PayInfo

Ипотека в «Тинькофф Банке»

ovdmitjb

Содержание

Тинькофф ипотека: лучшие рекомендации по оформлению

Рано или поздно каждый из нас задумывается о покупке недвижимости, особенно, если успел обзавестись семьей и необходимо, наконец, найти отдельное уютное гнездышко. Но далеко не всегда наши планы сходятся с финансовыми возможностями, и в таких случаях люди стараются найти выход из ситуации.

Самый очевидный – оформление специального кредита – ипотеки, под покупку жилья. Есть множество сторонников и противников такого решения, но сегодня мы разберёмся во всех нюансах, чтобы вы сами могли решить, нужно ли вам это.

Для примера возьмем программу Тинькофф «Ипотека», популяризовавшуюся в последнее время, благодаря выгодным условиям и простоте оформления договора.

Надежность банка и рейтинг

Первое, что стоит отметить тем, кто хочет оформить в банке Тинькофф ипотеку под вторичное жилье, – это особенности сотрудничества компании. Она находится одновременно с обеих сторон баррикад, заключая контракты не только с клиентами, но и с партнерами, владеющими новостройками.

Таким образом, при оформлении ипотеки, вам даже помогут с выбором надежного продавца, а банк одновременно удовлетворит спрос и предложение, предоставив клиентам временный заем, а партнерам – потребителей. Соответственно, банк подойдет и тем, кто планирует продать свое жилье.

В повседневности частой практикой бывает разбиение обязанностей между двумя организациями, одна из которых будет заниматься выдачей ипотечного кредита, а другая – поиском клиентуры. В случае с Тинькофф – это всё можно сделать в одном месте, чем и объясняются столь выгодные условия сделки для обеих сторон.

В России такая практика встречается крайне редко, а сам банк ориентируется на западный аналог, где брокером выступают и страховые компании, с другими организациями, а не только банки, как у нас.

Сама организация предоставляет несколько видов ипотечных кредитов, в зависимости от вашей истории займов и других нюансов сделки, можно выбить даже ипотеку без первоначального взноса от Тинькофф банка.

Сама организация существует уже более 20 лет, ведь первичный банк был основан ещё в 1994 году, а затем перекуплен тем самым Олегом Тиньковым, спустя 11 лет. С тех пор и начались основные реформы, которые к нашему времени привели к столь чудесным условиям кредитования в банке.

А всё это благодаря тому, что организация, опять же, ориентируется на западные аналоги, у которых нормой считается брать ипотеку под 6-10 процентов, а не, как у некоторых банков в РФ, под 20-40.

Но стоит учесть, что реализация таких стандартов работы была бы крайне накладной для мелкой организации, относительно других предприятий, если бы не уклон Тинькофф в онлайн-банкинг. Благодаря этому оформить ипотеку и кредит в Тинькофф банке вы можете без необходимости посещать главный офис в Москве.

Более того, главный офис является единственным отделением организации, функционирующим на данный момент, а все сделки с кредитным гарантом, в большинстве своем, оформляются через личный кабинет клиента, что ещё пару лет назад считалось чем-то невероятным.

Опять же, всё это возможно благодаря тому, что Тинькофф не выдает жилищный кредит напрямую, а лишь является посредником, который, тем не менее, способен выбить своим клиентам более выгодные проценты.

Специалисты проводят онлайн-консультации, отвечая на все ваши вопросы, после чего передают вам список документов, которые необходимо предоставить, есть возможность воспользоваться специальным ипотечным калькулятором. Затем вся документация отправляется в другие банки, где уже и предоставляются возможные виды ипотечных займов, доступные тому или иному заемщику.

Условно говоря, Тинькофф предоставляет лишь услуги посредника, помогающего консультациями и выбивающего для вас наиболее выгодные условия, за небольшой процент от сделки.

Казалось бы, вы переплачиваете, но на деле, суммируя потраченные нервы при оформлении самостоятельного займа и то, как на вас могут нажиться недобросовестные предприятия, вы даже экономите. Именно это и стало причиной столь высокого рейтинга Тинькофф относительно других банков на рынке, и большого кредита доверия со стороны кредиторов.

Чтобы убедиться самому в вышесказанном, достаточно перейти на любой сайт с отзывами об ипотечных займах в различных банках и прочитать мнения реальных людей о том, как они сотрудничали с банком.

Ипотека от 6 процентов

Хоть заем от 6 процентов и звучит крайне выгодно, но не стоит вестись на поводу у маркетологов. В реальности же такой кредит смогут получить лишь единицы с идеальной историей займов и ресурсами, которых хватило бы для покупки дома без помощи брокеров.

Но и здесь есть маленький нюанс, ведь зачастую подобное встречается у ИП, которые всё же вынуждены брать кредит для распределения финансовой нагрузки. И, что важно, банк предоставляет выгодные условия и для них. В целом, оформление ипотеки всегда оставалось крайне щепетильным и серьезным делом.

Здесь имеется множество нюансов, а брокеры выдают вам предложения, основываясь не только на голых цифрах, но и на вашем характере, типаже личности и прочим параметрам. Ведь кредитование – это бизнес, а соответственно, обе стороны пытаются получить максимально выгодные условия для себя.

И если вы не хотите на протяжении долгого времени изучать кучу литературы, а также бегать по банкам, в поисках наиболее выгодных предложений, решением станет посредник. Как мы уже разобрались, им выступит Тинькофф банк, который поможет и расскажет вам, что и как делать.

Так, при не лучшей кредитной истории, вам все равно будут предложены некоторые привилегии, и при сборе всего пакета документов вы сможете претендовать на сумму до 100 миллионов рублей. Консультант не уйдет от вас на протяжении всего периода оформления кредита, а соответственно, вы можете быть спокойны, зная, что при возникновении любых проблем у вас есть надежная опора.

Более того, менеджер не только рассчитает вам суммы переплат и составит кредитные графики, предоставив вам на выбор несколько вариантов, но и поддержит морально, рассеяв все предрассудки по поводу банковских кредитов.

Более того, ипотечный кредит от Тинькофф как раз и предполагает внесение первых взносов в пределах 6-15 процентов, чего так жаждут не только физические лица, но и некоторые ИП. Более того, взятие займа через посредника сможет сэкономить вам 1-2 процента от банковской ставки, что в долгосрочной перспективе выльется в миллионы рублей.

Чтобы вы понимали, при обращении напрямую к банку, для займов в национальной валюте, ставка будет стартовать от 11 процентов, а в случае с Тинькофф, вам могут выбить даже пресловутые 6 процентов, но чаще всего, это будет 9-10.

И самый важный пункт, который вам стоит учесть, – при обращении к этому банку вы получаете возможность одобрить ссуду с куда более высокими шансами, чем при прямом оформлении. Ведь партнеров у организации не 1 и не 2, а она отправляет вашу заявку сразу ко всем, дабы найти наиболее выгодные предложения и дать вам, как клиенту, возможность выбора.

Это сокращает затраты по времени и значительно сужает круг потенциальных кредиторов. Итак, вместо 2-ух месяцев беготни, вам достаточно будет подождать неделю, чтобы оценить все доступные предложения. В том числе заявка отправляется и в банки с гос. поддержкой. Также есть возможность рефинансирования ипотеки.

Но стоит учесть, что минимальные ставки и доступные для займа суммы будут напрямую зависеть от того, под какую недвижимость вы берете кредит. Для наглядности, давайте рассмотрим несколько вариантов, чтобы вы могли оценить минимальную ставку и максимальную сумму займа под свой конкретный случай.

Квартиры в новостройке

Именно на квартиры в новостройках выдаются лучшие условия по кредитам, так, если вы планируете покупать данную недвижимость, можете ожидать:

  1. От 6 процентов годовой ставки, о которой и говорится во всех рекламных роликах.
  2. От 10 процентов минимального взноса, который сможет осилить каждый.
  3. И сумму до 99 миллионов рублей на покупку недвижимости.
  4. Специальную скидку 5% на все покупки в категории дом и ремонт при подаче заявки по этой форме.

Но это всё идеальные условия, поэтому будьте готовы к тому, что предложенный вам вариант будет не так приятен.

Квартиры на вторичном рынке

Естественно, что на квартиры, которые покупаются со вторичного рынка, банки выдают куда менее благоприятные условия займов. Если вы всё же решитесь выбрать именно такой способ покупки, то стоит ожидать:

  1. От 8.25 процентов годовой ставки и выше. В среднем, выдается ставка в 10-11 процентов.
  2. Минимальный взнос – от 10 процентов, но зачастую выдают условия с 15-16 процентами начальных взносов.
  3. До 99 миллионов рублей. Это стандарт, который является максимумом для покупки любой недвижимости, кроме коммерческой, на которую дают уже 100 миллионов.

Ипотека с гос. поддержкой

Ипотека с господдержкой является единственным выходом для значительной прослойки населения. Она позволяет закрыть начальный взнос или даже часть кредита за счет государственных средств. Выдается таким людям, как:

  1. Льготникам с различными группами инвалидности.
  2. Бюджетникам и социальным работникам из различных сфер деятельности.
  3. Многодетным семьям.

Зачастую, оформление ипотеки с государственной поддержкой занимает много времени, ведь банки выдают её не столь охотно, но с помощью посредника и при постоянной консультации менеджера вам будет значительно проще получить её.

Необходимые документы

Естественно, что простого желания и заявки будет недостаточно при получении кредитов на столь большие суммы.

Даже в случае с обращением через личный кабинет банка, вам придется подготовить пакет документов, о которых сообщит техническая поддержка или личный менеджер. Они стандартизированы, но в зависимости от ситуации, вас могут попросить что-то добавить, поэтому не пугайтесь.

Также, вполне очевидно, что для физических лиц и ИП документация необходима различная. Давайте подробнее рассмотрим, к чему стоит быть готовым в том или ином случае.

Частному лицу

Для частных лиц сама процедура значительно проще и быстрее, если вы, конечно, не оформляете займов с государственной поддержкой.

Для обычных программ вам будет достаточно подготовить перечень из буквально двух документов и в дальнейшем консультироваться с менеджером о ходе продвижения заявки.

Так, стоит сразу же заготовить:

  1. Паспорт и его электронную копию, которая будет рассылаться по партнерам посредника.
  2. Справка о доходах в форме 2-НДФЛ или же специальной, в зависимости от того, что вам скажет консультант. Но первый вариант лучше всё же подготовить заранее.

С цифровыми и физическими копиями документов на руках можете без лишних мыслей подавать заявку. После чего вам будет выдан личный консультант, с которым вы и будете проходить все круги оформления кредита, а затем может появиться необходимость лично прийти в физическое отделение того банка, в котором вашу заявку всё же одобрили.

Для ИП

Для предпринимателей сама процедура и сбор пакета документов чуть тяжелее. Так, стоит быть готовым предоставить:

  1. Цифровую копию паспорта.
  2. ИНН и ОГРН.
  3. Налоговые декларации, а также документацию о том, что вы уплачиваете налоги в полном объеме.

Банки партнеры и страховые компании

Среди крупных партнеров посредника можно выделить такие известные компании, как:

  1. ДельтаКредит Банк.
  2. Газпром Банк.
  3. Абсолют Банк.

А также ещё более 10 менее известных компаний с филиалами по всей стране.

Оставить заявку

Чтобы оставить заявку на кредит, достаточно перейти в соответствующий раздел вашего личного кабинета и заполнить специальную форму (ссылка на форму). После чего, в течение нескольких дней, с вами свяжется менеджер, который в дальнейшем будет вас курировать.

Реальные отзывы клиентов

Дмитрий, 27, Петербург

«Являюсь клиентом Тинькофф банка. Так как все устраивает, решил рефинансировать ипотечный кредит в этом Банке. Сам Банк ипотечные кредиты не выдает, а выступает в роли посредника, причем бесплатно. Плюсы заключаются в том, что заявка подаётся через сайт в электронном виде, рассылается сразу в несколько банков, а после получения одобрений выбираете понравившееся вам предложение».

Жанна, 32, Омск

«Производила рефинансирование кредита через этот банк. Менеджер быстро связался, и обслуживание было на высшем уровне. Особенно удобной оказалась функция личного кабинета».

Ипотека в Тинькофф банке: условия, преимущества, ипотечные программы, требования к заемщикам, процедура оформления

Покупка жилья в ипотеку — это очень ответственный шаг. Перед тем, как решиться на него, стоит сравнить предложения нескольких банков и выбрать для себя самый выгодный вариант.

В статье подробно описаны условия, на которых предоставляется ипотека в Тинькофф банке, а также рассказано об особенностях и преимуществах ипотеки, требованиях к заемщикам и ипотечных программах банка Тинькофф.

Особенности ипотеки в Тинькофф банке

Сам по себе Тинькофф банк ипотеку не предоставляет. Он является посредником (кредитным брокером) между клиентом и другими банками (партнерами).

Заемщики подают заявку на ипотечный кредит в Тинькофф банк. Он, в свою очередь, переадресует ее в другие кредитные учреждения.

Среди банков, вынесших положительное решение по заявке, Тинькофф выбирает самые выгодные предложения и отправляет их клиенту.

Кредитный договор заключается заемщиком с банком-партнером. На данный момент Тинькофф банк сотрудничает со следующими кредитными учреждениями:

Клиента от момента подачи заявки до подписания договора с банком-партнером сопровождает личный менеджер Тинькофф банка, который готов проконсультировать и ответить на все возникшие вопросы.

Условия кредитования лиц, желающих оформить ипотеку в Тинькофф банке

Условия, на которых выдается ипотека в Тинькофф банке, различны и определяются конкретными ипотечными программами банков-партнеров. Среди единых требований — минимальная сумма займа — 250 тысяч рублей, максимальная — 4 млн. рублей.

В качестве залога банк принимает любую недвижимость (вторичное жилье, новостройки, апартаменты, квартиры в строящихся домах).

С конкретными условиями кредитования заемщик может ознакомиться на официальных сайтах банков-партнеров Тинькофф или после одобрения заявки.

Преимущества ипотеки в Тинькофф банке

Многих интересует вопрос, в чем преимущества ипотеки в Тинькофф банке, не проще ли обратиться к банкам-партнерам напрямую. Подать заявку на ипотечный кредит через Тинькофф выгоднее, потому что:

Ипотека в Тинькофф банке существенно экономит время клиента, так как нет необходимости посещать разные банки и сравнивать их условия кредитования.  

Требования к заемщикам, планирующим взять ипотеку в Тинькофф банке

Тинькофф банк предъявляет к желающим взять ипотеку стандартные требования, среди которых:

Конкретные требования банков-партнеров к чистоте кредитной истории и уровню дохода зависят от суммы займа, срока кредита, размера первоначального взноса и других условий.

Ипотечные программы банка Тинькофф

Тинькофф банк предлагает клиентам оформить ипотеку, воспользовавшись одной из следующих программ:

На сайте Тинькофф банка ипотечные программы представлены в обобщенном виде. Конкретные программы с процентными ставками, сроком кредитования, минимальной и максимальной суммой займа будут доступны заемщику после одобрения заявки банком-партнером.

Как взять ипотеку в Тинькофф банке: процедура оформления, пошаговая инструкция

Для того чтобы взять ипотеку в Тинькофф банке, необходимо перейти на его официальный сайт и отправить заявку.

Шаг 1: Заполняется ФИО и контактная информация.

Шаг 2: Вводятся паспортные данные и сведения о регистрации и проживании.

Шаг 3: Вводятся сведения о приобретаемой недвижимости. Также указывается на первичном или вторичном рынке планируется покупка квартиры. Чуть ниже необходимо указать тип своей занятости и способ, которым вы можете подтвердить свой доход.

Шаг 4: После отправки заявки в течение 2 минут банк выносит предварительное решение. Если оно положительное, заемщику предлагается перейти в личный кабинет Тинькофф банка.

Шаг 5: Через личный кабинет клиент загружает и отправляет сканы необходимых документов (паспорт, свидетельства о рождении детей, справка 2-НДФЛ), заполняет анкеты заемщика и созаемщика.

Шаг 6: Тинькофф отправляет заявку и документы банкам-партнерам, которые в течение 2 рабочих дней выносят решение.

Шаг 7: Клиенту отправляются предложения всех банков, одобривших заявку, из которых он выбирает наиболее выгодное предложение.

Шаг 8: На объект недвижимости заемщик собирает всю необходимую документацию. От покупателя необходимо:

От продавца потребуется:

Шаг 9: Клиент в назначенное время приезжает в отделение банка-партнера для подписания кредитного договора и оформления сделки купли-продажи.

Ипотека в Тинькофф банке — это совершенно новый кредитный продукт, который позволяет клиентам одновременно подать заявку сразу в несколько банков и выбрать программу на самых выгодных условиях.

Дополнительно рекомендуем ознакомиться с ипотечными программами Сбербанка.

Условия ипотеки в Тинькофф банке

Приобретение собственного жилья – это значительные финансовые расходы, которые сложно осилить даже человеку со средним доходом, поэтому получение ипотеки становится решением вопроса. Узнайте, как выгодно получить кредит с помощью Тинькофф банка.

Процентная ставка на ипотеку в Тинькофф банке

Тип недвижимости Процентная ставка от
Пониженная ставка от 6%
Ипотека для молодых семей от 6%
Социальная ипотека 6%
Кредит под залог квартиры от 9%
Рефинансирования ипотеки от 9,7%

Из-за высокой суммы кредитования каждая сотая часть процентной ставки дает существенную экономию. Например, при кредитной стоимости 10 млн. выбор ставки 8,0 вместо 8,1 сокращает ежегодные расходы на 10000 в год, а при сроке 25 лет общая экономия составит четверть миллиона.

Вы можете воспользоваться калькулятором, который укажет ежемесячные платеж, сумму переплаты и экономии. Проценты зависят от суммы, длительности и авансового платежа и других факторов. Минимальная ставка по кредитованию от 6%, уровень зависит от условий партнерской организации, доходов, предыдущей кредитной истории.

Также сотрудничая с Тинькофф, вы получаете скидку от первоначальной ставки. При этом услуги бесплатны, так как их оплачивает сам банк. Получается, что компания выступает посредником в поисках клиентов, предлагая им более выгодные условия.

Стандартные положения займа содержат такие пункты

Особенности сотрудничества

Тинькофф сотрудничает более с чем 350 партнерами. У вас есть возможность изучить несколько предложений при одном обращении и выбрать самое выгодное. Вы сможете сразу оформить ипотеку и вкладывать средства на приобретение личной собственности. Подбор ипотеки осуществляется по разным программам, в зависимости от которых вы сможете приобрести разное жилье по льготным условиям:

В списке сотрудничества такие компании:

Для заемщиков предоставляется такая помощь:

  1. Консультации по выбору и предоставлению банка-кредитора, при этом вы можете обратиться через форму на сайте или позвонив по телефону.
  2. Вы можете подать анкету онлайн, при этом проводится первоначальная проверка данных. Благодаря избеганию ошибок вы увеличиваете шансы на получение займа.
  3. Расчет кредита онлайн через калькулятор, анализ платежей и ссуды для выбора оптимального варианта.
  4. Вы можете получить помощь в посредничестве с оценочными и страховыми компаниями. Зачастую оценка недвижимости нужна для получения кредита по вторичному жилью, а страхование квартиры и здоровья заемщика является обязательным условием для кредита во многих банках.
  5. Проводит урегулирование договоренностей между банком и заемщиком.

Как оформить займ?

Алгоритм сотрудничества включает такие этапы:

  1. На сайте Тинькофф заполняется электронная анкета. Она содержит основную информацию о заемщике и желаемом займе. При этом важно вносить достоверные данные, так как в случае оформления договора они будут проверяться.
  2. После отправки анкеты с вами свяжется персональный менеджер для подтверждения намерения и уточнения деталей. Сотрудник может попросить сканированные бумаги, при этом заявка зачастую принимается всего по двум документам.
  3. Вашу заявку рассматривают сразу несколько партнеров, поэтому вам могут прийти одобрения на кредитования из нескольких банков. Вы сможете сравнить условия и выбрать наиболее выгодные.
  4. Укажут какой пакет документов необходимо собрать для совершения договора.
  5. Документы проверяются, выносится решение и заключается контракт.

Кто может рассчитывать на одобрение заявки?

Получить согласие на заключение ипотечного займа могут лица, которые соответствуют следующим требованиям:

  1. Человек является гражданином Российской Федерации.
  2. Возраст заемщика до 75 лет, но не менее 21 года.
  3. Официальный трудовой стаж более 1 года, при этом длительность беспрерывной работы у нынешнего работодателя должна быть всего более месяца.

Преимущества сотрудничества с банкоф Тинькофф

  1. Вы экономите деньги.
  2. Вы не тратите время на очереди и выяснение условий, всю информацию получая онлайн.
  3. Индивидуальный менеджер занимается оформлением бумаг и согласованием с банком.
  4. Нет комиссии за посредничество и услуги Тинькофф.
  5. Получая несколько предложений от партнеров, вы можете выбрать оптимальные условия.

Калькулятор ипотеки банка Тинькофф

Выгодная ипотека от Тинькофф без первоначального взноса радует многих счастливчиков собственного жилья. Воспользуйтесь услугой Тинькофф «калькулятор ипотека», чтобы найти для себя подходящую сумму займа и увидеть приблизительный размер платежа. Никуда не нужно ездить, оформление через интернет.

Получить недостающую сумму просто. Обратитесь в банк Тинькофф и получите ответ. Кредитная организация поможет взять ипотеку без лишних вопросов и проблем.

Ипотека от Тинькофф

Особенность ипотечного кредитования в Тинькофф – получение займа не от самого банка, а от партнеров. Банк помогает получить скидку от 0,25 до 1,1% по ставке. Это выгоднее, чем напрямую обратиться в банк.

Специалисты Тинькофф отправляют анкету будущего заемщика в организации, с которыми подписали соглашение на сотрудничество. Это банки:

В свою очередь Тинькофф оказывает определенные услуги заемщикам:

  1. Осуществление консультации по ипотечным продуктам банков-партнеров.
  2. Прием анкеты, документам и первая проверка достоверности предоставленной информации.
  3. Помощь в расчете ипотеки. Расчет займа онлайн.
  4. Посреднические услуги с оценочными и страховыми фирмами.
  5. Проведение переговоров по регулированию условий между банком-партнером и клиентом.

Услуги предоставляются бесплатно. За все платят партнеры. По сути, получается, что Тинькофф ищет клиентов для других банков.

calcus.ru

Ипотечные кредиты выдаются на новые квартиры, комнаты, дома, коттеджи, таунхаусы, на вторичное жилье, на строительство и покупку земли по ИЖС.

Как оформляется ипотека?

Процедура по оформлению кредита на жилье выглядит так:

  1. Посещаем сайт Тинькофф tinkoff.ru .
  2. Нажимаем на кнопку «Оставить заявку».
  3. Вписываем информацию о себе, работе, проживанию в строчки. Пишите максимально достоверно.
  4. Отправляйте заявку.
  5. На указанный номер телефона в анкете позвонит менеджер. Он уточнит все детали, ваши намерения и попросит предоставить в электронном виде отсканированные документы.
  6. Заявка попадет на рассмотрение в партнерские банки.
  7. Придет ответ. Если несколько банков предложили вам кредитование, выберите идеальный вариант для себя.
  8. Затем вы должны присмотреть себе жилье для покупки.
  9. После выбора необходимо сходить в банк и узнать, какие документы нужны для оформления сделки. Собираете по перечню все бумаги.
  10. Документы проверяются, а банк выносит окончательное решение.

Кому одобрят ипотеку?

Получить собственное жилье путем ипотеки может любой человек, который подходит требованиям, выставленным банком:

Условия

Ипотека в Тинькофф – условия в 2019 году с калькулятором расчета достаточно понятна и проста. Банки предоставляют ипотеку на покупку жилья по следующим требованиям:

Если у Вас остались вопросы — сообщите нам Задать вопрос

  1. Сумма кредитования не меньше 300000 рублей.
  2. Срок выставляется от 25 до 30 лет.
  3. Первый взнос не менее 15%.
  4. Ставки начинаются от 10,5%.
  5. Займ только рублевый.

Если имеется целевое кредитование с залогом (само покупаемое жилье или земля), то действуют условия:

  1. Сумма не более 70% от оценочной стоимости недвижимости, но не менее 300 тыс. рублей.
  2. Время кредитования – 25 лет.
  3. Без взноса.
  4. Минимальный процент – 13,35%.

Ипотечный калькулятор Тинькофф

Посчитать сумму к ежемесячной оплате можно на сайте. Тинькофф Банк предлагает ипотеку и калькулятор, который поможет увидеть все предложения банков-партнеров по выставленным желаниям.

Выставите свой регион. Укажите сумму, которую хотели бы взять по ипотечному кредитованию. Затем бегунком укажите сумму для первоначального взноса (любую). Укажите, сколько вы хотели бы платить каждый месяц. Выше будет обновляться информация о размере ипотеки, ежемесячного платежа и предложениях банков.

Плюсы сотрудничества с Тинькофф

Ипотечное кредитование через банк-посредник, в нашем случае Тинькофф, выглядит достаточно выгодно. Почему:

Лояльные условия банков-партнеров Тинькофф помогают взять максимально выгодный кредит на недвижимость. Экономьте время, подавая онлайн заявку и посещая офис банка только один раз.

Заполняйте заявку в форме ниже – и узнайте решение банка сразу же после ее заполнения в онлайн режиме. ↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓

Ипотека Тинькофф Банка в 2019 году: условия кредитования, как оформить

В 2019 году банки России предлагают множество программ кредитования приобретения жилья. На этом фоне очень интересным видится предложение компании Тинькофф Кредитные Системы (ТКС).

Особенности ипотеки в ТКС

«Тинькофф Банк» первый в России выступил в качестве посредника в получении ипотечного кредита (брокерские услуги). Он сам не выдает ипотеку — это делает группа банков, с которыми он заключил соответствующие договора.

Он собирает заявки и пересылает их своим партнерам. Получив ответ от потенциального кредитора, знакомит с предложенными условиями заявителя и сопровождает сделку до момента передачи покупаемого имущества в залог. За это от своих партнеров он получает комиссионные.

Условия ипотечного кредитования в ТКС

Так как Tinkoff Bank сам не выдает кредиты, на своем сайте он разместил переработанные предложения своих партнеров, где указал минимальные и максимальные значения.

Так, «Тинькофф Банк» в рамках ипотеки предлагает следующие условия:

Процентная ставка зависит от типа приобретаемого жилья.

Жилье в строящихся домах (новостройке) кредитуется по 6% и выше. Первоначальный взнос — 10% от суммы ипотеки.

«Тинькофф Банк» ипотеку вторичного жилья, апартаменты и доли в квартирах (комнаты) готов кредитовать под 8,25% и более при сумме первоначального взноса от 10%.

Строительство частных домов, коттеджей и таунхаусов обойдется клиентам банков минимум в 9,75% годовой ставки при первоначальном взносе от 20%.

На основании платежеспособности клиента разрабатываются индивидуальные условия кредитования. Чем ниже семейный доход, тем жестче условия и, следовательно, большая переплата за ипотеку.

Требования к заемщику

Ипотека в Тинькофф Банке доступна физическим лицам, соответствующим ряду критериев. Они предъявляются заявителям на ипотечный кредит с целью уменьшить риски, как кредитора, так и дебитора.

Фактически, ипотека выдается без соблюдения этих условий в случае предоставления в качестве дополнительного залога, помимо покупаемого жилья, другой недвижимости или предоставлении документов (справок) о наличии других источников пополнения семейного бюджета. Таким образом, официально безработный клиент может получить ипотечную ссуду.

Тинькофф банк — ипотека: отзывы, калькулятор и условия

Сервис Тинькофф Ипотека в 2019 году предназначен для того, чтобы помочь своим клиентам подобрать ипотечный кредит в банке на максимально выгодных условиях и с хорошей процентной ставкой.

Это относительно новое банковское предложение от сервиса Тинькофф Ипотека, а поэтому стоит более подробно ознакомиться с его особенностями, преимуществами, а также принципом работы.

Как работает ипотека в Тинькофф Банке?

Льготный период до 55 дней Оформить

Оформить ипотечное кредитование через Тинькофф довольно просто.

Для этого необходимо следовать простой инструкции, которая представлена ниже:

  1. Через официальный портал этого финансового учреждения необходимо подать онлайн-заявку вместе со всеми официальными документами.
  2. Далее сотрудник Тинькофф изучает документы и передает их на рассмотрение партнерам-банкам. Они их детально изучают и через несколько дней сообщают свое предварительное решение.
  3. Из списка банков, которые готовы предоставить кредитование, клиент может выбрать тот, в котором наиболее привлекательные условия.
  4. После этого заемщику необходимо собрать полный пакет документов на свое недвижимое имущество.
  5. И последнее – подписание договора с банком.

Обратите внимание! На всех этапах, от подачи заявки до подписания договора на кредитование, клиента сопровождает персональный менеджер. В данном случае банк Тинькофф выступает в качестве ипотечного брокера, то есть посредником между заемщиком и банком, выдающего кредитные средства.

Партнерами этого финансового учреждения являются:

За страхование ипотечного кредита, который был оформлен через Тинькофф, отвечают следующие организации:

  1. РЕСО-Гарантия.
  2. ВТБ Страхование.
  3. Альфа Страхование.
  4. Страховой Дом ВСК.

Исходя из требований банка, выдающего кредитные средства, застраховать можно, как жилую недвижимость, так и жизнь (здоровье) заемщика. Важно!Предоставить страхование в сервисе Тинькофф ипотека могут и другие компании.

Ипотечные программы в Тинькофф Банке

Сейчас Тинькофф предлагает ипотечное кредитование по нескольким программам. Все они отличаются своими условиями предоставления кредитных средств.

Список всех ипотечных программ в Тинькофф Банке.

Первая программа предполагает государственную поддержку и действительна она при покупке первичного жилья. Годовая процентная ставка здесь составляет 10,5%.

Второе предложение действует при приобретении вторичного жилья. Ставка – 14,25%.

По третьей и четвертой программе условия довольно схожи. Но главное условие – деньги выдаются под залог недвижимого имущества. Но зато кредит можно взять на большую сумму – от 450 тысяч рублей.

Пятая программа позволяет получить наибольшую сумму займа, так как она направлена на покупку недвижимого имущества коммерческого характера.

Ипотечное кредитование по сниженной ставке

Данный вид кредита подходит исключительно для тех заемщиков, которые могут подтвердить свой доход с помощью справки 2-НДФД или же по форме, установленной банком.

Обратите внимание! Такая ипотека выдается только под покупку жилой недвижимости в новостройке.

Также важным условием является оплата не менее 20% от стоимости квартиры в качестве первоначального взноса.

Из основного также можно выделить:

  1. Срок займа – до 25 лет;
  2. Минимальная процентная ставка – от 6%;
  3. Первоначальный взнос от 10% до 40%.

Из официальных бумаг здесь нужно предоставить такие же, как и при обычном ипотечном кредите от Тинькофф. Помните!В том случае, если недвижимое имущество покупается через витрину недвижимости Тинькофф банка, то документы относительно застройщика не нужно предоставлять. Если квартира подбирается самостоятельно, то стоит подготовить и эти бумаги.

Ипотека с материнским капиталом

Материнский сертификат можно использовать для оплаты первоначального взноса по ипотеке. Помимо того, его можно потратить на погашение основного долга или же набежавшим процентам.

В таком виде кредитования минимальная ставка составляет шесть процентов, а максимальный срок займа до 25 лет. При условии, что изначально клиент сделает взнос от 10% до 20% от стоимости квартиры.

Ипотека с господдержкой

Данный вид кредитования предназначен для семей, у которых родился второй или третий ребенок в промежутке между 2019 и 2022.

В данной программе следующие условия предоставления денежных средств на покупку жилья:

Обратите внимание! Данное предложение действительно только при покупке квартиры в новостройке.

Ипотека под залог недвижимого имущества

Среди множества программ Тинькофф Банка ипотека без первоначального взноса пользуется особой популярностью.

Это связано хорошим условиями кредитования, среди которых можно выделить следующие:

  1. Процентная ставка зависит от типа недвижимого имущества (колеблется от 11,25% до 22%);
  2. Наибольшая сумма займа до 99 млн рублей;
  3. Срок кредита – до 20 лет;
  4. Закладываемое имущество – дом, квартира, любые нежилые объекты;
  5. Цель кредитования не указывается.

Справка! Сервис Тинькофф Ипотека позволяет заранее рассчитать примерную ставку по кредиту. Для этого необходимо воспользоваться специальным калькулятором, который представлен на официальном сайте банка.

Рефинансирование действующей ипотеки

Данная программа предлагает объединить несколько кредитов в один. Вдобавок можно существенно увеличить сумму кредитования.

В данном случае минимальная ставка составляет 8,25%, а вот максимальный срок займа – 25 лет.

Подробнее о рефинансировании ипотеки в Тинькофф Банке мы писали в этой статье.

Условия по ипотеке в Тинькофф по типам недвижимости

Тип недвижимостиМин.

процентная ставкаПервоначальный взносМаксимальный срокМаксимальный размер займа

Вторичный рынок (квартира) 8,5% 15% 25 лет 100 млн рублей
Первичный рынок (квартира) 6% 15% 25 лет 100 млн рублей
Коттедж или дом 10% 40% 25 лет 100 млн рублей
Таунхаус 10% 40% 25 лет 100 млн рублей
Доля/комната 8,5% 15% 25 лет 100 млн рублей
Апартаменты 8,5% 15% 25 лет 100 млн рублей

Требования к заемщикам и список документов

Первым делом необходимо заполнить форму на сайте Тинькофф. Это необходимо для того, чтобы получит предварительный результат по ипотечному кредитованию, узнать основные предложения банков-партнеров, а также тарифы обслуживания.

Здесь также потребуется предоставить минимальный пакет официальных бумаг, чтобы сотрудник банка мог их проанализировать и дать ответ относительно условий выдачи кредита.

Работающим по найму, частным лицам потребуется предоставить:

ИП нужно предоставить расширенный пакет документов, в который входят:

  1. Скан паспорта РФ.
  2. Копия свидетельства ИНН.
  3. Сканы налоговых деклараций.
  4. ОРГН.
  5. Документы, которые подтверждают уплату всех налогов.

Необходимый пакет документов окончательно формируется после того, как будет выбрана программа кредита, а также банк, с которым будет заключается договор.

Но есть ряд требований, которые актуальны для каждой финансовой организации, среди них:

А вот возраст заемщика, рабочий стаж, а также постоянная регистрация – это параметры, которые могут видоизменяться в зависимости от требований того или иного банка.

Каким образом подается заявка на получение ипотеки через Тинькофф Банк?

Первым делом необходимо пройти на сайт Тинькофф и перейти в соответствующий раздел «Ипотека».

Там потребуется нажать «Подать заявку», после этого откроется вкладка, где нужно будет ввести:

  1. В первой строке необходимо указать ФИО.
  2. Далее нужно написать свой действующий номер телефона, а также адрес электронной почты.
  3. Следующая строка предназначена для ввода паспортных данных.
  4. Следующий шаг – указание типа недвижимого имущества, который хотите приобрести. Исходя из этой информации будет рассчитываться годовая процентная ставка, а также первый взнос.

Шаг 1Шаг 2

Обратите внимание! В Тинькофф возможно ипотечное кредитование без первоначального взноса. Но в этом случае необходимо будет предоставить в залог другое недвижимое имущество.

Перед отправкой анкеты, ее следует внимательно проверить, так как наличие каких-либо ошибок может стать причиной в отказе в получении ипотеки.

Далее все происходит следующим образом:

Страхование при ипотечном кредите

Оформляя ипотеку через этот банк, заемщику предложат оформить и страхование, как закладываемого имущества, так и жизни клиента.

Аккредитованные страховые компании Тинькофф по ипотеке.

Тинькофф сотрудничает со многими банками, а именно:

  1. Альфа Страхование.
  2. Страховой дом ВСК.
  3. РЕСО-Гарантия.
  4. ВТБ Страхование.

Каждая из компаний предлагает свои условия страхования, а поэтому стоит заранее с ними ознакомиться.

Важно! В данной ситуации в обязательном порядке оформляется только имущественная страховка, а вот личная – по желанию заемщика.

Преимущества и недостатки ипотечного кредитования в Тинькофф

Получение ипотеки через Тинькофф обладает массой достоинств, наиболее значимыми среди которых являются:

:

Из недостатков можно выделить следующее:

  1. Нет четких критериев при получении скидки.
  2. Нет предложений по кредитованию от крупных российских банков.
  3. Часто минимальная ставка не соответствует реальным цифрам.

Советы заемщику

Для того, чтобы получить кредитные средства под минимальный процент клиенту банка нужно не только иметь официальный доход, но и возможность сделать первый взнос.

Если у клиента возникли материальные трудности, то обязательный ипотечный платеж можно немного снизить.

Сделать это можно следующими способами:

Отзывы клиентов

Римма, г. Санкт-Петербург: «У нас семья стала больше, а поэтому мы начала задумываться о расширении своей жилплощади.

Решили покупать квартиру в новостройке, а поскольку мы с мужем давно являемся клиентами Тинькофф, то и за ипотекой к нему обратились. Нам понравилось то, что можно было воспользоваться материнским капиталом для оплаты первоначального взноса.

К тому же покупали квартиру через витрину Тинькофф, а поэтому на не пришлось искать документы о застройщике. Очень удобно».

Кирилл, г. Ростов-на-Дону: «Мне срочно нужны были деньги и довольно большая сумма. Долго искал, в каком банке взять.

Но потом мне посоветовали взять ипотек через Тинькофф под залог недвижимого имущества (так как деньги даются на любые цели, а не только покупку жилья). Мало того, что не нужно было указывать куда буду тратить деньги, так еще и не нужно было вносить первоначальный платеж.

Понравилось, быстрое обслуживание и то, что предложения от банков поступили буквально через пару дней после заполнения заявки на сайте».

Ольга, г. Москва: «Мы долго решались на покупку квартиры. Но в этом году мы ждем прибавления, а поэтому о покупке жилья задумались серьезно. Решили сразу обратиться в Тинькофф, чтобы нам помогли оформить ипотеку.

Очень удобно, что заявку можно заполнить дома и через несколько дней получить предложения от банков.

Да, нет возможности оформить кредит в крупных российских банках, но и так вариантов было очень много, а главное нам не пришлось бегать по банкам и самим оформлять все».

No related posts.