимально близка сумме списания миль.
• Компенсировать билеты можно в течение трех месяцев после их покупки.

Лайфхак! Если вы покупаете билет и видите, что его стоимость существенно ниже порога списания миль (например, на билет за 19 000 руб. нужна 21 000 милей), то добавьте к билету дополнительные бонусы: багаж, страховка, выбор удобного места и т. п.

Главное — уложиться в нужную сумму. Количество списанных миль не изменится, а вы получите приятные бонусы к перелету бесплатно. Но схема срабатывает не всегда.

Например, недавно при бронировании авиабилетов в Таиланд я добавил к ним билеты на аэроэкспресс в Домодедово — увы, вместо одной транзакции посчитали две разные.

Начать копить на бесплатный билет >>

Бесплатная страховка

Как владелец карты All Airlines вы получаете страховой полис для заграничных поездок по всему миру. Бесплатно! Для тех, кто часто ездит за границу, это очень крутой бонус.

Плюсы. Не нужно перед каждой поездкой оформлять новый полис — экономия времени и денег. Причем страховка от «Тинькофф» покрывает даже активный отдых. Во всех прочих случаях это дополнительная опция, за которую приходится хорошо доплачивать сверху.

Ограничения. Полис действует при выезде за границу не более чем на 45 дней, но количество поездок не ограничено. То есть все ваши поездки за рубеж будут застрахованы, если каждая будет не более полутора месяцев.

Если вам нужно поехать за границу на 46 и более дней, просто купите дополнительную страховку на срок, начиная с 46-го дня, а первые полтора месяца покроет бесплатный полис от банка «Тинькофф».

Учитывая, что большинство людей ездит за рубеж не более чем на две недели — полиса всегда хватает.

Как оформить? Полис владельцу кредитки «Тинькофф Банка» выписывается ежегодно, нужно потратить лишь 5-10 минут на заполнение формы. Банк пришлет вам инструкцию — там все предельно просто. Нужно будет заплатить 2000 рублей за полис, но деньги вернутся на ваш счет уже на следующий день.

Куда поехать без визы?

Сколько я заработал с этой картой?

• 23 566 рублей — вернул за авиабилеты;
• 37 656 рублей — еще вернул за авиабилеты;
• 7 300 рублей — экономлю на туристическом страховом полисе ежегодно (это минимальная стоимость подобной страховки).

  В 2018-ом году оформил уже второй полис, поэтому умножаю на два.

В сумме — 75 822 рубля. Для точности вычтем из этой суммы расходы на обслуживание карты: 1890 руб./год умножим на два.

Итого я сэкономил (иными словами, заработал): 72 042 рубля. Впечатляет!

Советы путешественникам →

За 2017 год я дважды оплатил свои авиабилеты милями, накопленными по кредитке.

Выводы

Какие преимущества у кредитки All Airlines?

• Высокий кэшбек с предельно простыми правилами начисления и использования.
• Возможность хорошо экономить на путешествиях.
• Бесплатный страховой полис для всех заграничных поездок.
• Удобный сайт, приложение, наличие чата, простота получения справок и решения любых вопросов банковского обслуживания, быстрая доставка карты.
• Беспроцентный период по кредиту — 55 дней.

Какие недостатки? Невыгодно снимать наличные средства. Высокие проценты по кредиту.

Как выгодно пользоваться кредитной картой?

1. Не снимайте наличные с кредитки. Для снятия наличных и накопления дохода в виде процентов заведите дебетовую карту Black.
2. Погашайте долг в беспроцентный период — 55 дней.
3. Платите кредиткой за все покупки, особенно за крупные, бронируйте по ней билеты и отели. Так вы накопите много миль.
4. Оплачивайте билеты милями так, чтобы терять как можно меньше миль.
5. Оформите карту All Airlines сейчас и получите бонус — 1 000 миль.

Доверие. Я клиент «Тинькофф Банка» уже почти два года. Сперва оформил кредитную карту. Попользовался. Понравилось. Затем оформил дебетовую карту Black и вот уже второй раз покупаю у них полис ОСАГО. Этому банку я доверяю и ценю его за честность, удобство и обилие бонусов.

Данный обзор — мой личный отзыв о банке, писать его меня никто не просил. А фуфло я ни за какие деньги не стану рекомендовать на своем сайте — читатели MAKE-TRIP.RU это знают. Я поделился с вами своим мнением и советами. Теперь вы знаете о кредитных картах «Тинькофф Банка» всё: плюсы, минусы, нюансы, ограничения, бонусы. Решайте, подходит ли вам этот банк и его карты. Лично мне — да.

Оформить карту →