Лизинг грузовых авто для физических лиц без первоначального взноса

ovdmitjb

3 года ago

Содержание

Лизинг грузовых автомобилей в 2019 году — без первоначального взноса, для физических лиц, для ИП

Одним из наиболее востребованных лизинговых продуктов является аренда с выкупом грузовых автомобилей. Потребность в заключении подобной сделки может возникнуть не только у физического лица, но и у индивидуального предпринимателя, юридического лица.

Особенности

В России рынок лизинга начал развиваться около 25 лет назад и на сегодняшний день услуги лизинговых компаний еще не достаточно широко распространены. По договору лизинга можно купить прицеп, грузовую фуру с пробегом или новую, непосредственно от производителя.

Бизнесмены прибегают к трем формам лизинга:

Финансовый. Автомобиль приобретается на условиях аренды и впоследствии выкупается по остаточной стоимости.
Возвратный. Малораспространенный вариант, при котором лизингополучатель является также и поставщиком авто.
Оперативный. В конце срока действия договора транспорт возвращается владельцу.

Оформляя в лизинг грузовой транспорт, клиент получает возможность:

приобрести авто, выплачивая деньги за него равными, небольшими частями;
избежать крупных затрат на ремонт транспортного средства и техническое обслуживание парка грузовых автомобилей.

Подавая заявку, клиент должен решить, какое транспортное средство он желает приобрести:

тягач;
грузовик;
полуприцеп;
бортовой автомобиль;
самосвал;
бензовоз;
лесовоз.

От типа транспортного средства зависят условия сделки по лизингу.

В большинстве компаний они одинаковы:

В зависимости от вида приобретаемого транспортного средства, вносится первоначальный платеж в размере от 15% до 30%.
Общий срок действия договора – до пяти лет. Минимальный срок – 12 месяцев, но в среднем сделка заключается на 3 года.
Ставка по удорожанию – 5% в год.

Условия могут меняться в зависимости от характеристик приобретаемого автомобиля. Если машина не является новой, срок лизинга сокращается, а годовая ставка по удорожанию увеличивается.

Для физических лиц

Преимущества лизинга крупногабаритных автомобилей для лиц, не осуществляющих предпринимательскую деятельность:

доступен автомобиль любой категории, в том числе и грузовые ТС – тягачи, прицепы;
полная прозрачность сделки и юридическая чистота. Если документы были оформлены правильно, нет необходимости во внесении каких – либо дополнительных платежей;
умеренная цена ежемесячного платежа.

Физическое лицо, желающее приобрести грузовое транспортное средство по договору лизинга, должно иметь какое – либо ликвидное имущество, привлечь поручителей и иметь хорошее финансовое положение, которое может быть подтверждено документально.

Для ИП

Чаще всего крупногабаритные, грузовые транспортные средства используются для бизнеса. Начинающий предприниматель может получить необходимое оборудование и ТС, в некоторых случаях даже без первоначального взноса.

ИП должен быть зарегистрирован в реестре и осуществлять трудовую деятельность с показателями прибыльности в течение года.

Для юридических лиц

Приобретение автомобиля типа КАМАЗ оказывается гораздо выгоднее по лизингу, чем при внесении единоразовой оплаты. В лизинговых компаниях решения принимают в течение часа. Юридическое лицо для заключения договора предъявляет уставные документы компании, паспорт руководителя, бухгалтерскую отчетность.

Условия будут выгодны в случае, если сумма лизинга достаточно высока и приобретается не одно, а несколько ТС. Не имеет значения конечная стоимость автомобиля.

Какие компании предоставляют

Оформить договор лизинга и получить ТС на выгодных условиях, физические и юридические лица могут в следующих компаниях:

Наименование компании	Условия по сделке
Сбербанк	Крупнейшая организация в стране. Были разработаны программы по лизингу для индивидуальных предпринимателей, такие, как Стандарт» и «Лайт». Удорожание – до 5% в год. Перед оформлением вносится авансовый платеж до 20% от стоимости ТС.
Камаз — лизинг	Срок – 1-5 лет, платежи вносятся в равных частях, первоначальный взнос – от 10 до 30% от стоимости ТС
Европлан	Предоставляется возможность купить транспортное средство не только юридическим, но и физ. лицам. Средний срок сделки – 3 года
Эталон	Соглашение заключается на срок до трех лет. Первоначальный взнос – 10%. Для каждого клиента составляется индивидуальный график погашения задолженности
Альфабанк	Организация является банковским учреждением. Условия устанавливаются индивидуально для каждого клиента. Срок лизингового соглашения – до 10 лет
Каркаде	Потенциальный клиент имеет возможность самостоятельно выбрать подходящие условия. Авансовый платеж может быть не начислен. В ином случае, он составляет до 40% в зависимости от финансовых возможностей клиентов.

Для большинства юр. лиц коммерческий успех зависит от того, насколько правильно будет оформлен договор лизинга.

Как взять грузовой автомобиль в лизинг

Алгоритм получения ТС в лизинг для физического лица:

Клиент выбирает подходящую по условиям лизинговую компанию и изучает перечень документов и требований. Затем может быть подана заявка онлайн, или при посещении офиса.
Оформить покупку ТС можно непосредственно в салоне у автодилера, сотрудничающего с лизинговой компанией.
Решение по сделке может быть вынесено после полного анализа документов. На это требуется один – два дня.
Если сделка одобрена, заключается договор. Клиент может самостоятельно выбрать подходящие для него условия.

Для юридических лиц процедура практически не отличается. Транспортное средство предоставляется в пользование по истечении трех дней с момента заключения сделки.

Увеличение сроков принятия решения возможно в случае, если подан не полный пакет бумаг, или в документах присутствуют ошибки.

Чтобы решение было принято в пользу заявителя, необходимо соблюдение следующих требований:

хорошая репутация ИП на региональном рынке;
предоставляются доказательства платежеспособности;
высокая ликвидность приобретаемого грузового транспорта;
хорошая кредитная история у клиента.

Если сумма сделки велика, оформляется залог или привлекаются поручители.

Необходимые документы

Чтобы оформить договор на приобретение транспорта по определенным условиям, потребуются следующие документы:

Российский паспорт гражданина.
Заявление.
Трудовой договор или книжка.
Документы из налоговой, декларации.
Справка, полученная в банке, отображает уровень доходов лица за текущий год.
Свидетельство о регистрации в ЕГРИП.

Также может потребоваться дополнительная документация – бухгалтерские документы предприятия, уставные документы, копии паспорта начальника организации и главного бухгалтера.

Как рассчитать

Вычислить размер платежей по лизингу можно самостоятельно, не обращаясь в офис. Самый простой способ – воспользоваться лизинговым калькулятором. Данная услуга доступна всем клиентам лизинговой компании на официальном сайте.

Чтобы осуществить расчет, необходимо ввести следующие данные:

Общая стоимость грузового транспорта.
Планируемый срок выплат – около 30 месяцев.
Величина первоначального взноса — самый распространенный показатель – 10%.

После анализа введенной информации система выдает график платежей. Учитывается также, будут ли они равными или спадающими.

Для равных платежей график выглядит следующим образом:

График для спадающих платежей: В конце расчета имеется кнопка «подать заявку». Если все приведенные условия устроили, клиент имеет возможность сохранить их и заявить о желаемом графике погашения менеджеру, отправив заявку. Если условия покажутся приемлемыми, компания связывается с потенциальным клиентом.

Чтобы узнать о действующих выгодных предложениях, необходимо подавать заявку в офисе.

Можно ли взять без первоначального взноса

Не каждый молодой предприниматель, а также физическое лицо, имеет возможность внести аванс в размере от 100 до 800 000 рублей.

Для лизинговой компании первоначальный взнос – это гарантия того, что намерения клиента серьезны, он в действительности планирует воспользоваться предложением и приобрести грузовой автомобиль.

Если клиент арендовал авто, но не смог его выкупить, аванс возвращается клиенту.

Больше шансов на оформление лизинга на выгодных условиях, в том числе без первоначального взноса, имеется у постоянных клиентов компании.

Следует учесть, что даже в том случае, если предлагается нулевой платеж по авансу, меняются условия сделки:

повышается процент удорожания ТС;
на обслуживание грузового автомобиля применяются повышенные тарифы;
индивидуальный предприниматель должен предоставить большой пакет документации.

Компании, в которых можно оформить лизинг без первоначального взноса:

Альфа лизинг – не более 4 миллионов рублей. максимальный срок кредитования – 4 года. Предлагается широкий выбор грузового транспорта.
Мажор – минимальная сумма сделки – 300 тысяч рублей. оформляется на срок до трех лет. Возможна скидка, если клиент уплатил первоначальный взнос.
Контроль лизинг – сумма договора – до 7 миллионов рублей. клиент может контролировать процесс передачи оплаты через сеть.

К клиентам лизинговых компаний предъявляются более лояльные требования, чем при оформлении кредита в банке. Также имеется возможность приобретения сразу нескольких ТС на большую сумму.

: Осторожно, лизинг! Подводные камни лизинга

Внимание!

В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Фура в лизинг: где купить без взноса + отзывы физических лиц

В статье мы рассмотрим, как купить фуру в лизинг. Узнаем, могут ли физические лица взять б/у фуру без первоначального взноса, и разберемся, из чего складывается цена лизинга. Мы подготовили список документов для заключения договора лизинга юридическими лицами и собрали отзывы клиентов лизинговых компаний.

ТОП-10 компаний, в которых можно купить фуру в лизинг

ЕвропланСамое выгодное предложение.

От 0%аванс

Перейти

Сбербанк ЛизингСбербанк Лизинг

от 10%аванс

РЕССО ЛизингРЕССО Лизинг

от 10%аванс

Балтийский лизингБалтийский лизинг

от 0%аванс

Каркаде ЛизингКаркаде Лизинг

от 0%аванс

Элемент Лизинг

от 20%аванс

Условия покупки фуры в лизинг

Приобретение фуры в лизинг — ответственная задача. Нужно изучить условия договора и только потом заключать сделку. Иначе могут возникнуть неприятные неожиданности уже в ходе выплаты по лизингу.

Рассмотрим, на какие моменты в условиях сделки надо обращать особое внимание:

Размер первоначального взноса. Обычно лизинговые компании настаивают на авансе минимум в 15 — 20% от стоимости авто, но иногда встречаются предложения и без первого взноса.
Лимит сделки. Этот параметр может быть актуален только для тех, кто собирается приобрести сразу много машин в лизинг. Большинство лизинговых компаний не ограничивают максимальную сумму сделки и устанавливают лимит для каждого клиента индивидуально после проведения финансового анализа. Лишь в некоторых случаях сумма договора не может превышать 120 млн рублей.
Процентные ставки. За услуги лизинговой компании надо платить проценты. Обычно удорожание предмета лизинга составляет 7 — 8% в год, но иногда можно найти фактически беспроцентный лизинг в рамках специальных акций.
Страхование авто. Надо оформлять не только ОСАГО, но и КАСКО на весь срок договора лизинга. При этом страхование может быть оплачено клиентом отдельно или включено в лизинговые платежи. Отдельные лизинговые компании могут выдвигать дополнительные требования по страхованию, например, обязательное заключение договора ДОСАГО.
Обеспечение. Машины предоставляются в лизинг без дополнительных залогов и поручителей. Они являются собственностью лизинговой компании до момента полного выкупа и при невыполнении лизингополучателем своих обязательств могут быть изъяты. Но иногда от представителей малого бизнеса требуют все же предоставить поручительство его собственников.

Как купить фуру в лизинг

Процедура оформления лизинга чем-то напоминает получение кредита в банке, но проходит значительно быстрее и без лишней волокиты. Первым делом надо определиться с тем, какую фуру планируется взять в лизинг, и выбрать лизинговую компанию, с которой будет заключен договор.

После этого можно переходить непосредственно к процедуре оформления лизинга. Она будет состоять из следующих этапов:

Подача заявки. Анкету можно оформить по телефону, через официальный сайт или электронную почту. После обработки заявки менеджеры подготовят и вышлют полное коммерческое предложение, а также список документов для принятия решения и заключения сделки. Многие лизинговые компании оказывают помощь также в поиске поставщика автомобиля.
Подготовка и отправка пакета документов. Лизинговая компания проверяет каждого потенциального лизингополучателя и только затем принимает решение о возможности заключения сделки.
Получение одобрения по сделке и подписание договора. Надо изучить все документы, имеющие отношение к сделке, еще до подписания договора. Иногда изначальные условия, оговоренные в ходе переговоров, оказываются существенно изменены после одобрения сделки.
Внесение аванса и получение машин. При передаче лизингового имущества должен присутствовать уполномоченный представитель лизинговой компании.

Калькулятор лизинга

Лизинговые компании стараются сделать процесс заключения сделки максимально удобным для клиентов. Но все же каждый потенциальный лизингополучатель при выборе лизинговой компании интересуется размерами ежемесячных платежей. Эта информация необходима для принятия окончательного решения о приобретении машины в лизинг.

Для удобства клиентов на сайте любой лизинговой компании размещен специальный онлайн-калькулятор. После ввода в нем стоимости лизингового имущества, удобного срока договора и размера первого взноса, система автоматически подсчитает размер ежемесячного платежа.

Например, при оформлении в компании Европлан авто стоимостью 4,75 млн рублей на 4 года с первым взносом в 25%, ежемесячно надо будет платить примерно 89 389 р. (или с учетом НДС — 105 479 р.).

Требования к лизингополучателям

Рассчитывать на одобрение лизинга смогут только организации, зарегистрированные не менее года назад. При этом деятельность потенциального лизингополучателя должна быть прибыльной. Никаких других обязательных требований к клиентам лизинговые компании не предъявляют.

В некоторых случаях они согласны даже заключить сделку без проведения финансового анализа клиента или с организациями, зарегистрированными всего 6 — 9 месяцев назад.

Документы для подачи заявки

Лизинговая компания проверяет каждого клиента перед заключением договора. Для этого она запрашивает определенный пакет документов.

Рассмотрим, какие документы должны быть предоставлены юридическим лицом для оформления лизинга:

Устав;
свидетельства ОГРН, ИНН;
решение или протокол о назначении руководителя;
паспорт руководителя и главного бухгалтера;
финансовая отчетность.

В некоторых случаях предоставлять финансовую отчетность необязательно. Но тогда лизинговые компании будут настаивать на увеличении аванса и могут повысить проценты по договору.

Какой автомобиль можно оформить

Можно приобрести в лизинг грузовые машины любых марок — российские КАМАЗы, белорусские МАЗы, а также зарубежные Volvo, Renault, Mercedes, Scania и др.

Большинство компаний предпочитает заключать договоры на приобретение исключительно новых автомобилей у официальных дилеров.

Но некоторые лизингодатели могут рассмотреть вариант и с приобретением фуры с пробегом. Правда, к поддержанным машинам предъявляются довольно серьезные требования по году выпуска, пробегу, техническому состоянию, и приобрести их можно только через автосалон.

Фура в лизинг для физических лиц

Далеко не все компании предлагают купить фуру в лизинг физическому лицу. Изначально финансовая аренда ориентирована больше на предпринимателей и организации. Однако, в некоторых фирмах продукты для частных лиц все же существуют. Часто физическое лицо решает взять фуру в лизинг, если банки отказывают в кредите, а машина обязательно нужна для работы.

Лизинг — это довольно удобный вариант получить авто без существенных затрат.

Некоторые компании и вовсе готовы предоставить фуру в лизинг без первоначального взноса даже физическим лицам. Но в этом случае потребуется дополнительно предоставить поручительство, залог или иметь высокие доходы.

Стоит ли брать фуру в лизинг

Грузовые автомобили приобретаются для работы. Каждый клиент должен самостоятельно провести хотя бы примерный анализ своего финансового положения и выгоды от приобретения фуры в лизинг. Только потом можно принимать решение относительно того, заключать сделку или нет.

При этом следует учесть следующие преимущества лизинга:

Организации и предприниматели могут принять НДС к вычету и снизить платежи по налогу на прибыль, учитывая лизинговые взносы в расходах.
Все без исключения клиенты могут воспользоваться различными акциями от производителей и дилеров.
Можно существенно сэкономить при приобретении в лизинг отечественных грузовиков за счет субсидий от государства.
Одобрение лизинга возможно даже при отказах в кредитах.

Нередко за счет своих преимуществ лизинг для представителей бизнеса оказывается выгоднее банковского кредита, а оформить его значительно проще и быстрее.

Также прочитайте: Лизинг или кредит: что лучше, плюсы и минусы, условия оформления

Отзывы о покупке фуры в лизинг

Николай Борщов:

«Когда мы решили оформить несколько грузовиков в лизинг, то из соображений экономии средств решили обратиться в Сбербанк Лизинг и не прогадали. Нам предложили очень хорошие условия сделки, а за счет субсидии от государства она оказалась для нас намного выгоднее привлечения кредита. Сотрудники сработали просто отлично».

Олег Евстратов:

«Уже не первую фуру покупаю в лизинг для своей фирмы и всегда долго выбираю лизинговую компанию, т. к. уже знаю, что иногда проблемы возникают. В последний раз обратился в Каркаде. Сделку одобрили очень быстро, мои пожелания по договору также были согласованы в оперативном режиме. Сейчас спокойно выплачиваю и пока никаких нареканий не вижу».

Василий Рогов:

«Уже два раза обращался в Европлан для оформления лизинга на грузовики и никаких проблем не заметил. На этапе заключения сделки всегда помогут и подскажут, да и в дальнейшем никаких проблем не возникает, если договор выполнять».

Лизинг грузовиков для физических лиц без первоначального взноса

Граждане, желающие получить автомобиль, могут воспользоваться современной системой под названием лизинг. Услуга является достаточно популярной во многих странах, в России к ней все больше доверия.

Лизинг доступен физическому лицу, а при наличии определенных доказательств можно обойтись без первоначального взноса, сохранив большое количество собственных средств.

Основой лизинга является авансовый платеж (первоначальный взнос), который вносит физическое лицо при заключении договора. Аванс необходим лизинговой фирме для уменьшения рисков и оценки состоятельности лизингополучателя.

Большой первоначальный взнос является гарантией того, что гражданин будет следовать договору лизинга и бережно относиться к автомобилю.

Чем выше аванс, тем больше шансов, что гражданин продолжит платить. Юридической компании выгодно обезопасить свои средства, требуя первоначальный взнос.

Договором лизинга прописывается сумма взноса, которая зависит от множества факторов:

финансовая стабильность гражданина;
ликвидность (возможность перепродать на рынке) автомобиля;
срок, на который оформляется договор;
любые дополнительные гарантии, например, поручительство других лиц или залог имущества.

Договором лизинга могут быть указаны длительные сроки, поэтому ликвидность и первоначальный взнос значительно увеличивают шансы лизингополучателя оформить автомобиль.

Если машину практически невозможно перепродать, после подписания договора ее стоимость сильно упадет. Ликвидность будет крайне низкой. Если имущество можно продать быстро и выгодно, превысив стоимость покупки, оно будет считаться высоколиквидным.

Оборудование является самым низколиквидным имуществом. Если машине требуется замена деталей, которые сложно демонтируются, найти подходящие будет достаточно сложно, поэтому ликвидность низкая.

Новые автомобили и специальная техника считается высоколиквидным имуществом. В России вторичный рынок развит очень хорошо, поэтому поиск покупателя на экскаватор, автомобиль, бульдозер или погрузчик не займет много времени.

Чем выше ликвидность, тем ниже будет аванс, который гражданин сможет взять. Если у лизингодателя хорошее финансовое состояние (и он может доказать это документально), он получит автомобиль с минимальным первоначальным взносом.

При этом некоторые лизинговые компании готовы предоставить лизинг грузовых авто для физических лиц без первоначального взноса.

Где можно купить

В России функционируют сотни фирм, которые предлагают лизинг грузовых машин. Среди них можно выделить самые крупные компании, разработавшие программы с привлекательными условиями.

Все нижеперечисленные фирмы работают с физическими лицами и имеют большой автопарк грузовых ТС:

Название фирмы	Условия лизинга
Сбербанк	Разрабатывает программы по лизингу для физических лиц в течение нескольких десятков лет. Существуют 2 предложения: «Стандарт» или «Лайт». Удорожание проходит по 5% в год. Авансовый платеж зависит от стоимости автомобиля.
Камаз-лизинг	Договор заключается сроком до 5 лет. Первоначальный взнос составляет от 10 до 30%, сумма зависит от стоимости грузовых авто.
Европлан	Средний период договора равен 3 годам. Есть возможность получить авто без первоначального взноса.
Эталон	Срок договора составляет до 3 лет. Обязательный первоначальный взнос равен 10%. Физическим лицам составляется индивидуальный график погашения долга.
Альфабанк	Заключаются договора до 10 лет, график составляется индивидуально. Возможно оформить без первоначального года.
Каркаде	Лизингополучатель выбирает выгодные условия, есть возможность не делать первый взнос. Максимальный аванс равен 40%.

Условия получения

Условия получения зависит от лизингодателя. Стандартными требованиями являются:

высокая ликвидность;
финансовая стабильность физического лица;
возможность предоставить залог или поручителей.

Без первоначального взноса больше шансов оформить договор, если гражданин хорошо обеспечен финансово либо может передать в залог дорогое имущество.

Лизингодатель берет определенные риски, которые связаны с кражей и перепродажей машин. Большинство программ без вноса предусматривают легковые автомобили, но есть системы для грузовых авто.

Многие лизинговые компании заинтересованы в лояльных клиентах, поэтому при повторном обращении они предлагают более выгодные условия.

Первый договор заключается с авансом, через некоторое время гражданин имеет право подать повторную заявку и получить лизинг без взноса. Главное, чтобы гражданин соблюдал график платежей и следовал обязательством по договору.

Гражданин должен проанализировать условия договора. Сумма платежей и размер удорожания зависят от величины первоначального взноса. Чем она ниже, чем выше финальная сумма, тем больше ежемесячных платежей.

Чем больше аванс, тем меньше удорожание. Лизинговые проценты начисляются на сумму, предоставленную на финансирование сделки. То есть из стоимости автомобиля вычитается первоначальный взнос.

При анализе предложений от разных компаний требуется учитывать лизинговые проценты и удорожание. В некоторых случаях физическому лицу выгодно сделать первоначальный взнос, но сэкономить на процентах.

Требования к клиентам

Лизингодатели вправе устанавливать любые требования к своим клиентам. Наиболее часто встречаются следующие:

иметь поручительство (особенно выгодно привлекать юридических лиц);
иметь ликвидное имущество (автомобили, специальную технику);
доказать стабильность финансового положения (например, предоставить выписку из банковского счета, справку 2-НДФЛ).

Каким должен быть автомобиль

При выборе грузового авто важно учесть его ликвидность. Транспортное средство должно приносить стабильный доход. Рекомендуется составить план, с которым гражданин подойдет к представителю лизинговой компании.

В документе прописываются финансовые действия физического лица. Бизнес-план не является обязательным документом, но повышает шансы получить лизинг без первоначального взноса.

Как оформить сделку

Стандартный процесс получения грузового авто в лизинг включает 5 шагов:

Выбор подходящей компании, изучение предложенных программ, условий получения и требований к физическим лицам	Многие фирмы имеют сайты, на которых представлена вся информация. В противном случае можно подойти в офис и уточнить данные
Для оформления сделки необязательно идти в лизинговую компанию	Договор заключается у автодилера, который сотрудничает с выбранной фирмой
Сотрудники проверяют документы	Процесс занимает не более 2 дней, зачастую решение выносится сразу
Если все в порядке, заключается договор	Клиент обязуется соблюдать график платежей и получает автомобиль

Стандартный срок действия договора в России составляет 3 года, но банки предлагают более долгие периоды. Документ можно продлить.

Если лизингополучатель имеет основания для заключения длительного договора, компания пойдет на встречу. Оформить документ меньше, чем на год, невозможно. Такая сделка считается покупкой в рассрочку, что влечет к административной ответственности.

Какие нужны документы

Стандартный список документов включает в себя:

анкету на бланке компании;
копию всех страниц паспорта;
копия водительского удостоверения или любого другого второго документа;
справка о доходах 2-НДФЛ;
копия трудовой книжки или другой документ, подтверждающий источник дохода;
документы на имущество, если оно передается в залог.

Особенности в Москве

В Москве действует больше всего лизинговых фирм, рынок переполнен предложениями. В столице больше шансов получить авто без первоначального взноса, однако зачастую требуется московская прописка.

Большинство компаний работает только в Москве и Московском регионе, отказывая клиентам с других областей.

Среди лизинговый фирм можно особо выделить следующие:

Государственная Транспортная Лизинговая Компания	Сдает в лизинг все виды транспортных средств. Имеет самый большой объем лизингового портфеля в стране, который превышает 490 миллионов рублей
ВЭБ-лизинг	Является дочерней компанией Внешэкономбанка. Специализируется на грузовых автомобилях и высокотехнологичном оборудовании
ТрансФин-М	Предоставляет в лизинг как новые, так и бу грузовые и легковые авто
МКБ-Лизинг	Имеет самый большой автопарк грузовых авто и автобусов

Преимущества и недостатки

У лизинга есть определенные достоинства и недостатки. К плюсам можно отнести:

возможность не платить первоначальный взнос (некоторые фирмы требуют залоговый депозит, который потом возвращается гражданину);
постоянным клиентам полагаются скидки на машину, при обращении во второй раз возможно получение льгот;
государством разработана программа льготного автолизинга, согласно которой российские автомобили, произведенные на территории страны в 2015 году, оформляются со скидкой в 10% (сумма ограничена 10 миллионами рублей на одного получателя, одна машина не может быть дороже 500 тысяч рублей);
если сравнивать с автокредитами, то ежемесячный платеж ниже;
лизинговые платежи учитывают дополнительные расходы гражданина, в том числе страхование, покупку оборудования, шиномонтаж, хранение шин, прохождение техосмотра);
срок рассмотрения заявки намного меньше, чем при получении кредита, решение выносится за несколько часов;
пакет необходимых документов минимален, особенно если человек решит платить первоначальный взнос (некоторые фирмы требуют только водительское удостоверение и паспорт).

Из минусов можно отметить, что удорожание по лизингу зависит от размера взноса. Без первоначального аванса гражданин переплатит значительную сумму. Рекомендуется прибегать к лизингу, если человек уверен, что сможет вернуть лизинговую сумму при приобретении транспортного средства.

Практически у каждого гражданина есть возможность получить в лизинг грузовой автомобиль без аванса. Перед подписанием договора рекомендуется взвесить финансовые возможности и оценить необходимость сделки.

по теме:

Внимание!

В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Лизинг грузовых авто для физических лиц без первоначального взноса

Большинство лизинговых компаний допускают отсутствие необходимости предъявления клиентом первоначального взноса. Однако при этом стоит рассчитывать на жесткие условия и конкретные требования. При выборе оптимальных условий можно добиться взаимовыгодных отношений между всеми участниками лизинговой сделки.

Что это такое

Грузовое авто в лизинг без первоначального взноса – это определенный вид лизинговой сделки, заключаемой между лизингодателем, лизингополучателем и продавцом имущества. Отсутствие арендных платежей может обязать клиента предоставить залог или поручителя. Все возможные риски уже будут включены в ежемесячный платеж.

Схема долгосрочной аренды довольно проста:

лизинговая компания выкупает предмет арендного соглашения и предоставляет его в долгосрочную аренду;
лизингополучатель оформляет договор лизинга и получает грузовик;
по истечении срока действия документа, согласно условиям сделки будет определенно, приобретается ли авто в личную собственность или же договор просто подлежит расторжению.

Это доступная форма кредитования, имеющая свои плюсы и минусы. Стоит только подобрать наиболее приемлемый вид долгосрочной аренды согласно индивидуальным особенностям клиента в лице физического, юридического лица или ИП.

Где приобрести

Объектом лизинга может стать грузовая машина, продающееся в любом автосалоне, причем оно может быть как новым, так и с пробегом.

Выбрав подходящего дилера, остается выполнить лишь некоторые формальности.

Далее останется подписать договор, получить грузовик и осуществлять своевременное внесение платежей согласно условленному графику. Лучше заранее выбирать те салоны, которые сотрудничают с лизинговыми компаниями на долгосрочной основе.

Как оформить грузовое авто в лизинг без первоначального взноса

Лизинговые программы, предполагающие отсутствие внесения первоначального взноса значительно упрощают сам процесс оформления грузового авто.

Тем не менее, без стандартных процедур никак не обойтись:

подтверждение финансового состояния;
сбор документов.

Больше всего шансов на получение долгосрочной аренды без внесения аванса имеют те клиенты, которые уже имели опыт сотрудничества с лизинговыми компаниями. Благополучная история финансовых отношений, своевременное исполнение своих обязательств по графику платежей – все это увеличивает шансы лизингополучателя.

Также можно воспользоваться иными советами, позволяющими увеличить свои шансы на оформление без авансового лизинга:

транспортное средство должно быть максимально ликвидным;
объект соглашения должен приносить стабильный доход;
лучше предоставить хороший бизнес план, который бы содержал объективные причины необходимости приобретения грузового автомобиля;
предоставить полную информацию об имуществе компании, финансовых оборотах, чтобы повысить уровень доверия со стороны лизинговой компании.

Только в этих случаях можно рассчитывать на благоприятное расположение лизингодателя, готовому идти навстречу своему клиенту, помогая развиваться его бизнес.

Условия для юр лица

Юридические лица могут обратиться в банки, предоставляющие лизинговые услуги или напрямую к брокерам.

Такие организации готовы предложить сделку на следующих условиях.

Грузовики в лизинг и кредит

Компания Автофургон предлагает программы для приобретения в кредит и в лизинг грузовых автомобилей, автобусов, спецтехники и полуприцепов.

Предложения, разработанные совместно с Европланом, ООО КБ «АйМаниБанк», Русфинанс Банком и другими крупнейшими банками, лизинговыми и кредитными компаниями России, позволяют клиентам эффективно реализовать потенциал их коммерческой деятельности, приобретая автомобиль в собственность.

Наше предложение

Совместно с ЗАО «Европлан» и Московским центром развития предпринимательства мы предлагаем купить грузовик в лизинг по программе приобретения автомобилей для организаций среднего и малого бизнеса, зарегистрированных в городе Москве.

Предоставление субсидии реализуется в рамках проекта экономической поддержки московских предприятий.

Программа помощи бизнесменам, которые приобретают основные производственные средства с использованием механизма лизинга, разработана Правительством Москвы и курируется Департаментом науки, промышленной политики и предпринимательства столицы.

Выгоды оформления техники в кредит

минимизация первоначальных затрат на покупку техники;
широкий выбор программ для получения кредита;
купить грузовик в кредит может как юридическое, так и физическое лицо;
грузовик в кредит позволяет эффективно применять оборотные средства компании;
уменьшение выплаты процентов за счет досрочного погашения кредита.

Выгоды оформления грузовиков в лизинг

Доступность лизинга. Как и при оформлении кредита на грузовик, при подготовке документов к лизинговой сделке проводится анализ ее экономической эффективности. Однако статистика одобрения заявок на получение лизинга значительно выше, чем аналогичная статистика одобрения заявок на кредит для грузовиков.
Лояльность требований к заемщику.
Для получения грузовика в лизинг, как правило, не требуется наличие поручителей или залога. Обеспечением сделки является сам предмет лизинга, то есть автомобиль.
Индивидуальные условия финансирования. Оценку эффективности лизинг получает по итогам его использования – по тому, насколько это соответствовало возможностям и потребностям лизингополучателя.
Услуга позволяет применять индивидуальные условия графика платежей – выбирать сроки договора, размер выкупного и первого платежей, вид графика.
Финансовые выгоды. Для получения оборудования по лизингу не требуется немедленного вложения средств лизингополучателя, в отличие от оформления кредита.
Грузовики в лизинг постепенно оплачиваются из материальных средств, полученных в ходе использования техники в производственном процессе.
Налоговые выгоды. Лизинговые платежи приходятся на себестоимость продукции (услуг, работ) лизингополучателя в полном объеме (закон РФ «О лизинге», п. 3 ст. 29, п. 6 ст. 28, постановление Правительства России #1133 от 20.11.
95,) и снижают базу налогообложения на прибыль.

Ниже приведен список лизинговых и кредитных партнеров компании Автофургон.

Лизинг грузовых автомобилей для физических лиц

Грузовой автомобиль может стать отличным источником дохода, ведь спрос на грузоперевозки постоянно растёт.

В этом бизнесе участвуют не только крупные компании , но и частные предприятия, причём первая покупка автомобиля может стать хорошим стартом для развития собственного предпринимательства.

Получить в кредит грузовой автомобиль физическому лицу, ещё не зарегистрированному в качестве предпринимателя, в большинстве банков не представляется возможным, поэтому приходится искать другие варианты. Один из них — лизинг грузовиков физическим лицам. Что это такое?

Преимущества и недостатки лизинга на грузовики

С 2010 года в закон о лизинге были внесены поправки, которые позволили пользоваться такими программами не только зарегистрированным предприятиям, но и частным лицам. Для многих такое разрешение стало долгожданной возможностью для начала собственного бизнеса. До сих пор приходилось получать потребительские кредиты, а их суммы часто недостаточно для покупки грузовика.

Грузовой автомобиль в лизинг для физических лиц — доступный и выгодный вариант, который во многом отличается от программ кредитования. По сути, лизинг – это аренда с постепенным выкупом авто, а лизинговая компания специально закупает транспорт у производителя для предоставления его лизингополучателю.

Грузовик в лизинг для физических лиц может быть предоставлен на разные сроки, самый распространённый средний вариант – три года. Такие программы доступны и выгодны по нескольким причинам:

Лизингом занимаются не банки, поэтому никого не будет интересовать кредитная история клиента. Даже если в прошлом у вас были какие-либо проблемы с невыплаченными кредитами, машина в лизинг все равно может быть предоставлена. Кроме того, в этом случае чаще всего не требуется большой первоначальный взнос, а по некоторым программам требуется только первый арендный платёж.
Лизинг, в отличие от кредита, не предполагает перевода машины в собственность покупателя сразу. До конца выплат, до уплаты самого последнего взноса машина будет числиться на балансе лизинговой компании, а значит, за неё можно не платить транспортный налог. Поскольку речь может идти о мощных грузовиках, достигается значительная экономия.
Машина может быть сразу пущена в дело, то есть грузоперевозки начнут приносить доход. Полученные средства можно будет использовать для выплат по лизингу, поэтому с соблюдением договора не будет никаких трудностей.
Поскольку лизинговая компания остаётся собственником машины, она берет на себя заботы, связанные с его содержанием. Для начинающей, ещё не зарегистрированной организации это существенное подспорье: лизингодатель сам занимается техобслуживанием, решает вопросы со страховщиками и т. д. С другой стороны, лизингополучатель обязан бережно обращаться с имуществом и не допускать никаких дорожных аварий.
Любые грузовые машины в лизинг для физических лиц могут быть предоставлены без проблем: это касается и лёгких маневренных «Газелей», и настоящих тяжеловозов. Все зависит от финансовых возможностей клиента и заключённого договора.

Грузовые машины в лизинг для физических лиц предоставляются на выгодных условиях с относительно небольшой итоговой переплатой. Арендные платежи в итоге часто оказываются даже меньше кредитных выплат, а это станет особенно выгодным для начинающего перевозчика.

Как заключается лизинговый договор?

Как взять грузовое авто лизинг подешевле? Этот вопрос волнует многих желающих приобрести собственный грузовой транспорт для открытия собственного бизнеса. Выбор лизинговых программ и компаний достаточно велик, важно только внимательно ознакомиться со всеми предложенными условиями. При этом нужно обращать внимание на размеры арендного платежа, необходимость страховки и другие условия.

В лизинговой сделке также участвуют три стороны: лизингодатель, продавец и лизингополучатель. Очень часто такие компании сотрудничают с дилерскими центрами, что даёт дополнительные льготы при получении грузовой машины в аренду с выкупом. Как взять лизинг на грузовой автомобиль? Сделка проходит в несколько этапов:

Клиент выбирает нужную марку и модель грузовика в одном из салонов и подаёт заявку на получение машины в лизинг в выбранную компанию.
Лизингодатель приобретает машину у салона и заключает с покупателем договор лизинга. В нем указывается срок аренды, размер ежемесячных платежей, отдельно прописываются вопросы страховки, техобслуживания, гарантийного ремонта на машину. Собственником остаётся лизингодатель, поэтому большая часть обязанностей по содержанию машины остаётся именно на нем.

Часто возникает вопрос с выплатой транспортного налога. Некоторые компании пытаются переложить эту обязанность на получателя, хотя это и не вполне верно с юридической стороны. Выгоднее найти такую программу, по которой налоговые вопросы будет решать лизингодатель.

По договору машина передаётся лизингополучателю после внесения первоначального взноса. Он обычно составляет 5-10% от стоимости автомобиля, что заметно меньше требований по кредитным программам на коммерческий транспорт.

Грузовики в лизинг без первоначального взноса выбрать можно, но в этом случае нужно быть готовым к большим арендным платежам. В итоге переплата за машину будет больше. Соответственно, расплачиваться за неё в течение всего срока будет труднее. Кроме того, практически все лизинговые компании требуют, чтобы клиент самостоятельно оплачивал страховку КАСКО, что дополнительно увеличивает расходы.

Нужно помнить, что по договору лизинга машина не переходит в собственность покупателя до конца срока договора. Из-за этого нужно внимательно следить за графиком платежей и не допускать просрочек. Если клиент перестаёт выплачивать арендные взносы, машина конфискуется, а уже выплаченные деньги не возвращаются. Договор может быть расторгнут и при нарушении правил эксплуатации.