PayInfo

Как открыть брокерский счет в Сбербанке

ovdmitjb

Содержание

Как открыть брокерский счет в Сбербанке

Такие финансовые операции, как инвестирования в ценные бумаги или биржевые операции приносят хорошие дивиденды. Но по существующему законодательству физическое лицо (обычный человек) не может проводить подобные сделки.

Требуется помощь посредника. В его роли выступает юрлицо, обладающее необходимой лицензией, разрешающей проводить подобные операции. Кстати, в этой роли может выступать не только компания, но и сама банковская организация.

Сама процедура торговли не является сложной, клиент просто руководит действиями посредника посредством телефона или специализированной торговой площадки.

Средства для проведения различных сделок предварительно размещаются на отдельном депозите, доступ к которому имеет инвестор и лицо, совершающее сделки.

Чтобы уяснить принципы таких инвестиций, стоит узнать, что такое брокерский счет в Сбербанке, ведь этот банк – один из немногих, который обладает такой лицензией.

Сбербанк предоставляет своим клиентам расширенный комплекс брокерских услуг

Брокерский счет (БКС): суть понятия

БКС представляет собой специализированный счет, с помощью которого клиенты и проводят различные транзакции в области ценных бумаг. Причем брокер может играть две роли во всей процедуре инвестирования. В частности:

  1. Выступать в качестве посредника между продавцом ценных бумаг и клиентом.
  2. Осуществлять задачи консультанта по составлению прогнозов по будущей прибыли.

По оценкам специалистов, инвестирование в ценные акции является наиболее прибыльным видом бизнеса.

Особенности брокерского счета в Сбербанке

Посредник в таких финансовых операциях, как торговля на бирже, необходим, ведь проводить биржевые торги по закону разрешается только юридическим лицам.

Для получения стабильной прибыли лучше открыть брокерский счет в Сбербанке для физического лица, стоит учитывать важное преимущество сотрудничества с этим ведущим российским банком.

Ведь Сбербанк по условиям сотрудничества самостоятельно оплачивает налоги своих клиентов с полученной прибыли, тем самым экономя время и облегчая сам процесс.

Открытие брокерского счета в Сбербанке позволяет клиенту совершать множество финансовых операций, связанных с работой фондовых бирж. В частности приобретение:

Все операции на фондовых рынках может осуществлять только профессиональный брокер

С ПАО Сбербанк России активно и плодотворно сотрудничают уже более 120 млн клиентов. Эта кредитно-финансовая организация активно развивается и, по мнению ведущих аналитиков, вполне способна стать непосредственным конкурентом ведущих площадок. К основным преимуществам инвестирования на базе сотрудничества со Сбербанком являются следующие моменты:

Брокер, работающий на базе Сберегательного банка, имеет собственное название – Quik.

Но стоит знать, что при всех неоспоримых преимуществах, оформление брокерского счета в ведущем российском банке обладает и минусами. Например, проведение всех финансовых операций при использовании брокерского счета, сопровождается списанием комиссионных. А величина комиссии за такие услуги является одним из наиболее высоких в списке ведущих брокеров.

Для оперативного управления финансами, клиенту требуется открыть брокерский счет

Установленные тарифы

Прежде чем выяснять, как открыть брокерский счет в Сбербанке, стоит узнать величину расходов, с которыми столкнется клиент. Данный вид финансовых услуг имеет следующие тарифы:

Данные расценки приведены за самостоятельную работу по вложениям. Если клиент предпочитает использовать инвестиционный тариф, который включает аналитическую работу консультанта, то размер комиссии за проведение операций по покупке/продаже валюты и ценных бумаг составит 0,30%.

Как оформить БКС

Брокерские счета разрешается оформлять любым клиентам (как физическим, так и юрлицам).

Для этого следует лично посетить банковское учреждение (предварительно уточнив, что выбранное отделение предоставляет услуги такого плана).

При себе необходимо иметь паспорт, банковскую карточку и ИНН (для частных лиц). Для предпринимателей стоит уточнить список необходимой документации заранее, он достаточно обширный.

Если клиент при оформлении брокерского счета откроет и собственный инвестиционный, он получает возможность на возврат 13,00% по вычету из НДС.

Для работы с инвестициями была создана организация Сбербанк-Инвест

Вся процедура открытия БКС занимает около 1-1,5 часа. И выглядит она следующим образом:

  1. Клиент предоставляет документы банковскому служащему.
  2. Оформляет заявление на оформление БКС.
  3. Заполняет подробную анкету. В ней необходимо указать способ получения будущих доходов, метод взаимодействия с брокером (через телефон или систему онлайн-трейдинга).
  4. Подписывает необходимые бумаги-уведомления.
  5. Открывает личный универсальный счет. Впоследствии его нумерация будет использоваться для оформления брокерского.

Специалисты настоятельно рекомендуют оформить предварительный универсальный счет. Благодаря ему клиент может оперативно управлять БКС, причем управление через универсальный счет разрешается осуществлять через личный кабинет Сбербанк-Онлайн.

После окончания процедуры необходимо забрать с собой кодовую таблицу. А если клиент планирует сотрудничать с брокером дистанционным способом, отдельно следует обзавестись и специальной флешкой (ее стоимость варьируется в пределах 1 800-2 000 руб.

).

Методы пополнения счета

По условиям договора минимальная сумма брокерского счета в Сбербанке неограничена. Также отсутствует и комиссионные за проведение такой процедуры. Пополнение счета осуществляется в течение 1-2 суток. Вносить средства на баланс БКС можно несколькими способами:

Сумма для зачисления может быть любой, Сбербанк не устанавливает строгих правил на этот счет. Но желательно не обнулять БКС, а иметь на его балансе достаточную сумму, чтобы не упустить выгодное предложение.

Как выглядит брокерский счет в Сбербанке

Нюансы использования

Чтобы плодотворно работать со своим брокерским счетом, следует установить на свой компьютер и смартфон специальные программы. С их помощью можно оперативно связываться с брокером и взаимодействовать с ним, а также и отслеживать состояние БКС. В частности:

  1. Для телефона. Стоит скачать и установить приложение от Сбербанка (Сбербанк-Инвестор). Данная программа доступна для владельцев смартфонов на базе iOS и Андроид. При авторизации программы в качестве логина используется номер БКС, а пароль следует уточнить по звонку в колл-центр банка (для этого следует озвучить код, взятый из таблицы инвестора).
  2. Для домашнего ПК (или планшета). Необходима сервис-программа КВИК. Данное приложение активно используется опытными инвесторами.

Но не возбраняется использовать в работе и иные приложения. Конечно, прежде чем провести какую-либо сделку, стоит предварительно проанализировать имеющуюся ситуацию. В этом помогают сбербанковские аналитики, которые присылают клиенту ежедневный список советов и оптимальную стратегию поведения игрока.

Как вывести деньги с брокерского счета Сбербанк

Снять накопления с БКС можно в любое удобное для клиента время. Для этого клиент создает запрос на вывод средств через установленное приложение. Перевод осуществляется тем методом, который был предварительно отмечен в договоре:

Если производится вывод денежных средств с БКС в размере от 100 000 руб., от клиента требуется подтверждение заявки. Сроки получения увеличиваются и занимают до 2-3 рабочих дней.

Обслуживание БКС

Сбербанк начал предлагать брокерские услуги населению с 2011 года. И именно в это время был создан Сбербанк-Форест, компания, занявшая достойное место среди игроков фондового рынка. За время своего существования организация превратилась в обширную сеть, структура которой состоит из дочерних сбербанковских организаций, специализирующихся на брокерской деятельности.

Заявку на открытие БКС можно оформить дистанционным путем

Страховой брокер

Работу проводит дочернее предприятие Сбербанка ООО «Страховой брокер». Клиент получает услуги в области:

Торговый брокер

С клиентом работает дочернее предприятие Сбера ЗАО «Сбербанк-АСТ». Данная электронная онлайн-платформа предоставляет услуги следующего вида:

  1. Осуществление аукционных торгов на выполнение госзаказов и муниципальных органов.
  2. Выставление на реализацию имущество организаций-банкротов.
  3. Организация аукционов по продаже и сдаче имущества в найм.
  4. Проведение онлайн-торгов для организаций с госучастием.
  5. Осуществление крупных маркетинговых исследований, а также мониторинг рынка ценообразования.

Кредитный брокер

ООО «Центр недвижимости Сбербанка», которое представляет услуги данного уровня, работает посредством онлайн-сервисов. С ее помощью клиенты получают возможность:

  1. Размещать свои заявки на оформление кредитов.
  2. Подыскать подходящий объект недвижимости для приобретения.
  3. Провести государственную регистрацию жилья.
  4. Осуществить все необходимые расчеты без посещения банковских офисов.

Варианты пополнения брокерского счета

Инвестиционный брокер

Представителем этой сферы сбербанковских услуг является ЗАО «Сбербанк-КИБ». Компания располагает обширными базами данных по аналитическим продуктам, куда входят обзоры:

Также Сбербанк-КИБ по запросу клиента осуществляет размещение капитала на крупнейших финансовых рынках. Причем компания проводит все действия от имени своего клиента, предоставляя последнему регулярный подробный отчет.

ПАО Сбербанк, являясь главным учредителем всех представленных дочерних предприятий, осуществляет полномасштабный контроль над их деятельностью.

Как закрыть БКС

Каждому желающему окунуться в этот мир бизнеса, стоит помнить, что инвестирование и работа с ценными бумагами – процесс долговременный. Моментальную существенную прибыль получить по такому виду деятельности получить не удастся.

Поэтому многие клиенты достаточно быстро закрывают БКС, не получив ожидаемого эффекта. Но также необходимо понимать, что незапланированная продажа активов способна привести к значительным финансовым потерям.

Чтобы закрыть брокерский счет, можно использовать различные способы:

Выводы

Работа современного Сбербанка постоянно совершенствуется. Что дает все основания полагать, что взаимодействие клиент-банк в скором времени выйдет на совершенно новый уровень. По мнению ведущих аналитиков, открытие долгосрочного брокерского счета в ведущем банке России будет активно работать на финансовое благополучие, и приносить своим владельцам существенную прибыль.

Как открыть брокерский счет в Сбербанк Онлайн

Не каждый гражданин может начать заключать сделки на фондовом рынке. Это привилегия доступна только для тех, кто заключил договор с посредником, имеющим лицензию на осуществление подобной деятельности.

Одним из таких принято считать Сбербанк, который предоставляет своим клиентам услугу открытия брокерского счета.

Перед осуществлением этого действия важно взвесить все «за» и «против», чтобы не понести убытков в дальнейшем.

Что такое брокерский счет в Сбербанке

Чтобы физическому лицу начать осуществлять торговлю на фондовом рынке, ему необходимо заключить с посредником договор. Это связано с тем, что игра на бирже возможна только от имени юр. лица. Наличие открытого брокерского счета позволяет клиенту Сбербанка закупать акции как российских компаний, так и зарубежных, а также приобретать другие предметы на фондовом рынке.

Такой вид счета можно открыть во многих финансовых организациях. Это делается даже в компаниях, не являющихся банками. Однако у них в обязательном порядке должна иметься лицензия на осуществление подобной деятельности. Многие граждане предпочитают открыть брокерский счет именно в Сбербанке. Это связано со следующими моментами:

  1. Сбербанк является крупнейшим банком России и существует на рынке очень давно. Так как его контролем занимается Центробанк, то вероятность стать банкротом сведена к минимуму.
  2. Отделения указанной финансовой организации расположены повсеместно.
  3. Все доходы от совершенных операций можно перевести на сбербанковский пластик или открытый счет.

Однако не обошлось и без минусов. Главный из них – наличие высоких процентов за осуществление брокерских операций.

Сбербанк  также предоставляет своим клиентам следующие услуги:

Если клиент Сбербанка будет использовать брокерские услуги, то он может рассчитывать на получение солидной прибыли.

Чтобы открыть брокерский счет данным способом, необходимо знать данные от входа в «Личный кабинет» пользователя. Если клиент не располагает этой информацией, то можно либо посетить отделение финансовой организации лично, либо воспользоваться ближайшим сбербанковским банкоматом.

Порядок действий:

  1. Пройти процедуру авторизации в интернет-банкинге. Для этого в соответствующие поля ввести логин и пароль от ЛК.
  2. Подождать, пока на телефон придет одноразовый код, который является подтверждением осуществления входа.
  3. На главной странице найти вкладку под названием «Прочее». Затем в контекстном меню выбрать пункт «Брокерское обслуживание».
  4. Открыть новый счет, нажав на соответствующее поле.
  5. Выбрать интересующий рынок: фондовый, срочный или сразу оба.
  6. Затем ознакомиться с имеющимися тарифами и выбрать подходящий: инвестиционный или самостоятельный.
  7. Выбрать счет для вывода денежных средств.
  8. Прочитать предложение о получении дополнительного дохода. Затем дать согласие на размещение свободных ценных бумаг. Если же это не интересует, то можно отказаться от предложения.
  9. Дать согласие на использование заемных средств.
  10. При желании открыть индивидуальный инвестиционный счет. Его наличие позволит получать специальные налоговые льготы. Согласно действующему законодательству, у гражданина может быть открыт только 1 ИИС. Если нет желания осуществлять это действие, то можно дать отказ. Передумать можно в любой момент, для этого достаточно открыть раздел под названием «Управление счетами».
  11. Определить цель открытия брокерского счета. Их всего две: сохранить накопления и получить дополнительный доход.
  12. Указать страну рождения.
  13. Проверить паспортные данные на наличие ошибок. Если их не обнаружилось, то нажать на «Продолжить». В случае наличия несоответствий заверить паспортные данные в отделении брокера.
  14. Указать место постоянной регистрации.
  15. Если пользователь является налоговым резидентом только в Российской Федерации, то нажать на соответствующее поле.
  16. Проверить, верно ли указан номер телефона.
  17. Проверить, верно ли указан адрес электронной почты.
  18. Подтвердить заключение договора, изучив все условия и проставив напротив них галочку. Затем кликнуть на «Отправить заявление».
  19. Заключительный этап – в качестве подтверждения действий вписать в соответствующее поле одноразовый код, полученный в СМС-уведомлении.

Поданная заявка будет обрабатываться в течение двух рабочих дней.

Важно понимать, что открытие брокерского счета через мобильное приложение невозможно. Это связано с тем, что там нет такой функции.

Личное обращение в отделение финансовой организации

Если у клиента нет возможности воспользоваться вышеуказанным способом, то он может обратиться в отделение Сбербанка лично. Однако перед этим необходимо осуществить звонок на номер горячей линии организации и спросить у оператора, где именно можно открыть брокерский счет. Это связано с тем, что далеко не все офисы финансовой организации предоставляют такую услугу.

Узнав необходимую информацию, нужно взять с собой паспорт гражданина РФ, а также пластиковую карточку. Дальнейший порядок действий:

  1. Представить оператору необходимые документы.
  2. Написать заявление с просьбой открыть брокерский счет.
  3. Заполнить выданную анкету.
  4. Заключить с финансовой организацией договор, проставив в нем подпись.
  5. Открыть универсальный счет.

Выполнение последнего пункта необходимо для того, чтобы моментально осуществлять пополнение брокерского счета.

Способы пополнения

Пополнить брокерский счет можно тремя различными способами:

  1. С помощью интернет-банкинга.
  2. Через установленное на смартфоне приложение Сбербанк Онлайн.
  3. Обратившись в отделение финансовой организации лично.

Необходимо рассмотреть каждый из вышеперечисленных вариантов в отдельности.

Интернет-банкинг

Чтобы воспользоваться этим способом, необходимо иметь доступ к «Личному кабинету» пользователя на сайте Сбербанка.

Порядок действий:

  1. Пройти процедуру авторизации, введя логин и пароль от ЛК.
  2. Подождать, пока на телефон придет одноразовый код, который является подтверждением входа.
  3. На главной странице найти раздел под названием «Платежи и переводы», а затем нажать на «Брокерские счета».
  4. Кликнуть на услугу, позволяющую пополнить счет.
  5. Определиться с рынком. Всего их три: фондовый (операции с акциями, ОФЗ-н и облигациями), срочный (операции с опционами и фьючерсами), валютный (операции с такими валютами, как доллар и евро).
  6. Указать код договора, а затем ввести сумму к оплате.
  7. Заключительный этап – подтвердить действия. Для этого в соответствующее поле необходимо вписать одноразовый код, полученный в СМС-уведомлении.

Если пользователь все сделает верно, то на квитанции появится печать с надписью «Исполнено». Важно взять во внимание тот момент, что за сутки счет можно пополнить на сумму до 1 млн рублей.

Мобильное приложение

В этом случае порядок действий практически не будет отличаться от того, что указан выше.

Алгоритм:

  1. Авторизоваться в приложении. Если пользователь открывает его в первый раз, то ему необходимо ввести те же логин и пароль, что используются для входа в ЛК на сайте Сбербанка. Если же нет – то пятизначный код.
  2. В главном меню найти вкладку «Платежи».
  3. В предложенных услугах нужного варианта нет, поэтому нажать на «Остальное».
  4. В поисковую строку ввести слово «Брокер», после чего высветится услуга, позволяющая осуществить пополнение брокерского счета.
  5. Определиться с рынком. Пользователю на выбор будет представлено два варианта: фондовый рынок и срочный.
  6. Ввести код брокерского договора.
  7. Указать сумму зачисления, а также выбрать карту, с которой будут списаны денежные средства.

Использование данного способа также подразумевает наличие лимита в 1 млн рублей за сутки.

Отделение финансовой организации

Граждане, не имеющие доступа к сети Интернет, могут лично обратиться в офис Сбербанка для совершения операции.

Однако важно знать, что данное действие может осуществить только владелец брокерского счета. Также этот вариант пополнения хорош тем, что можно совершить зачисление на сумму более 1 млн рублей.

Это связано с тем, что пополнение счета через банк не предусматривает соблюдение лимитов.

Порядок действий:

  1. Взять талончик и подойти к окну, указанному на табло.
  2. Сообщить оператору о намерении осуществить пополнение брокерского счета.
  3. Огласить всю необходимую информацию, которую затребует сотрудник, а именно: площадку, на которой будут осуществлять торги, код договора.

Все остальные действия совершит оператор. Пополнение брокерского счета любым из вышеуказанных способов не предусматривает уплату комиссионного сбора.

Как пользоваться брокерским счетом Сбербанк

После того как брокерский счет будет открыт и пополнен, необходимо знать, как им пользоваться. Для этого выполняется установка программы для инвестирования:

  1. Если клиенту удобнее использовать смартфон, то нужно скачать приложение «Сбербанк Инвестор». Это можно сделать при помощи следующих интернет-магазинов: PlayMarket и AppStore. Выбор зависит от операционной системы, установленной на телефоне. После установки необходимо пройти процедуру авторизации. В поле «Логин» ввести номер брокерского счета. Чтобы узнать пароль, нужно позвонить по номеру горячей линии Сбербанк.
  2. Что касается компьютера, то необходимо осуществить установку программы QUIK. В основном ее используют опытные инвесторы. Главное преимущество программы – все транзакции, осуществляемые в программе, заверяются цифровой подписью.

Чтобы не понести убытков, необходимо совершать сделки на фондовом рынке предельно внимательно. Не лишним будет ознакомиться с мнением аналитиков финансовой организации.

Вывод денежных средств со счета

Одно из главных преимуществ брокерского счета – снятие денежных средств доступно в любое время и в любом количестве. Сам способ вывода определяется клиентом еще на стадии заключения договора с финансовой организацией: сберкнижка или пластиковая карточка.

Нюансы вывода средств на платежный инструмент:

  1. Воспользоваться смартфоном или же программой КВИК, чтобы создать заявку на вывод.
  2. Если сумма вывода превышает 100 000 рублей, то необходимо в обязательном порядке подтвердить заявку в трейд-деск.

В последнем случае деньги выведутся только по истечении двух недель.

Как закрыть брокерский счет в Сбербанке

Перед тем как начинать инвестировать, необходимо понимать, что данный процесс является долгосрочным. Получить прибыль в минимальные сроки не выйдет при любых обстоятельствах.

Поэтому клиенты очень часто осуществляют досрочное закрытие брокерского счета, не получив желаемого результата.

Однако перед осуществлением этого действия важно взять во внимание тот факт, что избежать убытков посредством проведения внеплановой продажи активов не выйдет.

На данный момент существует несколько вариантов, выполнение которых позволит закрыть БКС:

Открыть брокерский счет в Сбербанке можно либо посредством личного обращения в финансовую организацию, либо при помощи интернет-банкинга.

Последний вариант хорош тем, что клиенту не потребуется стоять в длинных очередях и ждать, подать заявку можно дистанционным способом, а также в любое время дня и ночи.

Если же обращаться в офис Сбербанка лично, то потребуется взять с собой необходимые документы.

Что такое «Брокерский счет»

Брокерский счет похож на обычный расчетный счет, который используется в банковских учреждениях, и на него кладутся деньги клиента. Именно с него будут браться средства для приобретения акций и других предметов на фондовом рынке. Расход денег будет происходить только после того, как клиент выберет конкретную позицию в своей торговой программе и совершит с ней операцию.

Брокерский счет в этом случае выступает площадкой для хранения средств, которые впоследствии будут затрачены на приобретение ценных бумаг.

Кроме того, именно с помощью этого инструмента можно получать доступ на этот рынок и совершать траты, необходимые клиенту. Проще войти в эту сферу юридическим лицам, а для физ.

лиц нужно только посредничество банка, поскольку самостоятельно они не могут управлять своими активами и получать их.

Преимущества использования брокерского счета в Сбербанке

Брокерский счет предлагают открыть во многих банках, более того, это можно сделать и в других компаниях, которые не имеют статуса банка.

Главное, чтобы у них была лицензия на такую деятельность посредников, и об этом они могли предоставить документы.

Прежде всего, Сбербанк является одним из крупнейших банков России и представлен во всех регионах и большинстве населенных пунктов. Брокерский счет в этой компании имеет ряд преимуществ, среди которых:

Также Сбербанк, помимо самого счета, оказывает сопроводительные услуги, которые заключаются в подготовке документов, оценке рисков и даже телефонном обслуживании. Это означает, что если клиент недостаточно готов к работе на фондовой бирже, он может получить консультацию у профессионалов и оформить заявку на покупку или приобретение ценных бумаг в телефонном режиме.

Сбербанк предлагает новичкам в биржевых операциях воспользоваться уже готовыми инвестиционными портфелями, с уже оцененной степенью риска.

Таким образом, клиенты вкладывают деньги в тот перечень ценных бумаг, который был выбран экспертами банка, но если они хотят, то могут обратить внимание на отдельные продукты и выбрать их самостоятельно.

Для продвинутых пользователей есть возможность самостоятельных инвестиций с помощью онлайн-инструментов Сбербанка.

Возможности счета

Сбербанк предлагает своим клиентам, которые хотят пользоваться брокерским счетом, самые разные инструменты для эффективного управления им.

В частности, это срочный и внебиржевой рынок, а также основной рынок Московской биржи.

Таким образом, человек может выбирать облигации и иные ценные бумаги, заключать контракты и определять стратегию своей деятельности с помощью широкого перечня инструментов.

Счет позволяет клиентам пользоваться онлайн-инструментами, но не только с помощью компьютера, но и мобильных устройств, поскольку на них можно установить «Сбербанк Инвестор».

С их помощью инвестор вполне может получать необходимые данные о ценах на бумаги, собственных денежных средствах и текущих сделках.

Операции покупки и продажи, а также иных манипуляций на фондовых рынках доступны в онлайн-режиме.

Это позволяет быть инвесторам мобильными и работать с инвестициями в ценные бумаги даже за рубежом или в отдаленных уголках России.

Прежде чем счет будет открыт, консультанты банка могут рассказать клиенту о преимуществах их системы, а также нюансах, связанных с брокерским счетом.

Одним из основных принципов является осторожность, поскольку любая операция может как принести доход, так и привести к значительным убыткам клиента.

Счет существует виртуально, но деньги на нем размещаются настоящие, и тем самым этот вид счета ничем не отличается от обычного финансового. Но исключением является то, что он дает клиенту доступ к фондовым рынкам и биржам, предоставляя возможность покупать и продавать на них ценные бумаги и прочие финансовые инструменты.

Возможности, предоставляемые счетом, напрямую зависят от тарифного плана, выбранного клиентом.

Всего их два, один из них предоставляет информационную поддержку и ознакомление с тенденциями рынка, а второй предназначен для более самостоятельных клиентов, умеющих в одиночку собирать, обрабатывать информацию и принимать решения по поводу оперирования активами.

Инструкция по открытию брокерского счета через Сбербанк Онлайн

Открыть брокерский счет в Сбербанке Онлайн можно достаточно просто, и для этого не нужно предоставлять никаких дополнительных документов, потребуется только стандартный набор бумаг. Прежде всего, мобильным людям подойдет дистанционный способ, который предполагает вход в Сбербанк, но подойдет он только для того, кто уже является клиентом этого финансового учреждения.

Важно! В мобильном приложении открыть брокерский счет не получится, поскольку такой функции в нем нет. Даже при наличии счета в мобильной программе потребуется использование полной версии банкинга.

Прежде всего, чтобы открыть брокерский счет для торговли физическому лицу в Сбербанке, ему нужно авторизоваться в личном кабинете и перейти на главную страницу, где будет доступен ряд вкладок.

Брокерский счет создается в разделе «Прочее», а в выпадающем меню нажимается кнопка брокерского обслуживания.

На загрузившейся странице нажимается кнопка открытия нового счета, при этом уже нужно знать, какой рынок интересует клиента.

Ему доступны срочный и фондовый вариант, при этом коротко можно ознакомиться с инструментарием, который предполагается банком в том или ином предложении.

К примеру, фондовый рынок позволяет работать с российскими и иностранными финансовыми инструментами, допущенными к обращению в РФ. В их числе – депозитарные расписки, акции и облигации.

Срочный рынок позволяет заключать сделки с опционными и фьючерсными контрактами касательно акций, иностранной валюты и фондовых индексов. В том числе сюда следует отнести фьючерсы на ставку MosPrime.

Далее подбирается тарифный план из двух существующих, при нажатии на каждый из них можно ознакомиться с конкретными условиями.

Если клиенту нужно пояснение, он может получить его при нажатии на вопросительный знак справа от каждого пункта, а в случае, когда в пояснении нуждается подробная информация, возле некоторых из пунктов присутствует тот же значок справки.

Определившись с тарифным планом, его нужно отметить и нажать кнопку продолжения для дальнейшей процедуры открытия счета.

Поскольку клиенту нужно куда-то выводить средства, следующим шагом должен быть выбор уже существующего счета, позволяющего принимать выводимые деньги.

Если человек оперирует интернет-банкингом, это означает, что у него уже есть минимум один счет, причем подойдет любой вариант, даже если речь идет о карточном счете.

Следующий шаг будет непонятен для некоторых людей, но он позволяет выбрать, разрешает ли клиент банку сдавать в аренду ценные бумаги, уже находящиеся на счете.

Этот вариант может стать способом получения дополнительного дохода, поскольку Сбербанк платит 0,001% от последней стоимости ценных бумаг, которая сформировалась на момент их реализации.

Далее отмечается возможность маржинальной торговли, то есть использования заемных банковских средств для работы с активами, если на данный момент на счете нет достаточных сумм.

Наконец, клиент переходит к пункту, позволяющему открывать индивидуальный инвестиционный счет вдобавок к брокерскому.

Его суть такова, что владелец счета может получать вычеты с налога на доход либо прибыли от торгов, но подобный льготный вариант может существовать только один.

Следующий шаг – это определение цели, для которой формируется сам счет, выбрать можно среди сохранения накоплений или получения дохода.

Далее выбирается страна рождения, проверяются паспортные данные и вносится адрес регистрации, который должен совпадать с внесенным в базу Сбербанка.

Также отражается то, является ли человек налоговым резидентом РФ, для других категорий лиц предусмотрено только обращение в офис банка.

Контактные данные в виде номера телефона и адреса электронной почты также указываются, после чего клиент должен ознакомиться с условиями, по которым предоставляются услуги брокера. Остается только подтвердить согласие с ними и ввести код, пришедший на контактный номер телефона.

Заявку рассмотрят в течение двух рабочих дней, а итогом будет уведомление о результатах ее обработки.

Остается только активировать счет путем его пополнения любым удобным способом, включая перечисление со счета в Сбербанке Онлайн либо пополнение наличными деньгами через кассу в отделении.

Открытие счета через отделение, которое обслуживает брокерские счета

Кроме онлайн-режима регистрации, можно создавать счет и в отделении Сбербанка. Это доступно как юридическим, так и физическим лицам, но человек должен прийти в то отделение, которое предоставляет открытие брокерского счета.

Об их перечне и адресах можно узнать по телефону «горячей линии» 8-800-555-55-50, а когда информация получена, нужно собрать документы в виде паспорта и идентификационного кода.

Если у клиента есть банковская карта Сбербанка, это значительно ускорит процесс, поэтому ее нужно взять с собой.

В банке нужно будет пройти следующие процедуры:

Универсальный счет может помочь в быстром пополнении брокерского счета, а также управлять последним с помощью онлайн-системы. Вся процедура занимает не более часа, и по итогу будет предоставлен ответ об открытии счета, поскольку отказ встречается достаточно редко.

Тарифные планы и комиссии

Всего Сбербанк предоставляет два тарифных плана: «Самостоятельный» и «Инвестиционный». Первый не предусматривает предоставления дополнительных услуг, но и комиссии в нем будут гораздо ниже.

А инвестиционный тариф позволяет получать соответствующий дайджест, куда входят подборки акций не только России, но и Европы, а также США, облигационных портфелей и новостей о рынке мира и России.

Таким образом, клиент всегда может узнавать новости инвестиционного рынка, не ограничиваясь СНГ и обращая внимание еще и на мировое сообщество.

Также владельцам инвестиционного счета представляется пакет Sberbank Investment Research, где публикуются обзоры по облигациям, акциям, денежному и сырьевому рынку.

Все материалы готовятся командой аналитиков, специализирующихся на российском фондовом рынке. Комиссии в большинстве случаев ниже в «Самостоятельном тарифе», а «Инвестиционный» при этом выглядит менее выгодным.

Вот некоторые примеры сборов при разных операциях:

Операция Тариф «Самостоятельный» Тариф «Инвестиционный»
Совершение сделок на Московской бирже От 0,165 до 0,006% в зависимости от объема сделок. Всегда 0,3%.
Сделки на срочном рынке Московской биржи
  • 0,5 рублей за контракт;
  • 10 рублей за принудительное закрытие позиций.
Операции на внебиржевом рынке ценных бумаг 0,17% (покупка и продажа). 1,5% – покупка и 0,1% – продажа.
Сделки с ОФЗ-н 0,5-1,5%

Открытие брокерского счета юридическим лицом

Последовательность действий при открытии брокерского счета представителем юридического лица такая же, как и для физ. лица. Но нужно понимать, что должны быть документы, доказывающие не только наличие права подписи у представителя фирмы, но и другие нюансы. В перечне бумаг больше позиций, чем в случае с физ. лицами, и они выражаются в:

В остальном процедура схожа с тем, что предлагается для физ. лиц, следует только правильно заполнить анкету и договор согласно официальной информации. Для юр.

лиц следует уточнить, какие тарифы действуют для них, поскольку, в отличие от физ. лиц, в Сбербанке для компаний работают иные пакеты услуг.

Пополнять оба типа клиентов могут в Сбербанке Онлайн, где нужно авторизоваться, а потом перейти в раздел, который посвящен платежам и переводам.

В разделе выбирается кнопка инвестиций и страхования, после чего клиент переходит в раздел брокерского счета. Там открывается строка Фондовой биржи МВМВБ либо FORTS, второй вариант подойдет в том случае, если планируется приобрести фьючерсы.

Пользователю остается заполнить форму, где указывается карта, с которой будут списаны средства, а также номер договора, которым обслуживается брокерский счет.

Платеж подтверждается кодом, приходящим на личный телефон, и только тогда деньги перечисляются в течение дня.

Заключение

Брокерский счет в Сбербанке – это единственная возможность для физ. лиц проводить процедуры на инвестиционном рынке, покупать и продавать ценные бумаги, управлять ими.

Чтобы создать такой счет, можно пользоваться Сбербанком Онлайн либо прийти в отделение с документами.

Сразу после этого можно пополнять счет и совершать различные операции, предусматривающие работу с рынками и получение дохода от такой деятельности.

Брокерский счет в Сбербанке: как открыть, пополнить, заработать и вывести деньги

Хотите быть свободным человеком? Жить и работать в любой точке мира, освободиться от рутины и ни перед кем не отчитываться? Можете стать инвестором и торговать ценными бумагами сами или пользоваться идеями аналитиков. Далее рассказывается, как открыть брокерский счет в Сбербанке. Рассмотрены способы пополнения, заработка и вывода денег.

Имейте ввиду. Игра на бирже — высокорискованная затея. Банк и государство не гарантируют доходность инвестиций. В результате вашей деятельности денег может стать меньше, чем изначально вложенных средств.

Кто такой брокер? Это посредник между инвестором и биржей. Физическое лицо не может самостоятельно подавать заявки на покупку и продажу ценных бумаг. Вместо него это делает брокер, в данном случае Сбербанк, и берет за это комиссию.

Для покупки ценных бумаг нужен брокерский счет — кошелек с деньгами для инвестиций. В дополнение к нему вы можете открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и увеличить доход благодаря налоговому вычету 13% от государства.

Открытие брокерского счета в Сбербанке

Можете открыть брокерский счет дистанционно, для этого нужно войти в Личный кабинет Сбербанк Онлайн через компьютер (веб-версия). Перейдите в меню «Прочее», а в нем «Брокерское обслуживание». Следуйте подсказкам системы.

Если для доступа в Личный кабинет вы используете мобильное приложение, тогда оставьте заявку на подключение. С вами свяжется сотрудник банка и обсудит детали. В этом случае вам разово нужно будет прийти в офис для открытия брокерского счета.

Пополнение брокерского счета в Сбербанке

Пополнить брокерский счет можно разными способами.

Через Сбербанк Онлайн

  1. Войдите в Сбербанк Онлайн
  2. Перейдите в меню «Прочее» — «Брокерское обслуживание»
  3. Выберите действие «Пополнить счет»
  4. Укажите рынок: Фондовый, Срочный, Валютный или Внебиржевой
  5. Выберите код брокерского договора (4**** — основной или S**** — индивидуальный инвестиционный счет), напишите счет списания и сумму пополнения

Максимальная сумма пополнения — до 1 млрд. рублей в сутки, сроки зачисления — до 5 минут.

В мобильном приложении Сбербанк Онлайн

  1. Авторизуйтесь в приложении
  2. Зайдите в раздел «Платежи», выберите пункт «Платежи» — «Остальные»
  3. В поисковой строке напишите «Пополнение брокерского счета»
  4. Выберите рынок: Валютный, Фондовый или Срочный ФОРТС
  5. Напишите код брокерского договора: 4**** — основной или S — ИИС
  6. Укажите счет списания и сумму пополнения
  7. Подтвердите денежный перевод

Сумма пополнения — до 1 млн. рублей в сутки, сроки — в течение дня.

В отделении Сбербанка

  1. Придите в отделение банка
  2. Скажите сотруднику, что вам нужно пополнить брокерский счет
  3. Сообщите, на какую площадку необходимо зачислить деньги: Фондовый, Валютный, Срочный или Внебиржевой рынок
  4. Назовите код брокерского договора
  5. Укажите счет списания и сумму пополнения

Размер пополнения — без ограничений, сроки зачисления — до 1 часа.

Пополнить брокерский счет может только его владелец. Переводы от третьих лиц запрещены.

Пополнение со счета в другом банке

  1. Обратитесь в банк, где открыт счет.
  2. В платежном поручении укажите реквизиты вашего брокерского счета, открытого в Сбербанке:
    • БИК: 044525225
    • ИНН: 7707083893
    • Банк получателя: ПАО Сбербанк
    • Корреспондентский счет: 30101 810 4 0000 0000225
    • Получатель: УСОФР
    • Счет получателя: 30301 810 2 0000 6000034
    • Точное наименование торговой системы, где вы хотите совершать операции
    • Ваш 5-значный код брокерского договора
    • В поле «Основание/Вид/Назначение платежа» напишите: «ТС ФР МБ, Код Договора __ __ __ __ __» — для проведения операций с акциями корпораций, а также субфедеральными, муниципальными и корпоративными облигациями; или «ТС СР МБ, Код Договора __ __ __ __ __» — для проведения операций с фьючерсными контрактами; или «ТС ВР МБ, Код Договора __ __ __ __ __» — для проведения операций по покупке и продаже валюты.

Перевод ценных бумаг на брокерский счет

  1. Откройте свой брокерский счет в Сбербанке
  2. Оформите перевод ценных бумаг у другого брокера или реестродержателя
  3. Подайте депозитарное поручение для приема ценных бумаг в Сбербанк: в интернет-банкинге Сбербанк Онлайн или через Депозитарий Сбербанка

Как зарабатывать на брокерском счете в Сбербанке

Прежде, чем начать работать на бирже, вам нужно выбрать инструмент:

Для входа в приложение нужен логин — номер основного брокерского счета, можете посмотреть в Сбербанк Онлайн. Пароль — отправляют по СМС после открытия брокерского счета.

На чем зарабатывать?

Банк не может гарантировать доход тех или иных инвестиционных решений и не несет ответственности за возможные убытки. Не полагайтесь только на публичную информацию, делайте свою оценку возможных рисков и по возможности привлекайте независимых экспертов.

Телефон поддержки

Получить консультацию по работе в торговых системах QUIK или webQUIK вы можете в будние дни с 9:00 до 21:00 МСК по телефонам:

С другими вопросами, предложениями и претензиями звоните в Контактный центр Сбербанка круглосуточно, 7 дней в неделю.

Вместо заключения

Начинающий игрок смотрит на экран с биржевыми данными и видит, как перед ним проносятся миллионы. Он вступает в игру с надеждой на прибыль и несет потери. Он включается в неё ещё раз, и снова теряет деньги. Игроки проигрывают потому, что сама игра достаточно тяжелая, из-за невежества и отсутствия дисциплины.

Брокерский счет в Сбербанке

Если вам недостаточно обычных вкладов, и вы хотите вложить деньги во что-то ещё, тогда можете стать инвестором. Торгуйте ценными бумагами сами или пользуйтесь идеями аналитиков. Далее рассказывается, как открыть брокерский счет в Сбербанке, пополнить и вывести деньги.

Примите во внимание тот факт, что доход (если таковой у вас будет) от инвестиций может меняться, а стоимость активов расти и падать. В результате вашей деятельности денег может стать меньше, чем первоначально инвестированных средств. Игра на бирже — высокорискованное занятие.

Брокер — юридическое лицо, заключающее сделки на комиссионной основе за счет и по поручению клиентов (инвесторов), простыми словами это посредник.

В данном случае, брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк.

Брокерский счет — личный «кошелек» инвестора, открытый у брокера. В нем отображаются средства участника рынка, ценные бумаги, движение активов и финансов по каждой операции.

Как открыть брокерский счет в Сбербанке

Открыть брокерский счет можно дистанционно, для этого нужно через веб-браузер зайти в Сбербанк Онлайн и перейти в раздел «Прочее» — «Брокерское обслуживание».

Если для входа в Сбербанк Онлайн используется мобильное приложение, тогда на iPhone перейдите в раздел «Инвестиции», а на Android — «Другие предложения банка».

Если брокерский счет открывается через сайт Сбербанк Онлайн, посещать офис брокера не нужно. В случае подачи заявки со звонком специалиста через мобильное приложение, нужно один раз прийти в офис для открытия брокерского счета.

Для входа в систему используйте логин — код брокерского договора, и пароль, полученный от брокера.

Также, вы можете открыть Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — вариант брокерского счета, для тех, кто желает увеличить доход от инвестиций до 52 тысяч рублей в год, благодаря налоговому вычету 13% от государства.

Как пополнить брокерский счет в Сбербанке

Зачислить деньги на брокерский счет можно разными способами.

  1. Используя браузер, в личном кабинете Сбербанк Онлайн (сумма пополнения — до 1 млрд рублей в сутки). Перейдите в раздел «Прочее» — «Брокерское обслуживание». Нажмите кнопку «Пополнить счет». Укажите код брокерского договора. Выберите рынок, подключенный к вашему договору: фондовый, валютный, ФОРТС (срочный) или внебиржевой. Напишите счет списания и сумму пополнения. Нажмите кнопку «Пополнить». Подтвердите операцию СМС-паролем.
  2. В мобильном приложении Сбербанк Онлайн (лимит — до 1 млн рублей в сутки). Перейдите в раздел «Инвестиции». Выберите брокерский договор. Укажите рынок: фондовый, валютный или ФОРТС. Нажмите кнопку «Пополнить». Укажите счет списания и сумму пополнения. Подтвердите действие.
  3. В отделении Сбербанка (без ограничений). Обратитесь к сотруднику банка и сообщите ему о своем желании пополнить брокерский счет. Назовите площадку, куда следует зачислить деньги (фондовый, срочный, внебиржевой или валютный рынки). Скажите сотруднику код своего брокерского договора или индивидуальный инвестиционный счет.

Пополнять брокерский счет может только владелец брокерского счета. Переводы со счетов третьих лиц запрещены.

Сколько денег должно быть на счете, чтобы начать торговать?

Начать торговать на Бирже можно с любой суммы.

Во что инвестировать

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов.

Как вывести денежные средства

Рассмотрим вывод денежных средств с брокерского счета (для торговых операций со стандартными расчетами Т+2). Выполняется на 4 день после продажи ценных бумаг, включая день продажи для полного расчета НДФЛ.

Подать неторговое поручение на вывод денег с брокерского счета можно:

No related posts.